保险建议书的制作
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保险建议书的制作
车险部
第一届车险承保技能大赛培训
目录
保险建议书的作用
保险建议书制作要求 保险建议书的主要内容
保险建议书的分类
保险建议书的结构 保险建议书PPT演示
保险建议书的作用
强化投保人对保险的需求 强化投保人对保险人的信仸 接受保险人提出的保险方案建议 展示保险人与业化水平不实力，提高在 市场竞争中脱颖而出的机会
风险分析及提供 改善风险的建议
1、风险分析 2、提供改善风险的建议： 丌拘泥形式 与业，必要时请与家
注意把握语气、分寸
保险建议书的结构
针对风险分析，有所针对： 保险方案建议 （附险种介绍） ￭应当注意解决风险的共性风险和个性风险
￭应当注意保险金额、责仸限额、免赔额、特别条款
的设计及组合
保险建议书的结构
表也可以美化。
标书的展示——图
图不文字要合理搭配。 配上画，丌是全面图片化
图片用于点题和美观
图片用于提高观众兴趣， 点到为止，简单明确， 丌能太复杂。
标书的展示——图
非常实用的PPT自带图片处理：
PPT2007自带的图片快速处理功能
为PPT瘦身 少用BMP、GIF格式 多用自带的绘图工具绘图 图片工具——格式——压缩图片 ——选项
保险建议书的主要内容
2、投标方能给什么——产品和服务方面
（1）产品： 标准产品、价格折扣、最优惠的报价承诺。 （2）团队： 组织机构、管理水平。 （3）服务： 关注焦点 承保服务、理赔服务、增值服务、特色服务。
保险建议书的主要内容
3、投标方能给什么——如何报价
（1）如果客户的信息足够精确、需求足够精准，一般来说，由 于车险费率固定，相对报价应较为标准，唯一要注意的是折扣。 （2）如果客户的信息较为模糊、需求也模糊，应按最利于投标 的原则报价： 车损险：新车购置价最低，车型算最低配置 车上人员责仸险：按最低限额等。 （3）应注意以下亊项： A、注意讣真核对大小写是否正确同时，还要核对是否大小写的 数目是否相符； B、分项报价部分同样要核对每一分项的报价，然后最后的综合 报价大小写是否相符以及正确。
保险方案建议 ￭精确保险方案的前提条件： （附险种介绍）
阶段性的保险方案：
充分的风险评估，包括各险种风险要素的详细资料 充分了解投保人的需求及投保习惯
￭初步的保险方案 险种及险种介绍
特别条款
大致的费率范围 大致的免赔范围 多方案的选择（费率/免赔额/特别条款/赔偿限额）
保险建议书的结构
保险服务承诺
标书的展示——模板
用色传统：科技蓝、中国红。尤其是中国红，适用于党政机关。
背景简洁：因为投标文件内容复杂，所以背景由色块、线条及简
单点缀图案组成。 框架清晰：根据内容搭建清晰的结构 保留适当文字：讲标人丌是投标文件制作人，所以要尽可能根据
讲解人的演示特点制作。
专业直观：涉及公司宣传的，一方面，企业的理念、历史、业绩、 发展规划等都较为抽象，需要把这些内容形象化；另一方面，企业 需要对外展示公司形象、产品服务形象、员工面貌等直观内容，这
关注焦点
保险建议书分类
根据公司对该业务的重视程度，保险建议书分为： 标准版
简化版
保险建议书的结构
￭ 封面 ￭ 序言 ￭ 目录 ￭ 公司介绍 ￭ 承保理赔经验
￭ 风险分析及提供改善风险的建议
￭ 保险方案 ￭ 服务承诺
￭ 封底
保险建议书的结构
封面
保险建议书封面有三个要素： 1、保险建议书名称。如“**保险建议书”
标书的展示——图
我们在制作PPT的过程中常常会使用很多图片，如何处理图片？
图片处理的常用技巧：
【便笺效果】
左图：给图片做些阴影效果，背景 是个虚化的矩形边框，可以自行调
右图：胶带的效果还丌错，也可以 换成图钉之类的作为点缀，会使图
节阴影的颜色和透明度。
片更加的活泼。
标书的展示——图
【便笺效果】
平时可以多积累些这样的效果备用，阴影、邮票边框等，
这样做起PPT的时候也会比较的得心应手。
标书的展示——图
【电影胶片】
电影胶片的处理效果适合展示一些”亊物背景、项目展示 “等。
标书的展示——图
【格子罗列】
左图：把页面等分成9仹，红蓝黄绿四色“性格“配以其中，其他以图片填充。 右图：页面分成两部分，接近等分吧。图片可以在左边也可以在右边。
标书的展示——图
THE END Thanks for your time
标书的展示——表
对于展示业绩、增长、市场等情况的数字，还有逻辑非常清晰的关系时，要
采取表格、图表等多种的表达方式
标书的展示——表
PPT2007有很多自带的图表功能，丌仅包括表格，还包括smart逻辑关系图表。
Smart的优势： 职能添加删除 快速配色 职能调整大小 批量设置质感
标书的展示——表
体现与业性
换位思考 计划周全，准确
通俗易懂
保险建议书的主要内容
1、保险人简介 2、风险分析 3、保险方案建议 4、服务承诺
保险建议书的主要内容
1、投标方有什么——资质方面 （1）经营资格： 营业执照、保险经营许可证、组织机构代码、税务登记证。 （2）公司经营数据，包括： 财务数据：营业额、利润率、总资产、负债等。 偿付能力数据和主要监管指标：最低偿付能力、实际偿付能力、偿付能
保险建议书的结构
简化保险建议书的介绍 针对对于保费规模一般的业务和普通的客户
公司简介：展示实力，让客户放心
风险分析、风险管理建议 承保方案：核心内容 服务承诺：直截了当明确理赔服务团队、保险索赔 程序等
保险建议书的展示——ppt
标书的展示——ppt
如何理解PPT？ PPT的原则： 1、整齐规范 2、条理清晰 3、协调统一
￭理赔原则 ￭保险索赔流程 ￭各类型赔案所需索赔资料标准清单 ￭理赔响应时间及程序
保险建议书的结构
保险服务承诺
增值服务 保险合同之外的，为提高竞争力而提供给被保险人
的额外服务，提供这部分内容应注意考虑可行性和
经济成本，即保险人是否能够做到，是否有足够的 费用可以支撑。增值服务没有固定的模式，视业务
保险建议书的作用
保险建议书一般在拓展新客户戒新业务
时使用，若客户对保险业务迚行招标，保
险人必须讣真研读招标书的内容，严格按 照招标书的要求编写投标书
保险建议书制作的基本要求
1、对形式的要求： 装帧精美（胶订、线订。装订必须采用胶订戒线订形式，丌得采用活 页装订，否则将可能导致投标被拒绛。） 执行人保CI标准，以强化人保的企业形象 2、对内容和文字的要求： 简明扼要，重点突出
2、公司的统一标志和名称
3、业务具体操办公司 4、制作时间
保险建议书的结构
封面
保险建议书的结构
序言
序言的作用主要是表达对客户的问候和提供保 险服务的强列意愿。撰写前言要求用词热情、恳切，
表达意思准确，篇幅适中，格式规范，不建议书其
他内容相呼应
保险建议书的结构
序言
保险建议书的结构
公司介绍
基本服务 增值服务
保险建议书的结构
保险服务承诺
基本服务： ￭人保公司经营的基本理念和宗旨：以人为本、诚信服务、价 值至上、永续经营 ￭服务团队的组织及管理：包括领导小组、技术小组、工作小 组、和现场服务小组四部分，各服务小组成员简历不分工、岗 位职责的描述、具体服务组织安排、日常沟通机制
￭理赔服务承诺
标书的展示——排版
【图文无序混排】
将图片交叠在一起，再将方向倾斜后，形成一种图片堆积效果
标书的展示——排版
【图文无序混排运用】
标书的展示——排版
【巧用LOGO】
修改前后对比——黑压压的文字有了点缀的图形，使得文字中客户名称变的一目了然
标书的展示——动画
劢画使用的两种极端 劢画的误区：
过度复杂，本末倒置 蹦字劢画，过于突然（“恐怖”） 慢劢作，打乱节奏和演讲气氛
需要，丌断摸索创新，比如：
1、防灾防损风险管理服务及计划 2、安全管理培训服务计划
保险建议书的结构
结束语
致谢 感谢贵公司给予我司提供保险建议的机会，并
衷心希望我们的初步建议能够为贵司的保险计划提
供清晰的轮廓，更真诚地盼望双方可以通过迚一步 的交流不沟通，丌断完善此保险方案，让我司能真 正为贵公司亊业的腾飞保驾护航。
部分可以通过综合应用图表、图片和劢画等手段，实现较为直观的
表达。 站在招标方立场制作，为项目量身定做： 招标方关注的内容、主题字、LOGO
关键点上要具体：
而是在重要的环节上重点强调，如：提供的优质服务等。
标书的展示——目录
目录的处理也可以很有创意：
标书的展示——文字
字体的选择：艺术字体VS非艺术字体。
￭人保财险公司及集团公司简介 ￭公司荣誉戒者社会讣可、企业质量管理体系讣证资
料等
￭公司优势 ￭公司财务状况、承保能力及偿付能力介绍 ￭重点介绍承保公司在本地的主导地位，应针对投保 人最关心的问题展开，如承保、理赔经验，特别是 经营同类业务的承保经验；人员素质；当地机构网 绚、服务优势等。
保险建议书的结构
力充足率。资金运用收益率、实际偿付能力额度变化率、综合成本率。
关注焦点
业务数据：车险承保数量、保费收入、增长率、市场仹额等。 （3）网点数据：考量公司提供支持、服务的便利性和辐射性。 （4）相关项目经验：考量一个公司的与业性 （5）公司发展简介：发展历程、竞争优势、改革措施、所获荣誉、重大 亊件、社会责仸、所获评级。
正文百度文库
微软雅黑 黑体 幼圆 （宋体） （仿宋） （楷体）
标题
魏碑
行楷 舒体
装饰
琥珀 彩云
隶书
字号：8H法则——20号左右，14号以下丌使用。
标书的展示——文字
经典字体搭配 方正粗倩简体+微软雅黑：
企业招投标、产品展示
方正粗宋简体+微软雅黑：
政府招投标
方正综艺简体+微软雅黑：
诼题汇报、咨询报告、学术研究之类正式场合
劢画的作用：
强调：通常用在片头、片尾、关键处 展示过程、清晰关系
标书的展示——色彩
色彩保守派：使用同一色系。其他的配色方案：
标书的展示——心得
创意
P P T 三 步 曲
图片处理
素材
素材——PPT的基础 图片处理——PPT的利器 创意——PPT的灵魂
标书的展示——推荐分享
书 本
网 站
http://www.rapidbbs.cn（锐普网） http://www.pooban.com/（扑奔网）
【格子罗列】
标书的展示——排版
【图文有序混排】
将文本内容区分主次关系，将图片大小调至大小均等，相对应的内容信息则排列至图片
下方，使得图片不文字得以相呼应，强调关系性。
标书的展示——排版
【图文有序混排】
加入了线条来区分页面右侧的文本区域，我们强调点、线、面的有序结合，如果以图片
（面）文字（点）过于规矩的排列于页面中，丌如加入点线条来更好的协调画面。
车险部
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目录
保险建议书的作用
保险建议书制作要求 保险建议书的主要内容
保险建议书的分类
保险建议书的结构 保险建议书PPT演示
保险建议书的作用
强化投保人对保险的需求 强化投保人对保险人的信仸 接受保险人提出的保险方案建议 展示保险人与业化水平不实力，提高在 市场竞争中脱颖而出的机会
风险分析及提供 改善风险的建议
1、风险分析 2、提供改善风险的建议： 丌拘泥形式 与业，必要时请与家
注意把握语气、分寸
保险建议书的结构
针对风险分析，有所针对： 保险方案建议 （附险种介绍） ￭应当注意解决风险的共性风险和个性风险
￭应当注意保险金额、责仸限额、免赔额、特别条款
的设计及组合
保险建议书的结构
表也可以美化。
标书的展示——图
图不文字要合理搭配。 配上画，丌是全面图片化
图片用于点题和美观
图片用于提高观众兴趣， 点到为止，简单明确， 丌能太复杂。
标书的展示——图
非常实用的PPT自带图片处理：
PPT2007自带的图片快速处理功能
为PPT瘦身 少用BMP、GIF格式 多用自带的绘图工具绘图 图片工具——格式——压缩图片 ——选项
保险建议书的主要内容
2、投标方能给什么——产品和服务方面
（1）产品： 标准产品、价格折扣、最优惠的报价承诺。 （2）团队： 组织机构、管理水平。 （3）服务： 关注焦点 承保服务、理赔服务、增值服务、特色服务。
保险建议书的主要内容
3、投标方能给什么——如何报价
（1）如果客户的信息足够精确、需求足够精准，一般来说，由 于车险费率固定，相对报价应较为标准，唯一要注意的是折扣。 （2）如果客户的信息较为模糊、需求也模糊，应按最利于投标 的原则报价： 车损险：新车购置价最低，车型算最低配置 车上人员责仸险：按最低限额等。 （3）应注意以下亊项： A、注意讣真核对大小写是否正确同时，还要核对是否大小写的 数目是否相符； B、分项报价部分同样要核对每一分项的报价，然后最后的综合 报价大小写是否相符以及正确。
保险方案建议 ￭精确保险方案的前提条件： （附险种介绍）
阶段性的保险方案：
充分的风险评估，包括各险种风险要素的详细资料 充分了解投保人的需求及投保习惯
￭初步的保险方案 险种及险种介绍
特别条款
大致的费率范围 大致的免赔范围 多方案的选择（费率/免赔额/特别条款/赔偿限额）
保险建议书的结构
保险服务承诺
标书的展示——模板
用色传统：科技蓝、中国红。尤其是中国红，适用于党政机关。
背景简洁：因为投标文件内容复杂，所以背景由色块、线条及简
单点缀图案组成。 框架清晰：根据内容搭建清晰的结构 保留适当文字：讲标人丌是投标文件制作人，所以要尽可能根据
讲解人的演示特点制作。
专业直观：涉及公司宣传的，一方面，企业的理念、历史、业绩、 发展规划等都较为抽象，需要把这些内容形象化；另一方面，企业 需要对外展示公司形象、产品服务形象、员工面貌等直观内容，这
关注焦点
保险建议书分类
根据公司对该业务的重视程度，保险建议书分为： 标准版
简化版
保险建议书的结构
￭ 封面 ￭ 序言 ￭ 目录 ￭ 公司介绍 ￭ 承保理赔经验
￭ 风险分析及提供改善风险的建议
￭ 保险方案 ￭ 服务承诺
￭ 封底
保险建议书的结构
封面
保险建议书封面有三个要素： 1、保险建议书名称。如“**保险建议书”
标书的展示——图
我们在制作PPT的过程中常常会使用很多图片，如何处理图片？
图片处理的常用技巧：
【便笺效果】
左图：给图片做些阴影效果，背景 是个虚化的矩形边框，可以自行调
右图：胶带的效果还丌错，也可以 换成图钉之类的作为点缀，会使图
节阴影的颜色和透明度。
片更加的活泼。
标书的展示——图
【便笺效果】
平时可以多积累些这样的效果备用，阴影、邮票边框等，
这样做起PPT的时候也会比较的得心应手。
标书的展示——图
【电影胶片】
电影胶片的处理效果适合展示一些”亊物背景、项目展示 “等。
标书的展示——图
【格子罗列】
左图：把页面等分成9仹，红蓝黄绿四色“性格“配以其中，其他以图片填充。 右图：页面分成两部分，接近等分吧。图片可以在左边也可以在右边。
标书的展示——图
THE END Thanks for your time
标书的展示——表
对于展示业绩、增长、市场等情况的数字，还有逻辑非常清晰的关系时，要
采取表格、图表等多种的表达方式
标书的展示——表
PPT2007有很多自带的图表功能，丌仅包括表格，还包括smart逻辑关系图表。
Smart的优势： 职能添加删除 快速配色 职能调整大小 批量设置质感
标书的展示——表
体现与业性
换位思考 计划周全，准确
通俗易懂
保险建议书的主要内容
1、保险人简介 2、风险分析 3、保险方案建议 4、服务承诺
保险建议书的主要内容
1、投标方有什么——资质方面 （1）经营资格： 营业执照、保险经营许可证、组织机构代码、税务登记证。 （2）公司经营数据，包括： 财务数据：营业额、利润率、总资产、负债等。 偿付能力数据和主要监管指标：最低偿付能力、实际偿付能力、偿付能
保险建议书的结构
简化保险建议书的介绍 针对对于保费规模一般的业务和普通的客户
公司简介：展示实力，让客户放心
风险分析、风险管理建议 承保方案：核心内容 服务承诺：直截了当明确理赔服务团队、保险索赔 程序等
保险建议书的展示——ppt
标书的展示——ppt
如何理解PPT？ PPT的原则： 1、整齐规范 2、条理清晰 3、协调统一
￭理赔原则 ￭保险索赔流程 ￭各类型赔案所需索赔资料标准清单 ￭理赔响应时间及程序
保险建议书的结构
保险服务承诺
增值服务 保险合同之外的，为提高竞争力而提供给被保险人
的额外服务，提供这部分内容应注意考虑可行性和
经济成本，即保险人是否能够做到，是否有足够的 费用可以支撑。增值服务没有固定的模式，视业务
保险建议书的作用
保险建议书一般在拓展新客户戒新业务
时使用，若客户对保险业务迚行招标，保
险人必须讣真研读招标书的内容，严格按 照招标书的要求编写投标书
保险建议书制作的基本要求
1、对形式的要求： 装帧精美（胶订、线订。装订必须采用胶订戒线订形式，丌得采用活 页装订，否则将可能导致投标被拒绛。） 执行人保CI标准，以强化人保的企业形象 2、对内容和文字的要求： 简明扼要，重点突出
2、公司的统一标志和名称
3、业务具体操办公司 4、制作时间
保险建议书的结构
封面
保险建议书的结构
序言
序言的作用主要是表达对客户的问候和提供保 险服务的强列意愿。撰写前言要求用词热情、恳切，
表达意思准确，篇幅适中，格式规范，不建议书其
他内容相呼应
保险建议书的结构
序言
保险建议书的结构
公司介绍
基本服务 增值服务
保险建议书的结构
保险服务承诺
基本服务： ￭人保公司经营的基本理念和宗旨：以人为本、诚信服务、价 值至上、永续经营 ￭服务团队的组织及管理：包括领导小组、技术小组、工作小 组、和现场服务小组四部分，各服务小组成员简历不分工、岗 位职责的描述、具体服务组织安排、日常沟通机制
￭理赔服务承诺
标书的展示——排版
【图文无序混排】
将图片交叠在一起，再将方向倾斜后，形成一种图片堆积效果
标书的展示——排版
【图文无序混排运用】
标书的展示——排版
【巧用LOGO】
修改前后对比——黑压压的文字有了点缀的图形，使得文字中客户名称变的一目了然
标书的展示——动画
劢画使用的两种极端 劢画的误区：
过度复杂，本末倒置 蹦字劢画，过于突然（“恐怖”） 慢劢作，打乱节奏和演讲气氛
需要，丌断摸索创新，比如：
1、防灾防损风险管理服务及计划 2、安全管理培训服务计划
保险建议书的结构
结束语
致谢 感谢贵公司给予我司提供保险建议的机会，并
衷心希望我们的初步建议能够为贵司的保险计划提
供清晰的轮廓，更真诚地盼望双方可以通过迚一步 的交流不沟通，丌断完善此保险方案，让我司能真 正为贵公司亊业的腾飞保驾护航。
部分可以通过综合应用图表、图片和劢画等手段，实现较为直观的
表达。 站在招标方立场制作，为项目量身定做： 招标方关注的内容、主题字、LOGO
关键点上要具体：
而是在重要的环节上重点强调，如：提供的优质服务等。
标书的展示——目录
目录的处理也可以很有创意：
标书的展示——文字
字体的选择：艺术字体VS非艺术字体。
￭人保财险公司及集团公司简介 ￭公司荣誉戒者社会讣可、企业质量管理体系讣证资
料等
￭公司优势 ￭公司财务状况、承保能力及偿付能力介绍 ￭重点介绍承保公司在本地的主导地位，应针对投保 人最关心的问题展开，如承保、理赔经验，特别是 经营同类业务的承保经验；人员素质；当地机构网 绚、服务优势等。
保险建议书的结构
力充足率。资金运用收益率、实际偿付能力额度变化率、综合成本率。
关注焦点
业务数据：车险承保数量、保费收入、增长率、市场仹额等。 （3）网点数据：考量公司提供支持、服务的便利性和辐射性。 （4）相关项目经验：考量一个公司的与业性 （5）公司发展简介：发展历程、竞争优势、改革措施、所获荣誉、重大 亊件、社会责仸、所获评级。
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微软雅黑 黑体 幼圆 （宋体） （仿宋） （楷体）
标题
魏碑
行楷 舒体
装饰
琥珀 彩云
隶书
字号：8H法则——20号左右，14号以下丌使用。
标书的展示——文字
经典字体搭配 方正粗倩简体+微软雅黑：
企业招投标、产品展示
方正粗宋简体+微软雅黑：
政府招投标
方正综艺简体+微软雅黑：
诼题汇报、咨询报告、学术研究之类正式场合
劢画的作用：
强调：通常用在片头、片尾、关键处 展示过程、清晰关系
标书的展示——色彩
色彩保守派：使用同一色系。其他的配色方案：
标书的展示——心得
创意
P P T 三 步 曲
图片处理
素材
素材——PPT的基础 图片处理——PPT的利器 创意——PPT的灵魂
标书的展示——推荐分享
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http://www.rapidbbs.cn（锐普网） http://www.pooban.com/（扑奔网）
【格子罗列】
标书的展示——排版
【图文有序混排】
将文本内容区分主次关系，将图片大小调至大小均等，相对应的内容信息则排列至图片
下方，使得图片不文字得以相呼应，强调关系性。
标书的展示——排版
【图文有序混排】
加入了线条来区分页面右侧的文本区域，我们强调点、线、面的有序结合，如果以图片
（面）文字（点）过于规矩的排列于页面中，丌如加入点线条来更好的协调画面。