理财精英新人训练营操作流程
银代理财经理培训班操班手册
xx人寿银代系列理财经理《新人基础培训课程》xx人寿保险股份有限公司目录总则 (3)一、培训目的 (3)二、期望效果 (3)三、主体课程： (3)四、参训对象 (3)五、参训要求 (3)六、培训时间与方式 (3)七、培训人员配备 (3)八、班主任资格及工作职责 (3)九、助教职责 (4)十、讲师职责 (4)十一、培训考核及验收 (5)十二、新人育成模式 6 xx人寿银代系列理财经理基础培训课程表 (5)课程目的与期望效果.. 8 操作指南 (9)新人基础培训开始前三天 (9)新人基础培训第一天 (10)新人基础培训第二天 (13)新人基础培训第三天 (16)新人基础培训第四天 (20)备注一： (23)通关操作细节 (23)备注二： (24)工作流程 (24)培训前附件 (25)培训前附件1：新人基础培训班培训预算表（参见总公司制作的）25 培训前附件2：新人基础培训班所需物品清单 (25)培训前附件3：新人基础培训班培训通知 (27)培训中附件 (29)培训中附件1：新人基础培训班培训须知 (29)培训中附件2：新人基础培训－学员培训考勤表 (30)培训中附件3：学员意见反馈表 (31)培训中附件4：讲师授课评估表 (32)培训中附件5：学员通关评核表 (33)培训后附件 (34)培训后附件1：培训班费用支出明细表（参见总公司制作） (34)培训后附件2：培训项目总结报告（参见总公司下发的《月报表》）34总则一、培训目的透过符合成人学习规律的人性化新人基础培训，让新人知道公司企业文化和公司对其的发展给予的巨大支持，让新人充满信心，认可保险，认可公司的培训，从而提高新人的定着率.二、期望效果◆坚定新人对行业、对公司的信心，帮助新人明确自己的前程规划，了解掌握公司产品，初步了解推销技巧。
◆激发新人的从业兴趣、树立正确理念、塑造积极心态、传授行之有效的方法、帮助其建立良好的工作习惯。
三、主体课程：1.理念观念2.销售技巧3.产品学习4.投保实务5.笔试、口试通关四、参训对象通过代理人资格考试，或已取得了代理人资格证书的准入司人员。
理财培训计划
理财培训计划第一部分：课程介绍1.1 培训目的本培训旨在帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高理财意识，促进个人财务健康发展，实现财务自由。
1.2 培训对象本培训适合所有希望提升财务管理能力、改善个人理财状况的人群，无论其职业、年龄、收入水平等均可参加。
1.3 培训内容本培训内容包括但不限于以下几个方面的知识：（1）理财基础知识：包括财务概念、资产负债表、现金流量表等基本概念；（2）理财规划：包括个人财务目标设定、预算编制、投资规划等内容；（3）风险管理：包括保险购买、风险分散等内容；（4）投资：包括股票、基金、房地产等投资工具介绍及投资策略；（5）税收规划：包括税收优惠政策、个人所得税规划等内容。
第二部分：培训方案2.1 培训形式本培训将采用线下授课和线上学习相结合的形式，其中线下授课包括理论讲解、案例分析、互动讨论等环节，线上学习则包括课后作业、在线答疑等环节。
2.2 培训时间本培训将持续8周，每周安排两次课程，每次课程2小时，共计64小时。
2.3 培训地点线下授课将在公司会议室举行，线上学习将通过指定的在线学习平台进行。
2.4 培训师资本培训将邀请金融领域的专业人士担任讲师，他们拥有丰富的理财实战经验和优秀的教学能力，能够为学员提供权威、专业的培训内容。
3.1 知识目标让学员掌握基本的理财知识，包括财务概念、投资工具、税收规划等内容。
3.2 技能目标让学员掌握基本的理财技能，包括财务规划、投资策略、风险管理等能力。
3.3 能力目标提高学员的理财意识，培养他们良好的理财习惯，使其能够自主进行个人财务管理，实现财务自由。
第四部分：培训评估4.1 培训前评估在培训开始前，对学员进行财务状况、理财知识水平等方面的调查评估，以确定培训教材和方法。
4.2 培训中评估每周通过课堂互动、小组讨论、在线作业等方式对学员的学习情况进行跟踪评估，及时发现和解决问题。
4.3 培训后评估在培训结束后，进行学员的理财知识掌握情况、理财技能提升情况、理财意识培养情况等综合评估，以确定培训效果。
新兵训练营操作介绍23页文档
教材使用
• 投影片PTT • 学员手册 • 讲师手册 • 操作手册 • 辅助工具
课程内容
公 司 介 绍
寿 险 意 义 与 功 用
计 划 与 活 动
产 品 知 识 入 门
产 品 销 售 入 门
第一单元
第二单元
课程内容
计
缘 故 开 拓
接 触 说 明
演
划与促
练
活动成
异 议 处 理
演 练
第三单元
第四单元
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
接触说
销流程；
技 能 类
促成 异议处理
营业部经 理及以上
业化推销流 程的理论与
掌握基本行销技巧 熟练运用行销话
2. 忠于剧本 3. 加强演练
递送保单与售后服务
术,早日开出第一
转介绍
职级
实务。
单。
4. 注重实效
课程操作说明
第一单元 第二单元
内容 训前准备
开训 公司介绍（实战篇） 寿险意义与功用（视频）
利用工具：三套促成话术，让学员学会在促成环节的方法技巧。 工具：配套拒绝处理话术 两人一组进行演练 回顾上节课程
随堂附件：转介绍工具（表格） 转介绍话术，目标，学员熟练掌握缘故转介绍。
两人一组进行演练 工具：投保单，目标了解投保实雾学会填写投保单。 回顾整个新兵训练营课程。 总结新兵训练营的培训效果，出单有效率达到60%，基本掌握销售技能。
新兵训练营操作介绍
聪明出于勤奋，天才在于积累
民生人寿湖北分公司新人育成体系推广种子讲师班
课程特点
1、以单元进行训练，重点突出、易于操作。 2、课程内容遵循寿险行销原理，注重知识、观念、技能和 习
保险公司 银保新人育成体系操作手册之新人岗前培训班详细流程
第六章新人岗前培训班1、总则（一）培训目的通过符合成人学习规律的新人岗前培训，让新人了解公司企业文化，树立对保险行业和公司的信心；掌握保险基础知识，熟悉产品，掌握销售技能，使新人达到客户经理岗位的基本要求。
（二）期望效果1. 激发新人的从业兴趣，坚定对行业、对公司的信心。
2. 掌握公司产品知识，初步了解销售技巧。
3. 使新人树立正确理念、塑造积极心态，明确自身前程规划，建立良好的工作习惯。
（三）主体课程1. 理念观念。
2. 销售技巧。
3. 产品知识。
4. 投保实务。
5. 笔试、口试通关。
（四）参训对象通过公司标准化面试，结束网点观摩并通过代理人资格考试的新人。
（五）培训时间与方式1. 时间：代资考结束后的 2-3 天内，15 人以上开班。
建议每月固定时间培训，一般每月 2 期。
2. 时间：5 天。
3. 方式：封闭式。
2、人员配备及职责（一）培训班人员配备1. 班主任：由分公司银保业务部指定一名专职讲师作为新人岗前培训班的班主任，全权负责培训过程的管理和指导工作。
2. 班助教：由分公司银保业务部根据班级学员数量安排 1-2 名专职讲师担任，在培训过程中协助班主任工作。
3. 讲师：由分公司的专职讲师、经过授权的督训、兼职讲师共同担任。
（二）班主任资格及工作职责新人岗前培训班班主任必须是取得分公司授权的专职讲师。
培训班实行班主任负责制，班主任有权对培训班的学员做出处理，甚至转训或退训，其他人不得干涉。
1. 培训前（1）确认新人岗前培训学员名单；（2）根据代资考合格人员名单与相对应营业区核对能够参训的学员名单，并根据最后确定的学员人数确定所须开办的培训班的班次。
因特殊状况确实无法参训的学员可以将相应档案转入下期班进行培训；（3）经过确认后的学员人数若达到开班基本人数（原则上应达到 15 人）才可开班，人数不够可由分公司银保业务部协调开班；（4）每月月底前确定下个月开班时间及地点；（5）下发培训通知书（附件《XP2011-F-6-2 新人岗前培训班培训通知》）：机构根据通知的提示与学员进行训前沟通，并要求学员报到时将机构培训负责人签名的报名表交至助教处；（6）编制课程表、安排讲师并要求授课讲师按照讲师手册进行备课，在开课前 3-5 天用《讲师邀请函》（附件《XP2011-F-6-3 新人岗前培训班讲师邀请函》）通知授课讲师培训课程内容、时间、地点及注意事项，并将相应教材、投影片、资料等进行登记和发放；（7）填写班主任日志、依据参训名单编制《学员考勤表》（附件《XP2011-F-6-5 新人岗前培训学员考勤表》）；（8）准备新人岗前培训资料、布置培训场地及培训设备；（9）准备《训前说明会》、《开训典礼》；（10）班务组分工及沟通协、调班。
寿险公司新兵训练营操作手册
寿险公司新兵训练营操作手册新兵训练营操作手册在寿险行业中，各家公司面临的最大的一个问题是业务员的留存，“新兵训练营”是针对新人入司后经过岗前培训，对行业、对公司都已经认同，充满信心，并希望自己能在行业里长期留存下去，而开设的以实战、训练为主的衔接教育。
衔接教育的英文是follow-up ,原意是“跟进”，是指新人培训后、转正培训前以推销技能为主的实战培训。
根据XX人寿对员工培训的文化理念。
“新兵训练营”培训将为期一个月（详见课表），主要以进入市场实战演练为主导；研究商品专业知识，提升销售技能为重点。
安排了更贴近市场的话术演练。
相信学员参加新兵训练营后，对保险行业会有更深的认识。
本次培训以各营销中心为单位统一组织培训。
每一次培训过程中，讲师讲授十分重要，但培训的组织更是关键。
为了统一规范新兵战斗营培训的操作模式，培训部特别编写这套《操作手册》，将新兵战斗营培训的运作进行了具体的描述。
同时将积极组织落实新兵战斗营的培训，为营销团队的迅速发展提供最有力的支持！新兵训练营一、培训目的1．通过了解保险行业发展前景及个人的成长之路，从而明确自身的发展方针。
2．采用已练代训、讲练结合的体式格局使得业务伙伴逐步掌握销售技能。
3．借由通关训练，强化业务伙伴的销售技能，提升留存率。
4．研究各项管理工具的运用，督促并帮助业务伙伴养成良好的工作惯。
5．通过业管常识的研究，让业务伙伴明确业管相关办理流程。
6．借由培训时代的竞争氛围促使业务伙伴签第一单，找到签单的感觉，增强信心。
二、培训对象：加入新人岗前培训即顺利通过新人第二关，已办理入司手续的新人三、培训时间：一个月四、培训内容（附参考课程表）1．行业特色及个人成长之路。
2．贩卖流程中各环节的技巧及话术，通关。
3．活动管理工具的运用。
4．商品组合及特色话术。
五、培训体式格局通过讲解明确观念通过演练熟悉技巧通过示范了解方法通过市场磨练技能六、培训资料1．衔接教育培训学员手册（选择）2．《工作日志》2本3．业务员台帐4．行销书籍5．营销员基本法6．练用投保单新兵训练营的运作流程训前筹办新人分营新兵训练学员营报到训前说明每日训练通关准备通关市场拜访培训总结融入团队（一）训前筹办事项1．学员名单：符合公司增员标准，已参加岗前培训，并办理入司手续的新人。
理财之道模拟实训操作流程
理财之道模拟实训操作流程理财之道模拟实训呀，可有趣又实用啦。
一、进入实训。
咱先得找到进入理财之道模拟实训的入口，就像找到宝藏的大门一样。
一般来说呢，学校或者相关的平台会给咱们一个网址或者一个特定的软件入口。
点进去之后呀，可能会有个登录界面，这个时候就要把自己的账号密码填好啦。
要是忘记密码也别慌，肯定有找回密码的小按钮，按提示操作就行啦。
二、了解基本界面。
登录成功后，就像进入了一个全新的小世界。
映入眼帘的是各种板块。
有显示咱们资产状况的地方，就像自己的小金库账本一样。
这里会清楚地列出咱有多少现金，多少股票、债券之类的投资品。
然后呢，还有市场资讯的板块，这个可重要啦。
它就像个消息小灵通，告诉咱们现在市场上发生了什么事儿。
比如说哪个公司股票涨啦，哪个行业有新政策啦。
再就是操作区域，这是咱们大展身手的地方哦。
三、初始资金规划。
刚进去的时候会有一笔初始资金，就像是游戏刚开始给的小金币一样。
这个时候可不能瞎用呀。
咱们得先做个小计划。
比如说，可以把一部分资金放到比较稳定的债券里，就像把钱存到一个很稳当的小盒子里，虽然收益可能不会超级高，但是风险小呀。
再拿出一部分来考虑投资股票，不过股票就像个调皮的小精灵，可能涨得很多，也可能跌得很惨呢。
还可以留一小部分现金在手里，以备不时之需，就像出门要带点零花钱一样。
四、投资决策。
要是想投资股票呢，得先研究研究各个公司。
不能只看名字好听就买呀。
要看看这个公司是做什么的，它的业绩怎么样，有没有发展前景。
比如说，要是一家科技公司一直在研发新的超厉害的技术，那可能就比较有潜力。
选中了公司之后，再看股价合不合适。
要是股价太高，就像一个特别贵的小玩具，咱可能要再等等看，说不定之后会降价呢。
而且呀，不要把所有鸡蛋都放到一个篮子里，要分散投资，多买几家公司的股票，这样即使有一家表现不好，其他的也可能把损失补回来。
五、债券投资。
债券投资相对来说就比较省心啦。
不过也要看看债券的发行主体是谁。
理财之道实训最佳步骤
理财之道实训最佳步骤
实训最佳步骤包括以下几个方面：
1. 设定理财目标：确定自己的理财目标，比如购房、养老、子女教育等，明确目标可以帮助你更有针对性地进行理财规划。
2. 分析风险承受能力：评估自己对投资风险的承受能力，包括财务状况、投资知识和经验、时间和精力等因素。
3. 制定理财计划：制定个人理财计划，明确投资规模、投资周期、风险偏好等，并结合自身情况选择适合的投资品种。
4. 学习理财知识：通过学习相关的理财知识和技巧，了解投资市场的基本原理和运作机制，提高自己的投资能力。
5. 选择投资品种：根据自身的理财目标和风险偏好，选择适合的投资品种，可以包括股票、债券、基金、房地产等各类资产。
6. 分散投资风险：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，通过分散投资来降低风险，可以考虑投资不同行业、不同地区、不同资产种类等。
7. 定期评估和调整：定期评估自己的理财计划执行情况，根据市场变化和个人需求，及时进行调整和优化。
8. 养成良好的理财习惯：理财是一个长期的过程，要养成良好的理财习惯，节制消费、合理规划支出，并坚持投资。
9. 寻求专业建议：如果自己对理财没有足够的知识和经验，可以寻求专业的理财顾问或机构的建议，帮助制定合理的理财计划。
10. 长期坚持：理财是一个长期的过程，并不是一蹴而就的事情，要持续学习、调整和优化，坚持自我管理和自我提升。
理财培训方案
3.帮助参训人员了解各类投资产品的特点、风险与收益，提高投资决策水平。
4.提升参训人员对家庭财务风险的识别和防范能力。
三、培训对象
1.有一定经济基础，希望提高个人和家庭理财水平的广大民众。
2.从事金融、财务等相关工作，需要提升专业素养的人员。
3.提升参训人员对各类投资产品的认知，降低投资风险，提高投资收益。
4.增强参训人员对家庭财务风险的识别和应对能力。
三、培训对象
1.广大民众，特别是有一定经济基础、希望提高个人和家庭理财水平的人群。
2.金融、财务等相关行业从业者，旨在提升其专业素养和业务能力。
3.企业管理层，关注企业财务状况及投资决策的人员。
-私募、信托、股权投资等其他投资产品
4.家庭财务风险防范
-家庭风险识别与评估
-保险规划与风险管理
-财务危机应对策略
五、培训ห้องสมุดไป่ตู้式
1.面授课程：邀请具有丰富实践经验和理论水平的专家进行授课，以案例教学、互动讨论等形式，提高参训人员的实际操作能力。
2.在线学习：通过线上平台，提供视频课程、图文教程等学习资源，方便参训人员随时学习，巩固所学知识。
2.要求主讲教师具备相关资格证书，保证培训质量。
八、培训评估
1.培训结束后，对参训人员进行问卷调查，了解培训效果。
2.对参训人员进行笔试考核，评估培训成果。
3.根据评估结果，调整培训内容和方式，不断提高培训质量。
九、培训费用
1.培训费用包括：课程研发、教材费、讲师费、场地租赁费、设备费等。
2.参训人员需按照规定缴纳培训费用，具体金额根据实际情况确定。
3.实操演练：组织参训人员进行实际操作，例如制定个人理财规划、分析投资产品等，提升参训人员的实战能力。
新员工理财服务培训
3
自写短信的发送，助理理财师负责；
4
信息栏的信息更换和张贴，助理理财师 负责；
5
研究所早报或营业部自主开发的产品的 播报，助理理财师负责；
6
Vip客户重要日期、重要交易提示，根 据客户细分的情况分级别由理财服务中 心各个人员负责；
《理财服务中心自研产品制作及使用标准化流程》 《理财服务中心使用总部及研究所产品标准化流程》
潜在客户的来源和途径：
1.自动登门：客户慕名或其它原因来营业部进行考察，由理财服务中心人员
进行接待，并对客户的资料进行留存。
2.交叉营销：营业部的大客户对我们的服务表示满意，主动向理财服务中心
的工作人员提供亲友的资料而产生的潜在客户。
3.从我营业部转出的大客户
理财服务中心潜在客户的标准化服务流程
客户资料的存档
01 作为理财人员，你的 工作定位，你的工作 生涯规划？
第一部分 作为理财人员，你的工作定位，你的工作生涯规划？
助理理财师岗位工作职责
核心客户 日常服务
协助上级 辅助理财
平台中心业务 理财咨询服务
向上级传递需求 像客户传达结果
助理理财师岗位工作职责(续)
熟练呼叫中心 提供客户答疑
分发安装产品 讲解产品功能
新员工理财服务培训
主讲人：吕英
• 态度决定成效，细节决定成败！ • 机会永远属于有准备的人！ • 做一个让所有人喜欢的普通人，做一个让客户热爱的亲人！ • 勤奋会弥补你智商的缺陷！
目录
第一部分 作为理财人员，你的工作定位，你的工作生涯规划？ 第二部分 营业部理财服务中心日常工作流程 第三部分 理财服务中心非VIP客户标准化服务流程 第四部分 理财服务中心客户回访
保险新人培训计划流程
第一部分：培训前的准备一、确定培训目标在制定保险新人培训计划之前，首先需要明确培训的目标。
保险业作为金融服务行业的重要组成部分，对于新人的培训要求较高。
培训的目标可以包括使新人了解公司的产品和服务，掌握保险销售技巧，了解保险行业的相关知识等。
二、确定培训内容根据培训目标确定培训内容，包括理论知识、技能培训和实践操作等。
培训内容要与公司的实际业务需求相结合，使新人在接受培训后能够对客户提供全面和专业的保险服务。
三、确定培训方式根据培训内容和培训对象的特点，确定培训方式，包括面对面培训、在线培训、实地实习等。
针对不同内容和对象，可以采取不同的培训方式，以提高培训效果。
四、确定培训周期根据培训内容和培训方式，确定培训周期，包括总体的培训周期和每个阶段的具体时间安排。
保险新人培训要求系统性和连续性强，保障新人在较短时间内掌握所需的知识和技能。
五、确定培训场所确定培训的场所，包括培训室、实训基地等。
培训场所的选择要考虑到新人学习和实践的需要，保证培训效果。
第二部分：培训过程一、入职培训入职培训是新人进入公司后的第一步培训，旨在使新人了解公司的基本情况、组织结构、企业文化等。
入职培训要求简洁明了，让新人尽快融入公司的大家庭。
二、产品知识培训产品知识培训是新人必须要掌握的知识内容，包括公司的各类保险产品、保险条款和理赔流程等。
通过理论学习和实例分析等方式，使新人全面了解公司的产品知识。
三、销售技巧培训销售技巧培训是培训内容的重点之一，旨在使新人掌握销售技巧，包括客户沟通技巧、销售策略等。
销售技巧培训可以通过案例分析、角色扮演等方式进行。
保险行业知识培训是培训的另一重要内容，包括保险法规、风险管理、产品设计、行业趋势等。
通过专业的讲解和实例分析，使新人了解行业的发展现状和未来方向。
五、实践操作培训实践操作培训是培训内容的重要组成部分，使新人在学习过程中能够深入了解工作的实际操作，包括客户拜访、销售演练等。
实践操作培训可以有效提高新人的工作技能和应对能力。
银行的财富精英培训计划
银行的财富精英培训计划一、培训背景随着金融市场的不断发展，银行业的财富管理业务也日益受到关注，财富管理产品和服务迅速增加，客户的需求也日益多样化。
为了满足客户的个性化需求，提供更精准、更专业的财富管理服务，银行需要培养出一批具备专业知识和良好服务意识的财富精英。
二、培训目标通过本次培训，旨在培养一批财富管理领域的专业人才，具备多方面的知识和技能，能够更好地服务于客户，提高银行的竞争力和盈利水平。
培训目标如下：1.提升财富精英团队的专业素养和服务意识；2.提升客户服务水平，增强客户信任度；3.提高团队的销售能力，实现业务目标。
三、培训内容1. 金融市场基础知识2. 财富管理产品及服务3. 客户需求分析及营销技巧4. 金融市场风险及风险管理5. 案例分析与实战演练6. 财富管理领域最新发展趋势四、培训形式1. 线上学习：通过网络课程、在线直播、视频教学等形式进行学习，方便学员随时随地参与培训。
2. 线下培训：安排专业讲师进行实地教学，同时组织学员参观实力雄厚的财富管理机构，现场感受和学习。
3. 实战演练：通过模拟客户案例分析和销售演练，加深学员对财富管理业务的理解和运用。
五、培训周期整个培训周期为6个月，包括理论学习、实战演练、总结反思等环节。
每周安排专门的时间进行培训，保证学员能够全面深入的学习。
六、培训评估1. 学员考核：在培训期末进行统一考核，考核内容包括理论知识、实际操作、销售业绩等方面。
2. 培训反馈：培训结束后，进行学员满意度调查，收集学员对培训内容、方式和效果的评价意见，为下一期培训做好准备。
七、培训收益1. 学员受益：学员能够在培训中全面掌握财富管理领域的知识和技能，提高职业素养和能力水平，为个人职业发展打下坚实基础。
2. 银行业务：银行能够培养出一批高素质的财富管理人才，提高团队的整体水平，满足客户的多样化需求，提高银行的市场竞争力。
八、培训保障1. 新一期培训的启动和实施：在培训结束后，确定下一期培训的时间和内容，提前进行准备，确保培训计划的有效实施。
保险公司新人岗前培训操作流程
寿险商品知识点要求
1、学习共同条款 2、学习主要条款 3、条款销售演练
经典PPT模版 欢迎下载
共同条款学习重点
1、逐条讲解 2、分析保险责任 3、条款优势 4、举例说明
经典PPT模版 欢迎下载
主要条款学习重点
1、保险责任分析 2、投保范围、责任免除等差异部分 3、市场销售卖点分析 4、举例说明
经典PPT模版 欢迎下载
通关流程
第一关：互考模拟关
1、考核点：接触、说明、促成 2、主考官为兼讲或业务主任 3、学员之间相互演练,关主做为观察
者.稍做指导,一、二次既可过关.目 的是让学员知道通关的大概流程.
经典PPT模版 欢迎下载
第二关：全程演练关
1、考核点：接触、说明、促成
2、主考官为兼讲或业务主任
经典PPT模版 欢迎下载
培训对象
新入司的个人业务员
培训时间
7天 每天7课时
培训内容
1、开训典礼——1课时 2、入司教育——2课时 3、寿险的功能与意义——2课时 4、寿险商品——15课时 5、推销流程——14课时 6、投保实务——4课时 7、职业道德——2课时 8、展业礼仪——2课时 9、通关——7课时
资料发放、引领、管理 3、物品准备：学员物品、牌卡等物 4、报到结果： 5、现场气氛：
经典PPT模版 欢迎下载
开训典礼流程
1、班主任主持 2、全体起立,奏国歌 3、培训部负责人讲话 4、班主任讲话：A、宣讲学员守则
B、编排座位 C、选班长、组长 D、其它细节安排
经典PPT模版 欢迎下载
学员守则样本
经典PPT模版 欢迎下载
入司教育知识点要求
1、寿险行业前景 2、新华公司介绍 1）公司领导 2）中、外股东 3）机构发展 4）企业文化——精神、制度、行为、外观 5）公司特色——管理、产品、营销、服务 6）公益事业
保险新人培育操作指南
保险新人培育操作指南1. 引言保险行业是一个竞争激烈且人才需求旺盛的行业。
为了提高新人的绩效表现和快速适应工作环境，保险公司需要制定一套科学合理的保险新人培育操作指南。
本文将为您介绍如何有效培育保险新人，使其成为优秀的保险销售人员。
2. 招聘与选拔保险公司在招聘和选拔保险新人时，应该注重以下几点：•清晰明确的岗位要求和职责：在招聘启事中详细说明所需的技能和经验，以吸引合适的候选人。
•多元化的面试流程：通过不同形式的面试环节，如个人面试、小组面试和案例分析，从不同角度评估候选人的能力。
•专业背景与情商平衡：保险销售既需要专业知识，也需要情商来与客户进行有效沟通。
在招聘过程中，应该平衡这两个因素。
3. 基础知识培训保险新人需要接受系统的基础知识培训，以便快速掌握保险产品知识和销售技巧。
•产品知识培训：通过课堂培训、在线学习等方式，教授保险新人有关保险产品的基本知识，包括保险种类、保险条款、保费计算等。
•销售技巧培训：培训保险新人如何与客户进行有效的沟通和销售，包括倾听技巧、提问技巧、谈判技巧等。
4. 实操训练培训期间，保险新人应当进行实操训练，以提高销售技巧和处理客户问题的能力。
•角色扮演：通过模拟销售场景，让保险新人扮演客户和销售人员，锻炼他们的沟通和销售能力。
•实地拜访：由经验丰富的销售人员陪同，实地进行客户拜访，让保险新人亲身体验销售过程，学习如何与客户建立信任和关系。
5. 师徒制度在培育保险新人的过程中，建立师徒制度可以有效提高新人的学习效果和工作积极性。
•指定导师：为每位保险新人指定一位经验丰富的导师，导师可以为新人提供指导和支持，帮助他们更好地适应工作环境。
•定期反馈和评估：导师应定期与新人沟通，了解其学习和工作情况，并提供反馈和评估，帮助新人不断进步。
6. 激励机制为了激励保险新人积极投入工作，保险公司可以制定一套激励机制。
•佣金提成：设立佣金提成制度，根据销售绩效给予相应的经济奖励，激发保险新人的销售热情。
理财销售培训计划方案
理财销售培训计划方案一、培训目标1、了解理财产品的基本知识和销售技巧，提高销售业绩。
2、培养理财销售人员的专业素养和团队合作能力，提升整体团队的销售水平。
3、建立财务规划师形象，提高服务质量，赢得客户信任。
4、帮助理财销售人员树立正确的理财观念，提高个人综合素质，达到自我提升的目的。
二、培训内容1、理财产品知识（1）理财产品种类及特点（2）理财产品的风险收益特性（3）理财产品的销售技巧（4）理财产品的适用对象和投资规划2、市场营销知识（1）市场营销策略（2）客户关系管理（3）市场调研和竞争分析（4）制定个人营销计划3、销售技巧（1）沟通技巧（2）谈判技巧（3）客户需求分析（4）解决问题的方法4、团队合作（1）团队建设（2）团队合作技巧（3）协调沟通能力（4）激励团队的方法和途径5、财务规划师形象（1）职业道德规范（2）服务态度和专业精神（3）个人形象管理（4）客户关系维护三、培训方法1、理论讲授：通过理财产品知识、市场营销知识、销售技巧等方面的理论知识的讲解，让学员全面了解相关知识。
2、案例分析：通过真实的案例分析，让学员学习并掌握理财销售的实战技巧和方法。
3、角色扮演：通过角色扮演的方式，让学员在模拟场景中练习销售技巧，并在教师的指导下不断改进。
4、团队活动：通过团队合作的方式，让学员提高团队合作能力，并懂得如何激励团队成员，提高整体销售水平。
四、培训承办方1、培训机构：选择知名的财经培训机构，具有丰富的理财产品和销售经验，能够为企业量身定制培训内容和方式。
2、企业内部培训部门：组织企业内部培训师，根据企业的具体需求和条件，设计并实施培训计划。
五、培训流程1、培训前期准备（1）确定培训目标和内容（2）选择合适的培训机构或内部培训师（3）制定详细的培训计划（4）确定培训时间和地点（5）通知相关人员参加培训2、培训阶段（1）开班仪式（2）理财产品知识培训（3）市场营销知识培训（4）销售技巧培训（5）团队合作培训（6）财务规划师形象培训（7）考核评估3、培训结束（1）结业典礼（2）总结反馈（3）发放结业证书（4）培训效果评估六、培训效果评估1、学员考核：通过理论考试和销售实战考核，对学员进行综合评估，掌握学员的掌握程度和应用能力。
一个小白理财训练营开营第1天的学习笔记
第一天的课程主题是：搞懂这5点理财你就入门了作为一个纯0基础的理财小白，本来还担心直接看视频学习会不会听不懂，没想到老师上来就介绍说这个课主要就是针对0基础的朋友们准备的，果然学起来没觉得吃力，妥了。
第一点：强制储蓄印象最深刻的是把存款从变量变成定量的公式：大多数人的存钱公式是这样的：存款（变量）=收入（定量）-支出（变量）老师推荐的存钱公式是这样的：支出（定量）=收入（定量）-存款（定量）原理就是把以前的“剩多少存多少”改成“剩多少花多少”，通过强制储蓄把存款变成定量。
针对“道理大家都懂，但依然做不到”的问题，老师给出了强制储蓄的3个原则。
（1）、强制储蓄的频次不要太高，以月为周期。
（2）、每次强制储蓄的额度不要太高，每次不超过当月工资的30%。
（3），要记账，知道钱花哪去了，削减那些可花可不花的第二点：了解通货膨胀所谓通货膨胀，就是钱越来越不值钱了。
老师给普及了一个算法：用72法则计算出钱贬值的速度。
比如用72除以年通胀率，得出的数就是多少年可以让钱贬值一半（算了一下我自己的存款，突然有点瑟瑟发抖……）。
过去十年，我国的真实通胀率在4%左右，所以，只要18年就会让钱贬值一半。
理财，是跑赢通货膨胀的最好方法。
老师建议的理财起点：有1万元闲钱就可以理财了。
第三点：复利效应关于复利，说白了就是将上一期的收益作为下一期的本金，从而获得滚动收益，像滚雪球一样越滚越大。
老师还举一个例子：小张，在30岁的时候拿出10万元，买了一个年化收益率6%的理财产品，年复利一次，当小张60岁的时候，利息加本金一共能拿到57.4万。
小王和小张同龄，小王在35岁的时候才开始理财，本金也是10万，也是6%的年化收益率，年复利一次，等他60岁的时候，小王连本带利息能拿42.9万。
用同样的本金，同样的收益，早五年投资的收益竟然差了14万之多。
第四点：别幻想一夜暴富，远离诈骗理财≠一夜暴富99%以上的理财诈骗，都是利用高息、暴富来做诱饵的，凡是保证有超高收益的，都要远离！第五点：购买一款理财之前，要搞明白三点。
理财岗位新员工培训计划
理财岗位新员工培训计划一、培训目标1.帮助新员工了解公司的理财业务和相关制度，掌握财务分析和投资管理的基本知识和技能；2.提高员工的金融观念和风险意识，培养他们的理财意识和服务意识；3.帮助员工掌握客户关系管理和销售技巧，提高业务水平和绩效。
二、培训内容1.公司概况及业务介绍（1）公司发展历程和组织架构；（2）主要业务及产品介绍；（3）公司文化和价值观。
2.理财业务基础知识（1）金融市场基本原理；（2）财务分析基本方法；（3）投资管理基本原则。
3.金融法律法规和内部制度（1）相关金融法律法规概述；（2）公司内部制度和流程。
4.客户关系管理和销售技巧（1）客户需求分析和规划建议；（2）理财产品销售技巧和沟通技巧。
5.风险管理和合规意识（1）风险管理基本原则和方法；（2）公司合规意识和规范操作。
6.实操训练（1）参与公司实际业务操作；（2）参与模拟销售和客户关系管理。
三、培训方式1.专业讲座通过邀请业内资深专家教授公司理财业务基础知识、金融法律法规和风险管理等相关知识，以增加知识的系统性和专业性，提高员工的理论水平和实践能力。
2.案例分析运用真实的案例进行分析和讨论，深入了解公司业务操作规范和实际应用技能，帮助员工提前适应公司工作环境和业务操作。
3.实战演练组织员工实际参与公司业务操作，让员工在实践中提高业务水平和绩效，增加工作经验和能力。
4.模拟销售通过模拟销售和客户关系管理，提高员工的销售技巧和沟通技巧，增加学员的实战经验和能力。
四、培训形式1.集中培训安排一段时间，集中进行公司内部的培训活动，以便于员工全身心投入学习，提高学习效果。
2.分散培训在工作中不断加强培训，通过每周例行的内部会议和岗位学习，激发员工的学习热情，促进学习的深度和广度。
3.自主学习提供丰富的学习资源和辅助材料，鼓励员工利用自己的时间进行自主学习，培养员工的自主学习能力和习惯。
五、培训评估1.质量评估对培训的各个环节进行质量评估，包括培训内容、讲师和设施等，确保培训的质量和效果。
12天新手理财训练营 米堆
12天新手理财训练营米堆
在米堆12天新手理财训练营里，我了解到许多有价值的理财知识，我获得了更良好的理财思维，使我在理财方面有更多思想、更多可能。
米堆12天新手理财训练营开课时，我们首先了解了财务规划的重要性，知道先正确制定财务规划，才有可能实现一个健康的理财计划。
通过和讲师
的细致讲解，我明白如何计算家庭资产负债表，预算我们家所有收入、支出、储蓄等。
此外，该训练营还着重介绍了如何把握投资机会，掌握资产配置和资产
保护等理财技巧。
米堆专业的理财顾问团为我们还做了更详细的讲解。
他们
向我们介绍了投资的细分领域，例如股票、基金、外汇、债券等，指出了各
种投资产品的优势和不足，以及如何把握大概率的投资机会。
米堆的12天新手理财训练营真的很好，收获很多，让我有更多全新的认识，对未来有更好的准备。
感谢米堆给我们如此深刻的理财教育，让金钱变
得更安详！。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX公司理财精英新人训练营操作细则
为有效的导入XX公司理财精英新人培训体系，明确集团公司，区域公司及营业部的培训职责，规范操作细节，特对XX公司精英新人培训实施做如下说明，具体如下：
一、新员工培训流程
二、适用对象
XX公司各区域公司新入职理财师
三、操作细则
(一) 营业部培训职责
1、入职引导：
人事专员负责新员工入职后公司基本情况的相关引导
理财经理负责新员工融入团队的的相关引导
2、技能训练：
理财经理需对新员工加强各项工作技能的专项训练，加快新员工理论知识到实际操作的转化，提升员工实战能力。
入职引导内容及岗位培训计划请参照附表一、表二执行
（二）区域公司培训职责
1、衔接培训：
区域公司负责组织岗前培训，对区域公司内新入职已经参加过集团新入职培训的理财师按岗前培训计划在一周内组织岗前培训。
2、培训考试：
各区域公司根据时间组织新入职的人员进行考试，考试的内容包含：60%XX基金、30%P2P、10%XX产品，考试的题型为填空题、单选、多选、简单题。
3、培训管理：
区域人事督促营业部人事根据岗位培训计划落实营业部各项培训并对培训资料进行分类归档
衔接培训课程安排请参照附表三执行
（三）集团人力资源管理中心培训职责
1、理财精英新人训练营：
XX事业管理中心负责组织新员工集中培训及随堂笔试；课程涵盖公司介绍、专业知识、基本工作流程、角色认知等方面
2、培训辅导：
负责对各区域公司的新人培训组织工作进行辅导；
3、培训改进：
负责定期收集和分析、整理新员工入职培训实施情况，根据实际操作情况做出调整或改进建议，定期向集团领导汇报。
培训课程安排请参照附表四执行
XX投资管理有限公司
人力资源管理中心
2015年3月5日
XX公司理财精英新人岗位培训计划
姓名：岗位：营业部：入职时间：参训时间（集团）：
备注：1、入职引导完成情况，已经完成的打“√”，未完成的打“×”，并且注明未完成的原因。
2、技能训练完成情况根据实际完成的次数填写，如“外展发单”完成20次，百问百答完成5次阅读。
3、所有时间从入职日期计算，技能训练目前拟定的是一个月的训练计划，具体训练时间由引导人自行安
排和指导。
面谈记录表
【目的】了解新员工本职工作内容、员工的稳定性、接受能力、支持培训、规章制度及工作流程熟悉程度、团队协作情况、工作中碰到的难点、薪酬福利接受度、工作氛围、部门职能等有关工作的具体事务进行面谈。
【期望效果】
1、关注员工感受，并了解个人发展方向；
2、观察、判断新进员工工作习惯、工作心态、发展潜力及价值取向，并给予及时提醒和评估；
3、增进员工与公司及部门彼此之间的了解和期望；
4、及时了解目前工作中存在的问题并采取措施。
面谈人签名：面谈对象：
备注：在集团参加完新人训练营后2周内完成面谈，同一批学员的面谈表收齐整理后交区域公司汇总存档。
XX公司理财精英新人岗前培训计划
备注：此培训计划为新入职理财师参加集团入职培训后，各区域做的衔接培训，意在巩固所学，查漏补缺，时间安排的集团入职培训后2周内完成，培训的具体内容和时间安排，各区域公司根据实际情况可进行调整。