商业保理公司组织架构
商业保理公司风控管理制度
第一章总则第一条为加强本公司的风险管理，确保公司业务稳健发展，防范和化解金融风险，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有员工，以及与本公司开展业务的其他单位和个人。
第三条本制度旨在建立全面、系统、高效的风险管理体系，确保风险控制措施得到有效执行。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的总体决策，监督风险控制措施的实施。
第五条风险管理委员会下设风险管理部门，负责具体的风险管理工作，包括风险识别、评估、监控、预警和处置等。
第三章风险管理职责第六条风险管理部门职责：1. 制定公司风险管理制度，包括风险评估、监控、预警和处置等方面的具体措施；2. 对公司各项业务进行风险评估，提出风险控制建议；3. 监督和评估风险控制措施的实施效果；4. 定期向风险管理委员会报告风险管理工作情况；5. 负责与其他部门、单位及监管机构沟通协调，共同维护公司风险管理体系的有效运行。
第七条业务部门职责：1. 遵守公司风险管理制度，执行风险控制措施；2. 及时向风险管理部门报告业务过程中发现的风险；3. 参与风险评估和风险控制措施的制定；4. 配合风险管理部门开展风险管理工作。
第四章风险识别与评估第八条风险识别：1. 业务部门在日常工作中，对业务流程、业务政策、业务环境等方面进行全面、细致的检查，发现潜在风险；2. 风险管理部门根据业务部门的报告，结合行业监管要求，对潜在风险进行梳理和识别。
第九条风险评估：1. 风险管理部门对识别出的风险进行定量和定性分析，评估风险发生的可能性和潜在损失；2. 根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。
第五章风险监控与预警第十条风险监控：1. 风险管理部门对已识别的风险进行持续监控，关注风险变化情况；2. 业务部门在日常工作中，对风险变化情况进行跟踪，并及时报告风险管理部门。
第十一条风险预警：1. 风险管理部门根据风险监控情况，对可能引发重大损失的风险进行预警；2. 业务部门在收到风险预警后，立即采取相应措施，降低风险损失。
保理公司管理规章制度
保理公司管理规章制度第一章总则第一条为规范保理公司的管理行为，提高公司的管理、运作效率，保障公司和客户的合法权益，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司全体员工，是公司的管理准则和工作规范，所有员工必须遵守。
第三条公司的各级管理人员应当带头遵守本规章制度，并严厉管理执行。
第四条本规章制度是公司的重要组成部分，在公司内部宣传、实施和监督执行。
第二章组织机构第五条公司设立董事会、监事会和经理层，公司管理架构明确，各职责相互独立、相互配合。
第六条公司设立风险管理部、资金管理部、业务管理部等职能部门，各部门和岗位职责明确，健全第三方保理业务机制。
第七条公司建立公司章程和岗位手册，规定公司各职责，明确各岗位职责和权限。
第三章公司管理第八条公司董事会是公司最高决策机构，负责决定公司的发展战略和总体经营方针。
第九条公司经理层是公司的执行管理机构，负责执行董事会决策和具体事务管理。
第十条公司监事会是对公司财务和管理进行监督的机构，负责监督公司的运作情况，保障公司和客户的合法权益。
第十一条公司各部门应当根据公司的发展战略和经营方针，制定年度工作计划和目标，按照计划和目标开展工作。
第四章员工管理第十二条公司建立健全的员工招聘制度、培训制度和考核评定制度，确保员工人才能力的提升。
第十三条公司加强员工的职业道德教育和法律法规培训，提高员工法制观念和遵纪守法意识。
第十四条公司建立员工奖惩制度、福利待遇制度和职业晋升制度，激励员工干事创业、努力工作。
第五章业务管理第十五条公司加强业务发展战略的研究和制定，根据市场需求和公司实际情况开展业务。
第十六条公司建立客户管理制度，维护客户关系，提高客户满意度，保障公司业务的正常开展。
第十七条公司建立风险管理制度，对业务风险进行科学分析和评估，制定有效的风险防控措施。
第六章资金管理第十八条公司加强资金监督管理，确保公司资金安全和使用合理有效。
第十九条公司建立严格的资金使用制度和审批程序，规范资金的流动和使用。
保理公司内部控制管理制度
第一章总则第一条为加强保理公司的内部控制，提高经营管理的规范化、科学化水平，防范和化解经营风险，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门、员工以及与公司业务相关的第三方。
第三条公司内部控制制度遵循以下原则：1. 全面性原则：内部控制覆盖公司经营管理的各个环节。
2. 制度性原则：内部控制以制度为依据，明确各部门、各岗位的职责和权限。
3. 风险管理原则：内部控制以风险管理为核心，识别、评估、控制和监控风险。
4. 预防为主原则：内部控制注重事前预防，减少损失。
第二章组织架构与职责第四条公司设立内部控制委员会，负责公司内部控制制度的制定、实施和监督。
第五条内部控制委员会下设以下部门：1. 风险管理部门：负责风险识别、评估、控制和监控。
2. 内部审计部门：负责对公司内部控制制度的执行情况进行审计。
3. 合规管理部门：负责公司合规经营，确保公司遵守相关法律法规。
第六条各部门职责：1. 风险管理部门：负责制定风险管理制度，组织风险评估，监控风险指标，提出风险控制措施。
2. 内部审计部门：负责对公司内部控制制度执行情况进行定期和不定期的审计，提出审计报告。
3. 合规管理部门：负责监督公司各部门和员工遵守法律法规，及时处理合规风险。
第三章内部控制制度第七条财务内部控制：1. 建立健全财务管理制度，规范财务核算流程。
2. 加强财务报表审核，确保财务信息的真实、准确、完整。
3. 严格执行资金管理制度，确保资金安全。
第八条信贷内部控制：1. 建立健全信贷管理制度，规范信贷审批流程。
2. 加强信贷风险评估，确保信贷资产质量。
3. 严格执行信贷资金回收制度，防范信贷风险。
第九条信息技术内部控制：1. 建立健全信息技术管理制度，确保信息系统安全、稳定运行。
2. 加强信息系统访问权限管理，防止信息泄露。
3. 定期进行信息系统安全检查，及时修复安全漏洞。
第十条人力资源内部控制：1. 建立健全人力资源管理制度，规范员工招聘、培训、考核和薪酬。
商业保理公司内部管理制度
第一章总则第一条为规范商业保理公司内部管理，保障公司资产安全，提高公司运作效率和质量，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于商业保理公司全体员工，包括各级管理人员、业务人员、后勤保障人员等。
第三条公司内部管理应遵循以下原则：1. 法规原则：严格遵守国家法律法规，依法经营；2. 风险原则：加强风险管理，确保公司资产安全；3. 效率原则：优化业务流程，提高工作效率；4. 诚信原则：诚实守信，维护公司声誉；5. 激励原则：建立激励机制，激发员工积极性。
第二章组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、经理层和各部门，形成相互制约、相互协调的内部管理机制。
第五条董事会负责公司重大决策，监督经理层履行职责，维护公司利益。
第六条监事会负责对公司财务、业务、人员等方面进行监督，确保公司合规经营。
第七条经理层负责组织实施董事会决策，主持公司日常经营管理。
第八条各部门按照职责分工，负责具体业务工作。
第三章内部控制制度第九条公司建立健全内部控制制度，包括内部控制标准、风险管理、业务流程和内部审计等。
第十条内部控制标准：1. 制定内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限；2. 建立健全财务管理制度，确保财务报表真实、准确、完整；3. 加强合同管理，确保合同履行；4. 严格执行审批制度，防止违规操作；5. 建立保密制度，保护公司商业秘密。
第十一条风险管理：1. 建立风险管理体系，识别、评估、监控和处置各类风险；2. 加强合规风险、信用风险、操作风险等管理；3. 定期开展风险评估，确保风险在可控范围内。
第十二条业务流程：1. 优化业务流程，提高业务办理效率；2. 建立业务审批制度，明确审批权限和流程；3. 加强业务审核，确保业务合规、合法。
第十三条内部审计：1. 定期开展内部审计，确保公司财务、业务、人员等方面的合规性；2. 对审计中发现的问题，及时提出整改措施，并跟踪整改效果。
第四章人力资源管理制度第十四条建立健全人力资源管理制度，包括招聘、培训、考核、薪酬等。
商业保理管理制度
商业保理管理制度一、总则为了规范商业保理业务的运作，提高交易效率，保护各方合法权益，制定本管理制度。
二、组织架构1.设立商业保理业务部门，负责商业保理业务的开展和管理。
2.商业保理部门设有部门经理，负责整体管理和业务拓展。
3.商业保理部门下设业务部、风险管理部、财务部等职能部门。
4.商业保理部门建立专门的风险管理团队，负责保理融资的风险管控。
三、业务流程1.业务申请：客户通过商业保理平台提交融资申请，包括融资金额、融资期限、抵押品等资料。
2.资料审核：商业保理团队对客户提供的资料进行审核，确认融资资格。
3.合同签署：双方达成一致后，签订商业保理合同。
4.保理融资：客户将应收账款转让给商业保理公司，商业保理公司发放融资款项给客户。
5.账款核查：商业保理公司对应收账款进行核查，确保账款真实有效。
6.账款收回：商业保理公司收取客户应收账款所得，将应收账款的金额扣除融资本金和利息后，将余额返还给客户。
7.结算：商业保理公司对融资款项进行结算，并向客户出具结算报告。
四、风险管理1.信用风险：商业保理公司通过对客户的信用风险进行评估，控制融资风险。
2.市场风险：商业保理公司需密切关注市场风险，灵活应对市场变化。
3.操作风险：商业保理公司建立完善的内部控制制度，规范操作流程，降低操作风险。
4.法律风险：商业保理公司需遵守相关法律法规，规范经营行为，避免法律风险。
五、费用标准1.融资利率：商业保理公司根据市场利率和客户信用情况确定融资利率。
2.手续费：商业保理公司根据业务规模和复杂程度收取相应手续费。
3.管理费：商业保理公司对客户提供的融资进行管理，并收取相应管理费。
4.其他费用：商业保理公司可根据实际情况收取额外费用。
六、监督检查1.商业保理公司应定期对业务开展情况进行监督检查，确保业务合规运作。
2.相关监管部门可对商业保理公司进行日常监督检查。
七、违约处理1.客户如发生违约行为，商业保理公司有权采取相应措施，包括暂停融资、追回融资款项等。
商业保理公司组织架构
一、 商业保理公司组织架构
总经理
风控管理委员会
保
资
人
融
理
风
合
产
研
财
技
事
法
资
业
控
规
管
究
务
术
行
务
部
务
部
部
理
部
部
部
政
部部门职责
部门
部门职责
融资部
负责公司融资资料整理和业务开展，对企业发展进行融资支持。
保理业务部 主要负责客户开发、维护,为客户推荐保理产品和保理方案。
合规部
对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合 规审核，对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。
岗位名称
融资专员
所属部门
融资部 岗位编制
岗位职责
1､ 落实公司融资计划；
2､ 对接和维护外部金融机构（银行、券商、基金、保险、资管、信托、第三方理财、金
融交易所等；
3､ 密切关注市场动向，掌握行业信息，发展、维护和协调各种业务合作关系。
任职要求
1､ 1 年以上相关工作经验，具备银行、融资租赁、信托、汽车金融等行业工作经验者优
资产管理部
资产管理经理 资产管理专员
财务总监
财务部
财务主管
财务专员
技术部 研究部 人事行政部
研发总监 研发专员 网络管理员
分析师 人力总监 人力专员 行政专员
四、岗位及职责
（一）融资部
岗位名称 岗位职责
融资总监
所属部门
融资部 岗位编制
1､ 草拟公司资金筹集、投放、融资兑付各方面的制度和流程； 2､ 拟定公司年度资金预算和资金筹集方案； 3､ 对接机构、银行，为项目找到适合匹配的资金来源； 4､ 组织公司资产证券化工作，组织拓展银行、券商、保险等资金渠道等；
保理公司策划书3篇
保理公司策划书3篇篇一保理公司策划书一、公司概述1. 公司名称：[保理公司名称]2. 公司定位：提供专业保理服务的金融机构3. 公司使命：为客户提供高效、便捷、安全的保理解决方案，促进商业交易的顺利进行二、市场分析1. 行业现状：对保理行业的现状进行分析，包括市场规模、发展趋势等。
2. 目标客户：确定公司的目标客户群体，如中小企业、供应商等。
3. 竞争情况：研究竞争对手的优势和劣势，找出市场机会。
三、产品与服务1. 保理产品：详细介绍公司提供的保理产品，如应收账款保理、反向保理等。
2. 服务特点：强调公司的服务优势，如快速审批、灵活的融资方案等。
3. 风险管理：说明公司的风险管理措施，保障客户资金安全。
四、营销策略1. 品牌建设：制定品牌推广计划，提高公司知名度和美誉度。
2. 市场推广：通过多种渠道进行市场推广，如网络推广、参加展会等。
五、运营管理1. 组织架构：设计合理的组织架构，确保公司高效运作。
2. 人员招聘与培训：招聘专业人才，并提供持续的培训和发展机会。
3. 信息化建设：建立完善的信息系统，提高业务处理效率和管理水平。
六、财务规划1. 预算编制：制定详细的预算计划，包括收入预算、成本预算等。
2. 盈利预测：对公司的盈利情况进行预测，分析盈利能力和可持续性。
3. 资金筹集：确定资金筹集渠道，如股权融资、债务融资等。
七、风险评估与对策1. 风险识别：识别可能面临的风险，如信用风险、市场风险等。
2. 风险评估：对风险进行评估，确定风险等级。
3. 风险对策：制定相应的风险对策，降低风险发生的可能性和影响。
八、发展规划1. 短期目标：明确公司在短期内的发展目标和重点工作。
2. 中期目标：制定中期发展规划，包括业务拓展、团队建设等。
3. 长期目标：描绘公司的长期发展愿景和战略方向。
篇二《保理公司策划书》一、公司概述1. 公司名称：[保理公司名称]2. 公司定位：提供专业的保理服务，为企业解决融资难题，促进贸易流通。
商业保理公司内部管理制度
商业保理公司内部管理制度一、引言商业保理公司是一种专业化的金融机构，通过向企业提供资金垫付、应收账款管理以及风险管理等服务，促进了企业的资金流动，推动了经济发展。
为了确保公司的有效运营，并规范内部员工的行为准则，商业保理公司需要建立一套完善的内部管理制度。
二、组织架构及职责1. 公司组织架构商业保理公司内部应设立董事会、高级管理层、内部审计部门、风险控制部门、业务部门等职能部门。
董事会负责公司的决策与战略规划，高级管理层负责公司运营管理，内部审计部门负责监督公司内部运作，风险控制部门负责评估与控制风险，业务部门负责具体业务操作。
2. 职责分工在商业保理公司内部管理制度中，应明确各部门的职责分工。
董事会负责制定公司的发展战略和制度政策；高级管理层负责组织实施公司的经营管理工作；内部审计部门负责对公司内部各项工作进行审计与监督；风险控制部门负责评估和控制公司的风险；业务部门负责开展具体的业务操作和应收账款管理。
三、内部控制制度1. 风险评估与控制商业保理公司应建立风险控制机制，通过风险评估、风险监测和应对措施来降低风险。
风险控制部门应定期进行风险评估，并制定相应的风险防范措施。
2. 内部审计制度商业保理公司应设立内部审计部门，负责对公司内部各项工作进行审计和监督。
内部审计部门应定期开展审计活动，检查公司的运营状况、财务状况以及内部控制情况，及时发现问题并提出改进措施。
3. 信息管理制度商业保理公司的信息管理制度应确保信息的保密性、完整性和可用性。
公司应制定信息安全政策，确保信息系统的安全运行，防止信息泄露和遭受黑客攻击。
四、员工管理制度1. 岗位责任制度商业保理公司应制定明确的岗位责任制度，明确每个岗位的职责和工作标准。
员工应按照岗位责任进行工作，提高工作效率和服务质量。
2. 培训发展制度商业保理公司应建立完善的培训发展制度，定期进行内部培训，提高员工的专业素质和职业技能。
公司还应与相关机构合作，为员工提供外部培训和进修机会。
商业保理公司财务管理制度
第一章总则第一条为规范商业保理公司的财务管理工作，确保财务信息的真实、准确、完整，提高财务管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合我司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于商业保理公司及其分支机构、子公司、关联公司等所有从事财务活动的部门和人员。
第三条财务管理的基本原则是：依法治财、规范管理、稳健经营、持续发展。
第二章财务组织架构第四条商业保理公司设立财务部，负责全公司的财务管理工作。
第五条财务部设置以下岗位：1. 财务总监：全面负责财务部的管理工作，向公司领导汇报工作。
2. 会计主管：负责会计核算、财务分析、财务报表编制等工作。
3. 出纳：负责现金收付、银行存款、票据管理等工作。
4. 会计：负责会计核算、账务处理、财务报表编制等工作。
5. 财务助理：协助会计主管完成相关工作。
第三章财务管理内容第六条财务管理包括以下内容：1. 会计核算：严格按照会计准则和会计制度，对公司的经济业务进行核算，确保财务信息的真实、准确、完整。
2. 财务报告：按照规定编制财务报表，及时、准确地反映公司的财务状况和经营成果。
3. 财务分析：对公司的财务状况、经营成果进行综合分析，为公司领导提供决策依据。
4. 资金管理：合理安排资金使用，确保公司资金安全、高效运转。
5. 税务管理：依法纳税，合理避税，降低税收风险。
6. 预算管理：编制、执行、监督预算，确保公司经营目标的实现。
第四章财务管理制度第七条会计核算制度：1. 严格执行会计准则和会计制度，确保会计信息的真实、准确、完整。
2. 会计凭证、账簿、报表等会计资料必须按照规定进行归档、保管。
3. 加强内部控制，防止财务风险。
第八条财务报告制度：1. 按照规定编制月度、季度、年度财务报表。
2. 及时向公司领导汇报财务状况和经营成果。
3. 确保财务报告的真实、准确、完整。
第九条资金管理制度：1. 建立健全资金管理制度，确保资金安全、高效运转。
保理公司内部管理制度
保理公司内部管理制度一、总则1. 本管理制度旨在规范保理公司内部管理，并确保其运作合法、高效、安全、稳定。
2. 本管理制度适用于保理公司全体员工，包括管理层、中层干部、基层员工等。
3. 保理公司全体员工应严格遵守本管理制度，依法履行职责，维护公司利益。
二、组织架构1. 保理公司设立董事会、监事会和管理层，履行各自职责，实现公司治理的合理性和公正性。
2. 董事会负责公司战略规划、决策和监督；监事会负责监督董事会和管理层履行职责；管理层负责具体业务运作和管理。
三、职责分工1. 董事会主要职责包括：制定公司发展战略、重大决策、财务预算和审计计划等；监督公司经营管理，保障公司利益。
2. 监事会主要职责包括：监督董事会和管理层履行职责，审核公司经营报告和财务报告，保障股东利益。
3. 管理层主要职责包括：执行董事会和监事会决策，具体负责公司业务运作和管理，确保公司正常运转。
四、规章制度1. 保理公司建立健全的管理制度，包括内部控制、风险管理、合规管理等，确保公司业务规范运作。
2. 保理公司员工应严格遵守公司规章制度，依法履行职责，维护公司形象和利益。
五、人员管理1. 保理公司实行人员管理制度，包括招聘、培训、考核、晋升等，培养和激励员工持续发展，提高公司整体素质。
2. 保理公司员工应具备岗位要求的知识和能力，遵守职业道德和职业操守，维护公司声誉和品牌。
六、财务管理1. 保理公司建立完善的财务管理制度，包括预算编制、会计核算、财务报告等，确保公司财务稳健、透明。
2. 保理公司财务人员应严格遵守会计准则和税收法规，防范财务风险，维护公司财务健康。
七、风险管理1. 保理公司建立风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和应对，有效防范和化解各类风险。
2. 保理公司员工应加强风险意识，严格执行风险管理规定，确保公司安全稳健运营。
八、信息化建设1. 保理公司推进信息化建设，建立信息管理系统，提高信息化水平，提高公司管理效率和服务质量。
10、商业保理公司组织架构
XXXX商业保理有限公司内部管理机构设置一、组织机构二、会议职责（一）股东（大）会1、决定公司的经营方针和投资计划；2、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3、审议批准董事会的报告；4、审议批准监事会或者监事的报告；5、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7、对公司增加或者减少注册资本作出决议;8、对发行公司债券作出决议；9、对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10、修改公司章程；11、公司章程规定的其他职权。
(二)董事会1、负责召集股东大会，并向股东大会报告工作情况；2、执行股东大会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案和决算方案;5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;6、制订公司增加或者减少注册资本的方案；7、拟订公司合并、分立、解散的方案；8、决定公司内部管理机构的设置;9、聘任或者解聘公司经理,根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、总会计师,决定其报酬事项;10、制定公司的基本管理制度;11、制订公司章程修改方案；12、股东大会授予的其他职权。
jN- 26703 684F 桏34124 854C 蕌n（三）监事会1、检查公司的业务、财务状况，查阅账簿和其它会计资料，并有权要求执行公司业务的董事和总经理报告公司的业务情况；2、对董事、经理执行公司职务，对违反法律、法规或公司章程的行为进行监督；3、当董事和经理的行为损害公司的利益时,要求董事和经理予以纠正；4、核对董事会拟提交股东大会的会计报告、营业报告和利润分配方案等财务资料,发现疑问可以以公司名义委托注册会计师、执行审计师帮助复审；5、提议召开临时股东大会；6、代表公司与董事交涉或对董事起诉；7、监事会主席或监事代表列席董事会会议；8、负责对公司重大事项及方案的检查、监督。
9、公司章程规定的其他职权。
商业保理公司组织架构20240830
商业保理公司组织架构20240830
管理层是商业保理公司的最高决策层，负责制定和执行公司的战略规划、制定公司的管理政策和决策，并监督各部门的工作。
管理层通常由董
事会或高级管理人员组成，他们具备丰富的金融和商业经验，并能够有效
地领导和管理整个公司。
业务部门是商业保理公司的核心部门，负责与客户沟通、开展业务拓展、进行融资安排和管理。
业务部门通常分为国内业务部门和国际业务部
门两个主要板块。
国内业务部门负责与国内企业合作，开展国内保理业务，包括应收账款的融资、应收账款管理和催收等工作。
国际业务部门负责与
海外企业合作，开展国际保理业务，包括进口保理和出口保理等。
风险管理部门是商业保理公司的另一个重要部门，负责评估和管理企
业的风险，保证公司的风险控制在可控范围内。
风险管理部门通常包括信
用风险管理、市场风险管理和操作风险管理等子部门。
信用风险管理负责
评估客户的信用状况，并制定相应的融资措施和限额；市场风险管理负责
监控市场变动和风险，及时调整投资组合；操作风险管理负责监督和管理
公司内部的操作风险，确保公司的运营安全。
综上所述，商业保理公司的组织架构包括管理层、业务部门、风险管
理部门和支持部门。
这些部门相互合作，共同努力，以提供专业的商业保
理服务，满足客户的需求，并实现公司的战略目标。
保理业务管理办法
保理业务管理办法第一章总则第一条为规范和促进保理业务的健康发展，加强风险管理，根据国家相关法律法规和监管要求，结合本公司实际情况，特制定本管理办法。
第二条本办法所称保理业务，是指卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等服务中的至少一项。
第三条开展保理业务应遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
第二章组织架构与职责分工第四条设立专门的保理业务部门，负责保理业务的市场拓展、客户营销、业务受理、尽职调查、风险评估、合同签订、资金投放、贷后管理等工作。
第五条风险管理部门负责制定和完善保理业务风险管理制度，对保理业务进行风险审查和监控，提出风险防范措施和建议。
第六条财务部门负责保理业务的会计核算、资金清算、财务分析等工作。
第七条法律合规部门负责保理业务相关合同、协议的法律审查，提供法律咨询和保障，防范法律风险。
第三章客户准入与授信管理第八条保理业务客户应具备以下条件：（一）依法注册登记，具有独立法人资格，生产经营正常，财务状况良好；（二）在行业内具有一定的知名度和市场竞争力，产品或服务有稳定的销售渠道和市场份额；（三）具有良好的商业信誉和信用记录，无重大不良信用记录和违约行为；（四）买卖双方之间的贸易关系真实、合法、有效，基础交易合同条款完备，符合法律法规和行业惯例；（五）应收账款权属清晰，无权利瑕疵和争议。
第九条对保理业务客户进行授信管理，根据客户的信用状况、财务状况、经营状况、交易记录等因素，综合确定授信额度和授信期限。
第十条授信额度的审批应遵循严格的内部审批程序，确保授信决策的科学性和合理性。
第四章保理业务流程第十一条业务受理客户提出保理业务申请，保理业务部门对客户提交的资料进行初步审查，包括但不限于基础交易合同、发票、发货单、验收单等。
第十二条尽职调查对符合受理条件的客户，保理业务部门进行实地尽职调查，了解客户的生产经营情况、财务状况、信用状况、交易背景等，核实应收账款的真实性、合法性和有效性。
保理公司拟财务管理制度
一、总则为了规范保理公司的财务管理工作，加强财务管理队伍建设，提高财务管理水平，确保公司财务信息的真实、准确、完整，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、财务管理组织架构1. 设立财务部，负责公司财务管理工作。
2. 财务部下设财务主管、会计、出纳等岗位。
3. 各部门负责人对本部门财务管理工作负总责。
三、财务管理制度1. 会计核算制度（1）严格执行国家会计制度，建立健全会计核算体系。
（2）对各项经济业务进行准确、及时、完整的核算。
（3）按照会计准则和会计制度的要求，定期编制财务报表，及时向公司领导及相关部门提供财务信息。
2. 资金管理制度（1）加强资金管理，确保资金安全、高效运行。
（2）制定资金预算，严格按照预算执行。
（3）加强对资金收支的审批、监控，确保资金使用的合规性。
3. 财务审批制度（1）明确财务审批权限，规范审批程序。
（2）重大财务事项必须经公司领导审批。
（3）对审批事项进行跟踪监督，确保审批结果的落实。
4. 财务报表管理制度（1）建立健全财务报表编制、审核、报送制度。
（2）确保财务报表的真实、准确、完整。
（3）及时向公司领导及相关部门报送财务报表。
5. 财务档案管理制度（1）建立健全财务档案管理制度，确保档案的完整、安全。
（2）对财务档案进行分类、归档、保管。
（3）按规定提供财务档案查询、复制等服务。
6. 内部审计制度（1）建立健全内部审计制度，对公司财务活动进行监督。
（2）定期开展内部审计，发现和纠正财务问题。
（3）对内部审计中发现的问题，提出整改意见，督促整改落实。
四、财务人员管理1. 财务人员应具备良好的职业道德和业务素质。
2. 财务人员应严格遵守国家法律法规和公司规章制度。
3. 定期对财务人员进行业务培训，提高其业务水平。
4. 加强财务人员考核，奖优罚劣，激发工作积极性。
五、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
3. 本制度如有与国家法律法规及公司相关规定相抵触之处，以国家法律法规及公司相关规定为准。
保理公司内部管理制度
保理公司内部管理制度保理公司是一种金融机构，专门提供保理业务服务。
作为一家专业的保理公司，建立和实施一套有效的内部管理制度对于公司的稳定和发展至关重要。
本文将介绍保理公司内部管理制度的重要性以及其主要内容。
一、保理公司内部管理制度的重要性1. 保证公司合规经营：保理公司必须遵守国家相关法律法规和监管机构的要求，建立和完善内部管理制度是保证公司合规经营的基础。
制度的建立可以帮助公司规范各项业务流程，防范内部风险，增强公司的责任意识和风险意识。
2. 优化运营效率：保理公司内部管理制度可以规范公司内部的各项制度和流程。
制定明确的工作职责和权限，优化资源配置和协调，提高工作效率。
通过规范流程，减少冗余和重复工作，提高工作效果。
3. 提高风险管理水平：作为一个金融机构，保理公司存在各种风险，如信用风险、市场风险等。
内部管理制度可以帮助公司健全风险管理体系，建立风险预警和控制机制。
通过明确风险责任和流程，及时发现和应对风险，避免和降低风险对公司造成的损失。
二、保理公司内部管理制度的主要内容1. 组织架构管理：明确公司的组织结构、职能和层级，规定各部门的职责和权限。
确保公司可有效运营并实现管理目标。
2. 人员管理制度：建立人员招聘、培训、考核和奖惩等人员管理制度，确保公司员工的素质和能力，以及公司人才的培养和流动。
3. 内部控制制度：设立内部控制岗位，建立内部控制框架和制度。
包括审查公司各项业务的合规性、制定风险防控措施、优化业务流程等。
4. 业务管理制度：包括客户准入、业务审核和交易确认等环节的规范化和标准化。
确保公司业务的合规和有效运行。
5. 风险管理制度：建立风险评估和管理机制，明确各项风险责任和控制措施。
包括信用评估、资产质量评估、市场风险评估等。
6. 财务管理制度：建立财务管理制度，确保公司财务信息的真实性和合规性。
包括财务报表的编制、审计和监督等。
7. 信息技术管理制度：建立信息技术管理制度，确保信息技术的安全和有效使用。
商业保理公司管理制度
一、总则第一条为规范公司经营行为，确保公司业务健康、有序发展，提高公司核心竞争力，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，各部门应根据本制度制定相应的实施细则。
第三条公司经营宗旨：以客户为中心，以市场为导向，以创新为动力，为客户提供全方位、高效率的保理服务。
二、组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、总经理室、各部门等组织架构。
第五条董事会负责制定公司发展战略、重大决策和监督公司经营。
第六条监事会负责监督董事会、总经理室及各部门的决策执行情况。
第七条总经理室负责组织实施董事会决议，主持公司日常经营管理。
第八条各部门根据公司整体发展战略，负责具体业务运营和管理。
三、业务管理第九条公司业务分为进出口保理业务、国内及离岸保理业务和相关保理业务咨询。
第十条业务部门应严格执行国家法律法规，确保业务合规、合法。
第十一条业务部门应加强对客户的资信调查，确保客户信用良好。
第十二条业务部门应建立完善的业务流程，确保业务操作规范、高效。
第十三条业务部门应加强应收账款管理，降低坏账风险。
第十四条业务部门应加强与客户的沟通，提高客户满意度。
四、风险管理第十五条公司应建立健全风险管理体系，确保公司稳健经营。
第十六条风险管理部门负责对公司整体风险进行评估、监测和预警。
第十七条风险管理部门应定期对业务部门进行风险评估，提出风险防控措施。
第十八条业务部门应严格执行风险管理制度，降低业务风险。
五、财务管理第十九条公司应建立健全财务管理制度，确保财务报表真实、准确、完整。
第二十条财务部门负责编制公司财务报表，确保财务数据真实、准确。
第二十一条财务部门应加强成本控制，提高公司盈利能力。
六、人力资源管理第二十二条公司应建立健全人力资源管理制度，吸引、培养和留住优秀人才。
第二十三条人力资源部门负责招聘、培训、考核和激励员工。
七、附则第二十四条本制度由公司董事会负责解释。
第二十五条本制度自发布之日起施行。
商业保理公司组织架构
任职要求会计师事务所刹构工作的经历：
具有金融行业S宜或凤?5顿域3年以上司尚位工作经验.具有电瀆的信用风脸莒理能 力*较弼的财务分折舘力・较弼片勺信息咬隽分析能力：
惑曇银行贷駄保理.融迢相赛业务的审查及操件擁；
具有丰富的企业会计知识储备、较好的企业财务分析胃昉及风睑把控自眇；
3.对接机构、银行,为项S找到适合匹配的资佥来源；
生组狽公司资产迁寺化工作.轻怖届银行、券商、保险等资金茱I百等；
任职妾求
1.如科殴上学历.全融相关专业；
2.具有«團 融翅租隹 信托、投纽 券裔等相天行业经验；
3.H备较强前融能力和业内人际关系・惑悉银行的授பைடு நூலகம்言及融鈕流程；
4.具有一定的财勢分析能力、行业硏究能力：
资产営理部
«樓资严的质量监帧资本金営理；冈脸筋书訓f和S區’
财务部
负责务、监音.处理公司财复。
狡术部
负责系統的研发；公司每部系茫的维护.
研究部
保理行业政芙歴发屣更蔬
活动提出法律意ffl •为隼团公司日常经営管迴提供法律豳
三.部门编制
S门
SSM
融资部
用睡忘监
融昭理
融资专员
保^1111:务总监
保M冬
保理业务严砂於理
厢琳—
1、=融1经济，财会相关冬业4科刃壮学历;
2.三年以上很行产品经理相乂工作经瞪；
乂 砌的分析判断能力・員有一定的财吳分靳能力、行业硏究能力,貝备啟锐的洞舉力 爭［^虽的冈险控制妙；
（三）风控部
岗位名称1刚蜒理
［所属部门［风控部1岗位编刮1
岗位职责
保理尽调报告模板
保理尽调报告模板篇一：保理业务调查报告模板关于××公司××万元××业务的调查报告××公司是××〔行〕管理的存量信贷客户〔或新拓展客户〕〔或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等〕，属××行业〔实行名单制管理的列明客户分类结果〕，××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。
近期，该公司向××支行〔或××客户部门〕申请办理××业务××万元〔授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元〕，用于××〔具体业务为用途，授信业务为业务种类，〕，期限〔授信业务为有效期〕×年〔或月〕，由××提供××〔包括质押、抵押、保证〕担保或采用信用方式。
现将调查情况报告如下：一、本次调查根本情况〔一〕本次调查所采取的方法；〔二〕根本可以认定真实的相关资料及认定的依据；〔三〕重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。
二、客户根本情况〔一〕概况××公司成立于×年×月×日，注册地为××〔实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址〕，法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元〔实收资本与注册资本不一致的应说明情况〕，其中××出资××万元，占比××%〔逐一列明股东出资情况，假设股东较多可以表格列示〕，经营范围为：××〔营业执照核准的经营范围，如为特殊行业那么须对其特许证件和相关资质予以说明。
保理公司运营工作制度
保理公司运营工作制度第一章总则第一条为了规范保理公司运营工作，提高运营管理水平和效率，确保业务稳健发展，根据相关法律法规和公司章程，制定本制度。
第二条本制度所称保理公司运营工作，是指保理公司在开展保理业务过程中，对客户信用评估、合同签订、资金划拨、应收账款管理、风险控制等环节进行的管理和操作活动。
第三条保理公司运营工作应遵循合法、合规、公平、公正、透明的原则，确保公司资产安全，保护各方合法权益。
第二章组织架构与职责分工第四条保理公司应设立运营管理部门，负责公司运营工作的组织和管理。
第五条运营管理部门的主要职责包括：（一）制定运营工作流程和操作规范；（二）组织实施运营工作，确保业务操作的合规性和安全性；（三）监控运营风险，及时采取措施防范和化解风险；（四）协调各部门之间的运营工作，提高运营效率；（五）定期对运营工作进行总结和评估，不断优化运营管理。
第六条保理公司其他部门应按照职责分工，配合运营管理部门开展运营工作。
第三章运营工作流程第七条保理公司应建立完善的运营工作流程，包括以下环节：（一）客户信用评估：通过尽职调查、财务分析等方式，评估客户的信用状况和还款能力；（二）合同签订：与客户签订保理合同，明确双方权利和义务；（三）资金划拨：根据保理合同约定，向客户提供融资；（四）应收账款管理：对客户的应收账款进行管理和催收；（五）风险控制：通过设立风险准备金、进行信用保险等方式，防范和化解运营风险。
第八条运营管理部门应根据公司业务发展需要，不断优化运营工作流程，提高运营效率。
第四章运营风险管理第九条保理公司应建立运营风险管理制度，对运营过程中的风险进行识别、评估、监控和控制。
第十条运营管理部门应定期进行风险评估，针对识别出的风险，制定相应的风险防范和应对措施。
第十一条保理公司应加强信息安全管理，确保客户资料和业务数据的保密性和完整性。
第五章人员管理与培训第十二条保理公司应选聘具备相关专业背景和经验的人员从事运营工作，并对员工进行培训，确保其具备必要的业务知识和技能。
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、会议职责（一）股东（大）会1、 决定公司的经营方针和投资计划；2、 选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3、 审议批准董事会的报告；4、 审议批准监事会或者监事的报告；5、 审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6、 审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7、 对公司增加或者减少注册资本作出决议；8、 对发行公司债券作出决议；9、 对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10、 修改公司章程；11、 公司章程规定的其他职权。
（二）董事会1、 负责召集股东大会，并向股东大会报告工作情况;2、 执行股东大会的决议；3、 决定公司的经营计划和投资方案； 优质参考文档 副总疑理 一控、组织机构规咅I: GGGG 商业保理有限公司 副总经理 * 综合管理哥 业务部4、制订公司的年度财务预算方案和决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本的方案；7、拟订公司合并、分立、解散的方案；8、决定公司内部管理机构的设置；9、聘任或者解聘公司经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、总会计师，决定其报酬事项；10、制定公司的基本管理制度；11、制订公司章程修改方案；12、股东大会授予的其他职权。
（三）监事会1、检查公司的业务、财务状况，查阅账簿和其它会计资料，并有权要求执行公司业务的董事和总经理报告公司的业务情况；2、对董事、经理执行公司职务，对违反法律、法规或公司章程的行为进行监督；3、当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正；4、核对董事会拟提交股东大会的会计报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问可以以公司名义委托注册会计师、执行审计师帮助复审；5、提议召开临时股东大会；6、代表公司与董事交涉或对董事起诉；7、监事会主席或监事代表列席董事会会议；8、负责对公司重大事项及方案的检查、监督。
9、公司章程规定的其他职权。
（四）审计委员会1、提议聘请或更换外部审计机构；2、监督公司的内部审计制度及其实施；3、审核公司的财务信息及其披露；4、审查公司的内控制度；5、负责内部审计与外部审计之间的沟通；6、负责调查、处理系统内部各种涉及经济问题的检举信件；7、董事会授权的其他事宜。
（五）风险管理委员会1、审查保理项目风险管理的重要发展规划、方案及重大事项；2、审议、发布保理业务风险管理规范、办法和标准等，以及其他需要风险管理委员会审议的事项；3、协调监督各成员机构对风险管理委员会会议决议和风险管理规范、办法、标准等的遵守、落实情况。
对成员机构违反会议决议或跨行业务风险管理相关规定的行为，提出处罚决定意见；4、依据风险管理委员会会议决议或保理风险管理相关规定，对各成员机构在保理业务中除交易争议原因以外产生的风险损失的相关责任进行认定；5、董事会授权的其他事宜。
（六）薪酬管理委员会1、对公司薪酬福利计划的审议，调整意见、方案的提出；2、对公司各岗位薪酬定级的审议；3、对公司整体薪酬福利调薪方案、个别人员的薪酬的调整进行审议；4、对公司具有有效激励与约束作用的薪酬的审议、监督；5、对公司薪酬制度情况进行监督；6、董事会授权的其他事宜。
（七）业务评审委员会1、指导业务部门完善保理项目的立项材料；2、对业务部门经筛选后提交申请立项的项目进行审查、评估，做出批准或不批准立项的决定；3、总经理授权的其他事宜。
三、经营层岗位职责（一）总经理（分管财务、审计）1、负责把握公司发展方向，制定公司的整体发展战略规划，制定公司的发展战略及方向，建立、实施、保持有效的质量管理体系；2、负责审核制定公司保理项目计划、管理方案、企业操作流程；3、根据市场需求及公司董事会下达的经营目标，制定公司的年度经营方针和发展方向，经董事会批准后组织实施，负责公司的整体经营管理工作；4、推动各项管理规章、制度的建设和完善；5、定期对市场环境、目标、计划、业务活动进行核查分析，及时调整策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成目标；6、定期和不定期拜访重点客户，及时了解和处理问题；7、代表公司与政府对口部门和有关社会团体、机构联络；8、对公司董事会负责，保证公司财务会计活动健康运行，在董事会领导下, 总管公司会计、报表、预算工作；9、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准；10、制定和管理税收政策方案及程序；11、对应收账款保后管理制定方案及程序；12、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度；13、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益；14、负责公司组织机构的健全与调整，任免组织机构管理者，报董事会批准实施。
15、审批由业务部门提交的放款审批表；16、完成董事会交办的工作。
（二）副总经理（分管业务、综合管理部）1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；2、参与制定公司组织结构、管理体系和相关管理制度；3、领导分管部门制定并组织实施年度工作计划，完成年度任务目标；4、开展市场调研分析，组织公司产品发展战略的讨论决策并根据决策制定相应的技术和产品战略规划；5、组织制定和实施重大决策及方案；6、指导、审核研发项目总体技术方案，组织对研发项目的过程和结果评估;7、制定公司人力资源的战略规划，并督促人力资源战略的执行；8、负责建立畅通的沟通渠道和有效的激励机制；9、负责指导、管理、监督公共事务工作，改善工作质量和服务态度，制定公司绩效考核方案，做好公司人员的绩效考核和奖励惩罚工作；10、组织综合管理部对保理档案进行完备有效的管理；11、组织业务部、风控部、综合管理部组成档案销毁临时研讨小组会议，经过会议讨论决定档案留存；12、制定公司培训计划，并督促培训计划的执行；13、负责发挥总经理参谋、协调和综合管理职能，直接处理尚未分清职能的公司事务；14、根据总经理指示，编排工作活动日程表，安排重大活动的组织和接待工作；15、及时处理重要来往文电信函的审阅、传递，督促检查领导批示、审核和修改以公司名义签发的有关文件，以及公司行政、生产方面重要会议、重大活动的组织筹备工作；16、定期组织做好办公职能检查，及时发现问题、解决问题，同时督促做好纠正和预防措施工作；掌握行政系统工作情况和公司行政管理工作的运作情况，适时向总经理汇报；17、完成总经理临时交办的工作。
（三）副总经理（分管风控、合规）1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；2、参与制定公司组织结构、管理体系和相关管理制度；3、对风控部、合规部的总体工作进行指导和监督；4、对业务部提出的项目方案进行整体风险把控；5、组织进行保理资产风险分类管理，保理资产风险责任认定，保理资产保全、清收、考核与监督；6、根据公司风险管理政策，设计风险信息传递系统，制订风险管理实施计划，拟定具体风险处置方案；7、对公司内部重大合规问题进行决策；8、组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则；9、组织制定合规风险管理计划，组织识别和评估与经营风险有关的合规风险；10、组织审核评价公司各项政策、程序及操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则及准则要求；11、领导和管理公司法律事务各项工作；12、组织公司有关法律事务的处理工作，指导、监督检查公司保密工作的执行情况；13、完成总经理临时交办的工作。
四、部门职责（一）业务部1、负责拟定保理业务规章制度、操作规程与实施细则，并对相关的业务流程进行持续的改进和优化；2、承担对所有保理应收账款及授信业务的协调、统筹和管理工作，保证保理业务各项任务指标的完成；3、进行高端客户、黄金客户、集团客户等客户的业务营销，并参与各保理项目的贷前调查并协助做好贷后管理工作，4、负责对债务人、保理申请人审查审批的授信业务进行尽职调查，核实授信条件；5、负责行业、区域经济的研究，并拟定公司类保理业务的授信导向和授信业务政策；6、负责公司业务新保理产品的开发、试点和推广工作；7、负责客户数据信息的收集、分析工作，形成业务需求报告报主管领导；8、负责对全辖公司业务人员的业务培训和业务技能训练及其考评等；9、对应收账款进行有效台账管理及催收工作；10、完成公司分配的其他工作。
（二）风控部1、负责公司各项业务的风险评估，监督项目风控措施落实情况；2、负责项目立项审查，参与项目后续管理，评估风险状态与程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；3、对业务部门提出的保理业务方案进行审查，包括保理业务品种的选取、保理预付款金额和期限、利率和收费设置是否合理，方案是否与客户的保理需求背离，是否符合我司相关规定；4、根据债务人的经营情况与财务情况的变动情况，授信额度的使用情况，对买方的付款能力的变动情况进行审查；5、对业务部门提出的风控措施进行审查并提出相应意见；6、业务资料的完整性及真实性的审查，对业务部所承做各类交易项目的现场法律尽职调查；7、填写保理业务审查审批表和出具书面审查意见；8、建立风控管理体系，组建各项业务风控指标和风险评价标准；9、对客户保理专户的风险控制；10、开展公司各项业务风控检查工作，协助组织风控培训工作；11、完成公司分配的其他工作。
（三）合规部1、负责协助法律合规就公司内控合规制度体系的建设、管理与维护，跟踪研究国内涉保理法律法规的修订和变化；2、负责建立并不断完善公司合规风险管理工具，并推动其在公司内部的运用；推动、指导并监督公司各部门操作风险及合规风险管理体系建设、制度建设和日常监督管理工作；3、负责全公司的内控合规管理工作的具体实施，包括但不限于制度建设与维护、合规教育、合规检查、合规报告等；4、负责组织对公司高风险业务和关键业务进行风险排查，并督促被检查单位对检查发现问题进行整改；5、负责对公司范围内的操作风险、合规风险的制度执行情况和管理职责进行检查监督；6、负责管理和维护公司合规管理系统、并不断推动操作风险、合规风险管理流程、风险监控、信息采集的自动化和标准化的实施；7、参与公司重大经营决策并提出法律意见，保证决策的合法性及合规性；8、参与制订并不断完善公司交易合同模板，参加重大合同的谈判工作；9、对公司业务运作流程，对公司各类合同的执行情况进行监督，规避法律风险；10、参与公司业务部门所承做各类交易项目的现场法律尽职调查；11、完成公司分配的其他工作。
（四）财务部1、负责公司日常会计核算，保证会计信息真实完整；2、参与制定和完善公司财务管理制度，严格财务管理，加强财务监督，严格执行各项财务制度和财经纪律，控制财务风险；3、协助公司领导和各部门对各项费用支出进行监督和审核；4、负责保理成本核算、提供相关财务数据进行成本分析，参与成本控制；5、负责全公司各项财产的登记、核算、组织和参与定期及不定期资产盘点, 核对、抽查，保证账实相符；6、办理公司各项涉税业务，计算及按期缴纳税款，在合法合规的范围内合理筹划纳税事宜；7、根据公司资金运作情况，合理调配资金，强化资金管理；保证资金正常周转，提出合理建议，降低公司的财务成本；8、执行公司的投资及融资计划；9、对应收账款进行保后管理；10、根据公司的经营计划指导及协助各部门进行全面预算工作，根据公司年度、季度、月度预算实施财务控制，做好年度财务决算工作；11、搜集公司经营活动情况、资金动态、营业收入和费用开支的资料并进行分析、提出建议，定期向总经理报告；12、参与公司及各部门对外经济合同的评审工作；13、确保会计人员完成后续教育，及时了解贯彻新的财税法规制度；14、完成公司分配的其他工作。