中金黄金2020年上半年财务风险分析详细报告

中金黄金2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为938,220.01万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为1,387,690.71万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为424,657.36万元，2020年上半年已有长期带息负债为237,320.93万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为1,362,877.37万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为352,571.89万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是491,414.86万元，实际已经取得的短期带息负债为1,387,690.71万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为593,824.86万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为663,246.34万元，在5年之内偿还的贷款总规模为802,089.31万元，当前实际的带息负债合计为1,625,011.65万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为804,673.3万元。不过，该资金缺口在企业持续经营6.97个分析期之后可被盈利填补。企业负债水平较高，且经营

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