银行绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引

xxx银行2016年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引

第一条（背景依据）为建立有效的激励约束机制，促进本行合规经营，根据银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号）、《商业银行内部控制指引》，以及本行的组织绩效考核与平衡计分卡规定，制定本指引。

第二条（指标概念）合规内控指标，指绩效考核平衡计分卡中反映考评对象合规与内控整体管理状况情况的指标。考评内容及评分规则遵循结果为主、兼顾过程的原则。

第三条（考核对象）合规内控指标适用于一级分行、行业事业部、准事业部、零售大事业部、信用卡事业部、总行中后台相关部门、区域部门，详见附件。

分行零售、零售条线的部门和准事业部、区域零售部门的合规内控考核，由零售大事业部合规部门另外组织实施。

第四条（指标权重）合规内控指标为平衡计分卡的减分项，一级分行权重为-28至0，其他为-30至0。

合规内控指标满分100分，与平衡计分卡中合规内控指标得分转换规则如下：

第五条（考核内容）合规内控指标考核内容由以下两部分组成：

（一）合规内控执行，满分100分。包括法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果评价、监管评级调整。

（二）事件限分，出现案件、监管处罚、重大违规事件、重大风险事件的，区别情况限定考核对象合规内控指标最高得分。同一违规事项或事件，涉及多项限分的，按其中的最低限分确定。

第六条（评分规则）合规内控指标评分规则主要如下，各考核对象的具体考核内容与评分规则详见附件。

（一）合规内控工作执行，满分100分。

1. 法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果评价得分，具体包括架构与人员、合规评审、制度管理、案件防控、违规问责、反洗钱、操作风险管理、内控管理、外包风险管理、业务连续性管理、法律文书管理、消费者权益保护、诉讼案件管理。合规内控执行的13项内容，因各机构适用的项目多少不同，而在各机构间有不同的权重。

2. 监管评级调整得分（仅适用分行）：

（1）银监最新评级在同一级内提升，最高加5分；跨级提升，最高加10分；评级下调，至多扣5分；连续两年及以上保持同类银行当地最高评级，最高加5分。

（2）案防工作监管评级为黄牌或红牌，至多扣5分。

（二）事件限分

1. 案件，根据报送银监的第一、二类案件的涉案金额，限定合规指标得分。100万元以下案件，限定不高于90分；100万元及以上至500万元以下案件，限定不高于85分；500万元及以上至1000万元以下案件，限定不高于80分；1000万元及以上案件，限定不高于70分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。

2. 监管处罚，根据监管处罚种类及影响，限定合规指标得分。受到监管部门处罚的，限定不高于95分；受到罚款50万以上，限定不高于85分；因受到监管处罚影响机构准入、业务准入、高管任职或总行经营管理的，限定不高于80分。多次处罚，根据其影响参照以上标准确定。

3. 重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领导）参与或承担管理责任的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额限定不高于85分。

4. 重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件、客户投诉事件、外包风险事件、业务连续性运营中断事件、案件风险信息事件，以及外审或内审认定重大内控缺陷，视事件发生原因、性质、影响和金额限定不高于85分。

第七条（绩效挂钩）平衡计分卡得分与机构绩效、“一把手”考核、员工绩效等级分布比例、机构评优挂钩，见下表（发布前，请战略规划部、财务企划部核对）。

第八条（考核导向）合规内控考核旨在强化合规风险管理、内部控制和案防管理体系的高效有序运作，落实全面风险管理发展规划的要求，有效防范风险，保障我行安全稳健运行，实现战略发展目标。

第九条（指标目标）合规内控考核目标为：全行实现零重大案件、无重大监管处罚、无重大违规与风险事件。

第十条（工作策略）为实现考核目标，各机构应严格落实以下要求，切实有效组织开展各项案防合规工作：

（一）各级管理层要高度重视案防、反洗钱、合规、内控工作，风险防控与业务发展同等重要，严禁以完成经营指标为借口违规越权、弄虚作假、“抄近道”、“打擦边球”开展业务。

（二）强化员工风险意识、合规意识和职业操守宣导教育，加强过程控制，提升制度执行力。

（三）加强信贷、理财、柜面业务、员工行为管理等重点风险领域的案件风险排查，严格落实离岸客户清理、客户尽职调查等反洗钱工作要求，切实按照条线/事业部案防合规协同安排完成工作项目，积极运用操作风险管理工具，进一步提升内控、外包和业务连续性管理水平，强化消费者权益保护、法律事务管理。

（四）加大违规问责力度，违规必究；对违反职业操守、“十项禁令”、出示红牌违规行为的责任人从严问责，利用典型处罚案例开展警示教育。

（五）及时报告风险事件，严禁瞒报、错报和迟报；妥善处置，防止事件恶化或升级。

第十一条（评分组织）总行按季通报纳入评分范围的问题事项，并进行评分，年末进行总评分。

第十二条（评分程序）总行法律合规部根据收集的数据信息评分，根据事件限分等评分需要向总行风险管理部、稽核监察部征询意见，报行领导审定后提交总行战略规划部，同时向考评对象反馈评分。

第十三条（附则条款）各分行、行业事业部、零售大事业部和信用卡事业部，应参照本指引制定合规内控指标考核办法，纳入本机构绩效考核指标体系。

准事业部、总行中后台部门、区域部门，应结合本部门职责领域督促各分支机构高度重视风险防控、内控管理、合规管理等工作要求。本行发生案件涉及本部门职责领域且应承担管理责任的，或职责领域内三家以上分行和行业事业部受到监管罚款、发生重大违规事件/重