银行业金融机构机构高管市场准入管理系统(二期)培训PPT课件
合集下载
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库(总124页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部 B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
《银行基础培训》PPT课件
中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村 合作银行、农村信用社联合社、外资银行
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会 7.组织机构 最高权力机构：会员大会
会员大会的执行机构：理事会
6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员 资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、 外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处
25.三查制度：贷前调查，贷时审查，贷后检查。
26.第一责任人制度：在一定权限内发放贷款的责任人。
27.通货膨胀：
指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产
出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
其实质是社会总需求大于社会总供给 （供远小于求）
通货紧缩：
资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业 务、现金资产业务。
中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息 收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业 务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子 银行业务。
培训ppt
15
五、银行专业名词解释
简单来说，授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中 的信用向第三方作出保证的行为。
敞口，一般指风险敞口。风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风 险的信贷业务余额。
培训ppt
17
13.减息，加息：是指央行利用利率调整，来改变现金流动。
缓息：在一定政策状况下或在政府的出面协调下产生的缓收利息的情况。
中国：中国人民银行 The People's Bank of China，PBC) 美国：美联储 英国：英格兰银行
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会 7.组织机构 最高权力机构：会员大会
会员大会的执行机构：理事会
6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员 资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、 外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处
25.三查制度：贷前调查，贷时审查，贷后检查。
26.第一责任人制度：在一定权限内发放贷款的责任人。
27.通货膨胀：
指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产
出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
其实质是社会总需求大于社会总供给 （供远小于求）
通货紧缩：
资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业 务、现金资产业务。
中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息 收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业 务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子 银行业务。
培训ppt
15
五、银行专业名词解释
简单来说，授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中 的信用向第三方作出保证的行为。
敞口，一般指风险敞口。风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风 险的信贷业务余额。
培训ppt
17
13.减息，加息：是指央行利用利率调整，来改变现金流动。
缓息：在一定政策状况下或在政府的出面协调下产生的缓收利息的情况。
中国：中国人民银行 The People's Bank of China，PBC) 美国：美联储 英国：英格兰银行
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构
董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统
操作流程
一、银行业金融机构与业务市场准入审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
二、银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
三、银行业金融机构报告制事项的处理流程
注：本流程所描述的“报告制事项的处理”指银行业金融机构涉及报告制高管、非法人业务等行政许可事项的处理。
四、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监管整体框架
注：同一法人机构内平职级调动按照《中国银行业监督管理委员会金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》规定的条件办理。
金融业人才培养与选拔机制培训课件
培训内容与形式
设计丰富多彩的培训内容和形式，包括内部培训、外部培训、在 线学习等，提高员工专业素质和技能水平。
职业发展规划
协助员工制定职业发展规划，提供职业咨询和辅导服务，促进员 工个人成长与企业发展相辅相成。
金融业人才队伍建
划
制定人才梯队建设目标
明确金融业未来发展战略和人才需求，制定相应的人才梯 队建设目标，包括人才数量、结构和质量等方面的要求。
金融业人才培养与选拔 机制培训课件
汇报人： 2023-12-31
目 录
• 金融业人才培养概述 • 金融业人才培养体系建设 • 金融业人才选拔机制设计 • 金融业人才激励机制研究 • 金融业人才队伍建设策略探讨 • 金融业人才培养与选拔实践案例分析
金融业人才培养概
01
述
金融业发展趋势与挑战
金融科技的发展
03
金融业人才选拔机
制设计
选拔标准与原则制定
专业技能
具备扎实的金融理论基础 和专业知识，能够迅速适 应金融市场的变化。
综合素质
具备良好的沟通能力、团 队协作精神和创新思维， 能够适应金融行业的快速 发展。
职业道德
遵守金融行业职业道德规 范，诚信守法，勤勉尽责 。
选拔方法与流程优化
简历筛选
通过简历评估应聘者的教育背 景、工作经验和专业技能等， 初步筛选出符合要求的候选人
通过校园招聘选拔优秀毕业生，进行为期两年的轮岗实习和专业培训，
培养成为具备全面银行业务知识和实践经验的业务骨干。
02 03
平安银行“潜龙计划”
针对中高层管理人员，通过内部选拔和外部引进相结合的方式，提供系 统的领导力培训和业务实践机会，培养成为具备战略眼光和卓越领导力 的金融业领袖。
设计丰富多彩的培训内容和形式，包括内部培训、外部培训、在 线学习等，提高员工专业素质和技能水平。
职业发展规划
协助员工制定职业发展规划，提供职业咨询和辅导服务，促进员 工个人成长与企业发展相辅相成。
金融业人才队伍建
划
制定人才梯队建设目标
明确金融业未来发展战略和人才需求，制定相应的人才梯 队建设目标，包括人才数量、结构和质量等方面的要求。
金融业人才培养与选拔 机制培训课件
汇报人： 2023-12-31
目 录
• 金融业人才培养概述 • 金融业人才培养体系建设 • 金融业人才选拔机制设计 • 金融业人才激励机制研究 • 金融业人才队伍建设策略探讨 • 金融业人才培养与选拔实践案例分析
金融业人才培养概
01
述
金融业发展趋势与挑战
金融科技的发展
03
金融业人才选拔机
制设计
选拔标准与原则制定
专业技能
具备扎实的金融理论基础 和专业知识，能够迅速适 应金融市场的变化。
综合素质
具备良好的沟通能力、团 队协作精神和创新思维， 能够适应金融行业的快速 发展。
职业道德
遵守金融行业职业道德规 范，诚信守法，勤勉尽责 。
选拔方法与流程优化
简历筛选
通过简历评估应聘者的教育背 景、工作经验和专业技能等， 初步筛选出符合要求的候选人
通过校园招聘选拔优秀毕业生，进行为期两年的轮岗实习和专业培训，
培养成为具备全面银行业务知识和实践经验的业务骨干。
02 03
平安银行“潜龙计划”
针对中高层管理人员，通过内部选拔和外部引进相结合的方式，提供系 统的领导力培训和业务实践机会，培养成为具备战略眼光和卓越领导力 的金融业领袖。
银行业金融机构董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统操作流程培训
系统用户设置及赋权方式
第一批用户由各地银监局银监会上报用
户信息，由银监会集中统一设置用户和 使用权限 各银监局和银监分局系统用户将获得管 辖范围内的系统使用权限，包括对董事 及高级管理人员信息的查看和操作权限。 后续的用户管理工作由各银监局、各银 监分局的系统管理员负责
金融机构数据填报及送达方式
金融机构用“准入管理客户端”进行现有高管基础数
据的填写，填完后生成GG文件．
金融机构数据填报及送达方式
系统开通后上报新任高管核准数据：金融机构通过客
户端将电子的zip文件与纸质文档一起提交监管机构．
基础数据审核
资格收文
收文处理
重打通知书
电子数据采集
征询监管意见
审核
办结
高管正式任命
系统基本业务活动
高管基础信息管理
• 基础数据审核
日常管理
• • • • • • • • • • • • • • 履职监管评价 资格考试 履职监管谈话或质询 不良记录库 处罚 平职级调动 管辖权调整 附加信息管理 离任审计或经济责任审计报 告 撤销许可 注销许可 取消任职资格 撤回许可 离任管理
2.
3.
4.
与系统相关的业务人员
用户范围：银监会、36个银监局、296个银监分局
1. 2. 收发文人员：指办公厅（室）收发文人员。借助OA系统收发 文，高管系统通过接口获取收发文信息。 准入审核人员：指市场准入管理部门审核高级管理人员任职资 格的各级人员。该部分人员通过查阅拟任人原任职情况、特别 是拟任人是否被列入高级管理人员黑名单等情况，辅助实施高 级管理人员的审核工作。 监管人员：包括市场准入管理部门审核人员、现场检查人员和 非现场监管人员，通过使用本系统对高级管理人员信息进行统 计、分析，辅助实施对高级管理人员及所在金融机构的风险监 控。 监管机构领导人员：指上述准入审核人员和监管人员所在监管 机构不承担具体审核和监管职责的领导人员。 系统技术支持人员：负责本系统的维护、业务人员的使用指导 以及特殊授权．每个监管机构应配备一个专职系统管理人员． 现系统为每个监管机构预设了系统管理员密码：８８８８８８ ，系统使用后，由各个监管部门将自己的密码进行修改．如密 码丢失，可以上报银监会重置密码．
准入培训学习资料
准入培训学习资料一、多选题：《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数“不指由（）识别的？A、公安机关B、工商管理部门D、代理行《《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不含？C、公安机关D、中国人民银行《《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？合规。
基本合规。
部分合规。
不合规。
不适用。
B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合？A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？提供必要的工作条件。
配合进行现场会谈。
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。
做好检查保密工作。
C 从存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象。
通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。
现金存取金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。
存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。
C 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区。
企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或者其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。
客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。
账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。
C 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？交易人员所称职业同交易量或交易类型不符。
非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。
合规培训知识讲座PPT课件
➢责令改正 ➢责令追究相关责任人 ➢要求全面清查异地业务
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
合规培训知识讲座PPT课件
案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
合规培训知识讲座PPT课件
案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
银行业金融机构董事及高级管理人员监督管理系统课件
信息处理与维护（三）
✓ 手工导入材料：如果金融机构不通过非现场监管信息外网数 据采集系统报送客户端生成的高管数据压缩包，而是通过磁 盘介质、电子邮件等途径报送，则须由监管人员通过此功能 将数据包导入系统来完成电子数据的采集。
✓ 电子材料查询：所有通过外网报送（或手工导入）进入系统 的受理机构填写正确的电子材料均会在此菜单下显示，其中， 机构全名等关键信息填写正确的电子材料会同时显示在“待 办申请”中。 如果电子材料已导入系统但在“待办申请”中没有显示， 说明高管任职机构等关键信息填写有误，可在此菜单下查询 到相关电子材料，点击高管“姓名”或“申请书文号”进入 查看并修改错误信息。修改后正确的信息会自动显示在“待 办申请”中，或者信息修改正确后，也可直接进行接收等后 续操作。
否
修改信息
信息与权限 是否匹配
是
待办申请
申请作废
否Байду номын сангаас
是否同意 申请 是
上级机构二 级审批
完成审批（二级审批）
是否接受申请
否
是
申请审批
是 是否同意申请
否
是
完成审批（一级审批）
申请作废 申请作废
信息处理与维护（一）
✓ 待办申请：显示的信息包括“申请接收”和“申请审批” 两个部分。
一、“申请接收”是指金融机构通过客户端填报生成高管信息数 据包，并导入系统后所显示的待接收信息状态。将高管信息数据 包导入系统有两种途径可供选择，一是由金融机构直接通过非现 场监管信息外网数据采集系统报送，如果客户端填写的受理机构 和高管任职机构均正确，则该高管数据包信息即会自动显示在 “申请接收”栏目下；二是金融机构可以将客户端填写生成的高 管信息数据包通过磁盘介质、电子邮件等途径报送监管人员，由 监管人员通过“手工导入材料”功能导入高管信息数据包。
第十五章金融监管ppt课件
4. 作为监管制度的制定和实施者，金融监管机关处 于独特的地位，它们几乎受不到来自于市场的竞 争和约束，从而也就没有改进监管效率的压力和 动机。这会导致监管的低效率。
第二节 金融监管体制
12
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
此外，金融监管的内容、方式、手段等要适 时调整。
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
金融监管的理论依据
金融监管理论，是在政府管制理论的基础上， 结合对金融业特殊性的分析，发展和完善起来的。
2. 促进国际化的因素： ⑴最基本的是生产和资本的国际化，这又突
出地表现为跨国公司的全球扩张。 ⑵大银行面对国内的激烈竞争和政策的某些
限制，寻求向外扩张的空间。 ⑶一些国家相继放松金融管制，形成自由化
浪潮，敞开了金融业国际化的大门。
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
⑵ 金融风险论：金融业是特殊的高风险行业； 金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风 险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风 险的内在特性，决定了必须有一个权威机构对金融 业实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。
⑶ 投资者利益保护论：信息不对称的大量存在， 会导致交易的不公平。这就有必要对信息优势方 （主要是金融机构）的行为加以规范和约束，以为 投资者创造公平、公正的投资环境。
第二节 金融监管体制
12
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
此外，金融监管的内容、方式、手段等要适 时调整。
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
金融监管的理论依据
金融监管理论，是在政府管制理论的基础上， 结合对金融业特殊性的分析，发展和完善起来的。
2. 促进国际化的因素： ⑴最基本的是生产和资本的国际化，这又突
出地表现为跨国公司的全球扩张。 ⑵大银行面对国内的激烈竞争和政策的某些
限制，寻求向外扩张的空间。 ⑶一些国家相继放松金融管制，形成自由化
浪潮，敞开了金融业国际化的大门。
经营者提供商品或者服务有欺诈行为 的，应 当按照 消费者 的要求 增加赔 偿其受 到的损 失，增 加赔偿 的金额 为消费 者购买 商品的 价款或 接受服 务的费 用
⑵ 金融风险论：金融业是特殊的高风险行业； 金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风 险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风 险的内在特性，决定了必须有一个权威机构对金融 业实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。
⑶ 投资者利益保护论：信息不对称的大量存在， 会导致交易的不公平。这就有必要对信息优势方 （主要是金融机构）的行为加以规范和约束，以为 投资者创造公平、公正的投资环境。
银行业监管信息系统介绍及演示讲解
整个系统计划于2007年1月正式投产运行
中国银行业监督管理委员会
16个银监局系统试运行
16个银监局系统试运行 2006年3月开始，国有商业银行试运行
2006年5月开始，股份制商业银行、城市商业银行、城市 信用社、外资银行、政策性银行、邮政储蓄机构试运行 2006年7月开始，非银行金融机构试运行 2006年9月开始，合作金融机构试运行
体系
中国银行业监督管理委员会
三、法人非现场监管信息系统总体架构及 数据流程介绍
中国银行业监督管理委员会
法人非现场监管信息系统业务需求
《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》(银监办发 〔2005〕265号) ：填报对象为各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银
行、城市信用社、外资法人机构、外国银行分行、政策性银行、邮政储蓄机构、
资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公
司、农村信用社、农村合作银行、农村商业银行
中国银行业监督管理委员会
数据处理流程
国际互联网 银监会 监管机构
物理隔离
银监会数据中心 内网数据 外网数据
数据下发
银监会 一级网
数据下发
银监会 一级网
数据上报 山东银监局数据中心 … 内网数据 外网数据
数据上报 江苏银监局数据中心 内网数据 外网数据
物理隔离 国际互联网
物理隔离 国际互联网
银监局、银监分局 监管机构
银监局、银监分局 监管机构
中国银行业监督管理委员会
指系统数据分别存放在银监会数据中心和36个银监局数据中心 根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和
信息披露服务均采用两级数据中心的方式
银行业合规与监管应对2024年金融行业法规的新变化培训课件
监管框架及机构职责
监管框架：银行业监管框架通常包括监 管机构、监管法规、监管指标和监管措 施等方面。
采取必要的监管措施，确保银行稳健经 营。
监督和评估银行的合规状况和风险水平 。
监管机构职责 制定和执行监管法规和政策。
法律法规体系及行业标准
法律法规体系
银行业法律法规体系主要包括《中华人民共和国银行业监督 管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规 。
资本缓冲机制引入
新法规引入了资本缓冲机制，要求银行在满足最低资本充足率要求 的同时，还需保持一定的资本缓冲。
监管惩罚措施加强
对于资本充足率不达标的银行，新法规将采取更为严格的监管惩罚 措施，包括限制业务扩张、提高监管评级等。
风险管理及内部控制要求提升
1 2
全面风险管理框架建立
新法规要求银行建立全面风险管理框架，覆盖各 类风险，并加强风险识别、评估、监测和报告。
提高合规意识
强化监管要求
培训将重点解读新法规对银行业监管 的要求，提升银行在监管方面的应对 能力。
通过培训，增强银行从业人员的合规 意识，确保银行业务的合规性，降低 违规风险。
2024年金融行业法规新变化概述
资本管理新规
对银行资本充足率、杠杆率等 资本管理指标进行更加严格的
监管，确保银行稳健经营。
加强合规文化建设
通过培训、宣传等多种方式，提高全员合规意识，营造“ 人人合规、事事合规”的良好氛围。
完善合规管理组织架构
设立专门的合规管理部门，配备专业的合规管理人员，确 保合规管理工作的独立性和权威性。
加强风险识别、评估与处置能力
强化风险识别能力
运用大数据、人工智能等技术手 段，提高对潜在风险的识别能力
金融风险管理与风控措施培训ppt
通过有效的金融风险管理，企业可以 降低财务风险，提高资金使用效率， 增强企业的竞争力和盈利能力。
02 金融风险识别与评估
风险识别方法
历史数据分析
通过分析历史数据，识 别出可能的风险因素和
风险事件。
专家评估
依靠专业知识和经验， 对潜在的风险进行判断
和识别。
风险调查
通过问卷、访谈等方式 ，了解业务环境和流程 ，发现潜在的风险点。
应急资源保障
确保应急处置所需的资源得到充分保障，包 括人力、物力和财力等。
06 金融风险管理案例分析
案例一：巴林银行破产事件
总结词
盲目扩张和监管不力导致巨大损失
详细描述
巴林银行在1995年因交易员尼克·里森的违规操作导致近10 亿美元的损失，最终导致银行破产。这一事件暴露了银行在 风险管理和内部控制上的严重缺陷。
特点
金融风险管理具有全面性、长期性、系统性和动态性等特点，需要对企业内外 环境进行全面分析，制定长期战略，采取系统性的管理措施，并根据市场变化 进行动态调整。
金融风险分类
01
02
03
04
市场风险
由于市场价格波动导致的风险 ，如利率风险、汇率风险等。
信用风险
由于借款人或债务人违约导致 的风险。
流动性风险
风险评估
根据风险评估指标，对识别的风险进行量化 评估。
风险识别
通过数据分析、专家评估、调查等方式，识 别出潜在的风险因素和风险事件。
风险报告
将风险评估结果形成报告，向上级汇报，并 制定相应的风险管理措施。
03 金融风险控制策略
风险分散
总结词
通过将投资分散到多个项目或资产类别，降低单一项目或资产类别对整体投资组 合的影响，从而降低风险。
银行高管培训
• (三)民间金融机构及其运行 • 日本的民间金融机构根据能否办理存款业务可分为银行类 金融机构与非银行类金融 机构。 • 1．银行类金融机构 • 日本的银行类金融机构分为狭义的银行类和协同金融机构 类。狭义的银行类是根据法律在其名称中可以使用“银行” 两字并能办理存款等金融业务的金融机构，包括城市银行 和地方银行。但狭义的银行类和协同金融机构类之间只有 组织构成和业务对象方面的差别，业务机能上并没有任何 区别。 • 2．非银行类金融机构 • 日本的非银行类金融机构主要有证券公司和保险公司两大 类。
第三节 我国金融机构体系
• • 一、1949年以前的金融机构体系 1927年10月，国民党政府颁布了《中央银行条例》，1928年11月中央银行在 南京成立，并把它定为国家银行。根据当时的规定，中央银行拥有代理国库、 发行兑换券、发行货币、筹集内、外债等权力。 1928年，国民党政府将原有的中国银行和交通银行的总行从北京迁往上海， 特许中国银行为国际外汇银行，交通银行为实业银行。后来通过增加官股等 措施，把这两家银行变成国民党政府的国家银行。 1935年，国民党政府成立中国农民银行。1935年，由中央银行拨款又成立了 中央信托局。1936年，又成立了中央合作金库。 从1927年开始，国民党政府先后建立了以中央、中国、交通、农民四行以及 中央信托局和邮政储金汇业局和中央合作金库为中心的金融体系。此外，国 民党政府还对一些重要的商业银行(如中国通商银行、新华信托储蓄银行、中 国实业银行和四明银行等)采取掺入官股的措施，加强了对全国一切金融机构 的信用业务、结算汇兑的垄断和控制。 到1936年，在全国范围内有68家外资银行和273家民族资本商业银行。但是， 金融业的发展由于受到政治、经济等各方面的干扰，全国解放以前已面临崩 溃的边缘。
权威发布银行业金融机构国别风险管理办法解读ppt资料
人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村信用合
作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
第三条 本办法所称国别风险，是指由于某一国家或地区政治、经济、社会变化及事件，导致该国
家或地区债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国家或地区的商
学习解读2023年《银行业金融机构国别风险管理办法》
国别风险转入方所属国家或地区的国别风险评级必须优于转出国别风险境外债务人的国别风险评级。 PPT课件为远近模板原创作品，（LHJ+FH X）联 合出品 ，欢迎 付费下 载使用 ，未经 许可， 请勿转 让。谢 谢！
第七条 本办法所称国别风险准备，是指银行业金融机构为吸收国别风险导致的非预期损失、在所有 者权益项下计提的准备。
二
《办法》的解读问答
在此输入文字六
学习解读2023年《银行业金融机构国别风险管理办法》
《办法》的解读问答
一、修订《指引》主要内容是什么？ 金融监管总局对《指引》进行了修订完善，主要内容为：一是按照规范性文件管理相关要求，将
PPT课件为远近模板原创作品，（LHJ+FH X）联 合出品 ，欢迎 付费下 载使用 ，未经 许可， 请勿转 让。谢 谢！
在此输入文字七
——学习解读《银行业金融机构国别风险管理办法》——
PPT课件为远近模板原创作品，（LHJ+FH X）联 合出品 ，欢迎 付费下 载使用 ，未经 许可， 请勿转 让。谢 谢！ PPT课件为远近模板原创作品，（LHJ+FH X）联 合出品 ，欢迎 付费下 载使用 ，未经 许可， 请勿转 让。谢 谢！
上市公司高管培训课件PPT (2)
值最大化。
治理结构的优化建议
建议根据公司发展阶段、行业特点 等，灵活调整治理结构，增强董事 会独立性，明确高管层权责，强化 监事会监督职能，以提升公司治理
效能。
董事会与监事会的职责
董事会负责公司的战略规划和重大 决策，确保公司发展方向正确；监 事会则独立监督董事会及高管层的 运营行为，防范内部风险。两者共 同维护公司治理的透明度与公正性。
LOGO HERE
领导力与团队 建设
BUSINESS
A N A LY S I S S
领导力提升
领导力与团队建设
领导力的内 涵与重要性
领导力是激发团队 潜能、引领方向的 能力，关乎企业持 续发展。它涵盖愿 景设定、决策力、 影响力等多维度， 是高管必备的核心 素质，对企业战略 执行和业绩提升至
关重要。
领导力培养的 途径与方法
通过理论学习、案 例研讨、角色扮演 等方式，结合实战 模拟和导师辅导， 提升高管的战略思 维、决策能力和人 际交往技巧。持续 自我反思与反馈循 环，促进领导力不
断精进。
领导力实践中 的挑战与对策
面对快速变化的市 场环境，需增强适 应性和灵活性。挑 战包括信息过载、 决策复杂等，对策 包括强化数据分析 能力、建立高效决 策机制，以及培养 敏锐的洞察力。
LOGO HERE
战略规划与 决策
BUSINESS
A N A LY S I S S
企业战略规划
战略规划与决策
战略规划的意义 与流程
竞争环境分析与 市场定位
战略目标设定与 略规划是企业长远发 展的蓝图，明确方向、 整合资源。流程包括环 境分析、SWOT评估、 愿景使命设定、目标制 定及策略规划，确保企 业持续竞争力。
决策机制与风险管理
治理结构的优化建议
建议根据公司发展阶段、行业特点 等，灵活调整治理结构，增强董事 会独立性，明确高管层权责，强化 监事会监督职能，以提升公司治理
效能。
董事会与监事会的职责
董事会负责公司的战略规划和重大 决策，确保公司发展方向正确；监 事会则独立监督董事会及高管层的 运营行为，防范内部风险。两者共 同维护公司治理的透明度与公正性。
LOGO HERE
领导力与团队 建设
BUSINESS
A N A LY S I S S
领导力提升
领导力与团队建设
领导力的内 涵与重要性
领导力是激发团队 潜能、引领方向的 能力，关乎企业持 续发展。它涵盖愿 景设定、决策力、 影响力等多维度， 是高管必备的核心 素质，对企业战略 执行和业绩提升至
关重要。
领导力培养的 途径与方法
通过理论学习、案 例研讨、角色扮演 等方式，结合实战 模拟和导师辅导， 提升高管的战略思 维、决策能力和人 际交往技巧。持续 自我反思与反馈循 环，促进领导力不
断精进。
领导力实践中 的挑战与对策
面对快速变化的市 场环境，需增强适 应性和灵活性。挑 战包括信息过载、 决策复杂等，对策 包括强化数据分析 能力、建立高效决 策机制，以及培养 敏锐的洞察力。
LOGO HERE
战略规划与 决策
BUSINESS
A N A LY S I S S
企业战略规划
战略规划与决策
战略规划的意义 与流程
竞争环境分析与 市场定位
战略目标设定与 略规划是企业长远发 展的蓝图，明确方向、 整合资源。流程包括环 境分析、SWOT评估、 愿景使命设定、目标制 定及策略规划，确保企 业持续竞争力。
决策机制与风险管理
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
29
注：处理类型为选择项（改制、保留分行、关闭）。
1.4.6自助银行迁址
31
1.5机构终止
1.5.1法人机构终止 1.5.2非法人机构终止 1.5.3自助银行终止
32
1.5.1法人机构终止
备注：机构 终止类型可 选择“解 散”、“破 产”、“其 它” 。
33
1.5.2非法人机构终止
备注：机构终止 类型为关闭，不 可选择。因法人 改制而关闭的外 国银行分行，只 需通过“非法人 机构改制”界面 填报，无需另行 申请终止。业务 并入机构名称为 非必填项。
1.2.4业务范围填写说明
勾选“添加”，将业务范围写入框、点击“添加”按钮 激活：
选择需要删除的业务范围，点击“删除”按钮：
14
1.2.5股东数量填写说明
股东数量的填写和编辑都在子功能模块的窗体中完成， 如图所示： 点击“股东信息”按钮，弹出股东信息对话框，如图所示：
15
点击“添加”按钮，弹出添加股东对话框，如图所示：
10月22日至11月23日：核对原有数据。 11月26日起：使用升级后的新系统。
3
系统特点
操作流程更加简捷 查询统计更加丰富 自我校对更加强大
4
一、客户端使用说明
1.1软件下载及安装 1.2申请信息填写的基本说明 1.3机构设立（法人、非法人、自助银行） 1.4机构变更（名称、地址、章程、注册资本/营运资
11
1.2.3多种币种填写说明
在机构填写注册资本或者营运资金时，将要填写多 种币种的资产。下面以填写注册资本为例，需要填 写以下币种和数量。
金额 10000 20000 30000
单位 万元 万元 万元
币种 港元 英镑 欧元
填写步骤如下：
12
“详细币种”→“添加”→输入金额→选择币种→“保存” →“退出”
21
1.3.4非法人机构开业
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写， 包括附加信息 （直接监管机 构） 。填写 上一级机构全 名时，必须与 许可证上的名 称完全一致， 否则将无法上 报。
22
1.3.5自助银行设立
填写说明： 所有项目必 须全部准确 填写。特别 注意填写管 辖自助银行 机构的规范 全名。
10
1.2.2申请人信息填写说明
在客户端填报 每一项申请信 息（除业务报 告外）均需填 写以下申请人 信息：（带＊ 为必填项）
填写项名称 申请书文号 申请事项＊ 申请人名称＊ 申请人住所＊ 受理机构＊ 申请人邮政编码 申请人传真号码 联系人＊ 联系人电话＊ 联系人电子邮件
填写说明 该申请的文号 概要填写申请事项 申请机构名称 申请机构住所 选择直接受理监管机构 申请人邮政编码 申请人传真号码 联系人姓名 联系人电话 联系人电子邮箱地址
19
1.3.2法人机构开业
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写 （直接监管机 构）。外国银 行分行改制为 外商独资法人 银行，新设外 商独资法人银 行通过“法人 机构筹建”、 “法人机构开 业”填报申请。
20
1.3.3非法人机构筹建
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写。 填写拟设机构 上一级机构全 名时，必须与 许可证上的名 称完全一致， 否则将无法上 报。
17
1.3机构设立
1.3.1法人机构筹建 1.3.2法人机构开业 1.3.3非法人机构筹建 1.3.4非法人机构开业 1.3.5自助银行设立
18
1.3.1法人机构筹建
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写， 特别是拟设机 构全名，否则 将无法正确上 传。注册资本 以万元为单位， 四舍五入保留 整数。
23
1.4机构变更
1.4.1名称变更 1.4.2地址变更 1.4.3章程变更 1.4.4注册资本/营运资金变更 1.4.5非法人机构改制 1.4.6自助银行迁址
24
1.4.1名称变更
25
1.4.2地址变更
26
1.4.3章程变更
27
1.4.4注册资本/营运资金变更
28
1.4.5非法人机构改制
→“行政许可相关系统”
6
1.2申请信息填写的基本说明
整个客户端程序包括机构设立、机构变更、 机构终止、业务准入、其他准入、高管任职 资格核准申请、申请打包上报、更新数据字 典共8个功能点。如下图所示：
7
1.2.1填报录入界面功能按钮说明
每个功能点的数据录入界面都有5个功能按钮，如图所示：
重置：清除界面上已经填写的数据，恢复界面初始状态； 保存：保存界面上所填写的数据； 导入：导入已经保存的数据到界面，以供查看和编辑； 退出：退出当前功能窗口界面； 帮助：显示当前功能窗体的帮助文件，填写说明。
银监会“机构”、“高管”市 场准入管理系统（二期）培训
1
标题添加
点击此处输入相 关文本内容
前言
点击此处输入 相关文本内容
标题添加
点击此处输入相 关文本内容
点击此处输入 相关文本内容
系统构成
机构、高管系统客户端 机构与业务准入系统 董事和高级管理人员准入系统 基础数据核对系统
系统升级时间安排：
关于外国银行分行改制为外商独资法人银行有关操作的说明
(a)外国银行分行改制为外商独资法人银行的，分为法人机构筹建、 法人机构开业、非法人机构改制三个操作程序进行，均为二级审批。 (b)以上所有申请由拟设法人银行总行所在地原外国银行分行统一 提交申请，并由拟设法人银行总行所在地银监局统一受理，并转报 总会审批。 (c)有保留分行的，由保留分行向所在地银监局申请非法人机构改制， 并由保留分行所在地银监局转报总会审批。 (d)机构改制过程中，涉及到一次性申报多个改制后分支机构开业 的，则需要填报多个“非法人机构改制”申请，并将申请打包上报。
填写的信息包括：股东全名、投资金额（单位为万元）、持有股份数量、股 份占比（股份占比比例为0%-100%，且小数部分在2位以内）、国家或地区；
填写完毕，点击确定按钮，提示添加成功，系统自动保存退出。
1.2.6错误信息说明
在每个子功能模块中，当点击“保存”按钮时，系统会 自动弹出提示框，以提示某些信息不能为空且该信息不 能超过的字符数量，如图所示：
金、改制、自助银行迁址） 1.5机构终止（法人、非法人、自助银行） 1.6业务准入（业务准入、业务报告） 1.7高管任职资格申请 1.8其他（打包上报、数据字典）
5
1.1软件下载及安装
文件名 FICI_1.8.10.exe
下载方法 内网： “信息交流平
台”→ “材料下载” 外网： “行政许可”
注：处理类型为选择项（改制、保留分行、关闭）。
1.4.6自助银行迁址
31
1.5机构终止
1.5.1法人机构终止 1.5.2非法人机构终止 1.5.3自助银行终止
32
1.5.1法人机构终止
备注：机构 终止类型可 选择“解 散”、“破 产”、“其 它” 。
33
1.5.2非法人机构终止
备注：机构终止 类型为关闭，不 可选择。因法人 改制而关闭的外 国银行分行，只 需通过“非法人 机构改制”界面 填报，无需另行 申请终止。业务 并入机构名称为 非必填项。
1.2.4业务范围填写说明
勾选“添加”，将业务范围写入框、点击“添加”按钮 激活：
选择需要删除的业务范围，点击“删除”按钮：
14
1.2.5股东数量填写说明
股东数量的填写和编辑都在子功能模块的窗体中完成， 如图所示： 点击“股东信息”按钮，弹出股东信息对话框，如图所示：
15
点击“添加”按钮，弹出添加股东对话框，如图所示：
10月22日至11月23日：核对原有数据。 11月26日起：使用升级后的新系统。
3
系统特点
操作流程更加简捷 查询统计更加丰富 自我校对更加强大
4
一、客户端使用说明
1.1软件下载及安装 1.2申请信息填写的基本说明 1.3机构设立（法人、非法人、自助银行） 1.4机构变更（名称、地址、章程、注册资本/营运资
11
1.2.3多种币种填写说明
在机构填写注册资本或者营运资金时，将要填写多 种币种的资产。下面以填写注册资本为例，需要填 写以下币种和数量。
金额 10000 20000 30000
单位 万元 万元 万元
币种 港元 英镑 欧元
填写步骤如下：
12
“详细币种”→“添加”→输入金额→选择币种→“保存” →“退出”
21
1.3.4非法人机构开业
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写， 包括附加信息 （直接监管机 构） 。填写 上一级机构全 名时，必须与 许可证上的名 称完全一致， 否则将无法上 报。
22
1.3.5自助银行设立
填写说明： 所有项目必 须全部准确 填写。特别 注意填写管 辖自助银行 机构的规范 全名。
10
1.2.2申请人信息填写说明
在客户端填报 每一项申请信 息（除业务报 告外）均需填 写以下申请人 信息：（带＊ 为必填项）
填写项名称 申请书文号 申请事项＊ 申请人名称＊ 申请人住所＊ 受理机构＊ 申请人邮政编码 申请人传真号码 联系人＊ 联系人电话＊ 联系人电子邮件
填写说明 该申请的文号 概要填写申请事项 申请机构名称 申请机构住所 选择直接受理监管机构 申请人邮政编码 申请人传真号码 联系人姓名 联系人电话 联系人电子邮箱地址
19
1.3.2法人机构开业
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写 （直接监管机 构）。外国银 行分行改制为 外商独资法人 银行，新设外 商独资法人银 行通过“法人 机构筹建”、 “法人机构开 业”填报申请。
20
1.3.3非法人机构筹建
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写。 填写拟设机构 上一级机构全 名时，必须与 许可证上的名 称完全一致， 否则将无法上 报。
17
1.3机构设立
1.3.1法人机构筹建 1.3.2法人机构开业 1.3.3非法人机构筹建 1.3.4非法人机构开业 1.3.5自助银行设立
18
1.3.1法人机构筹建
填写说明： 所有项目必须 全部准确填写， 特别是拟设机 构全名，否则 将无法正确上 传。注册资本 以万元为单位， 四舍五入保留 整数。
23
1.4机构变更
1.4.1名称变更 1.4.2地址变更 1.4.3章程变更 1.4.4注册资本/营运资金变更 1.4.5非法人机构改制 1.4.6自助银行迁址
24
1.4.1名称变更
25
1.4.2地址变更
26
1.4.3章程变更
27
1.4.4注册资本/营运资金变更
28
1.4.5非法人机构改制
→“行政许可相关系统”
6
1.2申请信息填写的基本说明
整个客户端程序包括机构设立、机构变更、 机构终止、业务准入、其他准入、高管任职 资格核准申请、申请打包上报、更新数据字 典共8个功能点。如下图所示：
7
1.2.1填报录入界面功能按钮说明
每个功能点的数据录入界面都有5个功能按钮，如图所示：
重置：清除界面上已经填写的数据，恢复界面初始状态； 保存：保存界面上所填写的数据； 导入：导入已经保存的数据到界面，以供查看和编辑； 退出：退出当前功能窗口界面； 帮助：显示当前功能窗体的帮助文件，填写说明。
银监会“机构”、“高管”市 场准入管理系统（二期）培训
1
标题添加
点击此处输入相 关文本内容
前言
点击此处输入 相关文本内容
标题添加
点击此处输入相 关文本内容
点击此处输入 相关文本内容
系统构成
机构、高管系统客户端 机构与业务准入系统 董事和高级管理人员准入系统 基础数据核对系统
系统升级时间安排：
关于外国银行分行改制为外商独资法人银行有关操作的说明
(a)外国银行分行改制为外商独资法人银行的，分为法人机构筹建、 法人机构开业、非法人机构改制三个操作程序进行，均为二级审批。 (b)以上所有申请由拟设法人银行总行所在地原外国银行分行统一 提交申请，并由拟设法人银行总行所在地银监局统一受理，并转报 总会审批。 (c)有保留分行的，由保留分行向所在地银监局申请非法人机构改制， 并由保留分行所在地银监局转报总会审批。 (d)机构改制过程中，涉及到一次性申报多个改制后分支机构开业 的，则需要填报多个“非法人机构改制”申请，并将申请打包上报。
填写的信息包括：股东全名、投资金额（单位为万元）、持有股份数量、股 份占比（股份占比比例为0%-100%，且小数部分在2位以内）、国家或地区；
填写完毕，点击确定按钮，提示添加成功，系统自动保存退出。
1.2.6错误信息说明
在每个子功能模块中，当点击“保存”按钮时，系统会 自动弹出提示框，以提示某些信息不能为空且该信息不 能超过的字符数量，如图所示：
金、改制、自助银行迁址） 1.5机构终止（法人、非法人、自助银行） 1.6业务准入（业务准入、业务报告） 1.7高管任职资格申请 1.8其他（打包上报、数据字典）
5
1.1软件下载及安装
文件名 FICI_1.8.10.exe
下载方法 内网： “信息交流平
台”→ “材料下载” 外网： “行政许可”