2021年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库

注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参照题库

单选题：

1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.60分（含）以上

2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有部门和岗位

D.需要风险控制岗位

3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：

A.高度注重防范操作风险规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.坚持有关行为管理公开制度

D.积极哺育良好合规文化

4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B）

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2

B.3

C.4

D.1

6.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户

B.高风险客户

C.高风险部门

D.高风险环节

7．下列说法对的是：（D）

A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情

C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐

D.开户前应审核公司开户证明文献原件。

8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩“三项”办法：（D）

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配备水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教诲培训挂钩

D.实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题内部限度、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）风险。

A.意外

B.损失

C.事故

D.案件

10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对帐

11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件确认原则不涉及：（B）

A.公安、司法机关备案侦查

B.银行业金融机构员工非正常因素无辜离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？（A）

A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动

B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度

C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达帐项和差错解决环节控制，记账岗位和对帐岗位必要严格分开

13．案件防控长效机制良性循环应当是：（A）

A.排查─整治─提高─再排查

B.制度─执行─检查─修订制

C.制度─执行─反馈─检查─修订制度

D.制度─排查方案─整治─修订制度─执行

14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，如下说法对的是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送原则案件风险信息，除按照该制度规定方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确以为案件之前纳入案件记录系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当及时报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及金额以本机构排查金额为准

15．依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）

A.财务会计帐簿

B.风险管理状况

C.董事和高档管理人员变更

D.财务会计报告

16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款

B.密

C.印

D.单

17．在开立帐户管理方面，下列做法不对的是：（B）

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书

B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必要严格保管

18．依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常状况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续办法发现案件

B.银行业金融机构按照监管部门布置，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常状况或案件线索，经机构负责人研究并采用后续办法发现案件

C.业务流程或工作部门负责人，在寻常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等办法发现异常状况或案件线索，经向本机构负责人报告并采用后续办法发现案件

D.监管部门在飞行检查中发现案件线索

19．如下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考核办法》规定是（C）。

A.应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考核成果一票否决

C.在案件防控工作考核中，没有转发银监会《重大突发报告制度》，有关工作一票否决

D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、精确和全面

20．银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

21．《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。