法规押题卷二(解析)

法规押题卷二（解析）

单选题

1.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A本金保证

B风险保证

C红利保证

D收益保证

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：50解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

2.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（）。

A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息

B充分了解客户的投资需求和投资目标

C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

AI、II

BI、II、III

CI、II、III、IV

DII、III、IV

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：27解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

4.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

A发布结束后3个工作日内

B发布之日起5个工作日内

C发布之日前3个工作日

D发布之日前5个工作日

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：141解析：其他基

金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

5.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A认购费一般高于申购费

B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认

C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

6.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A10秒钟

B1分钟

C30秒钟

D5秒钟

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为（）个等级。

A10

B3

C4

D5

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：129解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

8.基金市场营销的特殊性包括（）。

A服务性、持续性、成长性

B阶段性、全面性、可控性

C稳定性、周期性、安全性

D专业性、规范性、适用性

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

9.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A门禁制度

B内外网分离制度

C授权制度

D投资管理制度

过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

15.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A防御型基金

B均衡型基金

C平衡型基金

D收益型基金

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：43解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。16.关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。

A封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续

B基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资

C基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

D基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

17.开放式基金合同生效需满足的条件是（）。

A募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

C募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

D募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

18.关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。

A基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

B起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

D有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：34解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容。

19.下列选项中不属于货币市场基金季度报告中投资组合报告需要披露内容的是（）。

A偏离度的最高值和最低值

B偏离度绝对值的简单平均值

C偏离度绝对值在0.025%-0.05%间的次数

D偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数