财富管理团队理财产品介绍PPT课件
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T HANK
汇报人：Xx 时间：2019年X月X日
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汇报人：Xx 时间：2019年X月X日
理财ppt课件
投资连结保险
将保险保障与投资功能相 结合，投资风险由投保人 承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品， 投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产 品，投资门槛较高，但收 益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人 之间的借贷交易，投资门 槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险 配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的 规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足 够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保 退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估 支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率， 评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资 金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益 并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成 长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体 投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债 券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的 投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值
《理财产品》PPT课件
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
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12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
股票投资和基金投资
两者最主要的区别在于：
股票是一种所有权凭证
基金是一种受益凭证
高风险、高收益 风险相对适中，收益相对稳健
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23
基金收益来源和分配
➢ 收益来源 （1）投资标的（股票、债券等）的分红和利息； （2）资本利得，一般通过持有的金融产品价格的上
涨实现。 （3）其他收入，因基金资产带来的成本或费用的节
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另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
（2）挂钩标的
·基金
·交易所上市基金：
本质是开放式基金、ETF的三个特征。 •
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13
结构性理财产品的主要风险
（1）挂钩标的物的价格波动 （2）本金风险 （3）收益风险 （4）流动性风险
投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
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两个目标
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2
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投资有道 赢在当前
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银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
《理财业务产品介绍》PPT课件
对公日积月累-操作要求（四） 特别提示：在每个交易完成之后5分钟内，请在X-PADC系
统中的“联机交易查询”，查询一下未名未处理业务中的 显示情况，确认业务已经发生！！
感谢下 载
本外币期限可变类理财产品
➢ 保本浮动收益 ➢ 期限灵活，2天-1年不等 ➢ 收益率贴近市场，每日报价，优于同期银行存款利率 ➢ 外币币种涉及美元、欧元、英镑、加元、澳元、日元、瑞
郎等主要币种，期限7天、14天、1个月、2个月、3个月、 6个月、9个月和1年。
本外币按期滚动
➢ 本金安全
对公结构性理财
对公日积月累-操作要求（三）
3、关于台账统计：
每日营业终了，各行在X-PADC理财系统中，按“查询统计-统计报表产品交易量统计”查询当日对公日积月累申购、赎回情况，导出《产 品交易量（分产品分机构）报表》，自行留存，以备分润时查询，同 时请务必发送一份到“资金业务部综合/资金业务部/济南分行/山东 /BOC”，我们将统计到各支行的对公理财业务量，否则，不进行统计！
➢ 亮点五、零费率，低成本：投资成本低：无申购、赎回费 用。
对公日积月累-产品介绍（五）
➢ 收益分配：每月15日为当月的投资收益分配日（逢节假 日顺延），分配上月投资收益分配日（含）至当月投资收 益分配日（不含）的投资收益。
➢ 投资收益支付方式：现金分红和红利再投资
➢ 大额赎回：理财计划存续期内任一交易日，若当日理财 计划累计净赎回申请份额（当日赎回申请份额减去当日申 购申请份额）超过本理财计划上一交易日份额的20%时， 即为发生大额赎回。此时理财计划管理人有权暂停接受当 日赎回申请，下一交易日继续接受赎回申请。
对公结构性理财操作细节
客户收益率、认购金额、起息日、到期日必须机 打，不能手写；
理财产品知识专题讲座PPT公开课(48页)
——2002年7月16日《中国经营报》报道
赵本山千万期缴保险规划
性别：男 赵本山千万期缴保险规划
让回报象证券一样高，
投资方式： 5年定投
职业：著名的相声作 理财就像建房，楼可以建多高关键是看地基有多稳固
平时认为该花的花，不该花的不花。 赵本山千万期缴保险规划
有时会很小气，许多有钱的人都很小气。
家、表演艺术家 投资者一定要买保险，如果没有基本保障，所有的财富都是“裸体”的，一旦有个意外、大病，财富就会灰飞烟灭。
你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。 我每天给你1000元，30天共给3万元。 让风险象存款一样少，
—— 经营之神 王永庆 你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。 ”长期投资能熨平时常的短期波动，帮助我们战胜“恶劣天气”，成功抵达投资理财的目的地，尤其是选择了基金、理财保险等更适 合中长期投资的工具。
第30日当天就可拿元 30天总计拿到
新时期理财的变化
你不理财，财不理你 变
你不会理财，财不会理你
理财目标？
教育
2% 6% 2%
19%
医疗
23%
10% 13%
养老 25%
环保 住房 就业 养老 医疗 教育 征地搬迁 其他
养老问题 同样是老人，
家庭养老方式难堪重负
父 母 父 母 父 母 父母
张三父亲 张三母亲 张三岳父 张三岳母
我每天给你10000元，30天共给30万元
“如果说2007年是”有产年“，那么，2008年应该是”保产年“，那么2009年千万不要成为"流产年"。
你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。
相声界少了领军人 让保障象保险一样少不了，
赵本山千万期缴保险规划
性别：男 赵本山千万期缴保险规划
让回报象证券一样高，
投资方式： 5年定投
职业：著名的相声作 理财就像建房，楼可以建多高关键是看地基有多稳固
平时认为该花的花，不该花的不花。 赵本山千万期缴保险规划
有时会很小气，许多有钱的人都很小气。
家、表演艺术家 投资者一定要买保险，如果没有基本保障，所有的财富都是“裸体”的，一旦有个意外、大病，财富就会灰飞烟灭。
你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。 我每天给你1000元，30天共给3万元。 让风险象存款一样少，
—— 经营之神 王永庆 你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。 ”长期投资能熨平时常的短期波动，帮助我们战胜“恶劣天气”，成功抵达投资理财的目的地，尤其是选择了基金、理财保险等更适 合中长期投资的工具。
第30日当天就可拿元 30天总计拿到
新时期理财的变化
你不理财，财不理你 变
你不会理财，财不会理你
理财目标？
教育
2% 6% 2%
19%
医疗
23%
10% 13%
养老 25%
环保 住房 就业 养老 医疗 教育 征地搬迁 其他
养老问题 同样是老人，
家庭养老方式难堪重负
父 母 父 母 父 母 父母
张三父亲 张三母亲 张三岳父 张三岳母
我每天给你10000元，30天共给30万元
“如果说2007年是”有产年“，那么，2008年应该是”保产年“，那么2009年千万不要成为"流产年"。
你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。
相声界少了领军人 让保障象保险一样少不了，
理财产品体系简介PPT课件
15
2020/1/12
16
权益类产品
2020/1/12
17
权益类产品
慧泉1号，2个月累计绝对收益率为9.05%！
2020/1/12
18
资产管理业务
定向资产管理业务
参与起点： 根据中国证监会的规定，定向资产管理的委托资产起点为100万元人民币。 业务特点： 1.参与形式多样化 可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、 央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资 产 2.产品定制个性化 投资范围广泛。可以针对客户的不同需求定制不同的个性化理财产品。 3.操作管理透明化 对客户提供全透明的管理方式，客户除了能定期看到各项信息披露外，还能查询到产品 的相关配置状况、净值变动、交易记录等详细情况。 4.业务操作简单化 参与三方分别为：委托人即客户、管理人即国金证券股份有限公司资产管理部、托管人 即签约时的相应托管行。具体操作使用帐户为客户的定向资产管理专用证券账户。
3
金航道2.0—强大的咨询终端
2020/1/12
4
两金服务—高水准的分析师服务体系
2020/1/12
5
两金服务—高水准的分析师服务体系
2020/1/12
6
天天盈——高效利用您的闲置资金
2020/1/12
7
ห้องสมุดไป่ตู้客户多存管业务——方便您的资金管理
2020/1/12
8
融资融券——增加收益来源，放大投资杠杆
公司业务牌照齐全，包括投资银行、资产管理、证券自 营、证券投资咨询、证券经纪等。
2020/1/12
2
服务简介
股 票 通 道 类
简约大气投资理财产品介绍PPT内容讲授
-8-
目前市场上的主流投资
某某投资
投资
保守型 投资 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
03 私募投资基金的合法性 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
C 目录 ontents 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
04 定向增发
某某投资管理有限公司
-4-
投资环境
某某投资
投资环境：
2015年
希腊债务危机、美联储上调利率政策、中国经济放缓及其对世界其 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
某管理团队理财产品简介(PPT 53页)
2006年基金业的突出表现，使之成为家喻户晓的理财产品。 去年尽管偏ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ型基金平均收益超过100％，但个体表现差异较 大，最高和最低收益率分别为161.24％和47.86％，差距超过 110％。
2007年以来市场波动不断加大，选购基金能力将极大影响基 民未来的盈利好坏。该类产品是依托投资管理团队专业研究能 力选出优质基金，通过对优选基金进行投资组合，从而获得高 于基金平均水平的收益。 该类产品也被称为基金的基金 （Fund of Funds，简称FoF）。
1212
交易结构
客户
认收 购益
新股申购理财产品
投资顾问 投资建议
委收 托益
受托人
监保核 督管算
投资操作 收益
托管人
新股
1313
已发行的产品
“建行财富一号”
—— 2006年12月，期限六个月，预期年化收益率7％。 （标的 资产：中金短期债券集合资产管理计划）
“建行财富一号”二期
—— 2007年2月，期限六个月，预期年化收益率7％。
在中国股市波动的特征下，根据不同资产风险收益指标， 灵活有效运用多种策略，包括基于市场或个股的择时交 易策略。
在注重风险控制的基础上，追求资产的长期稳定收益。
2929
“建行财富三号” 产品特点
在注重风险控制的基础上，追求资产的长期稳定收益。 产品利用了各类资本市场投资工具以及各类金融创新产
财富管理团队理财产品简介
（施宇平 投资银行部财富管理团队）
一、商业银行理财业务概况 二、个人理财产品介绍 三、公司及机构理财产品介绍
2007.3 常州
11
一、商业银行理财业务概况
高速发展的理财业务 理财产品设计 风险、收益和流动性揭示 产品设计推进路径 未来国内理财市场判断
2007年以来市场波动不断加大，选购基金能力将极大影响基 民未来的盈利好坏。该类产品是依托投资管理团队专业研究能 力选出优质基金，通过对优选基金进行投资组合，从而获得高 于基金平均水平的收益。 该类产品也被称为基金的基金 （Fund of Funds，简称FoF）。
1212
交易结构
客户
认收 购益
新股申购理财产品
投资顾问 投资建议
委收 托益
受托人
监保核 督管算
投资操作 收益
托管人
新股
1313
已发行的产品
“建行财富一号”
—— 2006年12月，期限六个月，预期年化收益率7％。 （标的 资产：中金短期债券集合资产管理计划）
“建行财富一号”二期
—— 2007年2月，期限六个月，预期年化收益率7％。
在中国股市波动的特征下，根据不同资产风险收益指标， 灵活有效运用多种策略，包括基于市场或个股的择时交 易策略。
在注重风险控制的基础上，追求资产的长期稳定收益。
2929
“建行财富三号” 产品特点
在注重风险控制的基础上，追求资产的长期稳定收益。 产品利用了各类资本市场投资工具以及各类金融创新产
财富管理团队理财产品简介
（施宇平 投资银行部财富管理团队）
一、商业银行理财业务概况 二、个人理财产品介绍 三、公司及机构理财产品介绍
2007.3 常州
11
一、商业银行理财业务概况
高速发展的理财业务 理财产品设计 风险、收益和流动性揭示 产品设计推进路径 未来国内理财市场判断
《理财产品》PPT课件
• •
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14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
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12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
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9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
简约大气投资理财产品介绍PPT课件资料
在股市已经明显进入牛市周期时投资定向增发策略产品，投资跑输大盘的概率反而更高。你问会不会亏？只要选股注意攻守搭配，20-50%的收益是行业标配。
-20-
.
定向增发
06
目前，股票定增价格一般较市价有7.5-8.5折的折扣，折价率为定向增发投资提供了一定的安全边际，也是定向增发能够获得超额收益的重要来源，通过限售换取折价的规则仍然存在。
-24-
现金认购类（一年期）定增项目
以现金认购的一年期定增项目近 5 年保持高速增长态势，2015 年全年募资规模达 3976 亿元，增发次数 250 次。此类定增项目因锁定期较短，得到普通投资者的青睐。业内通常采 用组合投资策略有效分散风险，规避单票“踩雷”，同时提升投资风险调整后收益。
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定向增发
公司简介
总 结
会有意想不到的收益“惊喜”。
-32-
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感谢观看
某 某 投 资 管 理 有 限 公 司
THANKS
So and So CCI Capital Ltd
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-17-
定向增发股票是利好还是利空，对股价的影响怎样？
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定向增发
哪些因素会影响定增产品的收益？
05
除了折价率，定向增发投资收益率受大盘同期涨跌幅的影响更大，权重达到70%。
如果要对某一具体的定增投资的成败影响因素按重要性排序，股票市场大盘的点位及后续运行趋势可排第一，其次是拟投资目标公司所处行业的发展状况，再次则是拟投资目标公司自身的基本面状况及其股票的特质。
现金认购类（三年期）定增项目
资产认购类定增项目
-25-
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定向增发
定增项目持续获得超额收益
据 2011-2015 年定增实施较多的年份进行统计，定增市场平均绝对收益率（按锁定期 1 年后解禁当日收盘价/增发价-1）约为 47.16%。相对沪深 300 指数，定增市场平均相对定增 收益率为 40.74%，超额收益显著。
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定向增发
06
目前，股票定增价格一般较市价有7.5-8.5折的折扣，折价率为定向增发投资提供了一定的安全边际，也是定向增发能够获得超额收益的重要来源，通过限售换取折价的规则仍然存在。
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现金认购类（一年期）定增项目
以现金认购的一年期定增项目近 5 年保持高速增长态势，2015 年全年募资规模达 3976 亿元，增发次数 250 次。此类定增项目因锁定期较短，得到普通投资者的青睐。业内通常采 用组合投资策略有效分散风险，规避单票“踩雷”，同时提升投资风险调整后收益。
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定向增发
公司简介
总 结
会有意想不到的收益“惊喜”。
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感谢观看
某 某 投 资 管 理 有 限 公 司
THANKS
So and So CCI Capital Ltd
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定向增发股票是利好还是利空，对股价的影响怎样？
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定向增发
哪些因素会影响定增产品的收益？
05
除了折价率，定向增发投资收益率受大盘同期涨跌幅的影响更大，权重达到70%。
如果要对某一具体的定增投资的成败影响因素按重要性排序，股票市场大盘的点位及后续运行趋势可排第一，其次是拟投资目标公司所处行业的发展状况，再次则是拟投资目标公司自身的基本面状况及其股票的特质。
现金认购类（三年期）定增项目
资产认购类定增项目
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定向增发
定增项目持续获得超额收益
据 2011-2015 年定增实施较多的年份进行统计，定增市场平均绝对收益率（按锁定期 1 年后解禁当日收盘价/增发价-1）约为 47.16%。相对沪深 300 指数，定增市场平均相对定增 收益率为 40.74%，超额收益显著。
理财产品概述ppt课件
– 伞形基金，又称系列基金，是指多个基金公用一个基 金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行互相 转换的一种基金结构形式。
– ETF，交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市的、 基金份额可变的一种开放式基金。
– LOF，上市开放式基金，是一种既可以在场外市场进行 基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进 行基金份额交易和基金申购赎回的开放式基金。这种 基金是对我国证券投资基金的一种本土化创新。
– 普通理财产品，是指产品未采取任何结构设计，只是将募集的理 财资金投资于相关标的市场，本金和收益直接来自于同一资产或 资产组合，理财产品的交易结构中未嵌入金融衍生品。
– 结构性理财产品，是金融市场和金融技术结合的产物，包括3个最 基本要素——固定收益证券、衍生产品和挂钩标的资产。
• 固定收益证券（包括债券、银行存款、货币市场基金等较低风险产品） 是结构性产品的主题部分，通常用于保证理财产品全部本金或部分本 金安全的资产组合。
券商集合理财产品
• 限定型产品
– 债券型，该类产品的资金主要投资于国债、金融债、 企业债、可转换债券、短期融资债、央行票据等。投 资于申购的新股和股票型证券投资基金的资产，不超 过计划资产净值的20%。
– 货币市场型，该类产品的资金主要投资于短期金融工 具，即国内依法公开发行的，具有良好流动性的金融 工具，包括现金、其现在1年以内（含1年）的债券回 购、央行票据、短期融资券、银行定期存款、通知存 款、大额存单、债券远期交易，剩余期限在3年以内 （含3年）的债券（不含可转债）、资产支持证券、货 币市场基金、新股（包括首发和增发）和一级市场发 行的可转债。投资于新股的比例不得超过10%。
– 封闭式基金，基金份额在基金合同期限内固定 不变，基金份额可在证券交易所交易，但不得 赎回的一种基金。
– ETF，交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市的、 基金份额可变的一种开放式基金。
– LOF，上市开放式基金，是一种既可以在场外市场进行 基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进 行基金份额交易和基金申购赎回的开放式基金。这种 基金是对我国证券投资基金的一种本土化创新。
– 普通理财产品，是指产品未采取任何结构设计，只是将募集的理 财资金投资于相关标的市场，本金和收益直接来自于同一资产或 资产组合，理财产品的交易结构中未嵌入金融衍生品。
– 结构性理财产品，是金融市场和金融技术结合的产物，包括3个最 基本要素——固定收益证券、衍生产品和挂钩标的资产。
• 固定收益证券（包括债券、银行存款、货币市场基金等较低风险产品） 是结构性产品的主题部分，通常用于保证理财产品全部本金或部分本 金安全的资产组合。
券商集合理财产品
• 限定型产品
– 债券型，该类产品的资金主要投资于国债、金融债、 企业债、可转换债券、短期融资债、央行票据等。投 资于申购的新股和股票型证券投资基金的资产，不超 过计划资产净值的20%。
– 货币市场型，该类产品的资金主要投资于短期金融工 具，即国内依法公开发行的，具有良好流动性的金融 工具，包括现金、其现在1年以内（含1年）的债券回 购、央行票据、短期融资券、银行定期存款、通知存 款、大额存单、债券远期交易，剩余期限在3年以内 （含3年）的债券（不含可转债）、资产支持证券、货 币市场基金、新股（包括首发和增发）和一级市场发 行的可转债。投资于新股的比例不得超过10%。
– 封闭式基金，基金份额在基金合同期限内固定 不变，基金份额可在证券交易所交易，但不得 赎回的一种基金。