证券交易知识点总结第四章 证券经纪业务

第四章 证券经纪业务

本章主要考点

1.熟悉证券经纪业务的含义和特点

【例1·单选题】目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券、从事经纪业务的（ ）。

A.证券公司

B.基金公司

C.信托公司

D.资产管理公司

[答疑编号5245040101]

『正确答案』A

『答案解析』目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券、从事经纪业务的证券公司。

【例2·单选题】在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（ ）。

A.赚取差价

B.收取佣金

C.收取的咨询费用

D.证券发行费用

[答疑编号5245040102]

『正确答案』B

『答案解析』在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

【例3·单选题】证券经纪商对委托人的首要义务是（ ）。

A.承担赔偿责任

B.承诺获得收益

C.尽量使买卖双方按照自己的意愿成交

D.严格按照委托人的要求办理委托事务

[答疑编号5245040103]

『正确答案』D

『答案解析』严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。

【例4·多选题】关于证券经纪业务，以下表述正确的有（ ）。

A.证券经纪商要承担交易中证券价格涨跌的风险

B.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性

C.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格

D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任

[答疑编号5245040104]

『正确答案』BD

『答案解析』在证券经纪业务中，证券经纪商不承担交易中的价格风险，A 的说法有误。经纪商不得自行改变委托人的委托价格，C 的说法有误。

【例5·多选题】在证券经纪业务中，包含的要素有（）。

A.委托人

B.证券经纪商

C.证券交易对象

D.中国证券业协会

[答疑编号5245040105]

『正确答案』ABC

『答案解析』在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

【例6·判断题】证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。（）

A.正确

B.错误

[答疑编号5245040106]

『正确答案』A

『答案解析』证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。

2.掌握证券经纪关系的确立过程

【例1·单选题】目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.信托公司

D.政策性银行

[答疑编号5245040107]

『正确答案』B

『答案解析』目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

【例2·单选题】证券公司、指定商业银行根据与客户签订的（），为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

A.《客户须知》

B.《风险揭示书》

C.《证券交易委托代理协议》

D.《客户交易结算资金存管合同》

[答疑编号5245040108]

『正确答案』D

『答案解析』证券公司、指定商业银行根据与客户签订的《客户交易结算资金存管合同》，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

【例3·多选题】《客户交易结算资金存管合同》的签订主体有（）。

A.客户

B.证券公司

C.中国证监会

D.指定商业银行

[答疑编号5245040109]

『正确答案』ABD

『答案解析』《客户交易结算资金存管合同》是由客户、证券公司和指定商业银行共同签订的。

【例4·多选题】讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署（）实际上起到了投资者教育的作用。

A.《客户须知》

B.《风险揭示书》

C.《证券交易委托代理协议书》

D.《客户交易结算资金存管合同》

[答疑编号5245040110]

『正确答案』AB

『答案解析』讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》实际上起到了投资者教育的作用。

3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容

《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

【例题·单选题】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

A.《客户须知》

B.《风险提示书》

C.《证券交易委托代理协议》

D.《客户交易结算资金银行存管协议书》

[答疑编号5245040111]

『正确答案』C

『答案解析』《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

4.掌握开立交易结算资金账户的要求

▲开立资金账户遵守实名制原则。

▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。

【例1·多选题】以下有关证券营业部为客户开立的资金账户，说法正确的有（）。