基金定投理财产品调查问卷报告

基金定投理财产品调查报告

本次调查问卷共发出130份，在学校、世纪公园、银行类金融机构进行调查，共收回调查问卷125份，其中有效问卷122份，不合格问卷3份。

您了解基金定投产品吗？

A了解B不了解

调查显示，在所调查的人群中了解基金定投理财产品的人占到了39%，不了解的占到了61%。这说明大多数人还是对基金定投理财产品欠缺全方位的了解的。

2您希望通过( )方式了解基金定投产品？

A网络媒体B宣传单C电视广告D基金公司

根据调查结果，有40%的人希望通过网络来了解基金定投产品，12%得人希望通过宣传单的方式来了解基金定投产品，11%的人希望通过电视广告来了解基金定投产品，37%的人希望通过基金公司来了解基金定投产品。这说明，所调查的人大多数想了解基金定投的方式比较广泛，并且大多数人希望通过专业性强以及覆盖面广的方式来了解基金定投产品。

3您购买过基金定投产品吗？

A买过B没有

买过基金定投类产品的人只占了问卷调查所涉及人的20%，在一定程度上说明了人们对基金定投的了解程度不是很高。

4.、您通过或希望通过( )方式购买基金定投产品？

A网上银行B银行代理C基金公司D证券公司E其他方式

消费者购买基金定投类理财产品有60%的人选择银行代理，同时有些消费者还希望通过其他方式购买基金定投。

5您认为自己是（）类型投资人

A保守型B轻度保守型C中立型D轻度进取型E激进型

各个消费层次的人都占据了相当的比例，比例比比较均衡

6您每月可用的基金投资额是（）

A 500元以内

B 500—1000元

C 1000—3000元

D 3000—5000元

E 5000元以上

中低额度投资的消费者占据97%之多，高投资的人群相对较少

7、您购买基金定投产品最关心的是( )

A基金定投投资方向B定投期限C基金公司的规模、信誉

D预期收益E其他

购买基金关注基金公司的规模、信誉的消费者占据了25%，关注基金的预期收益的消费者占据了47%，可见消费者的投资观念还是比较注重稳健投资的。

8、您希望具体投资哪一类的基金定投( ) （可多选几项,再多选之后进行排序）

A股票型B债券型C混合型D货币型E其他

消费者希望投资的基金定投种类各占据了将近相等的比例

9、你认为基金定投产品的（）功能吸引了你

A投入起点低B收益相对稳定C适合长期投资D可规避系统风险E其他

有73%的消费者选择收益稳定作为最能够吸引他们的基金定投产品的功能，其它方面也有少量的关注。

10、您购买基金定投的目的是（）？

A教育基金定投B退休养老金定投C置业定投D其他目的

消费者购买基金定投的目的分别占据了相当的比例，消费者选择基金定投的目的是具有多样性的，选择的范围也是比较全面的。

11、购买基金定投后，您通常会采取什么态度（）

A放心的交给专家打理，注重长期收益

B偶尔查看一下自己的帐户盈亏,觉得差不多了就赎回

C很紧张投资的盈亏,每天都要查看基金净值或收益率

D频繁的申购、赎回或转换,以短期套利

E其他目的

绝大部分的消费者对于自己的基金定投选择了通常、放心的交给专家打理，注重长期收益、偶尔查看一下自己的帐户盈亏,觉得差不多了就赎回，可见消费者选择基金定投是其建立在对基金定投了解的基础上的。

关于基金定投理财产品调查报告

基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。

特点与优点

1、平均成本、分散风险

2、适合长期投资

3、更适合投资新兴市场和小型股票基金

4、自动扣款，手续简单

定期定额投资的优点

第一、定期投资，积少成多。

第二、不用考虑投资时点。

第三、平均投资，分散风险。

第四、复利效果，长期可观。

第五、办理手续便捷快速。

投资原则

1、设定理财目标。

2、量力而行。

3、选择有上升趋势的市场。。

4、投资期限决定投资对象。

5、持之以恒。

6、掌握解约时机。

7、善用部分解约，适时转换基金。

8、要信任专家。

投资误区

基金定期定额投资业务日渐受到投资者青睐，此投资方式不但能平均成本、分散风险，而且投资方式类似于“零存整取”储蓄，只要去银行或证券营业部签订一份协议，就可实现自动投资，坐享收益，所以基金定投又被称为“懒人投资术”。不过，定投毕竟是一项新业务，很多投资者认识上存在诸多误区。

误区之一：任何基金都适合定投

误区之二：定投只能长期投资

误区之三：扣款日可以是任一天

误区之四：只能按月定期定额投资

误区之五：漏存、误存后定投协议失效

误区之六：定投金额可以直接变更

误区之七：基金赎回只能一次赎清

误区之八：赎回后定投协议自动终止

调查显示：

1、在所调查的人群中了解基金定投理财产品的人占到了39%，不了解的占到了61%。这说明大多数人还是对基金定投理财产品欠缺全方位的了解的。

2、有40%的人希望通过网络来了解基金定投产品，12%得人希望通过宣传单的方式来了解基金定投产品，11%的人希望通过电视广告来了解基金定投产品，37%的人希望通过基金公司来了解基金定投产品。这说明，所调查的人大多数想了解基金定投的方式比较广泛，并且大多数人希望通过专业性强以及覆盖面广的方式来了解基金定投产品。

3、买过基金定投类产品的人很少，只占了问卷调查所涉及人的五分之一，在一定程度上说明了人们对基金定投的了解程度不是很高。

4、消费者购买基金定投类理财产品还是比较青睐于银行，据此分析可能是消费者比较看重银行的信誉、信用以及保障程度。同时有