财务分析 常用Excel函数汇总(职业生涯收藏)
财务常用的excel函数公式大全
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Excel里常用公式如下参考:
1、AVERAGE 返回选定数据库项的平均值
2、COUNT 计算数据库中包含数字的单元格的个数
3、COUNTA计算数据库中非空单元格的个数
4、DGET 从数据库中提取满足指定条件的单个记录
5、MAX 返回选定数据库项中的最大值
6、MIN 返回选定数据库项中的最小值
7、PRODUCT 乘以特定字段(此字段中的记录为数据库中满足指定条件的记录)中的值
8、STDEV 根据数据库中选定项的示例估算标准偏差
9、STDEVP 根据数据库中选定项的样本总体计算标准偏差
10、SUM 对数据库中满足条件的记录的字段列中的数字求和
11、VAR 根据数据库中选定项的示例估算方差
12、VARP 根据数据库中选定项的样本总体计算方差
13、GETPIVOTDATA 返回存储在数据透视表中的数据。
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算,如计算利息、现值、未来值、净现值等等,对于金融业、投资领域的人员,这些函数是必不可少的。
在本文中,我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数,这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算:在Excel中,常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息,计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数:FV函数用于计算未来某时刻的总值,可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益,也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法:FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明:rate:比率,即利率;nper:期数,贷款等的还款期数;pmt:每期支付的金额,应为负值,因为它代表的是支出;pv:现值,即当前贷款的余额;type:支付类型,0或省略代表月结,1代表年结。
假设有一笔贷款,本金10000元,年利率5%,每月还款1000元,计算该贷款需要几个月才能还清:=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释:rate参数为5%/12,nper参数为30(即30个月),pmt参数为-1000(注意这里是负值),pv参数为10000,type参数为0(月结)。
运算结果为456.47,即需要456个月才能还清。
注意:FV函数返回的值是负数,因此使用时需要加上负号,使其变为正数。
PMT函数:PMT函数用于计算每期需要支付的金额,可以用于计算贷款等的每期还款额,也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算:Excel中有两个函数用于按揭计算,分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算,分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数:CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息,通常在计算贷款花费时使用。
excel常用财务函数应用和说明
常用财务函数财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
可以进行一般的财务计算.如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值.以及债券或息票的价值。
财务函数中常见的参数:未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
未来值(Futurevalue)现时的资金增长至将来的价值.资金增长以复息计算。
(1)投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值EFFECT(nr.np)该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次.计算实际年利率。
其中nr为名义利率.np为每年的复利期数。
例如:EFFECT(6.13%,4)的计算结果为0.062724或6.2724%fV函数基于固定利率及等额分期付款方式.返回某项投资的未来值。
【语法】FV(rate,nper,pmt,pv,type)rate为各期利率。
nper为总投资(或贷款)期.即该项投资(或贷款)的付款期总数。
pmt为各期所应支付的金额.其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt包括本金和利息.但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt.则必须包含pv参数。
pv为现值.即从该项投资开始计算时已经入帐的款项.或一系列未来付款的当前值的累积和.也称为本金。
如果省略PV.则假设其值为零.并且必须包括pmt参数。
type数字0或1.用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
【说明】•应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
常用EXCEL函数详解及应用实例(分类汇总版7)——财务函数
八、财务函数
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
函数
Cumipmt Cumprinc Db Ddb Effect Fv Fvschedule Ipmt Ispmt Nominal Nper Npv Pmt Ppmt Pv Rate Sln Syd Vdb Xnpv
2.CUMPRINC 计算贷款偿还额的本金相应部分的累计
函数定义: 返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额. 使用格式: CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) 格式简义: CUMPRINC(利率,总付款期数,现值,首期,末期,付款时间类型) 参数定义: Rate 为利率. Nper 为总付款期数. Pv 为现值. Start_period为计算中的首期,付款期数从1开始计数. End_period 为计算中的末期. Type 为付款时间类型.为1时,期初付款;为0时,期末付款。 例2 本金相应部分的计算 利率(rate) 总付款期数(nper)(年) 借款额(现值pv) 首期(start-period) 末期(end-period) 付款时间类型(type)
资产原值 资产残值 使用寿命 折旧期间 余额递减率
数据 计算结果 公式 2400 ¥1.32 =DDB(C91,C92,C93*365,C94,C95)(第1天折旧) 300 ¥40.00 =DDB(C91,C92,C93*12,C94,C95)(第1个月折旧) 10 ¥480.00 =DDB(C91,C92,C93,C94,C95)(第1年折旧) 1 ¥306.00 =DDB(C91,C92,C93,2,1.5)(第2年折旧1.5递减率) 2 ¥22.12 =DDB(C91,C92,C93,10,C95)(第10年折旧)
财务必备35个excel函数
财务必备35个excel函数Excel是一款功能强大的电子表格软件,对于财务人员来说,掌握一些常用的函数可以帮助他们更高效地处理财务数据。
以下是35个财务工作中常用的Excel函数:1. SUM,对一列或多列数字求和。
2. AVERAGE,计算一列或多列数字的平均值。
3. MAX,返回一列或多列数字中的最大值。
4. MIN,返回一列或多列数字中的最小值。
5. COUNT,计算一列或多列中的数字个数。
6. COUNTIF,统计满足指定条件的单元格个数。
7. SUMIF,根据指定条件对单元格求和。
8. AVERAGEIF,根据指定条件对单元格求平均值。
9. VLOOKUP,在数据列表中查找指定值,并返回相应的数据。
10. HLOOKUP,在数据列表中横向查找指定值,并返回相应的数据。
11. INDEX,返回指定区域的单元格的值。
12. MATCH,在指定区域中查找指定值,并返回其相对位置。
13. IF,根据指定条件返回不同的值。
14. AND,判断多个条件是否同时成立。
15. OR,判断多个条件是否有一个成立。
16. NOT,对给定的逻辑值取反。
17. PMT,计算贷款的每期还款额。
18. FV,计算投资的未来价值。
19. PV,计算投资的现值。
20. NPER,计算投资的期数。
21. RATE,计算贷款或投资的利率。
22. NPV,计算净现值。
23. IRR,计算内部收益率。
24. MIRR,计算修正内部收益率。
25. XNPV,计算调整后的净现值。
26. XIRR,计算调整后的内部收益率。
27. DDB,使用双倍余额递减法计算折旧。
28. SLN,使用直线法计算折旧。
29. SYD,使用年数总和折旧法计算折旧。
30. CUMIPMT,计算贷款在一定期限内的累计利息。
31. CUMPRINC,计算贷款在一定期限内的累计本金。
32. ACCRINT,计算债券在付息周期内的应计利息。
33. PRICE,计算债券的价格。
excel表格常用函数公式大全
excel表格常用函数公式大全Excel 表格常用函数公式大全Excel 作为一款强大的数据处理工具,拥有众多实用的函数公式,能够帮助我们高效地完成各种数据计算和分析任务。
下面就为大家详细介绍一些常用的函数公式。
一、求和函数1、 SUM 函数SUM 函数用于对指定范围内的数值进行求和。
例如,要计算A1:A10 单元格区域内的数值总和,可以使用以下公式:=SUM(A1:A10)2、 SUMIF 函数SUMIF 函数用于对满足指定条件的单元格进行求和。
语法为:SUMIF(range, criteria, sum_range) 。
例如,要计算 A1:A10 中大于 5 的数值总和,可以使用公式:=SUMIF(A1:A10, ">5")3、 SUMIFS 函数SUMIFS 函数用于对多个条件同时满足的单元格进行求和。
语法为:SUMIFS(sum_range, criteria_range1, criteria1, criteria_range2, criteria2,)。
比如,要计算 A1:A10 中大于 5 且小于 10 的数值总和,公式为:=SUMIFS(A1:A10, A1:A10, ">5", A1:A10, "<10")二、平均值函数1、 AVERAGE 函数AVERAGE 函数用于计算指定范围内数值的平均值。
例如,计算A1:A10 单元格区域的平均值,公式为:=AVERAGE(A1:A10)2、 AVERAGEIF 函数AVERAGEIF 函数用于计算满足指定条件的单元格的平均值。
例如,计算 A1:A10 中大于 5 的数值的平均值,公式为:=AVERAGEIF(A1:A10, ">5")3、 AVERAGEIFS 函数AVERAGEIFS 函数用于计算多个条件同时满足的单元格的平均值。
例如,计算 A1:A10 中大于 5 且小于 10 的数值的平均值,公式为:=AVERAGEIFS(A1:A10, A1:A10, ">5", A1:A10, "<10")三、计数函数1、 COUNT 函数COUNT 函数用于计算指定范围内包含数值的单元格数量。
excel函数财务计算表达式
Excel函数在财务计算中扮演着非常重要的角色,能够帮助用户进行各种财务计算,简化繁琐的计算过程,提高工作效率。
本文将对一些常用的Excel函数进行介绍和分析,并针对其在财务计算中的具体表达式和用法进行详细的说明。
一、SUM函数1.1 SUM函数是Excel中最基本、最常用的函数之一,用于对选定的几个数字范围进行求和运算。
在财务计算中,SUM函数通常用于计算某个时间段内的收入、支出或利润总和。
1.2 具体表达式:=SUM(数值1,数值2,...)1.3 举例:=SUM(A1:A10)表示对单元格A1到A10的数值进行求和运算。
二、AVERAGE函数2.1 AVERAGE函数用于计算选定数字范围的平均值,是一种常用的财务分析工具。
在财务报表中,经常会用到AVERAGE函数来计算某项指标的平均水平,以便进行业绩评估和比较分析。
2.2 具体表达式:=AVERAGE(数值1,数值2,...)2.3 举例:=AVERAGE(B1:B10)表示对单元格B1到B10的数值进行平均值计算。
三、PV函数3.1 PV函数用于计算投资或贷款的现值,是财务领域中非常重要的函数之一。
在财务决策中,人们经常需要用PV函数来评估不同投资项目或贷款方案的价值大小。
3.2 具体表达式:=PV(利率,期数,每期支付金额,未来值,类型)3.3 举例:=PV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行现值计算。
四、FV函数4.1 FV函数用于计算未来某项投资的价值,是财务计算中常用的函数之一。
人们常常会用FV函数来预测某项投资在未来的价值,以便做出投资决策。
4.2 具体表达式:=FV(利率,期数,每期支付金额,现值,类型)4.3 举例:=FV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行未来价值计算。
五、RATE函数5.1 RATE函数用于计算投资的内部收益率,是评估投资项目收益率的重要工具。
35个Excel常备函数速查表(功能、格式、参数说明、应用举例),会计必收!
35个Excel常备函数速查表(功能、格式、参数说明、应用举例),会计必收!Excel是一个神奇的办公软件,无数刚毕业的娃娃们总喜欢在简历上写:熟练操作Excel等办公软件;等到工作一段时间后就会改成:会使用Excel等办公软件;再过几年,他也不敢说自己会用Excel了!因为Excel中的函数就像一个武林高手,接触的越多,越发现他的高深之处!1、ABS函数函数名称:ABS主要功能:求出相应数字的绝对值。
使用格式:ABS(number)参数说明:number代表需要求绝对值的数值或引用的单元格。
应用举例:如果在B2单元格中输入公式:=ABS(A2),则在A2单元格中无论输入正数(如100)还是负数(如-100),B2中均显示出正数(如100)。
特别提醒:如果number参数不是数值,而是一些字符(如A 等),则B2中返回错误值“#VALUE!”。
2、AND函数函数名称:AND主要功能:返回逻辑值:如果所有参数值均为逻辑“真(TRUE)”,则返回逻辑“真(TRUE)”,反之返回逻辑“假(FALSE)”。
使用格式:AND(logical1,logical2, ...)参数说明:Logical1,Logical2,Logical3……:表示待测试的条件值或表达式,最多这30个。
应用举例:在C5单元格输入公式:=AND(A5>=60,B5>=60),确认。
如果C5中返回TRUE,说明A5和B5中的数值均大于等于60,如果返回FALSE,说明A5和B5中的数值至少有一个小于60。
特别提醒:如果指定的逻辑条件参数中包含非逻辑值时,则函数返回错误值“#VALUE!”或“#NAME”。
3、AVERAGE函数函数名称:AVERAGE主要功能:求出所有参数的算术平均值。
使用格式:AVERAGE(number1,number2,……)参数说明:number1,number2,……:需要求平均值的数值或引用单元格(区域),参数不超过30个。
EXCEL财务分析常用财务函数
EXCEL财务分析常用财务函数在财务分析中,使用EXCEL可以帮助我们进行各种各样的财务计算和分析。
以下是一些常用的EXCEL财务函数:1.SUM函数(求和函数):SUM函数可以用于计算一组数值的总和。
在财务分析中,可以使用SUM函数来计算一些时间段内的总收入或总支出。
2.AVERAGE函数(平均函数):AVERAGE函数可以用于计算一组数值的平均值。
在财务分析中,可以使用AVERAGE函数来计算一些时间段内的平均收入或平均支出。
3.COUNT函数(计数函数):COUNT函数可以用于计算一组数值的个数。
在财务分析中,可以使用COUNT函数来计算一些时间段内的交易次数或客户数量。
4.MAX函数(最大值函数):MAX函数可以用于找出一组数值中的最大值。
在财务分析中,可以使用MAX函数来找出一些时间段内的最高收入或最高支出。
5.MIN函数(最小值函数):MIN函数可以用于找出一组数值中的最小值。
在财务分析中,可以使用MIN函数来找出一些时间段内的最低收入或最低支出。
6.NPV函数(净现值函数):NPV函数可以用于计算一系列未来现金流的现值总和。
在财务分析中,可以使用NPV函数来评估投资项目的净现值。
7.IRR函数(内部回报率函数):IRR函数可以用于计算投资项目的内部回报率。
在财务分析中,可以使用IRR函数来评估投资项目的潜在回报。
8.PMT函数(等额本息还款函数):PMT函数可以用于计算等额本息还款的每期还款金额。
在财务分析中,可以使用PMT函数来计算贷款或债券的每月还款金额。
9.FV函数(未来值函数):FV函数可以用于计算一笔现金流在未来的价值。
在财务分析中,可以使用FV函数来计算长期投资的未来价值。
10.PV函数(现值函数):PV函数可以用于计算一笔未来现金流的现值。
在财务分析中,可以使用PV函数来计算长期投资的现值。
11.RATE函数(利率函数):RATE函数可以用于计算投资项目的期望收益率。
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。
本文将详细介绍几个常用的财务函数,并给出相应的应用实例。
1. PV函数(Present Value):计算一笔未来的预期现金流的现值。
它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。
PV函数的语法为:=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
应用实例:假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券(面值为1000美元,年利率为6%)的现值。
使用PV函数可以计算出这笔现值。
在单元格中输入以下公式:=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数(Future Value):计算指定投资在给定利率下的未来价值。
它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。
FV函数的语法为:=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
应用实例:假设您每月存入100美元,希望知道在10年后通过每月复利的方式增长,您的储蓄账户将有多少钱。
在单元格中输入以下公式:=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数(Payment):计算一个贷款或投资的每期支付金额。
它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。
PMT函数的语法为:=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
4. RATE函数:计算一项投资的年利率。
它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。
RATE函数的语法为:=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
5. NPER函数(Number of Periods):计算一笔投资或贷款需要多少期(通常是月份)才能达到目标价值。
它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。
NPER函数的语法为:=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
以上是几个常用的财务函数及其应用实例。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel财务工作中,Excel 是一个不可或缺的工具,其中各种财务函数和公式更是经常使用的工具。
以下是一些常用的财务函数和公式,可以帮助您更高效地完成财务工作。
1. NPV 函数NPV 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的净现值。
公式如下: =NPV(rate, value1, [value2], ...)其中,rate 表示贴现率,value1、value2 等表示不同时间点上的现金流。
通过计算这些现金流的净现值,可以判断该投资是否具有投资价值。
2. IRR 函数IRR 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的内部收益率。
公式如下:=IRR(values, [guess])其中,values 表示不同时间点上的现金流,guess 表示内部收益率的猜测值。
通过计算内部收益率,可以评估该投资的风险和收益水平。
3. PMT 函数PMT 函数可以帮助您计算等额本息贷款的每期还款额。
公式如下: =PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])其中,rate 表示年利率,nper 表示还款期数,pv 表示贷款本金,fv 表示贷款到期时的余额,type 表示还款方式(0 表示期末还款,1 表示期初还款)。
4. PV 函数PV 函数可以帮助您计算未来现金流的现值。
公式如下:=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中,rate 表示贴现率,nper 表示现金流的期数,pmt 表示每期现金流的金额,fv 表示未来价值,type 表示现金流的时间点。
5. FV 函数FV 函数可以帮助您计算未来现金流的未来价值。
公式如下:=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中,rate 表示年利率,nper 表示现金流的期数,pmt 表示每期现金流的金额,pv 表示现值,type 表示现金流的时间点。
以上是常用的财务函数和公式,通过熟练掌握这些函数和公式,可以大幅度提高财务工作的效率和精度。
excel常用财务函数知识
简单常用的EXCEL函数一、财务函数财务函数可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
提示:公式中,凡是投资的金额都以负数形式表示,收益以正数形式表示。
此类函数一般作为我们财务人员来讲,主要是运用于融资租赁业、担保、资产置换、小额贷款公司、自己的理财计算。
财务函数中常见的参数:未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
如果省略则为0期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息,但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如,贷款的现值为所借入的本金数额。
省略则为0利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔,如在月初或月末,用0或1表示。
(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数(1)求某项投资的未来值FVFV有两种计算办法:1、FV(rate,nper,-pmt,0,type)表示的是,每期支付或者受到定额款项的未来值2、FV(rate,nper,,-pv,type)表示的是,一次性投入资金,按照这个利息来收取费用的未来值如果是期初投资,然后先按照一定的定额收取首付,然后再按照利息收取费用的时候,未来值可以这样计算:-FV(rate,nper,,pv,type)-(- FV(rate,nper,pmt,type))或:-(FV(rate,nper,,pv,type)- FV(rate,nper,pmt,type))或:fv(rate,nper,,-pv,type)-fv(rate,mper,- pmt,type)注意:如果省略pmt则要加上双逗号例如:假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出,计划从现在起每月初存入2000元,如果按年利2.25%,按月计息(月利为2.25%/12),那么两年以后该账户的存款额会是多少呢?公式写为:FV(2.25%/12, 24,-2000,0,1)(2)求贷款分期偿还额PMTPMT函数基于固定利率及等额分期付款方式,也就是我们平时所说的"分期付款"。
常用的会计excel知识点
常用的会计excel知识点随着现代社会经济不断发展,会计在各行各业中扮演着重要的角色。
而在会计工作中,Excel作为一款功能强大的电子表格软件,被广泛应用于数据处理和分析。
在此,我将介绍几个常用的会计Excel知识点,帮助读者加深对Excel在会计工作中的运用。
一、公式和函数Excel是一款以公式和函数为核心的软件,熟练掌握公式和函数的使用对会计人员来说至关重要。
1. SUM函数:求和函数是会计工作中经常使用的函数之一。
通过SUM函数,我们可以快速计算一列或多列数据的总和,方便了财务数据的统计。
2. IF函数:IF函数是逻辑函数中的一种,在会计工作中,通过IF函数可以根据条件判断来进行不同的计算或处理。
例如,利用IF函数可以实现对账户余额的自动分类,提高工作效率和准确性。
3. VLOOKUP函数:查找函数是用于数据检索的重要函数之一。
在会计工作中,我们经常需要在大量的数据中查找特定信息。
利用VLOOKUP函数,我们可以根据指定的关键字快速查找到需要的数据,提高数据查询和分析的效率。
二、条件格式化条件格式化是Excel中一项非常实用的功能,对于会计工作来说尤为重要。
通过条件格式化,我们可以根据指定的条件对文字、数字、日期等进行自动化的格式设置。
1. 数据条:在会计工作中,我们经常需要比较不同数据之间的大小关系。
通过数据条的条件格式化,我们可以将不同数据之间的大小关系直观地以彩色的进度条展示出来,方便我们对数据的分析和判断。
2. 色阶:色阶是一种可以根据数值大小自动设置颜色的条件格式化方式。
通过色阶,我们可以将一组数据按照不同的颜色来进行区分,使得数据变得更加直观、易于理解。
三、数据透视表数据透视表是Excel中用于数据分析的重要工具之一,对于会计人员来说是一项非常实用的功能。
通过数据透视表,我们可以将大量数据进行汇总、分类、计算,生成直观的报表,帮助我们更好地理解和分析数据。
在会计工作中,数据透视表可以用来统计不同项目的支出、收入情况,帮助我们更好地掌握财务状况。
(完整word)EXCEL财务函数(IRR、XIRR、MIRR)
EXCEL财务函数IRR、XIRR、MIRR日期:2009-06—25 IRR(Internal Rate of Return)称为内部报酬率,其应用非常广大,是学习财务管理不可或缺的工具。
Excel也提供了一个相对函数IRR 来呼应。
本篇也包含IRR相关的其他两个函数XIRR 以及MIRR,让读者可以清楚知道每个函数的应用时机。
现金流量(Cash Flow)阅读本篇之前读者必须先了解现金流量,才会知道IRR的意义.对现金流量还不了解的读者,怪老子网站的『现金流量』篇有详细介绍。
IRR函数一个投资案会产生一序列的现金流量,IRR简单说:就是由这一序列的现金流量中,反推一个投资案的内部报酬率。
如何反推呢,所用的方法是将每笔现金流量以利率rate折现,然后令所有现金流量的净现值(NPV)等于零.若C0、C1、C2、C3..。
Cn分别代表为期初到n期的现金流量,正值代表现金流入,负值代表现金流出.0 = C0 + C1/(1+rate)1 + C2/(1+rate)2 + C3/(1+rate)3。
..。
+ Cn/(1+rate)n找出符合这方程式的rate,就称为内部报酬率。
问题是这方程式无法直接解出rate,必须靠计算机程序去找。
这个内部报酬率又和银行所提供的利率是一样的意思.IRR函数的参数定义如下:=IRR(Values,guess)参数意义必要参数Values现金流量必要guess猜测IRR可能的落点选项IRR的参数有两个,一个是Values也就是『一序列』现金流量;另一个就是猜个IRR最可能的落点。
那么Value的值又该如何输入?有两种方式可输入一序列的现金流量:1.使用数组:例如=IRR({—100, 7, 107}),每一个数字代表一期的净现金流量.2.单元格的范围:例如=IRR(B2:B4),范围中每一单元格代表一期那么=IRR({-100, 7, 107})或=IRR(B2:B4)都会得到同样答案:7%使用者定义期间长短IRR的参数并没有绝对日期,只有『一期』的观念。
【精品】财务工作常用Excel公式集锦及解析
财务工作常用E x c e l 公式集锦及解析财务工作常用Excel公式集锦及解析第一季科目余额表及明细账常用公式一、按科目级次筛选需求背景在财务日常工作中,经常需要将科目余额表或其他代码按层级进行筛选,比如筛选出总账科目、筛选出二级科目。
解决方案由于科目代码的格式都是固定的,比如总账4个字符长度,二级7个字符长度。
因而,这个需求实际上就是按字符个数筛选。
我们通常是用LEN函数构造辅助列计算字符个数,再对辅助列进行筛选。
实际上一个小技巧就可帮助我们轻松按字符个数筛选:选中表格,然后点击自动筛选,再在筛选搜索框中输入“????”(英文半角状态下输入),即可筛选出4个字符长度的记录。
要筛选其他长度的记录,以此类推。
具体操作详见操作演示知识点解释“?”是通配符,代表单个字符。
所以在筛选搜索框里输入几个问号就代表筛选几个字符的记录,对字母、汉字、数字、字符均有效。
我们将此知识点进一步拓展,可以按字符个数求和,比如对所有总账科目(字符长度为四个)进行求和的公式:=SUMIF(A2:A22,"????",C2:C22)二、判断科目是否为最末级需求背景日常工作中我们将科目余额表导出,通常包含了第一级到最后一级,要分别筛选总账科目、二级科目等可以使用前文中的技巧,那如果要筛选或标注出最末级科目,该怎么办呢?解决方案可以使用辅助列法。
辅助列可以化繁为简。
先使用公式判断是否为最末级,然后筛选出该辅助列为“最末级“的记录行,公式如下:=IF(LEN(A2)>=LEN(A3),"最末级",“”)知识点解释在《“偷懒的技术:打造财务Excel达人》中说过“要设计一套功能强大的财务工作表,更需要的是表格设计过程中的逻辑思维和函数的拓展应用能力”,在编写公式前,先不要忙着琢磨用什么函数,而应该分析数据的规律,总结出规律后,再编写公式。
粗一看,要判断科目是否为最末级,感觉无从下手,但是我们分析一下科目余额表就可发现,同一个总账科目下越是明细级的科目,其代码越长(废话,这个财务人都知道)。
excel财务公式大全详解
excel财务公式大全详解一、财务常用公式基础。
1. 求和公式 - SUM函数。
- 语法:SUM(number1,[number2,...])。
其中number1为必须参数,[number2,...]为可选参数,可以是多达255个要相加的数字。
- 示例:如果在A1到A5单元格分别有1、2、3、4、5这几个数字,在A6单元格输入“=SUM(A1:A5)”,则A6单元格会显示15,即1 + 2+3+4 + 5的结果。
2. 平均值公式 - AVERAGE函数。
- 语法:AVERAGE(number1,[number2,...])。
- 示例:假设B1到B5单元格的值分别为2、4、6、8、10,在B6单元格输入“=AVERAGE(B1:B5)”,计算结果为6,即(2 + 4+6+8 + 10)/5。
3. 计数公式 - COUNT函数。
- 语法:COUNT(value1,[value2,...])。
它用于计算包含数字的单元格个数。
- 示例:在C1到C5单元格分别为1、2、'abc'、4、'def'(其中'abc'和'def'为文本),在C6单元格输入“=COUNT(C1:C5)”,结果为3,因为只有1、2、4这三个单元格是数字。
二、财务分析相关公式。
1. 偿债能力分析。
- 流动比率 = 流动资产÷流动负债。
- 在Excel中,如果流动资产数据在D1单元格,流动负债数据在D2单元格,那么在D3单元格可以输入“=D1/D2”来计算流动比率。
流动比率越高,说明企业短期偿债能力越强。
- 速动比率=(流动资产 - 存货)÷流动负债。
- 假设流动资产在E1单元格,存货在E2单元格,流动负债在E3单元格。
在E4单元格输入“=(E1 - E2)/E3”来得到速动比率。
速动比率排除了存货等变现能力相对较弱的资产,更能准确反映企业的短期偿债能力。
财务必会的excel函数
财务必会的excel函数财务必会的Excel函数Excel是一款广泛应用于财务分析和报表制作的电子表格软件,其中拥有众多强大的函数,可以帮助财务人员进行数据处理、计算和分析。
在本文中,我们将介绍一些财务必会的Excel函数,帮助读者更好地利用Excel进行财务工作。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最常用的函数之一,用于计算一组数值的总和。
财务人员经常使用SUM函数来计算某一列或某个区域的数值总和,比如计算一段时间内的销售额总和、成本总和等。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值。
在财务分析中,平均值常常用于衡量某一指标的整体水平,比如平均销售额、平均利润率等。
通过使用AVERAGE函数,我们可以快速计算出这些指标的平均值。
3. IF函数IF函数是逻辑函数中的一种,用于根据某个条件进行判断并返回不同的结果。
在财务工作中,我们经常需要根据某些条件来进行决策和分析。
IF函数可以帮助我们根据不同的条件进行判断,并返回相应的结果。
4. VLOOKUP函数VLOOKUP函数用于在一个区域中查找某个值,并返回该值所在行或列的其他数据。
在财务工作中,我们常常需要根据某个关键词或编号来查找相应的数据,比如根据客户编号查找客户姓名、根据产品编号查找产品名称等。
VLOOKUP函数可以帮助我们快速实现这些需求。
5. PMT函数PMT函数用于计算贷款或投资的还款额。
在财务决策中,我们经常需要计算不同贷款方案或投资方案的还款额,以便进行比较和选择。
PMT函数可以根据贷款或投资的利率、期限和金额等参数,计算出每期的还款额。
6. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
在财务分析中,我们常常需要评估不同投资项目的价值和回报。
NPV函数可以根据不同的现金流量和折现率,计算出投资项目的净现值,帮助我们进行决策和评估。
7. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部收益率。
内部收益率是衡量投资项目回报率的重要指标,可以帮助我们评估投资项目的可行性和回报水平。
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财务分析常用Excel函数汇总(职业生涯收藏品)EXCEL提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。
下面介绍一些常用的财务函数。
1. ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日,fs为有价证券的起息日,s为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期, r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT就会自动将p设置为¥1000,f为年付息次数,b为日计数基准类型。
例如,某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日; 成交日为95年5月1日,息票利率为8.0%;票面价值为¥3,000;按半年期付息;日计数基准为30/360,那么应计利息为:=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为:60.6667。
2. ACCRINTM(is, m, r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
其中i为有价证券的发行日,m 为有价证券的到期日,r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,如果省略p, 函数ACCRINTM就会自动将p为¥1000,b为日计数基准类型。
例如,一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18 日;息票利息为9.0%;票面价值为¥1,000;日计数基准为实际天数/365。
那么应计利息为: =ACCRINTM("95/5/1","95/7/18",0.09,1000,3) 计算结果为:19.23228。
3.CUMPRINC(r,np,pv,st,en,t)该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额。
其中r为利率,np 为总付款期数,pv为现值,st为计算中的首期,付款期数从1开始计数,en 为计算中的末期,t为付款时间类型,如果为期末,则t=0,如果为期初,则t=1。
例如,一笔住房抵押贷款的交易情况如下:年利率为9.00%;期限为25年;现值为¥110,000。
由上述已知条件可以计算出:r=9.00%/12=0.0075,np=30*12=360。
那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中(第7期到第12期)为: CUMPRINC(0.0075,360,110000,7,12,0) 计算结果为:-384.180。
该笔贷款在第一个月偿还的本金为:=CUMPRINC(0.0075,360,110000,1,1,0) 计算结果为:-60.0849。
4.DISC(s,m,pr,r,b)该函数返回有价证券的贴现率。
其中s为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,m为有价证券的到日期,到期日是有价证券有效期截止时的日期,pr为面值为“¥100”的有价证券的价格,r为面值为“¥100”的有价证券的清偿价格, b为日计数基准类型。
例如:某债券的交易情况如下:成交日为95年3月18日,到期日为95年8月7日,价格为¥45.834,清偿价格为¥48,日计数基准为实际天数/360。
那么该债券的贴现率为: DISC("95/3/18","95/8/7",45.834,48,2) 计算结果为:0.114401。
5. EFFECT( nr, np)该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次,计算实际年利率。
其中nr 为名义利率,np为每年的复利期数。
例如:EFFECT(6.13%,4)的计算结果为0.062724或6.2724%6. FV(r,np,p,pv,t)该函数基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资的未来值。
其中r为各期利率,是一固定值,np为总投资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数, p为各期所应付给(或得到)的金额,其数值在整个年金期间(或投资期内)保持不变, 通常P包括本金和利息,但不包括其它费用及税款,pv为现值,或一系列未来付款当前值的累积和,也称为本金,如果省略pv,则假设其值为零,t为数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末,如果省略t,则假设其值为零。
例如:FV(0.6%,12,-200,-500,1)的计算结果为¥3,032.90; FV(0.9%,10,-1000)的计算结果为¥10,414.87; FV(11.5%/12,30,-2000,,1)的计算结果为¥69,796.52。
又如,假设需要为一年后的一项工程预筹资金,现在将¥2000以年利4.5%,按月计息(月利为4.5%/12)存入储蓄存款帐户中,并在以后十二个月的每个月初存入¥200。
那么一年后该帐户的存款额为: FV(4.5%/12, 12,-200,-2000,1) 计算结果为¥4,551.19。
7. FVSCHEDULE( p,s) 该函数基于一系列复利返回本金的未来值,它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。
其中p为现值,s为利率数组。
例如:FVSCHEDULE(1,{0.08,0.11,0.1})的计算结果为1.31868。
8.IRR(v,g)该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。
这些现金流不一定必须为均衡的,但作为年金,它们必须按固定的间隔发生,如按月或按年。
内部收益率为投资的回收利率,其中包含定期支付(负值)和收入(正值)。
其中v为数组或单元格的引用, 包含用来计算内部收益率的数字,v必须包含至少一个正值和一个负值,以计算内部收益率,函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序,故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值,如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格,这些数值将被忽略; g为对函数IRR计算结果的估计值,excel 使用迭代法计算函数IRR从g开始,函数IRR不断修正收益率,直至结果的精度达到0.00001%,如果函数IRR经过20次迭代,仍未找到结果,则返回错误值#NUM!,在大多数情况下,并不需要为函数IRR的计算提供g值,如果省略g,假设它为0.1(10%)。
如果函数IRR返回错误值#NUM!,或结果没有靠近期望值,可以给g换一个值再试一下。
例如,如果要开办一家服装商店,预计投资为¥110,000,并预期为今后五年的净收益为:¥15,000、¥21,000、¥28,000、¥36,000和¥45,000。
在工作表的B1:B6输入数据“函数.xls”所示,计算此项投资四年后的内部收益率IRR(B1:B5)为-3.27%;计算此项投资五年后的内部收益率IRR(B1:B6)为8.35%; 计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g,即IRR(B1:B3,-10%)为-48.96%。
9.NPV(r,v1,v2,...)该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率,返回一项投资的净现值。
投资的净现值是指未来各期支出(负值)和收入(正值)的当前值的总和。
其中,r为各期贴现率,是一固定值;v1,v2,...代表1到29笔支出及收入的参数值,v1,v2,...所属各期间的长度必须相等,而且支付及收入的时间都发生在期末,NPV按次序使用v1,v2, 来注释现金流的次序。
所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入。
如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式,则都会计算在内;如果参数是错误值或不能转化为数值的文字,则被忽略,如果参数是一个数组或引用,只有其中的数值部分计算在内。
忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值。
例如,假设第一年投资¥8,000,而未来三年中各年的收入分别为¥2,000,¥3,300 和¥5,100。
假定每年的贴现率是10%,则投资的净现值是:NPV(10%,-8000,2000,3300,5800) 计算结果为:¥8208.98。
该例中,将开始投资的¥8,000 作为v参数的一部分,这是因为付款发生在第一期的期末。
(“函数.xls”文件) 下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式。
又如,假设要购买一家书店,投资成本为¥80,000,并且希望前五年的营业收入如下:¥16,000,¥18, 000,¥22,000,¥25,000, 和¥30,000。
每年的贴现率为8%(相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率),如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中,下面的公式可以计算出书店投资的净现值: NPV (8%,B2:B6)+B1 计算结果为:¥6,504.47。
在该例中,一开始投资的¥80,000并不包含在v参数中,因为此项付款发生在第一期的期初。
假设该书店的营业到第六年时,要重新装修门面,估计要付出¥11,000,则六年后书店投资的净现值为: NPV(8%,B2:B6,-15000)+B1 计算结果为:-¥2,948.0810.PMT(r,np,p,f,t)该函数基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资或贷款的每期付款额。
其中,r为各期利率,是一固定值,np为总投资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数,pv为现值,或一系列未来付款当前值的累积和,也称为本金,fv为未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零(例如,一笔贷款的未来值即为零),t为0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
如果省略t,则假设其值为零。
例如,需要10个月付清的年利率为8%的¥10,000贷款的月支额为: PMT (8%/12,10,10000) 计算结果为:-¥1,037.03。
又如,对于同一笔贷款,如果支付期限在每期的期初,支付额应为: PMT(8%/12,10,10000,0,1) 计算结果为:-¥1,030.16。
再如:如果以12%的利率贷出¥5,000,并希望对方在5个月内还清,那么每月所得款数为: PMT(12%/12,5,-5000) 计算结果为:¥1,030.20。
11.PV(r,n,p,fv,t)计算某项投资的现值。
年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和。
如果投资回收的当前价值大于投资的价值,则这项投资是有收益的。
例如,借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。
其中r(rage)为各期利率。
如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房,并按月偿还贷款,则月利率为10%/12(即0.83%)。
可以在公式中输入10%/12、0.83%或0.0083作为r的值;n(nper)为总投资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数。