尽职调查风控的十大要诀
尽职调查原则、目的及要点
尽职调查原则、目的及要点一、尽职调查应遵循的原则（一）、客观公正原则对授信申请人进行实地调查，获取第一手资料，不能仅凭授信申请人提供的资料，或其他外部资料完成授信调查报告。
（二）、实地调查原则必须对授信申请人进行实地调查，获取第一手资料，不能仅凭授信人提供的资料，或其他外部资料完成授信调查报告。
（三）、双人调查原则授信调查必须执行市场人员、风险人员双人调查制度，两人均对授信调查的合法合规性、真实性、有效性和一致性负责。
（四）、完整性原则开展授信调查前，应该设计充分、完整的调查方案，尤其强调对非财务信息及贸易背景真实、合理性的调查，以获得授信审批所需的完整信息。
（五）、信息验证原则必须抱着专业、谨慎的态度，通过向授信申请人、往来企业或知情人，如银行同业、中介机构、政府管理部门、专家等咨询，或通过公开信息搜集，核实所获取信息的真实性。
（六）、回避原则授信调查人员必须主动回避与自身有关系的人所申请的授信业务。
二、尽职调查的目的（一）、价值评估：收集企业产品销售与财务等情况，判断企业未来交易量的金融，来判断企业对保理公司的价值。
（二）、风险评估：风控手段，评估风险大小并制定防范风险措施。
（三）、授信评估：确定授信的可行性：包含金额与时间。
三、尽职调查的要点（一）、评估资料：1、卖方资信类资料（①企业法人营业执照、事业单位法人证书、组织机构代码证、法人身份证明、法人履历、公司章程、验资报告税务登记证。
②股东结构、实际控制人和主要经营团队职责和履历。
③营业情况介绍④企业近三年审计报告及近期财务报告⑤金融机构借款情况⑥海关、税务、工商、公安的查询记录）。
2、评估买方资信类资料（如可行）3、评估买卖方交易质量类资料（①一套完整的交易资料，包括但不限于：买卖双方签订的商务合同、订单、进料单、出货单、发票、运输单、收货单、检验单。
②与买家之间的交易流水明细）。
（二）、实地核查及访谈：1、实地察看主要经营场所：调查人员要实地察看授信申请人的办公场所、生产场所、施工现场、原材料及产成品储存等主要经营场所，关注授信申请人的办公环境、生产设备状况、生产景气程度和现场管理情况，并尽量拍摄相关现场图片。
银行工作中的反洗钱与合规风控要点
银行工作中的反洗钱与合规风控要点反洗钱与合规风险是银行行业中至关重要的要点之一。
随着金融市场的不断发展和金融诈骗犯罪手段的日益复杂化，银行在处理客户交易和资金流动时，必须注重反洗钱和合规风险的管理。
本文将介绍银行工作中的反洗钱与合规风控要点，以及如何应对这些风险。
一、客户尽职调查在银行工作中，进行客户尽职调查是非常重要的环节。
银行需要详细了解客户的身份、背景及其从事的业务。
特别是对于高风险客户，如政治人物、外国公职人员或来自高风险国家的客户，银行必须进行更加严格的尽职调查，以确保客户的资金来源合法。
二、交易监测与报告银行应设立有效的交易监测系统，及时发现异常交易。
通过分析交易的金额、频率、地点和参与方等信息，银行可以识别出可能涉及洗钱活动的交易。
一旦发现可疑交易，银行应立即报告相关的监管机构，并配合其进行进一步的调查。
三、员工培训与管理银行的员工是反洗钱与合规风险管理的第一道防线。
银行应定期组织员工培训，加强他们对反洗钱和合规风险的认识和理解。
员工应了解相关法规和规定，并掌握识别可疑交易的技能。
同时，银行应建立健全的员工管理制度，对员工进行监督和管理，确保他们的行为符合法规要求。
四、风险评估与管理银行应对反洗钱与合规风险进行风险评估，并制定相应的管理措施。
风险评估应综合考虑银行的业务类型、客户种类、交易金额和地区风险等因素。
根据风险评估结果，银行可以采取风险分类管理的方法，对不同风险的客户和交易进行不同程度的监管和控制。
五、合作与信息共享银行应积极与监管机构和其他金融机构进行合作，建立有效的信息共享机制。
通过共享可疑交易信息和客户背景资料，银行可以迅速识别出可能涉及洗钱活动的客户和交易，并采取相应的风险控制措施。
六、技术支持和创新随着科技的不断进步，银行可以利用先进的技术手段来提升反洗钱与合规风控的效果。
例如，利用人工智能和大数据分析技术，银行可以更加准确地识别可疑交易，并提前预警风险。
另外，银行还可以引入区块链等新兴技术，提高交易的透明度和可追溯性，从而减少洗钱风险。
民间借贷房抵风控三大核心及十大要点
民间借贷房抵风控三大核心及十大要点民间借贷是指私人之间的借贷活动，其中房产抵押是常见的担保方式之一、为了保障借款人和贷款人的权益，需要进行有效的风险控制。
下面将介绍民间借贷房抵风控的三大核心和十大要点。
一、三大核心：1.信用评估：借款人的信用评估是进行风险控制的首要环节。
该评估可以包括借款人的个人信用报告、还款能力分析、征信记录等。
通过信用评估可以了解借款人的还款能力和还款意愿，以此决定是否给予借款。
2.抵押物评估：对房产进行评估是确定抵押物价值的重要手段。
评估师根据不同地区的市场行情、房屋的实际状况和周边环境等因素，对抵押物进行评估，确保其价值足够以覆盖借款金额。
3.合同法律风险控制：借款合同的签订是确保借贷双方权益的法律保障。
因此，在签订合同时要确保合同内容明确、权益平衡、合法合规，避免产生法律纠纷。
二、十大要点：1.准确把握借款人信用情况：通过了解借款人的个人信息、职业背景、资产状况等方面的情况来评估借款人的信用水平。
2.合理判断还款能力：通过评估借款人的收入、固定支出和生活方式等来判断其还款能力，避免借款人过高还款能力的承诺。
3.建立完善的抵押物档案：对借款人提供的抵押物进行详细登记和档案管理，确保借款人无重复抵押的情况，并便于后续管理。
4.严格抵押物评估标准：抵押物评估需要有专业的评估师进行，确保评估准确、公正，并符合相关的法律法规。
5.情况调查和尽职调查：对借款人进行情况调查和尽职调查，了解借款人的社会关系、职业发展、还款记录等信息，以便更准确地评估其信用状况。
6.建立信用监控体系：通过建立信用风险监控体系，及时了解借款人的信用情况变化，避免借款人发生风险后无法及时监控。
7.加强合规管理：在借贷过程中要严格遵守相关的法律法规，避免违规操作，保障借贷双方的合法权益。
8.设定合理的利率和期限：根据借款人的信用状况和抵押物价值，科学设定借款的利率和期限，避免过高的利率和过长的期限造成借款人承担过大的风险。
风控调查流程
风控调查流程第一部分:风控员职责（一）客观公正要求风控员客观真实的反应贷款人或企业情况，不以个人的偏见或人为因素等影响调查的公正。
（二) 揭示风险要求风控员完整收集贷款人或企业相关资料（由业务人员收集),充分分析和暴露申请贷款人或企业的有关风险，为贷款决策提供充分依据。
（三) 科学分析要求风控员充分运用科学方法，动态分析申请贷款人或企业的有关情况。
必须保证整个项目调查的全面性、真实性、可靠性。
收集和核实申请贷款人或企业的书面材料，对资料的完备性、真实性、合法性负责。
与贷款人或企业进行交流和沟通，对工作和经营场所进行现场考察,运用第三方查证等方式，力求调查的全面性。
采取合理有效的方式,在尽职调查过程中。
客观、公证、诚实，独立履行职责.根据调查的客观事实，在尽职调查报告中全面披露贷款人或企业资信状况，对主要及异常问题重点阐述，并附上可靠的书面资料进行佐证.一、受理贷款项目风控员在收到贷款人或企业申请贷款资料后,对贷款人或企业进行筛选和判断，是否符合我司的贷款条件，决定能否进行下一步操作，并在一个工作日内回答，对暂时不能操作的作为培育项目,判断的主要依据如下：1、申请借款的个人或企业是否具有完备的主体资格，没有明显的法律障碍.2、个人或企业从事的行业是否是国家支持的，或明令禁止、限制的行业,是否符合国家的产业政策.3、个人或企业能否按规定。
提供有效必要的反担保抵押物4、个人或企业提出的业务要求和条件是否与我司规定的差距较大。
5、个人或企业的资信情况是否存在明显的不足或缺陷。
在初步筛选个人或企业的时候，要充分运用网络信息调查个人或企业的资信情况，包括查询当地信用网络、工商和法院系统网站,了解个人或企业是否有诉讼、纠纷或处罚，了解个人或企业在当地有无负面新闻和影响。
6、对符合我司贷款条件的个人或企业，要求个人或企业提供补充资料，重点收集反应个人或企业自身经营特点和行业特征。
7、对资料收集完备并对真实性做出判断后，填写贷前调查报告。
投前尽职调查大全(重要)
投前尽职调查大全(好文建议收藏)10个方面，55个子项，由宏观到微观，由大的方面到小的方面，由关键性子项到非关键性子项。
前4个方面共10个子项特别重要，只有通过了第1个方面，才能进入下一个方面即第2个方面，依次类推。
只有看懂、弄清、通过了前四个方面的考察和判断，才能进入以后六个方面的工作，否则，投资考察工作只能停止或放弃。
以下就是要诀。
1、看准一个团队投资就是投人，投资就是投团队，尤其要看准投团队的领头人。
创东方对目标企业团队成员的要求是：富有激情、和善诚信、专业敬业、善于学习。
2、发掘两个优势在优势行业中发掘、寻找优势企业。
优势行业是指具有广阔发展前景,国家政策支持,市场成长空间巨大的行业;优势企业是在优势行业中具有核心竞争力，细分行业排名靠前的优秀企业，其核心业务或主营业务突出，企业的核心竞争力突出，超越其他竞争者。
3、弄清三个模式弄清目标企业是如何挣钱。
业务模式是企业提供什么产品或服务，业务流程如何实现，包括业务逻辑是否可行，技术是否可行，是否符合消费者心理和使用习惯，企业的人力、资金、资源是否足以支持。
盈利模式是指企业如何挣钱，通过什么手段或环节挣钱。
营销模式是企业如何推广自己的产品或服务，销售渠道、销售激励机制如何等。
好的业务模式，必须能够赢利，好的赢利模式，必须能够推行。
4、查看四个指标（营业收入、营业利润、毛利率、增长率）PE投资的重要目标是目标企业要尽快改制上市，往往很关注目标企业近三年的财务数据，上述前两个指标尤为重要。
而后两个指标也很重要，反映企业的盈利能力、抗风险能力和成长性，高增长率可以迅速降低投资成本，让投资人获取更高的投资回报。
把握了这四个指标，则基本把握了项目的可投资性。
5、清理五个结构理清这五个结构，让投资人便于判断企业的好坏优劣。
1)股权结构：主次分明，主次合理，要有一个核心；2)高管结构：结构合理，优势互补，团结协作，专业背景、工作经历能互补;3)业务结构：主营突出，能不断研发新产品;4)客户结构：有几个重点大客户，又有其他的小客户做梯队，客户均有付清货款能力;5)供应商结构：既不太分散又不太集中，质量、交期、价格上有保证。
尽职调查风控报告模板
尽职调查风控报告模板1.1 公司简介以及合并范围(一) 本次风控核查范围(包括尽职调查主体及年度)(二)本次核查之时间以及主要核查方法(对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述)。
1.2 审计相关审计事宜[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等]1.3 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析:环境、行业竞争关系与战略财务数据特征产业政策与经济环境: 所有会计科目及财务比率指标; 与下游竞争: 应收账款预收账款; 与上游竞争: 应付账款预付账款; 与同业竞争: 毛利率、周转率指标特征; 公司战略与经营策略: 所有会计科目，资本结构、周转比率、盈利比率; 价值与风险因素:综合分析:1.4 财务及核算状况1.4.1 纳税申报表主要项目项目 20XX年 20XX年 20XX年 20XX年总资产净资产营业收入营业利润净利润1.4.2 调整后会计报表(一)资产负债表(二)损益表(三)本次核查主要调整事项说明[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]1.4.3 账务设置情况1.5 本次调查的主要事项以及财务与业务的结合(一)销售收款的核查关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下:访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 1.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 2.检查销售合同核对销售单价信息 3.访谈主要客户核对销售单价信息 4.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
5.访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核6.对核对结果如下:销售数量销售价格项目主要产品类别 20XX年 20XX年 20XX年 20XX年20XX年 20XX年业务访谈……财务帐面……差异……销售金额20XX年 20XX年 20XX年【如存在差异，需要进行差异解释】(二) 采购付款核查关于采购付款循环的核查，主要方法如下:访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。
投资尽职调查的十大要诀
投资尽职调查的十大要诀投资尽职调查是指在进行投资决策之前对目标公司、项目或个人进行全面调查和分析的过程。
通过尽职调查，投资者可以全面了解目标对象的财务状况、竞争力、市场前景等，从而做出正确的投资决策。
以下是投资尽职调查的十大要诀：1.目标明确：在进行尽职调查之前，明确自己的投资目标和需求。
确定要投资的行业、地区、类型等，以及预期的回报率和投资期限。
2.收集信息：收集目标对象的相关信息，包括财务报表、公司文件、行业报告、市场调研等。
通过信息收集，全面了解目标对象的背景和情况。
3.财务分析：对目标公司的财务状况进行全面分析，包括利润表、资产负债表、现金流量表等。
评估目标对象的盈利能力、财务稳定性和现金流情况。
4.竞争情报：了解目标对象所处行业的竞争状况，包括竞争对手的定位、产品特点、市场份额等。
通过竞争情报，评估目标对象的竞争力和市场前景。
5.风险评估：评估目标对象的风险情况，包括市场风险、商业风险、财务风险等。
通过风险评估，判断投资是否具有可行性。
6.目标核实：核实目标对象提供的信息的真实性和准确性。
通过与供应商、客户、合作伙伴等的沟通，了解目标对象的信誉和业务状况。
7.法律审查：对目标对象的法律文件进行审查，包括合同、许可证、知识产权等。
确保目标对象在法律层面上没有任何问题。
8.团队协作：进行尽职调查时，需要多个专业人士的合作，包括财务顾问、法律顾问、市场研究员等。
确保对目标对象进行全面评估。
9.时效管理：尽职调查需要一定的时间和资源，要合理安排和管理时间，确保调查的完成和结果的准确性。
10.决策分析：根据尽职调查的结果，进行综合分析和评估，最终做出正确的投资决策。
同时，对尽职调查的过程和结果进行总结和反思，以便于提高投资决策的准确性和效率。
以上是投资尽职调查的十大要诀，通过遵循这些要诀，投资者可以做出全面、准确的投资决策，降低投资风险，提高投资收益。
公司的风控举措
公司的风控举措是为了管理和减少各种风险，保护公司的利益和资产。
具体的风控举
措可能因公司类型、行业特点和风险状况而有所不同，以下是一些常见的公司风控举措：
1. 风险评估和预警：对公司面临的各种风险进行评估和预警，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过建立风险管理框架和监测系统，及时掌握风险情况，并采取相
应的措施进行应对。
2. 内部控制制度：建立健全的内部控制制度，明确各部门的职责和权限，确保风险管
理和控制流程的有效执行。
包括财务审计、内部审核、合规性检查等。
3. 合规管理：遵守相关法律法规和行业规范，建立合规管理制度。
4. 业务尽职调查：在开展业务合作或交易之前进行尽职调查，评估合作方或客户的信
用状况、资质和背景，降低合作风险和信用风险。
5. 保险和风险转移：购买适当的商业保险，将一部分风险转移给保险公司。
包括财产
保险、责任保险、雇主责任保险等，以减轻公司承担的风险。
6. 员工培训和意识教育：加强员工的风险意识和风控知识培训，提高其对各类风险的
辨识能力和处理能力。
例如信息安全培训、反欺诈培训等。
7. 紧急应急预案：制定紧急应急预案，应对突发事件和危机情况。
包括灾难恢复计划、数据备份和恢复措施等，以最小化损失和业务中断。
请注意，具体的风控举措应根据公司的实际情况和行业要求进行定制和实施。
公司可
以根据自身风险状况和经验不断完善和调整风控措施，以保持风险管理的有效性和灵
活性。
尽职调查流程及注意要点【模板范本】
“尽职调查"那些事儿文/查立英文里有一个说法叫“Burden of Proof"，意思是“举证的重担”。
创业者们，当你的“故事”打动了VC，他们和你签署了“Termsheet”，也就意味着VC投资你的基本条件都已谈妥，不过，在起草最终的投资协议以前，他们还要进行“尽职调查”(Due Diligence）。
顾名思义,“尽职调查”就是VC要尽自己的责任，对你和你的业务进行周全的真实性调查，确保其中没有水分、没有漏洞、没有定时炸弹.创业者们常说：我们希望VC的手脚能快一点儿,他们可掌控着投资的时间啊！此言差矣，其实是你们自己掌握着钱的进账速度。
此话怎讲？“尽职调查”是一件周密而细致的工作,但是不少创业者丈二和尚摸不着头脑.VC要求看的文件、材料，要么是要啥没啥，要么就是拖拖拉拉想蒙混过关，有时候会来来回回折腾上好几个月。
请注意,“尽职调查”的速度VC是控制不了的，快慢都掌握在创业者手中。
理想的过程应该是：VC要的文件啦资料啦,要啥你就立刻给啥，有就有,没有就没有，如实招来，切忌拖延.VC 这时候的角色就像联邦调查局的侦探，你如果不配合，不帮助他(她）迅速通过“尽职调查”这道防线，就是拿不到钱.“尽职调查"的内容通常包括了以下（但不限于）六大方面:调查你的团队情况、业务情况、市场情况、技术情况、财务情况以及法务情况.A．团队调查VC投资看中的是你的团队,创业者和VC在之前的多次沟通中,团队的问题绝对不可能少谈，这已经让VC多少了解了团队成员的方方面面。
现在要你做的，就是把身份证复印件、学位证书复印件、你以前老板或同事对你大夸其辞的推荐信拿出来，再出示一下各位创始人的股份比例。
仔细一点的VC,可能还会要求你提供主要团队的简历、过去12个月中公司人员的流动情况等等.这些动作不难做到吧？B．业务调查业务的尽职调查是个广泛的主题,从何开始呢？每个VC都会有自己的出发点。
通常第一个问题谈你的销售，口说无凭，你的销售订单呢?你的客户名单呢？拿出来看看吧！你的业务能够规模化、持久化吗？你和你的竞争对手处在同一条起跑线上,半年至一年后，谁胜谁负？你的企业内部治理呢,有管理流程吗？有量化的指标吗？这一切的一切,都需要你能提供些详细的佐证.C．市场调查你很快会恍然大悟，你商业计划书中的那些关于市场的分析和预测,绝对是浪费时间。
尽职调查九种方法
尽职调查九种方法「成功的项目都是一样，失败的项目各有各的不同」失败是最好的老师，所有的成功都会随着时光流逝，变成过眼云烟，只有痛苦的失败深入骨髓，得已永恒!这是陈玮先生在微博上的一段话。
诚然，现在的投资行业「快」并且「乱」，尽调也成了必不可少的重要环节，分享一篇早期陈玮对于尽调的文章。
O1如何做财务尽调PE投资中，判断项目企业财务数据的真实性和可靠性是尽职调查（DD）中一项非常重要的工作，业内称之为财务核数。
财务核数要看到财务报表背后的经营情况才是DD的本质。
会计数据的逻辑有时候并不能真实反映企业的实际经营状况，特别是看到有超越行业水平的「优异」财务指标时，PE必须在企业的商业模式、经营或管理上找到合理的解释，并辅以行业信息进行判断，否则就可能意味着企业的财务数据不真实。
比如，高于行业的利润率，首先需要从其产品成本、价格或服务上找原因，如果没有，就要了解其具体的业务模式和管理水平，如果还没有合理解释，企业的利润率便很可能存在问题。
此外，对于有的项目企业为了增加利润而不将费用入账的情况，光从账册本身入手难以发现，这就需要在分析行业收入、费用配比的基础上，从业务规模、人员薪酬、销售方式、业务管理流程等方面去匡算其合理的费用。
如果项目企业的经营状况在会计循环系统内难以得到满意的答案，而会计凭证、报表和核算系统又不能说明问题的话，结合项目企业的经营循环进行考察就成了最好的验证方法。
我们有一个通过现场杀猪来投资养猪业的案例。
举个例子,有一家从事生猪养殖和屠宰的民营农业企业，由于其财务规范度不够,PE单纯从账面来核实其盈利能力不太容易，只能采用直接和原始的方法还原经营来验证其财务数据。
我们的项目小组首先通过几天的实地统计，取得料肉比数据；又在现场宰杀了两头生猪，取得了实际出肉率数据。
在此基础上，结合各时段的生猪采购价格和猪肉价格，对屠宰生猪的进销差价进行确定，再考虑人工、折旧、水电等因素，确定屠宰的毛利率。
风控人员现场尽调的博弈及10大注意要点
风控人员现场尽调的博弈及10大注意要点风控现场尽调一方面是与客户博弈的过程，另一方面也是取得客户信任的过程。
在客户没有获得融资之前，大部分客户向金融企业提供完整真实的融资资料都难免有所顾虑，为了顺利获取融资或争取更多的融资，让自己财务人员提早编制虚假财报和数据资料，对可能影响到融资成败的重要资料，要么不给，要么弄虚作假地给。
因此，就算是客户主动提供我们数据资料，也要有原始资料或可靠第三方信息的佐证，不可以直接采信。
现场面谈要安排在现场采集资料之前是因为面谈能为客户之后配合提供可靠资料作铺垫，同时依据客户商业模式和业务特征在现场提出增减资料请求。
现场尽调采集的数据信息包括我们亲自采集的和客户给的两大类，其中客户给的资料应主要包括工商、税务、司法、征信、网银等第三方可验证信息资料，这部分资料有可识别性特点；由我们主导从客户财务系统采集的财报等数据资料、网银资料、纳税申报表和开票系统资料、业务和采购系统资料、进销存资料、回款等原始凭证、合同文件、权威资质类资料等等，这些资料属于现场尽调的重点资料，特别是不同金融产品下的对价资产类相关资料，需要风控有专业技能，能做到边采集边识别边纠错，这此资料信息可以是导出的电子表格、拍照件或打印件，而所有打印资料最后都要盖上客户的公章带走。
通常情况下，客户想要隐瞒的资料包括客户的核心业务资料、企业隐形负债、真实纳税、应付款规模、应收坏账、过期存货、废旧设备、信用违约、未结案诉讼、个人和公司资产担保情况、信息资料伪造行迹等等；客户通常企图伪造的资料可能包括企业营业业绩、应收账款、其他应收款、长期投资、净利润、资本公积、未分配利润、业务合同定单、采购合同、纳税证明、发票、回款原始凭证、水电支付凭证、工资表、银行流水……等等。
作为一名风控人员，在尽调前要做足准备工作，出发前先查询了解客户的工商信息、股东背景、成立时间、公司实际控制人、法定代表人和公司的司法诉讼信息和银行征信、业务合同定单文本、客户结构和实力、负债情况、是否盈利、融资用途和理由、还款来源、商业模式、行业地位、竞争对手、公司资源、当前困境等等，对客户初步提供的资料进行风控审核，对疑点要做好备问录，等到了现场时则要得到答案。
内控尽职调查的十大方面
摘要：尽职调查亦译“审慎调查”。
指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。
是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。
调查过程中通常利用管理、财务、税务方面的专业经验与专家资源，形成独立观点，用以评价并购优劣，作为管理层决策支持。
调查不仅限于审查历史的财务状况，更着重于协助并购方合理地预期未来，也发生于风险投资和企业公开上市前期工作中。
今总结了尽职调查风控的十大要诀。
一、看准一个团队1个团队投资是投人，是投团队，尤其要看准团队的领头人。
对目标企业团队成员的要求是：富有激情、和善诚信、专业敬业、善于学习。
二、发掘两个优势1优势行业+2优势企业在优势行业发掘中，寻找优势企业。
优势行业是指具有广阔发展前景、国际政策支持、市场成长空间巨大的行业；优势企业是在行业中具有核心竞争力的企业。
一般来说，优势企业其核心业务或主营业务突出，企业的核心竞争力突出，超越其他竞争者。
三、弄清三个模式1业务模式+2盈利模式+3营销模式就是弄清目标企业是如何挣钱的。
业务模式是企业提供什么产品或服务，业务流程如何，包括业务逻辑是否可行，技术是否可行，是否符合消费者心理和使用习惯等，企业的人力、资金、资源是否足以支持；盈利模式是指企业如何挣钱，通过什么手段或环节挣钱；营销模式是企业如何推广自己的产品或服务，销售渠道、销售激励机制如何等。
好的业务模式，必须能够盈利，好的盈利模式，必须能够推行。
四、查看四个指标1营业收入+2营业利润+3净利率+4增长率PE投资的重要目的是：目标企业尽快改制上市。
因此关注、查看目标企业近三年的上述前两个指标尤为重要。
PE投资非常看重盈利能力和成长性，因此上述的后两个指标也成为重要关注对象。
净利率是销售利润率，表达了一个企业的盈利能力和抗风险能力，增长率可以迅速降低投资成本，让投资人获取更高的投资回报。
企业尽职调查10大具体内容
企业尽职调查10大具体内容摘要：一、管理人员调查二、业务与技术情况三、同业竞争与关联交易调查四、财务状况五、业务发展目标调查六、融资运用分析七、风险因素及其他重要事项调查八、业务调查九、公司治理调查十、公司财务调查1、公司设立情况了解公司注册时间、注册资金、经营范围、股权结构和出资情况，并取得营业执照、公司章程、评估报告、审计报告、验资报告、工商登记文件等资料，核查公司工商注册登记的合法性、真实性；必要时走访相关政府部门和中介机构。
2、历史沿革情况查阅公司历年营业执照、公司章程、工商登记等文件，以及历年业务经营情况记录、年度检验、年度财务报告等资料，调查公司的历史沿革情况，核查是否存在遗留问题；必要时走访相关政府部门和中介机构。
3、公司主要股东情况调查了解主要股东的背景，相互之间关联关系或一致行动情况及相关协议；主要股东和实际控制人最近三年内变化情况或未来潜在变动情况。
▌一、管理人员调查1、管理人员任职资格和任职情况调查了解管理人员的教育经历、专业资格、从业经历及主要业绩，以及在公司担任的职务与职责。
2、管理人员胜任能力和勤勉尽责调查了解高管人员曾担任高管人员的其他公司的规范运作情况以及该公司经营情况，分析高管人员管理公司的能力。
分别与董事长、总经理、财务负责人、技术负责人、销售负责人（包括但不限于上述人员）就公司现状、发展前景等方面问题进行交谈，了解高管人员的胜任能力和勤勉尽责情况。
3、高管人员薪酬及兼职情况通过查阅三会文件、与高管人员交流、与发行人员工交谈等方法，调查公司为高管人员制定的新酬方案、股权激励方案。
通过与高管人员交谈、查阅有关资料等方法，调查高管人员在公司内部或外部的兼职情况，分析高管人员兼职情况是否会对其工作效率、质量产生影响。
▌二、业务与技术情况1、行业情况及竞争情况根据公司主营业务及所属行业，了解行业监管体制和政策趋势，了解行业的市场环境、市场容量、进入壁垒、供求状况、竞争状况、行业利润水平和未来变动情况，判断行业的发展前景及行业发展的有利和不利因素，了解行业内主要企业及其市场份额情况，调查竞争对手情况，分析公司在行业中所处的竞争地位及变动情况。
风控尽职调查报告
风控尽职调查报告尊敬的投资者，感谢大家对我们公司的关注。
我们在此为大家提供关于我们公司风险控制尽职调查报告，以便大家更全面地了解我们的业务运营情况和风险控制体系。
一、公司背景和业务概述我们公司成立于XXXX年，主要从事XXXX业务。
我们的总部位于XXXX，并在XXXX等地设有分支机构。
作为一家专注于XXXX的行业领导者，我们致力于为客户提供高质量的XXXX服务。
二、风险控制体系我们公司高度重视风险控制，并建立了一套完善的风险控制体系。
我们的风险控制部门负责监控和评估潜在的风险，并制定相应的风险管理措施。
我们的风险控制体系主要涵盖以下几个方面：1、风险管理政策：我们制定了一整套风险管理政策，以确保我们的业务运营符合相关法律法规和行业标准。
2、内部控制：我们建立了健全的内部控制体系，以确保业务操作的准确性和合规性。
我们还定期对内部控制体系进行审查和更新，以适应不断变化的业务需求和风险环境。
3、风险评估：我们定期进行风险评估，以识别和评估潜在的风险。
我们的风险评估涵盖了多个方面，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
4、风险管理工具和技能：我们使用先进的风险管理工具和技术，以监测和评估风险。
我们还通过定期的培训和提高员工的风险意识，以确保我们的风险控制能力始终处于行业领先水平。
三、风险控制实践我们在风险控制方面采取了一系列具体的实践措施。
以下是我们在风险控制方面的主要实践：1、客户信用风险控制：我们制定了一系列的客户信用风险控制措施，包括建立客户信用评级体系、设定信用额度等。
我们还定期对客户信用状况进行评估和调整，以确保我们的业务风险控制在可接受的范围内。
2、市场风险控制：我们通过分散投资、对冲等手段控制市场风险。
我们还定期进行市场风险压力测试，以评估我们在不同市场环境下的抗风险能力。
3、操作风险控制：我们通过加强内部流程的监管和审核，防止操作风险的产生。
我们还通过定期的员工培训，提高员工操作技能的规范性和准确性。
贸易融资尽职调查要点：流水、单据和逻辑及风控技巧
从内涵上讲，贸易融资是指基于商品交易中的存货、预付款、应收帐款等资产，以该商品交易的现金流作为还款来源的融资。
传统贷款业务中，银行更多地关注企业整体信用和偿债能力，而贸易融资与交易相匹配，有物权和应收账款作保障，关注交易自身的资金流，具有风险可控，收益较高的特点。
信贷实践中，以青岛港风险事件为代表的风险案例，为商业银行的信贷经营敲响了“警钟”！客观地讲，贸易融资作为一类专门的信贷品种，具有不同于传统贷款的风险特征，一旦贸易背景不真实，就非常容易形成信贷经营的“败局”，造成银行信贷资产的损失问题。
经济新常态下，我国宏观经济增速明显放缓，经济处于下行阶段，进出口量波动较大，外部市场环境复杂多变，企业资金链趋紧，商业银行贸易融资形势日趋严峻，风险不断增加。
对此，商业银行应当强化贸易融资尽责审查的风控要点，提升贸易背景真实性的审核技巧，提升贸易融资的信贷风险管理水平。
虚假的贸易背景：青岛港仓单重复质押骗贷案的“复盘”2014年5月底，青岛港卷入一场虚假仓单风波，“DZ系”旗下DC公司通过与境外关联公司虚构贸易背景，套取银行资金及利差汇差，同时利用银行间信息不对称、青岛港监管粗放等漏洞，对同一批货物重复开局仓单，在多家银行融资，骗取银行大量信贷资金。
据不完全数据统计，当地至少有17家中资银行卷入铜、氧化铝等有色金属融资业务，涉足青岛港有色金属贸易融资业务的融资额在160亿元上下。
骗贷资金很大一部分被投入房地产和矿业。
DZ系实际控制人陈某失联，是企业骗贷案发、资金链断裂的重要导火线，银行处于被动应对、处置缓慢的不利境地。
（一）案例背景及分析德诚矿业成立于2005年，注册资本8.5亿元，其中德诚公司持股100%，公司法人代表陈某，实际控制人为陈某两兄弟。
该企业的主营业务范围为电解铝、铝锭、氧化铝等大宗商品的进出口业务。
其母公司德诚资源控股有限公司以控股、参股等方式控制大量显性、隐性子公司，跨省投资多，涉及山东、新疆、内蒙古、山西多地，关联关系极其复杂。
尽职尽责调查工作规范
业务尽职调查工作规范第一章总则第一条为了进一步规范和加强公司各类投资业务的尽职调查工作，防范经营风险，提高公司决策水平，根据有关法规和公司业务规章制度，特制定本工作规范。
第二条本工作规范适用于公司经营范围内各类投资业务。
第二章调查工作原则第三条业务的尽职调查工作应遵循客观公正、独立调查、风险负责的原则。
客观公正原则是指业务调查人员，应本着对公司利益负责的态度，全面、真实准确地调查业务的实际情况，客观评价所调查的业务。
独立调查原则是指业务调查人员不受干预，在充分了解业务内容的基础上，进行职业分析和判断，独立形成《尽职调查报告》。
风险负责原则是指业务调查人员通过调查，充分揭示风险，提出防范对策，并对调查意见负相应责任。
第三章调查工作程序第四条业务部门受理的业务，由部门总经理指定调查小组成员，对业务进行负责、高效地调查，并及时形成尽职调查报告。
第五条经部门总经理签署意见后的报告报公司分管领导审核。
第六条经审核后的业务尽职调查报告及相关业务资料提交公司内审及风险控制部，按照公司的授权管理办法进入审批阶段。
第七条调查人员及审核人员对报告必须签署明确的意见。
第四章调查工作要求第八条业务部门的调查工作原则上要求双人实地调查，调查工作一方面应实地走访了解，另一方面应搜集合法、有效、完整的基础材料，作为必要的依据。
第九条各类投资业务的调查工作应当明细、详实，覆盖业务全过程，主要包括但不限于以下几方面：1、调查业务所涉及项目单位的历史沿革、主体资格、股东构成、经营情况及资信状况。
要求对项目单位进行全面的定性和定量分析，从项目单位资产质量、信用状况、经营环境、发展前景、管理水平等几方面，对项目单位进行全面分析，以判断项目单位是否符合公司业务选择的准入标准。
2、调查业务种类的整体情况。
要求对业务种类设计的背景、法律依据、内容进行描述，通过分析，对业务品种的成本效益进行量化测算，以正确评价业务的可行性。
3、项目单位及业务种类存在的风险以及有效的风险控制措施。
企业尽职调查过程中的主要内容及注意事项
企业尽职调查过程中的主要内容及注意事项作者：闫少君来源：《市场周刊·市场版》2017年第12期摘要：随着现代社会资本的不断运作，尽职调查在各类投资项目中越来越发挥着不可替代的作用，一个尽职调查的成功与否，往往决定了一项投资的成败。
本文主要围绕尽职调查的概念、操作流程、企业尽职调查中的法务尽职调查、财务尽职调查以及业务尽职调查中的主要内容，应该注意的问题展开阐述，以期为相关尽职调查提供一定的借鉴。
关键词：尽职调查；法务；财务；业务一、尽职调查概述对企业的尽职调查，又被称为对企业的审慎性调查，一般是指投资人和企业所有人达成初步的合作意向时，投资人以及第三方咨询机构对意向企业以及其历史沿革进行的全面调查，主要包括该公司的法务、财务、业务等方面。
首先，投资方要根据企业的具体情况撰写详尽尽职调查清单，并发函给该企业，企业按照清单要求，提供相应资料。
然后，投资方及第三方咨询机构，包括律师事务所及会计师事务所要对企业进行实考察，对其所提供资料进行真实性调查，以及整理、登记、分析等工作。
最后根据尽职调查结果，撰写尽职调查报告，反馈给投资人及企业所有者，其根据相关结果作出相应的战略调整。
二、尽职调查操作流程尽职调查的操作流程一般包括制定尽职调查计划；对意向企业进行初步了解；根据企业特点撰写尽职调查清单；收集企业提供的相关资料；对相关资料进行整理、登记、核实、分析；总结企业的欠缺项，再次对企业发函，直到所需资料齐全；根据所提供资料，起草尽职调查报告与风险控制报告；反馈给投资人和企业；根据尽职调查结果，制定相应投资战略和具体计划。
三、法务尽职调查（一）主要内容企业法务尽职调查的主要内容为：企业的历史沿革情况、企业的组织架构、企业股东及高管情况、企业的诉讼情况等。
企业的历史沿革包括其从该企业成立到现在的所有阶段，以及每个节点的相关合同。
企业的组织架构包括企业的分公司、分支机构、子公司之间的关联情况。
企业股东及高管情况包括企业股东及董监高的个人情况及其之间的关联情况。
尽职调查管理办法
尽职调查管理办法本文采用Markdown文本格式撰写，不含任何网址或图片。
一、概述尽职调查是指在商业交易中进行的对交易对象进行详细研究和评估的过程。
尽职调查可以帮助交易方识别交易风险，评估合同条款和交易价格。
为确保交易的安全和成功，尽职调查至关重要。
因此，正确地进行尽职调查管理，可以帮助企业规避风险，降低损失，促进企业的健康发展。
本文将介绍尽职调查管理的实施方法。
二、尽职调查管理实施方法1.明确尽职调查对象在实施尽职调查管理方案之前，必须先明确需要进行尽职调查的交易对象。
一般情况下，交易对象包括客户、供应商、合作伙伴、投资对象或并购对象等。
2.确定尽职调查具体内容和流程尽职调查必须覆盖交易对象的诸多方面，如企业的历史、财务、管理、法律、行业背景、竞争环境等。
具体的尽职调查内容和流程应根据交易的具体情况和风险程度来确定。
尽职调查流程包括收集资料、进行调查、研究分析、评估风险等环节。
3.制定尽职调查计划尽职调查管理方案需要制定详细的计划书，包括尽职调查的目的、范围、时间、预算、人员、调查程序、调查方法和调查结果等。
尽职调查计划应该经过每个部门的确认和审核，确保实施过程中流程畅通、信息准确。
4.建立尽职调查档案尽职调查过程中产生的所有资料、报告、意见、分析等内容，都需要归档保存。
尽职调查档案包括收集文件、记录表格、调查报告、分析意见、决策方案和风险预警等文件。
这些文件是尽职调查管理的重要依据，也是今后商业交易中风险控制的重要参考。
5.组建专业的尽职调查团队进行尽职调查需要专业知识和技能，因此，尽职调查团队的组建是非常重要的。
尽职调查团队必须由具有相关资格和经验的专业人员组成，包括财务、法律、管理和行业专业人士等。
他们能提高尽职调查管理的有效性和实用性，并为风险控制提供放心的保障。
三、尽职调查管理注意事项1.对尽职调查结果进行分析和评估尽职调查过程中所收集到的大量信息，需要进行进一步的分析和评估。
这需要具备一定的专业能力和经验。
尽职调查工作准则
尽职调查工作准则尽职调查是指对项业务或交易进行全面、客观、细致的调查和评估，以确保相关方在决策和行动中获得可靠、准确的信息。
在尽职调查工作中，需要遵循一定的准则和原则，以保证工作的有效性和可信度。
以下是尽职调查工作的准则。
1.透明度和可追踪性：尽职调查工作应当具备透明度，即公开、明确地表达相关信息和分析方法。
同时，必须确保调查过程和结果的可追踪性，方便其他人理解并验证调查的方法和结论。
2.独立性和客观性：尽职调查工作必须独立于任何个人或利益团体之外，避免可能引起偏见或利益冲突的情况。
调查人员应以客观的态度进行调查和评估，并在分析和判断过程中遵循科学、合理的原则。
3.一致性和可比较性：尽职调查工作需要保持一致性，即采用相似的方法和标准对不同的业务或交易进行评估。
这可以确保评估结果的可比较性，并有效地进行比较和决策分析。
4.深入分析和综合研判：尽职调查工作需要进行深入的分析和综合的研判，而不仅仅是简单地汇报和描述事实。
调查人员应当能够挖掘潜在的风险和机会，并在评估过程中综合各种因素进行全面的分析。
5.可信度和保密性：尽职调查工作需要确保信息的可信度和保密性。
调查人员应当确保所得到的信息是准确、完整的，并且在整个调查过程中保持信息的机密性，防止信息泄露。
6.沟通和反馈：尽职调查工作需要及时、准确地进行沟通和反馈。
调查人员应当与相关方保持密切的沟通，及时向他们提供调查进展和结果，并解答他们可能有的疑问和需求。
7.风险管理和合规性：尽职调查工作需要具备风险管理和合规性的意识。
调查人员应当能够识别潜在的风险和违规行为，并建立相应的风险控制和合规制度，确保调查工作的合法性和有效性。
总之，尽职调查工作准则是指对业务或交易进行全面、客观、深入的分析和评估，以确保决策和行动的可靠性和准确性。
在尽职调查工作中，需要遵循透明度和可追踪性、独立性和客观性、一致性和可比较性、深入分析和综合研判、可信度和保密性、沟通和反馈、风险管理和合规性等准则，以保证工作的有效性和可信度。
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一、看准一个团队1个团队投资是投人，是投团队，尤其要看准团队的领头人。
对目标企业团队成员的要求是：富有激情、和善诚信、专业敬业、善于学习。
二、发掘两个优势1优势行业+2优势企业在优势行业发掘中，寻找优势企业。
优势行业是指具有广阔发展前景、国际政策支持、市场成长空间巨大的行业；优势企业是在行业中具有核心竞争力的企业。
一般来说，优势企业其核心业务或主营业务突出，企业的核心竞争力突出，超越其他竞争者。
三、弄清三个模式1业务模式+2盈利模式+3营销模式就是弄清目标企业是如何挣钱的。
业务模式是企业提供什么产品或服务，业务流程如何，包括业务逻辑是否可行，技术是否可行，是否符合消费者心理和使用习惯等，企业的人力、资金、资源是否足以支持；盈利模式是指企业如何挣钱，通过什么手段或环节挣钱；营销模式是企业如何推广自己的产品或服务，销售渠道、销售激励机制如何等。
好的业务模式，必须能够盈利，好的盈利模式，必须能够推行。
四、查看四个指标1营业收入+2营业利润+3净利率+4增长率PE投资的重要目的是：目标企业尽快改制上市。
因此关注、查看目标企业近三年的上述前两个指标尤为重要。
PE投资非常看重盈利能力和成长性，因此上述的后两个指标也成为重要关注对象。
净利率是销售利润率，表达了一个企业的盈利能力和抗风险能力，增长率可以迅速降低投资成本，让投资人获取更高的投资回报。
把握前四个指标，则基本把握了项目的可投资性。
五、厘清五个结构1股权结构+2高管结构+3业务结构+4客户结构+5供应商结构厘清五个结构，可以让投资人对目标企业的具体结构很清晰，便于判断企业的好坏优劣。
1、股权结构：主次分明，主次合理；2、高管结构：结构合理，优势互补、团结协作；3、业务结构：主营突出，不断研发新产品；4、客户结构：既不分散也不太集中，客户有实力；5、供应商结构：既不分散也不太集中，质量有保证。
六、考察六个层面1历史合规+2财务规范+3依法纳税+4产权清晰+5劳动合规+6环保合规1、历史合规：企业历史沿革合法合规，在注册资金、股权变更等方面无重大历史瑕疵；2、财务规范：财务制度健全，会计标准合规，坚持公正审计；3、依法纳税：照章纳税方面不存在任何问题；4、产权清晰：企业的产权清晰、到位（含专利、商标、房产等），不存在纠纷；5、劳动合规：严格执行劳动法规；6、环保合规：企业生产经营符合环保要求，不存在搬迁、处罚等隐患。
七、落实七个关注1制度汇编+2例会制度+3企业文化+4战略规划+5人力资源+6公共关系+7激励机制七个关注是对目标企业细小环节的关注。
1、制度汇编：查看企业的制度汇编可以迅速认识企业管理的规范程度。
有的企业制度不全，更没有制度汇编；2、例会制度：询问企业的例会情况（含总经理周例会、董事会例会、股东会例会）能够了解规范管理情况，也能了解企业高管对股东是否尊重；3、企业文化：通过了解企业的文化建设，能知道企业是否具有凝聚力和亲和力，是否具备长远发展的可能；4、战略规划：了解企业的战略规划情况，可以知道企业的发展有无目标，查看其目标是否符合行业经济发展的实际方向。
5、人力资源：了解企业对员工培训、激励计划、使用办法，可以了解企业是否能充分调动全体员工发展业务的积极性和能动性，考察企业的综合竞争力；6、公共关系：了解企业的公共关系策略和状况，可以知道企业是否注重企业形象和品牌，是否具备社会公民意识，是否具有社会责任意识；7、激励机制：一个优秀的现代企业应该有一个激励员工、提升团队的机制或计划，否则企业难以持续做大做强。
八、分析八个数据1总资产周转率+2资产负债率+3流动比率+4应收账款周转率（应收账款周转天数）+5销售毛利率+6净值报酬率+7经营活动净现金流+8市场占有率在厘清四个指标的基础上，很有必要分析一下八个数据，对目标企业进行深度的分析、判断：1、总资产周转率：表示多少资产创造多少销售收入，表明一个公司是资本密集型还是轻资产型。
该指标反映资产总额的周转速度，周转越快，反映销售能力越强，企业可以通过薄利多销的办法，加速资产周转，带来利润绝对数的增加。
计算公式：总资产周转率=销售收入÷平均总资产；2、资产负债率：资产负债率是负债总额除以资产总额的百分比，也就是负债总额与资产总额的比例关系。
资产负债率反映总资产中多大比例是通过借债来筹资的，也可以衡量企业在清算时保护债权人利益的程度；资产负债率的高低，体现一个企业的资本结构是否合理。
计算公式：资产负债率=负债总额÷资产总额×100%；3、流动比率：流动比率是流动资产除以流动负债的比例，反映企业的短期偿债能力。
流动资产是最容易变现的资产，流动资产越多，流动负债越少，则短期偿债能力越强。
计算公式：流动比率=流动资产÷流动负债；4、应收账款周转率（应收账款周转天数）：应收账款周转率反映应收账款的周转速度，也就是年度内应收账款转为现金的平均次数。
用时间表示叫应收账款周转天数，也叫平均收现期，表示自企业取得应收账款的权利到收回款项、转换为现金所需要的时间。
一般来说，应收账款周转率越高、平均收账期越短，说明应收账款回收越快。
否则，企业的营运资金会过多地呆滞在应收账款上，影响正常的资金周转。
计算公式：应收账款周转率=销售收入÷平均应收账款；应收账款周转天数=360÷应收账款周转率；5、销售毛利率：销售毛利率表示每一元销售收入扣除销售产品或商品成本后，有多少钱可以用于各期间费用和形成利润，是企业销售净利率的最初基础，没有足够大的毛利率便不能盈利。
计算公式：销售毛利率=（销售收入-销售成本）÷销售收入×100%；6、净值报酬率：净值报酬率是净利润与平均股东权益（所有者权益）的百分比，也叫股东权益报酬。
该指标反映股东权益的收益水平。
计算公式：净值报酬率=（净利润÷平均股东权益）×100%；7、经营活动净现金流：经营活动净现金流是企业在一个会计期间（年度或月份，通常指年度）经营活动产生的现金流入与经营活动产生的现金流出的差额。
这一指标说明经营活动产生现金的能力，企业筹集资金额根据实际生产经营需要，通过现金流量表，可以确定企业筹资总额。
一般来说，企业财务状况越好，现金流量越多，所需资金越少，反之，财务状况越差，现金流量越少，所需资金越多。
一个企业经营净现金流量为负，说明企业需要筹集更多的资金才能满足目前生产经营所需，否则企业正常生产经营难以为继；8、市场占有率：也可称为“市场份额”，是企业在市场上所占有的百分比，是企业的产品在市场上所占份额，也就是企业对市场的控制能力。
企业市场份额的不断扩大，可以使企业获得某种形式的垄断，这种垄断既能带来垄断利润又能保持一定的竞争优势。
当一个企业获得市场25%的占有率时，一般就被认为控制了市场。
市场占有率对企业至关重要，一方面它是反映企业经营业绩最关键的指标之一，另一方面它是企业市场地位最直观的体现。
市场占有率是由企业的产品力、营销力和形象力共同决定的。
九、走好九个程序1收集资料+2高管面谈+3企业考察+4竞争调查+5供应商走访+6客户走访+7协会走访+8政府走访+9券商咨询要做好一个投资项目，有好多程序要走，不同的目标企业要分别对待，采取的程序也应该有所不同，但是以下九个程序是应该坚持履行的：1、收集资料：通过多种形式收集企业资料；2、高管面谈：是PE投资的一个初步环节也是非常重要的环节。
依据以往经验，往往能很快得出对目标企业业务发展、团队素质的印象。
有时一次高管接触，你就不想再深入下去了，因为印象不好。
第一感觉很重要，也比较可靠；3、企业考察：对企业的经营、研发、生产、管理、资源等实施实地考察；对高管以下的员工进行随机或不经意的访谈，能够得出更深层次的印象或结论；4、竞争调查：梳理清楚该市场中的竞争格局、对手的情况。
通过各种方式和途径对竞争企业进行考察、访谈或第三方评价；对比清楚市场上各种竞争力量及其竞争优劣势。
对竞争企业的信息和对比，掌握得越充分，投资的判断就会越准确；5、供应商走访：了解企业的采购量、信誉，可以帮助判断企业声誉、真实产量和受欢迎程度，了解企业真实销售情况，了解竞争企业情况，同时，客户自身的档次和是否优质也有助于判断企业的市场地位、市场需求的潜力和可持续程度；6、客户走访：掌握客户投资偏好，了解客户各项资产配置比例，分析客户投资比较优势，深入评估客户风险承受能力；7、协会走访：了解企业的行业地位和声誉，了解行业发展态势；8、政府走访：了解企业的行业地位和声誉，了解政府对企业所处行业的支持程度；9、券商咨询：针对上市可行性和上市时间问题，咨询券商对判断企业成熟度有重要作用。
十、报告十个内容1企业历史沿革+2企业产品与技术+3行业分析（机会与威胁）+4企业优势及不足+5发展规划+6股权结构+7高管结构+8财务分析+9融资计划+10投资意见《尽职调查报告》是对前期工作的总结，是最终决策的依据。
至少应报告以下10个方面的内容：1、企业历史沿革：股权变动情况、重大历史事件等；2、企业产品与技术：公司业务情况、技术来源；3、行业分析：行业概况、行业机会与威胁、竞争对手分析；4、优势与不足：企业有哪些优势，哪些是核心竞争力；存在不足或缺陷，有无解决或改进办法；5、发展规划：企业的近期、中期的发展规划和发展战略；以及发展规划的可实现性；6、股权结构：股权结构情况，合理性分析；7、高管结构：高管人员和技术人员背景情况、优势、劣势分析；8、财务分析：近年各项财务数据或指标情况及分析；9、融资计划：企业发展计划和融资计划及融资条件；10、投资意见：投资经理对项目的总体意见或建议。
公司主要为拟上市公司及上市公司提供专业的IPO咨询服务、再融资咨询服务及并购咨询服务。
具体内容包括A 股IPO细分市场研究、IPO募投项目可行性研究、再融资募投项目可行性研究、并购标的可行性研究。
基于自身强大的市场研究能力，我们同时也为拟赴香港及美国上市企业提供独立的第三方行业研究与分析服务。
截至目前公司已服务上千家优质中国企业，包括公牛集团、欧派家居、美年健康、香飘飘、珀莱雅、豫园股份、杭可科技、东山精密、跨境通、奥飞娱乐、星辉娱乐、盈峰环境、海格通信、精测电子、创业惠康、香港珠宝、卓越教育等在内的500多家优秀企业成功在境内外资本市场上市，全面覆盖TMT、装备制造、医疗健康、消费品、能源化工、节能环保、汽车及零部件、文化娱乐等主要行业。
公司先后荣获国务院发展研究院年鉴指定行业研究机构、年度最佳IPO咨询服务机构、金融咨询服务最佳供应商等多项殊荣，同时也是深圳市上市公司协会、浙江省上市公司协会等协会的《上市公司发展白皮书》指定编著单位。