10-银行从业人员职务犯罪的基本特点

职务犯罪的特征及影响

职务犯罪的特征及影响【摘要】职务犯罪是指利用职务便利或权力进行非法活动的行为。

本文通过对职务犯罪的定义、犯罪行为背后的哲学思考以及其危害性进行分析，并探讨了职务犯罪的类型、典型特征以及影响。

职务犯罪的类型包括贪污受贿、渎职失职等，典型特征主要表现在违反职责、侵害利益等方面。

对于影响方面，职务犯罪不仅损害了社会公平正义，而且影响了国家政治经济秩序的稳定。

为了加强职务犯罪的防范意识，本文提出了应加强法律法规的制定和执行，同时对职务犯罪进行严厉整治。

通过这些措施，可以有效减少职务犯罪的发生，维护社会的和谐稳定。

【关键词】职务犯罪、定义、哲学思考、危害性、类型、特征、影响、防范意识、法律法规、整治。

1. 引言1.1 职务犯罪的定义职务犯罪是指利用担任职务的机会和权力，以非法谋取私利或损害国家和社会利益的犯罪行为。

在职务犯罪中，犯罪分子往往是以其担任的职务或职务所掌握的资源、信息为工具，实施各种非法行为。

职务犯罪不仅损害了国家和公共利益，也破坏了社会正常秩序，严重影响了社会的经济发展和稳定。

职务犯罪通常表现为职务人员利用职权便利，违法获取私利或谋取个人私利，其中包括贪污、受贿、渎职、滥用职权、利用职权犯罪等多种形式。

这些犯罪行为不仅对国家和社会造成直接的经济损失，更严重地损害了公平正义和社会秩序。

在现代社会，职务犯罪已经成为一个不容忽视的社会问题。

为了有效打击职务犯罪，需要加强法治意识，建立健全的监督机制，规范权力运行，推动政府机构的透明化和廉洁化，最大限度地减少职务犯罪的发生，维护社会的和谐与稳定。

1.2 犯罪行为的哲学思考犯罪行为的哲学思考是对人类行为的一种深刻思考和分析。

在职务犯罪的背景下，犯罪行为的哲学思考更显重要。

犯罪行为被认为是一种违反了道德和法律规范的行为。

在职务犯罪中，犯罪者往往是担任特定职务的人员，他们背离了自己应有的职责和义务，丧失了对社会的责任感和义务感。

犯罪行为的哲学思考强调了人类自由意志和道德选择的重要性。

浅谈职务犯罪的特点及侦查取证的特殊性

浅谈职务犯罪的特点及侦查取证的特殊性第一篇：浅谈职务犯罪的特点及侦查取证的特殊性文章标题：浅谈职务犯罪的特点及侦查取证的特殊性职务犯罪是指具备一定职务身份的人故意或过失地实施了与其职务之间具有必然联系的、侵犯了国家管理公务的职能和声誉，致使国家和人民利益受重大损失的各种犯罪的总称。

职务犯罪侦查工作历来以立案难、取证难、追逃难而成为一类难度较大的侦查工作，其中，取证难更是成为了困扰职务犯罪侦查机关的难中之难。

笔者认为，要解决职务犯罪取证难的问题，其基础性的前提就是掌握职务犯罪的基本特点，了解职务犯罪侦查的规律，在证据法一般原则和证据规则的指导下，全面系统地构建对职务犯罪侦查更具实际意义的职务犯罪策略体系。

一、职务犯罪特点剖析（一）职务犯罪主体的特点1.职务犯罪主体的反侦查能力强。

职务犯罪大多数是故意犯罪，犯罪主体明知故犯，因而一般都有反侦查的主观愿望。

再者，犯罪主体的文化、法律水平较高，社会阅历丰富，关系网复杂，有一定的地位和职权，容观上具有反侦查条件。

针对犯罪主体反侦查能力强的特点，侦查过程中要根据具体情况要么阻止行为人实施反侦查，要么使反侦查行为欲盖弥彰，引出线索，获取证据。

2.职务犯罪主体关系网复杂，且多具有一定的职权，故侦查的干扰多，阻力大。

职务犯罪主体的特定性决定了其行为人不仅与其它犯罪的行为人一样需要进行日常的交往活动而且还与有关单位和部门业务上的往来，因而其关系网比其它犯罪人的关系网更为复杂。

关系网的复杂以及犯罪主体多具有一定的职权和地位等原因，使某些法制观念淡薄的关系人向司法机关说情，或者不与司法机关配合，极个别职务高的关系人甚至以权压法，阻挠侦查。

3.从事公务的人员之间，从事公务的人员与非从事公务的人员往往相互勾结，共同犯罪。

据统计，贪污贿赂等职务犯罪案件中共同犯罪一般占立案总数的10-25％，且官商勾结型职务犯罪案件一直呈上升趋势。

（二）职务犯罪时间的特点1.大多数职务犯罪的预谋、持续时间较长。

当前职务犯罪的特点,原因探析及预防建议

遇到刑法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>当前职务犯罪的特点，原因探析及预防建议去年，山东省人民检察院指导地方检察院一举查处了一起职务犯罪窝案、串案。

该案中嫌疑人的犯罪特点、原因等具有一般性和全局性意义,对此作一分析，期望能起到警示作用。

一、犯罪特点：1、犯罪嫌疑人年纪轻、学历高。

在查处的这批案件中，年龄最大的37岁，最小的34岁，呈低龄化趋势。

这些嫌疑人的学历除一人系大专学历外，其余人的学历均是全日制本科以上。

年纪轻、学历高是本案的显著特点，在近年来查处的职务犯罪案件中具有一定的代表性。

2、犯罪嫌疑人都是业务骨干，处在重要的工作岗位上。

该窝案串案的嫌疑人在单位中都担任一定职务，或主管某项重要工作，既有所、处、局负责人，也有一般工作人员，均系所在单位、部门的业务骨干。

3、受贿数额巨大。

近几年查处的贪污贿赂案件，涉案数在十万元以下的居多，而该案中，除一人犯罪数额在十万元以下外，其他人的涉案数额都在十万元以上，其中三人涉案数额在二十万元以上。

4、受贿方式多样化，一次性受贿数额越来越大。

以前受贿人受贿的对象以现金和购物卡居多，而现在发展到信用卡、银行借记卡、房产、股份等多种方式，受贿数额也从一次几百元、几千元上升到一次上万元甚至是十万元。

这也是近年来受贿案的一种趋势，理应引起高度重视。

5、结伙犯罪。

在以往的受贿案件中，行贿和受贿行为多是暗中进行，行贿方与受贿方单线联系。

但在该窝案、串案中，由于嫌疑人在同一系统工作，在同一事项的决策过程中，互有联系，是一个利益共同体，因而互相关照，结伙犯罪。

6、多头行贿，多头受贿。

在审批同一事项过程中，要经过多个环节。

为疏通每个环节，行贿人多头行贿，不同的受贿人因同一事项多头受贿。

如一行贿人为了一件事先后向三人一次行贿共计20万元。

二、犯罪原因：（一）主观原因1、不注重世界观的改造。

本窝案、串案中的涉案嫌疑人都受过高等教育，具有较高的文化知识和专业水平，在各自的岗位上都能独当一面，可以称得上是业务上的好手，但他们都有一个共性的问题，那就是不注重学习，特别是不注重政治学习，不注重自己世界观的改造，面对复杂的外部环境和个人工作、生活上的一些挫折，迷失了正确的政治方向，在关键时刻把握不住自己，最终走上了犯罪的道路。

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现如今，人们不会把大量的现金放在家中，而是选择投资或把钱存入银行。

但是，如果银行的工作人员监守自盗，那将会造成巨大的损失，那么银行人员职务犯罪的特点有哪些？主要特点具备现金来源，接受现金十分便利，所以方便作案。

银行人员职务犯罪的特点(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。

银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱。

和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。

于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。

如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。

6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院无期徒刑。

(二)具备资金划拨和业务*作的便利，打“票据”的主意。

银行业务*作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄(3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。

如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员*作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额1518、3万元。

(三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。

随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款*作的安全系数明显提高。

但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。

这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。

职务犯罪有哪些特征

职务犯罪有哪些特征中国有句俗话说得好，知⼈知⾯不知⼼，有时候我们容易被⼈的外表所迷惑，根据⼈的外表来判断这个⼈的好与坏这是⼀种肤浅的判断⽅式，就例如有些⾼管利⽤职务来进⾏犯罪活动，不被⼈所知，那么职务犯罪有哪些特征?就这个问题店铺⼩编整理了⼀下内容为您解疑答惑，希望对您有所帮助。

职务犯罪有哪些特征职务犯罪的特征主要有以下⼏个⽅⾯：(⼀)犯罪动机的伪装性国家⼯作⼈员利⽤职务进⾏犯罪活动时都要经过⼀系列复杂的思想⽃争，年龄越⼤，职权越⾼贸然⾏事的就越少。

他们既想利⽤职务或⼯作之便，索取⾮法利益或侵占公共财物，以满⾜⾃⼰的⾮法占有欲，但⼜希望不被别⼈发现以保持其现有地位的巩固，在这种思想动机下，他们就千⽅百计的打扮⾃⼰，给⾃⼰的犯罪⾏为套上⼀副假⾯具，正是由于这种伪装性所以他们很容易⿇痹⼀些领导和群众，从⽽看不清他们的真实⾯⽬，在其“先进”、“⽴功”的假⾯具的掩盖下，在⼴⼤⼲部群众⼀时认不清的伪装下，他们便有恃⽆恐，胆⼤妄为，不断强化其犯罪动机，毫⽆顾忌地进⾏职务犯罪活动。

(⼆)谋略上的“合法性”他们企图利⽤法制不健全或政策不够稳定的空⼦，打着合法的旗号以合法的⾝份进⾏⾮法活动，企图既进⾏了职务犯罪⼜能障⼈⽿⽬，以达到不受法律追究的⽬的，所以他们往往采取“领导批准”、“业务需要”、“搞活经济”、“招商引资”等合法的形式，巧⽴名⽬，化公为私，这种犯罪形式，在贪污犯罪和受贿犯罪中表现的⽐较明显。

(三)占有上的贪婪性犯罪的意念产⽣后⼀旦付诸⾏动，想再收回很难的，特别是职务犯罪，趋向性决定了拿钱欲望越强，胃⼝越⼤，逐步使个⼈私款极剧膨胀起来，这从⼀些经济案件中可以充分反映出来，有些国家⼯作⼈员在经济犯罪⾏为上表现出极⼤的贪婪性，原有的法律震慑、⼼理压⼒会被侥幸⼼理所代替。

(四)对社会腐蚀危害性国家⼯作⼈员往往在作案前后会⽤职权和⾦钱去拉拢腐蚀有关领导和知情⼈员或者是⽤⼩恩⼩惠去拉拢有关⼈员，或者⽤⾦钱收买他们作为“⽤得着”的⼈，或者充当⿊恶势⼒保护伞扩⼤势⼒，或者请客送礼，拉有关领导到⿊恶势⼒盘踞的场所，娱乐消费腐蚀领导等等。

职务犯罪现状及特点

职务犯罪现状及特点公务员制度教程公务员犯罪的特点公务员犯罪的特点公务员制度教程主要内容1.职务犯罪的现状及特点 2.职务犯罪的原因及危害 3.预防职务犯罪的对策选择公务员制度教程一、职务犯罪的现状及特点(一)职务犯罪的涵义所谓职务犯罪，所谓职务犯罪，是指国家工作人员或者其他从事公务的人员，员或者其他从事公务的人员，在履行职责的过程中，职责的过程中，利用职务之便进行非法活动，或者玩忽职守、法活动，或者玩忽职守、滥用职权破坏国家对职务行为的管理活动，坏国家对职务行为的管理活动，并依照刑法应当受到刑罚处罚的犯罪行为的总称。

的总称。

Page 3公务员制度教程一、职务犯罪的现状及特点( 二)职务犯罪的现状***** ***** ***** ***** ***** ***** ***** ***** 5000 0 ***** ***** ***** ***** *****职务犯罪人数Page 4公务员制度教程一、职务犯罪的现状及特点(三)职务犯罪的特点1.大案要案增多，犯罪数额增大。

大案要案增多，犯罪数额增大。

大案要案增多原郴州市住房公积金管理中心主任李树彪贪污、管理中心主任李树彪贪污、挪用上亿元公积金，其中，挪用上亿元公积金，其中，挪用公款5800多万元，5800多万元挪用公款5800多万元，贪污公款6000多万元。

6000多万元贪污公款6000多万元。

2005年2005年8月被湖南省郴州市中级人民法院一审判处死刑。

剥夺政治权利终身，死刑。

剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。

并处没收其个人全部财产。

Page 5公务员制度教程一、职务犯罪的现状及特点(三)职务犯罪的特点1.大案要案增多，犯罪数额增大。

大案要案增多，犯罪数额增大。

大案要案增多河北省外经贸厅原副厅长李友灿受贿4744万元一案，是迄万元一案，万元一案今为止全国个人受贿金额最大的案件，金额最大的案件，平均每天受贿5万元万元。

均每天受贿万元。

Page 6公务员制度教程一、职务犯罪的现状及特点(三)职务犯罪的特点2.作案手段隐蔽，更加智能化。

谈职务犯罪的特点、原因及对策(论文成稿)

谈职务犯罪的特点、原因及防治对策摘要：随着改革开放的不断深入，综合国力和人民生活水平得到了不断提高，但受中国几年的封建思想的束缚以及社会发展滋生出来的一些弊端的影响。

职务犯罪在这一时期成为了易发阶段。

虽然党和国家出台了一系列得政策与措施，但取得的成绩依然不容乐观职务犯罪已成为经济发展的障碍。

目前社会还未形成预防职务犯罪的最佳时机，认识职务犯罪的概念及构成、特点、规律及发展趋势、原因，是开展预防职务犯罪工作的前提。

预防，应从权力的监督和制约入手。

控制，必须采取法律的、政治的、行政的手段综合治理，方可取得最佳的控制效果。

关键词：职务犯罪特点原因预防论文目录：一、职务犯罪概述（一）职务犯罪的概念。

（二）职务犯罪的构成（三）职务犯罪的特点、规律及发展趋势二、职务犯罪原因（一）从政治的层面来看，我国政治生活和公共管理中所发生的权力失控现象，主要由于现行政治体制中权力配置上存在的一些弊端，概而析之，其原因表现在如下几方面（二）从权力的实施来看，公共权力过程中的腐败活动对一个国家的政治、经济和精神文化的发展具有致命性的危害。

这一过程导致职务犯罪的原因，表现为以下几方面第三、在精神文化方面，权力腐败助长腐朽没落思想，瓦解人民群众对现代化事业的信心，滋生对执政党的政府的离心离德倾向三、防治职务犯罪的具体对策(一)加强道德控制，强化“不想犯”的心理动机(二)加强制度控制，营造“不能犯”的外部环境(三)加强司法制度控制，形成“不敢犯”的威慑态势（四）认真贯彻并进一步完善国家公务员制度引言改革开放以来，中国在经济建设方面取得了非常重要的成绩，但是经济发展的同时一些腐败因素也在不断滋生，职务犯罪常有发生。

党中央果断的推出了“两手都要抓、两手都要硬”的伟大决策。

这一方针的提出对于经济的发展提供了广阔的发展环境，但腐败现象依然没有得到完全遏制，这充分证明了政府反腐败的力度与措施是相当不够的，也说明了在社会主义经济建设的同时，我们的制度、管理等多方面原因还存在诸多的漏洞和不足。

当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文

当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文第一篇：当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。

众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。

在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。

本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。

一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。

正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。

犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。

(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。

而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。

因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。

(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。

随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。

当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策

当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融机构职务犯罪是指在金融机构中担任职务的人员，以满足非法个人利益为目的，通过违反法律法规或操作规范，利用职务便利实施的犯罪行为。

这种犯罪形式通常具有以下特点：首先，具有隐蔽性。

金融机构职务犯罪往往通过操纵账户、伪造交易、虚构资产等手段进行操作，其行为一般很难被发现。

这些犯罪行为并不会对金融机构的运营产生直接影响，因此容易长期积累和扩大犯罪行为。

其次，具有高风险性。

金融机构职务犯罪通常涉及资金往来，一旦犯罪行为被发现，将会带来巨大的经济损失和信任危机。

此外，由于金融机构具有重要的社会功能，在金融机构职务犯罪行为被揭露后，对公众信心和金融体系的稳定性都会造成不良影响。

再者，具有连锁效应。

金融机构通常是一个金融生态系统的重要组成部分，金融机构职务犯罪的发生可能会对整个金融体系产生连锁反应。

一旦犯罪行为暴露，可能触发连锁倒闭，引发金融风险扩散和金融市场的动荡。

金融机构职务犯罪的成因可以从个体因素和制度环境两个方面来分析。

个体因素方面，金融机构职务犯罪往往涉及到人的贪婪和道德风险。

一方面，职务犯罪者可能因为贪图个人利益而违反法律法规；另一方面，一些金融机构存在管理腐败问题，导致监督不力，从而为职务犯罪提供了机会。

制度环境方面，金融机构职务犯罪的成因与金融制度的缺陷和监管失灵有关。

一方面，金融机构的内部控制体系可能存在缺陷，监管制度可能存在漏洞，容易被职务犯罪者利用；另一方面，金融监管机构的监管能力和监管意识也是影响职务犯罪发生的重要因素。

针对金融机构职务犯罪，应采取以下对策：1.加强监管力度：金融机构和金融监管部门应加强对金融机构的监管，加大对职务犯罪的打击力度。

建立健全内部监控机制，加强风险管理和内部审计，及时发现和防范职务犯罪行为。

2.加强教育和培训：金融机构应加强对员工的道德教育和职业道德培训，提高员工的风险意识和法律意识。

建立员工激励和约束机制，通过奖励和惩罚相结合，增强员工的责任感和法律意识。

(金融保险)金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策

（金融保险）金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策金融机构职务犯罪的特点、原因及预防对策吕德赞壹、近年我国金融机构职务犯罪发案的特点和发生的原因1、涉案人员广泛。

金融机构的壹个特点是几乎每个员工都必须和金钱打交道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人员提供作案的机会。

据笔者参考的媒体所披露的近年金融机构所发生的100多件职务案件（这些案件大多数发生在银行股份制改造前）所显示，这100多件案件中，涉案人员几乎涵盖了金融机构所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最基层分支机构的普通员工，前壹类人员如中国建设银行前行长王雪冰、建设银行前行长张恩照、华夏银行前行长段晓兴等，最基层的员工也不时涉案，如前几年工商银行开平支行发生的职员詹仰东挪用公款壹案，仍有近年发生在中国银行开平支行、建设银行开平支行、农业银行开平支行的案件，都有普通的员工涉及案件。

笔者所参考的100多宗案件中，由于工商银行的治理结构相对较优，发案数也相对较少，四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第壹，农业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。

2、涉案金额巨大，给国家造成巨大的损失。

金融机构案件涉案金额巨大这壹特点大家也非常清楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。

笔者所参考的100多件案件，案值普遍上百万、上千万的，这些案件给国家造成了极大的损失。

在这里需要指出的是，这些案件除了直接给出国家造成损失外，更可能因这些职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失，能够认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2、3万呆坏账，相当多同职务犯罪的有直接或间接关系的。

当下这些银行大都进行了股份制改造上市，壹旦再发生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广大公众造成直接的损失。

3、金融机构职务犯罪中贪污、挪用公款、受贿案占大多数，其中管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主，普通职员以挪用公款、贪污为主。

论职务犯罪的特点及侦查取证的特殊性

职务犯罪是指具备一定职务身份的人故意或过失地实施了与其职务之间具有必然联系的、侵犯了国家管理公务的职能和声誉，致使国家和人民利益受重大损失的各种犯罪的总称。

职务犯罪侦查工作历来以立案难、取证难、追逃难而成为一类难度较大的侦查工作，其中，取证难更是成为了困扰职务犯罪侦查机关的难中之难。

笔者认为，要解决职务犯罪取证难的问题，其基础性的前提就是掌握职务犯罪的基本特点，了解职务犯罪侦查的规律，在证据法一般原则和证据规则的指导下，全面系统地构建对职务犯罪侦查更具实际意义的职务犯罪策略体系。

一、职务犯罪特点剖析（一）职务犯罪主体的特点1. 职务犯罪主体的反侦查能力强。

职务犯罪大多数是故意犯罪，犯罪主体明知故犯，因而一般都有反侦查的主观愿望。

再者，犯罪主体的文化、法律水平较高，社会阅历丰富，关系网复杂，有一定的地位和职权，容观上具有反侦查条件。

针对犯罪主体反侦查能力强的特点，侦查过程中要根据具体情况要么阻止行为人实施反侦查，要么使反侦查行为欲盖弥彰，引出线索，获取证据。

2. 职务犯罪主体关系网复杂，且多具有一定的职权，故侦查的干扰多，阻力大。

职务犯罪主体的特定性决定了其行为人不仅与其它犯罪的行为人一样需要进行日常的交往活动而且还与有关单位和部门业务上的往来，因而其关系网比其它犯罪人的关系网更为复杂。

关系网的复杂以及犯罪主体多具有一定的职权和地位等原因，使某些法制观念淡薄的关系人向司法机关说情，或者不与司法机关配合，极个别职务高的关系人甚至以权压法，阻挠侦查。

3. 从事公务的人员之间，从事公务的人员与非从事公务的人员往往相互勾结，共同犯罪。

据统计，贪污贿赂等职务犯罪案件中共同犯罪一般占立案总数的10-25％，且官商勾结型职务犯罪案件一直呈上升趋势。

（二）职务犯罪时间的特点1. 大多数职务犯罪的预谋、持续时间较长。

首先，经济性职务犯罪，报复陷害罪，私放罪犯罪，徇私舞弊罪等犯罪一般要经过周密的预谋。

其次，实施上述犯罪一般要等待或创造时机因而从犯罪预谋之初到实施犯罪需要较大的时间跨度。

论银行业职务犯罪的特点原因及防控

论银行业职务犯罪的特点\原因及防控作者：朱孜来源：《时代金融》2011年第29期【摘要】本文指出了当前银行业职务犯罪存在的四个主要特点，并从宏观、中观、微观三个角度分析了银行业职务犯罪高发的原因,进而针对银行业职务犯罪的特点以及成因提出四点防控建议，希图对预防银行业职务犯罪有所裨益。

【关键词】银行业职务犯罪特点原因防控金融，是任何一个现代国家发展经济所倚重的神兵利器。

在我国，社会主义市场经济得以开足马力全速发展，众多银行所提供的资金支持功不可没。

近几年来，在金融业对外逐步开放的压力之下，各大银行纷纷加速了业务创新和制度改革的步伐，突出标志便是四大国有商业银行完成股份制改革并成功上市。

尽管我国银行业整体上取得了长足的进步，但是业务面的扩宽和资金量的扩大在带来机遇的同时，也裹挟着更多的金融风险，职务犯罪便是其中之一。

如何找准银行业职务犯罪的原因，进而加强预防和控制，为国家经济发展提供一个稳定的金融秩序，是银行业界和犯罪学界都应当高度关注的课题。

一、银行业职务犯罪的特点早在2005年，银监会主席刘明康便提到我国银行业存在“三个80%”现象和“三个一”现象，即职务犯罪80%，尤其是一把手犯罪问题严重，案发在基层的80%，内外勾结作案的80%；一把手纷纷落马，内部环节一路打通，犯罪分子一跑了之。

[1]从刘主席的谈话中我们可以窥见，当前银行业职务犯罪存在案件多发基层、一把手职务犯罪严重、内外勾结作案突出、案发后携款潜逃等特点，具体论述如下：（一）案件多发基层由于媒体报道的倾向性，提起银行业职务犯罪，浮现在人们脑海的往往是王雪冰、张恩照、金德琴这些落马的前总行领导的形象。

然而，各地统计数据却清晰地表明，职务犯罪在基层更为多发。

据统计，1997年至2000年江西省金融系统职务犯罪案件中，基层分理处、储蓄所、信用社等负责人作案的占案件总数的39.86%，直接经办人如会计、出纳、信贷、储蓄人员作案的占案件总数的46.41%[2]；而2000年昆明地区查处的全部27名金融职务犯罪嫌疑人中，有24名属银行支行、分理处、储蓄所等基层机构负责人和信贷、会计、出纳、储蓄等基层岗位的工作人员[3]。

当前金融机构职务犯罪的特点、成因与对策

当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。

众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。

在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。

本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。

一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。

正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。

犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。

(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。

而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。

因此,别人既不容易了解贪污者的职务幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。

(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。

随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。

有的犯罪分子为了逃避法律制裁，往往将多种犯罪交织在一起，制造“案中案”，作案手段比较高明，反侦察能力增强。

职务犯罪的特征及预防

职务犯罪的特征及预防职务犯罪的特征及预防摘要:职务犯罪已经成为当今社会突出的问题,所以对其预防,越来越成为政府执政治国的重要内容以及有识之士关注的重要课题。

本文论述了职务犯罪的基本特征及内外因对职务犯罪对社会产生的影响。

公职人员特别是公务员人员走上违法犯罪道路的心理过程虽然千变万化,但其心理特征也有共性可寻,有规律可循。

关键词:职务犯罪公职犯罪职务犯罪,指国家工作人员和其他在社会团体、企业和事业单位中依照法律、法规或者组织章程等从事公职的人员,在履行其职责过程中,利用职务上的便利,滥用职q,或者由于不正确履行职权所实施的违背职责要求的依照刑法规定理应受刑罚处罚的行为总称。

作为一种特殊类型的犯罪,职务犯罪是国家工作人员滥用权力、亵渎权力的表现,可以说是最严重的贪腐腐朽形式。

职务犯罪严重侵害国家机关的管理职能,影响正常的管理秩序和工作秩序,破坏由此产生的种种社会关系,败坏政府的威信,损害公众利益,具有严重的危害性。

职务犯罪,已成为社会生活、经济生活、政治生活中的一颗毒瘤,它极大地损害着社会正义,破坏着经济发展,腐蚀着政治清明。

采取有效的战略和对策来控制和预防职务犯罪,越来越成为明智的政府执政治国的重要内容和有识之士关注的重要课题。

一、职务犯罪的主要特征职务犯罪的主体是国家工作人员或其他在社会团体、企事业单位工作的人员,就是通常所说的公职人员,尤其是公务员行列,特别是政府工作人员。

他们掌握着国家或社会团体、企业单位及大众所赋予的权力,由于这种权力很容易使权力拥有者心理上无视法律,凌驾于社会法律之上以权谋s心理的产生,从而导致职务犯罪。

从总体上看,职务犯罪的主要特征有:(1)该罪由国家工作人员或社会团体、企业、事业单位中从事公职的人员构成。

(2)绝大多数职务犯罪由故意构成,也有个别(少数)的职务犯罪由过失构成,还有的职务犯罪既可由故意又可由过失构成。

(3)职务犯罪在客观方面主要表现为:从事公职的国家工作人员或社会团体、企业、事业单位中的人员利用职务上的便利实施的犯罪、滥用职q实施的犯罪、对工作严重不负责任或不履行、不正确履行职责而造成对国家或社会团体、企事业单位职务活动管理职能的侵犯。

职务犯罪的特征及影响

职务犯罪的特征及影响职务犯罪是指在职务中滥用职权、贪污受贿等违法犯罪行为。

这类犯罪行为不仅侵害了公共利益和社会纪律，而且给国家与人民造成了巨大的经济损失。

本文旨在介绍职务犯罪的特征和影响。

职务犯罪的特征滥用职权滥用职权是一种最常见的职务犯罪行为。

职务犯罪者在执行公务的过程中，以职权为借口，为其个人私利而侵犯公共利益，滥用职权行事，从而导致财产损失、公共资源浪费、社会秩序混乱等问题。

贪污受贿贪污受贿是另一种常见的职务犯罪行为。

职务犯罪者往往通过肆意收取“回扣”，在招商引资、工程建设、牟取私利等方面实现私利，侵占、挪用公共财产，损害了公共利益。

挪用公款挪用公款也是职务犯罪的一种类型。

这类犯罪行为通常是职务犯罪者通过操作账目、虚报收入等方法，从公共财产中将一部分挪用到个人账户中，从而在利益上获得一定的优势。

侵吞公款侵吞公款是职务犯罪的另一种类型。

这类犯罪行为通常是职务犯罪者直接从单位的财务账户中提取公款，用于个人消费和投资等，从而使单位财务状况面临困境。

职务犯罪的影响损害国家利益职务犯罪使得国家及社会遭受了巨大的损失与损害，增加了社会运行成本，刺激了社会的矛盾与摩擦。

损害公共利益职务犯罪导致公共资源的浪费，以及政府的秩序受到严重影响。

再加上失去公众信任，不仅经济上的损失还会深远地影响到政府机关的正常运转。

侵害群众权益职务犯罪为了个人私利而侵犯公共利益，不仅导致国家财产的损失，也会影响到公众利益。

一些职务犯罪者为自己谋取个人利益，却不顾社会的与公众的权益，从而损害了人民的切身利益。

结论职务犯罪可能是由于一些恶劣的环境导致，如缺乏透明度、监督不力等，因此减少职务犯罪是每个领域都应该着重处理的问题。

应采取有效的制度和措施来检查、控制与惩罚职务犯罪活动，并推动公共治理机制，这不仅是对公共利益的保护，也是保护个人权益与尊严的必要措施。

商业银行职务犯罪与警示教育

商业银行职务犯罪与警示教育在当今复杂多变的经济环境中，商业银行作为金融体系的重要组成部分，发挥着至关重要的作用。

然而，伴随着业务的拓展和利益的交织，商业银行职务犯罪现象时有发生，给金融秩序和社会稳定带来了严重的威胁。

因此，深入研究商业银行职务犯罪的特点、成因，并通过有效的警示教育加强预防，具有极其重要的现实意义。

一、商业银行职务犯罪的常见类型1、贪污受贿这是商业银行职务犯罪中较为常见的类型。

某些银行工作人员利用职务之便，非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者侵吞、窃取、骗取银行的公共财物。

2、挪用公款将银行的公款挪作个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大、进行营利活动，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还。

3、违法发放贷款银行工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失。

4、金融诈骗通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取银行资金。

二、商业银行职务犯罪的特点1、隐蔽性强银行的业务操作通常较为复杂，涉及众多环节和流程，这为职务犯罪提供了一定的隐蔽空间，使得犯罪行为难以被及时发现。

2、智能化程度高随着金融科技的发展，犯罪分子利用先进的技术手段和复杂的金融工具实施犯罪，增加了侦查和防范的难度。

3、涉案金额巨大由于银行资金规模庞大，一旦发生职务犯罪，往往涉案金额巨大，给银行和社会造成巨大的经济损失。

4、内外勾结现象突出不仅有银行内部员工单独作案，还存在内部员工与外部人员相互勾结，共同实施犯罪的情况。

三、商业银行职务犯罪的成因1、利益诱惑在市场经济环境下，个人面临着各种各样的利益诱惑。

一些银行工作人员为了追求个人的物质享受和财富积累，不惜违反法律法规，利用职务之便谋取私利。

2、制度漏洞部分商业银行的内部管理制度存在缺陷，如监督机制不健全、风险防控措施不完善、权力制衡机制缺失等，给犯罪分子以可乘之机。

3、职业道德缺失部分银行工作人员缺乏职业操守和道德底线，对法律法规和行业规范置若罔闻，为了个人利益而不惜损害银行和客户的利益。

与银行人员相关的10种职务犯罪

与银行人员相关的10种职务犯罪当前金融案件频发，其中商业银行职务犯罪比例居高不下。

商业银行是现代经济的核心，是经营货币和信用的企业，其特殊性决定了商业银行职务犯罪的危害性和严重性。

不仅损害银行的财产，也会导致国家资产的流失，更会对金融信用造成损害。

本文为大家梳理商业银行相关的职务犯罪。

一、违法发放贷款罪【犯罪构成】：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。

【量刑规定】：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

二、职务侵占罪【犯罪构成】：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。

【量刑规定】：处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

三、挪用资金罪、挪用公款罪【犯罪构成】：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

【量刑规定】：处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。