招商银行银企合作方案 ppt课件

概
1227
7
1.40%
2009-4-6 2009-4-10
况
黄金周 人民币 0304
14
2009-4-2 2009-4-15
0306
14
2009-4-7 2009-4-17
0311
14
2009-3-26 2009-4-8
0227
14
1.45%
2009-3-30 2009-4-10
人民币 7001 随时 点金池
员工
22
招商银行及企业年金服务简介
企业年金基金托管业务优势
➢ 首创企业年金基金6S托管银行
➢ 个性化的企业年金基金服务方案
➢ 统一、集中、高效的后台运作模式 ➢ “网银通”电子化资金清算服务体系
（中登公司优秀结算成员） ➢ 科学的风险与绩效评估体系
➢ 综合化的企业金融服务解决方案
➢ 优秀的企业年金基金托管服务团队 ➢ 丰富的企业年金基金托管经验
多币种、多储种、多 功能，可以归集大部 分账户。
已经涵盖包括缴费、 理财在内的全部个人 金融服务功能。
功能强大，提供普通 版和升级版系统。
提供智能定投、智能 短信提示等功能
对高端客户提供多种 费用减免
民生银行
多币种、多储种、多 功能，可以归集大部 分账户。
已经涵盖包括理财在 内的大部分个人金融 服务功能。
美元 5050 随时
1.35% 工作日 1.35% 工作日
工作日 工作日
10
点金公司理财产品投资方向
• 岁月流金和黄金周系列产品主要投向： 投资于银行间债券市场信用级
别最高的央票、金融债、国债等 ；银行间债券市场信用级别较高的短期融资 券 ；投资招行所持有的已贴（转贴）现未到期的银行承兑汇票对应的票据资 产 ；投资招行优质信贷资产。
• 追加员工开卡所需资料：个人申请表、身份证复印件。
• 速度：递交资料至我行后，10个工作日左右可下发新卡。
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第五部分
个人金融服务
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个人金融服务--- “一卡通”系列账户介绍
“一卡通金卡” 是招商银行发行的集定活 期、多储种、多币种、多功能于一卡的个人 账户，可在境内外通用，是具有综合理财功 能的银行卡。 申请条件：招商银行个人金融资产达5万元 人民币（含）的客户均可申请。
理财周期 （天）
7
当期收益率
认/申购开始 日
认/申购结束 日
1.40%
2009-4-9 2009-4-9
近
0140
14
1.45%
2009-4-9 2009-4-9
期
人民币 0210
21
1.50%
2009-4-9 2009-4-9
发 行
0300
30
岁月流金
0600
60
1.60% 1.80%
2009-4-9 2009-4-9
“金葵花卡”是亚太地区首张理财白金卡，不仅国际通行 持卡人还能以贵宾身份享受所有招商银行最高级别的贵宾 礼遇。 申请条件：招商银行个人金融资产达50万元人民币（含） 的客户均可申请。
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个人金融服务---同业相关功能比较
银行\功能 个人账户管理 传统综合功能 网上金融服务 智能类功能
相关手续费
招商银行 工商银行
招商银行与东联发区域企业 银企合作方案
招商银行上海张江支行 二○○九年六月
1
目录
第一部分：招商银行介绍 第二部分：融资方案 第三部分：理财方案 第四部分：商务卡方案 第五部分：个人金融服务
2
第一部分
招商银行介绍
3
招商银行的行业地位
• 招商银行成立于1987年4月，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业 银行，总行设在深圳。截至2008年9月末，招商银行总资产1.55万亿元，在全 国拥有超过40家分行，超过600家分支机构，在香港和纽约设有分行。在英国 《银行家》杂志发布的中国银行业100强最新排行榜中，按照一级资本排序， 招商银行位居第六。
——《企业年金试行办法》 （劳动和社会保障部[2004]20号令）
国家
企业
个人
由国家政策引导下的、 由企业发起并建立的长 完全归属个人的养老保
非强制性的、市场化的 效激励机制, 是员工薪 障基金, 退休收入的重
养老保障安排
酬福利的重要内容
要来源
20
企业年金政策支持——税收优惠
黑龙江
4%
内蒙古
吉Jili林n
2009-4-9 2009-4-9
的
5051
7
0.45%
2009-4-9 2009-4-9
保
美元 5052
14
0.50%
2009-4-9 2009-4-9
本
5053
30
0.55%
2009-4-9 2009-4-9
型
0121
7
2009-4-9 2009-4-15
产 品
1226
7
1.38%
2009-4-6 2009-4-10
• 点金池产品主要投向： 投资于银行间债券市场信用级别最高的央票、金融
债、国债等。
11
第四部分
商务卡方案
12
商务卡产品体系
• 支付服务
精英公务卡、公务卡
精英公务卡
• 信息服务
商务卡服务平台
公务卡
卡人信息 商户信息 消费数据
13
采购卡
商务卡的价值
使用商务卡一般可降低直接差旅成本 8%
酒店费用
18.6%
5%
年金的缴费可部分（上年度工资总额的
21
海南
4％～8.33％）税前列支
政府、企业和员工的三赢
提高员工养老金待遇 提高薪酬激励力度 弥补行业落差 吸引和留住核心人才 增强企业凝聚力、竞争力 享受税收优惠计划成本可测
企业
政府
完善多层次社会保障体系 减轻养老金支付压力 维护社会稳定
企企业年业金年金
保障退休后生活需要 享受税收优惠（未来） 雇主也匹配缴费 可以转移携带
功能较为强大，提供 普通版、升级版系统
提供智能定投、智能 通知存款、智能短信 提示等功能
对高端客户提供多种 费用减免
汇丰银行
受国内金融监管限制 ，可以开立部分账户
已经涵盖包括理财在 内的部分个人金融服 务功能。
功能强大，但国内暂 不提供专业系统
来自百度文库
暂不提供相关智能类 功能
对高端客户及创利客 户提供减免
18
23
• 20年来，招商银行以敢为天下先的勇气，不断开拓，锐意创新，在革新金融 产品与服务方面创造了数十个第一，较好地适应了市场和客户不断变化的需 求，被广大客户和社会公众称誉为国内创新能力强、服务好、技术领先的银 行，为中国银行业的改革和发展做出了有益的探索，同时也取得了良好的经 营业绩。
• 在境内外权威媒体和有关机构组织的各类调查评选中，招商银行获得中国本 土最佳银行、中国最受尊敬企业、中国最具价值上市公司、中国最佳零售银 行、中国最佳雇主等多项殊荣，是中国银行业中公认的最具品牌影响力的银 行之一。
• 中国银监会国内银行业评级连续四年位居第一。
4
第二部分
融资方案
5
融资授信模式
中小企业流动资金贷款
• 1.企业法人以自身资产为抵押，获得融资以帮助企业获得流动资金。 • 2.企业依靠其上下游资信，以自身应收账款为质押，获得融资。 • 3.企业借助张江地区中小企业融资平台担保，以其无形资产、订单、股权为质
多币种、多储种、多 功能，可以将不同账 户按照身份证件归集 ，便于管理
已经涵盖包括缴费、 理财在内的全部个人 金融服务功能。
功能强大，提供大众 版、专业版、财富账 户等专业系统
提供智能定投、智能 通知存款、定活互转 、智能短信提示等功 能
金卡异地跨行取现手 续费免。
金葵花卡异地取现、 国内外汇款手续费免 。
个人金融服务--- 招行所提供的特色服务
为公司高管层特批金葵花卡。 为普通员工提供金卡。 为公司员工上门开通各项功能。 根据需要，安排招商银行的优秀合作伙伴诸如证券公司、 保险公司等以及招行上海分行高级理财师，为东联发内 企业员工提供理财讲座、咨询讲座。
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企业年金服务
• 什么是企业年金
企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上， 自愿建立的补充养老保险制度。
7
第三部分
理财方案
8
什么是点金公司理财？
“点金︱公司理财”服务是招商银行公司银行业务“点金︱公司金融”品牌下的 十二条核心服务产品之一。目前，招商银行已具备强大的产品创新、专业理 财咨询和服务的能力，能够提供一系列创新金融工具和产品，能够通过对企 业现金类资产的有效管理，为客户提供资产的保值增值和规避风险的理财专 业服务。
押，获得资金。
•
6
融资授信模式
企业物业抵押贷款
★ 企业以自有资金购买物业，将该物业抵押获得一到三年期贷款授信额度， 抵押率为50%左右，额度内可根据需要逐步提款，补充日常运营所需的流动 资金或用于其他，相应贷款利率可做到同期基准或下浮。
★ 企业以自有资金新购买物业，我行可提供法人按揭型贷款，借款期限1— 10年，还款方式等月等本或者等季等本。
自2006年5月份开始推出点金公司理财服务以来，已成功发行“点金|公司理 财”计划300多期，销售额已突破2000亿元，全部按期足额还本付息，无低于 预期收益的情况发生，最高年化收益率达到156.33%，产品在流动、收益和安 全方面赢得了投资者的充分肯定。
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点金公司理财产品体系
类别
币种 产品号 0070
机票费用
4%
租车费用
8.7%
* 数据来源美国运通公司官方网站。 14
商务卡申请流程
• 1、商务卡（个人承债）申请流程
• 申请流程：(1)审核《商务卡（个人承债）资信调查表》及单位法人资格证明复 印件（企业营业执照或社会团体法人登记证或事业单位法人登记证） ；(2)递 交《单位申请表及个人申请表（个人责权）》 ；(3)审核发卡；(4)制卡寄出。
• 客户端资料：(1)单位法人资格证明复印件（即《企业法人营业执照》/《社会 团体法人登记证》/《事业单位法人登记证》，政府机构免提供以上文件）、 单位组织机构代码证复印件、基本账户开户许可证复印件、单位员工个人身 份证明复印件（身份证、护照、港澳通行证、台胞证）。(2)商务卡单位申请 表、单位申请合约、个人申请表、团体证明书（银行提供文本）
4%
《
新疆
4%
4%
北京
4%
辽4宁%
上 海
8% 天津
市
河北
山西 4% 山东
4%
8.3%
4%
甘肃
企 业 补
陕西
4%
江苏
8.33%
充
4%
四川
5%
湖北
安徽
重庆
6%
12.5%
浙江
上海
湖南
4%
江西
5%
4% 5福%建
养 老 保 险 试
云南
行
5%
广东
4%*
意
见
目前全国已有26个省市地区出台了企业
》
年金税收优惠政策，规定企业建立企业