2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分押题试卷(含答案解析 )

《基金法律法规、职业道德与业务规范》

提分押题试卷

（答案解析版）

一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）1．关于基金费用的表述，错误的是（）。

A、持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准

B、不同类型的基金适用不同的费率标准

C、机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准

D、可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准

【参考答案】C

【今J解析】C基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

2．基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。

A、公司是否独立运作

B、公平交易制度建设及执行情况

C、重大关联交易的执行情况

D、基金公司的收入情况

【参考答案】D

【今J解析】D合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：（1）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

3．基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、3

B、5

C、10

D、15

【参考答案】C

【今J解析】C基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

4．下列不属于基金托管人职责的是（ ）。

A、安全保管基金财产

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立

【参考答案】C

【今J解析】CC项属于基金管理人的法定职责。

5．基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括

（ ）。

A、提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

B、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C、向投资者承诺或者保证投资收益

D、不得损害服务对象的合法权益

【参考答案】C

【今J解析】C基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。