荣盛发展2020年上半年财务风险分析详细报告

荣盛发展2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为7,341,752.2万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为3,444,143.98万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供2,503,755.95万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为4,837,996.25万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,049,378.68万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是2,627,748.85万元，实际已经取得的短期带息负债为3,444,143.98万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,958,399.11万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为3,247,584.2万元，在5年之内偿还的贷款总规模为3,825,954.37万元，当前实际的带息负债合计为7,214,346.65万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要4.27个分析期。但负债率偏高，不过在下降。如果经营形势发生逆转会存在一定风险。资金链断裂风险等级为9级。

内部资料，妥善保管第1 页共6 页