侦办农村信用社职务犯罪案件的思考
农信社案件专项治理心得体会
农信社案件专项治理心得体会中国农信社案件专项治理心得体会中国农信社是近年来发展迅速的金融机构之一，离不开广大农村地区和小城镇的支持和信任，也承载着社会和政府的期待。
然而，经过一段时间的运营和发展，中国农信社也在一些方面出现了问题，特别是在案件管理方面。
为了有效治理此类问题以保证自身的发展和信誉，中国农信社对案件专项治理进行了长期而系统的探索和实践。
在此，我将分享在中国农信社案件专项治理过程中的心得体会。
从我个人的经验来看，治理案件的成功始终基于有效的管理体系和措施。
在中国农信社案件专项治理中，我看到了各种不同的改善措施，包括完善内部管理、提高员工素质、强化案件风险管理等等。
其中，我认为一个重要的因素是确立了更加透明和公正的案件管理和处理流程，并增加了内部监管和问责机制。
透明和公正的案件管理和处理流程，一方面可以提高员工的意识和纪律，另一方面也可以公平地对待客户，树立中国农信社的良好形象。
为此，中国农信社制定了一系列规范和标准，确保所有案件都按照相同的流程和标准处理，并且所有相关资料都需要详细记录和归档。
在这种情况下，即使出现问题，也可以通过案件处理记录找到出错环节进行纠正和整改。
强化内部监管和问责机制，是中国农信社案件专项治理中的另一个重要实践。
通过加强对员工的监管和问责，为员工树立起一个名为“作为员工，应有的尊严和责任感”的标志，让员工明确知道，每个人的管理和行为都有一定的责任和必要性。
因此，中国农信社在内部审计和监管方面不断加强，从而确保规范的行为标准和有效的措施在公司内部得到执行。
此外，我还看到了一些其他的实践，例如提高员工权利和激励机制、增加外部监管等。
然而，我认为只有集体遵循和执行有效的管理体系，这些措施才能真正地有所作用。
因此，在我的心得体会中，我认为中国农信社案件专项治理成功的关键是共同努力，建立有效的管理体系，尊重并执行各种制度和规定，始终保持高水平的责任感和使命感。
总之，作为一家获得广泛认可和信任的金融机构，中国农信社必须时刻谨记自己的企业使命，把握机遇、积极应对挑战，不断优化发展策略和提升管理水平，始终以客户为中心，以创新为动力，以责任为担当，将中国农信社打造成为全国一流、国内有影响力的金融机构。
涉农职务犯罪情况的调查与思考
评议 干部 制 度 ． 行 群 众监 督 。 实 ４建 立 教 育 防 范 机 制 。 加 强 农 村 干 ．
１ 冒名 义 ． 领 补 助 。 害 国 家 。 ． 假 冒 坑 侵 害 的对 象 是 国 家政 策 给 予农 民 的 优 抚 金 、 助 款 等 ， ２ ０ 年 就 查 处 这类 案 件 补 仅 ０７
涉农职务犯罪情况的调查与思考
李志 良 郭化 栋
（ 龙 江 省 海 伦 市人 民检 察 院， 黑 海伦 １ ２ ０ ） ５ ３ ０
【 关键词】 涉农 ； 职务犯罪 ； 特点
最 近 ．我 们 对 黑 龙 江 省海 伦 市 检 察 院 近两 年 查 处 的 涉农 职 务 犯 罪 案 件 情 况 进 行 了专 题 调 研 。 涉 农职 务 犯 罪 案件 主 要 表 现
就 用 ， 贪 就 贪 ， 占就 占 ， 表 明 滥 用 能 能 这 职权 等腐 败 现 象 正 在 农 村 滋 生 蔓 延 。 ４犯 罪 涉 案 领 域 或 部 门 集 中 。 主 要 ． 集 中 在 民政 、 业 、 村 信 用 社 等 经 营 和 林 农 管理 等领 域 。 ５危 害 民 生 利 益 社 会 影 响 巨 大 。 在 ． 涉农 职务 犯 罪 案 件 中 。乡 镇 管 理 部 门 的 经济 犯 罪 比 一 般农 村 经 济 组 织 人 员 犯 罪 更 具 社 会 危 害 性 。 犯 罪 分 子 直 接 侵 害 广 大农 民 的经 济 利益 ， 会 影 响 大 。 果 严 社 后
农信社案件防控警示教育心得体会
农信社案件防控警示教育心得体会近期联社组织我们一线职工进行了信贷.会计.出纳培训和多次规章制度的集中学习.使我感受深刻.倍受教育.，。
现将本人参加这次学习的心得体会总结如下：一、对警示教育片的认识: 近年来，由于受不良社会风气以及拜金主义、享乐主义的影响，相继有一些国家干部因经不住诱惑，放弃了对世界观、人生观的改造，利用手中权力为自己和他人谋取利益，最终走上了职务犯罪的道路。
金融业作为经营货币的特殊行业，属职务犯罪的敏感区和高发区。
农村信用社作为农村金融的主力军，地处农村，位居基层，从业人员素质相对较低，法制观念淡薄，由于监督不力及体制不健全等原因，职务犯罪屡屡发生。
他们通过对自身一步步走上犯罪道路的剖析和忏悔，警示在座的每一位干部职工：1.戒贪。
贪是罪恶之源；2.要有廉耻。
不廉则无所不取，不耻则无所不为；3.要时刻把握第一次，常思牢狱之苦，筑牢思想防线，不越雷池半步。
要淡泊名利，知足常乐，生活上向低标准看齐，工作上向高标准看齐。
4.对服刑人员的肺腑之言，在每一位干部职工的心中打下了深深的烙印。
服刑人员的“现身说法”，用他们的犯罪经历告诫员工：珍惜现有的美好生活，平时注重学习，筑牢自己的思想防线，切莫贪婪钱财，万万不可做出悔恨终生的傻事。
两名服刑人员深刻剖析了,自己思想蜕变、利用职务之便侵贪国家钱财、进而锒铛入狱的犯罪经历。
他们的行为给国家造成了大的经济损失，给家庭带来了巨大痛苦，毁了自己的美好前程和幸福生活。
两名服刑人员的犯罪经历不同，演讲内容不同，可是他们的落脚点相同：我们要以他们为戒，珍惜拥有的工作和美好生活，平时要遵纪守法，切莫贪婪钱财，走上犯罪道路。
二、触动灵魂，警钟长鸣。
通过这次警示教育活动，使我们接受了一次心灵的洗礼。
我深深地体会到：作为一名金融工作人员，天天与金钱打交道，必须牢牢把握正确的人生观、价值观和世界观；必须经得起考验，抗得住诱惑，耐得住寂寞；必须珍惜党和人民赋予的权力，做到权为民所用，利为民所谋，情为民所系；必须珍惜今天拥有的美好事业和幸福生活，做到遵纪守法，立场坚定，坚持原则，严格自控。
农信社农村信用社案件专项治理心得体会2篇
农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2) 农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2)精选2篇（一）经过对农信社农村信用社案件专项治理的一段时间学习和工作，我对此有一些心得体会。
首先，复杂的案件需要因地制宜的治理方法。
农信社农村信用社的案件治理涉及到众多方面，包括贷款违约、资金挪用、违规担保等各种问题。
在治理过程中，我们需要因地制宜，根据不同地区的农信社和农村信用社发展的现状和问题，制定相应的治理方案。
摸清底数，找出症结所在，有针对性地进行治理，才能取得实质性的成效。
其次，加强内部管理是治理的关键。
农信社农村信用社案件的发生，往往与内部管理不善和监管不严密有关。
因此，加强内部管理是治理的关键。
要加强对农信社和农村信用社内部各个环节的监管，建立健全的内部控制机制，加强对人员的培训和教育，提高员工的职业道德和业务水平。
同时，要加强与相关部门的沟通和合作，形成监管合力，共同推动农信社和农村信用社的健康发展。
另外，加强信息化建设是治理的必要手段。
农信社农村信用社的案件治理往往需要大量的数据分析和信息的比对，而信息化建设可以提供更加便捷和准确的数据支持。
因此，加强信息化建设是治理的必要手段。
要加强信息技术的投入，建立健全的数据管理和分析系统，提高案件治理的效率和准确性。
最后，加强宣传教育是治理的有效途径。
农信社农村信用社案件的发生常常涉及到农民的法律意识和信用意识问题。
因此，加强宣传教育是治理的有效途径。
要加大宣传力度，通过各种渠道向农民普及金融知识和法律法规，提高他们的法律意识和信用意识，防范和减少案件的发生。
综上所述，农信社农村信用社案件专项治理是一项复杂而艰巨的任务，需要全面的思考和多方的合作。
通过因地制宜的治理方法、加强内部管理、推进信息化建设和加强宣传教育，我们能够有效地治理农信社和农村信用社的案件，推动农信社和农村信用社的规范发展。
农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2)精选2篇（二）农信社农村信用社案件专项治理是非常重要的一项工作，通过这个过程，我体会到了以下几点心得体会：首先，案件专项治理需要高度重视，积极主动推动。
农村信用社案件专项整治学习体会及看法
农村信用社案件专项整治学习体会及看法农村信用社案件专项整治学习体会及看法通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处分不力等问题外，另外一个重要的原因就是无视了员工道德风险的控制。
最主要存在的问题是：一、是员工法纪意识差，教育乏力。
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
二、是防患意识不强，管理乏力。
近几年来，大局部信用社注重了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原那么性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处分，而是大事化小、小事化无。
有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是人，农村信用社开展务必牢固树立人本观念。
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。
但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。
一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。
从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。
案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。
- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。
这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。
农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。
那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。
这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。
检察机关管辖的职务犯罪案件侦查难点及对策
检察机关管辖的职务犯罪案件侦查难点及对策随着我国法治建设的深入推进，检察机关日益发挥着越来越大的作用，特别是在职务犯罪案件的侦查和起诉方面，检察机关的作用更是不可或缺。
然而，由于职务犯罪案件涉及到的人员和职务层级较高，侦查难度较大，如何克服这些难点成为检察机关面临的重要课题。
一、难点分析1.职务犯罪案件层面高职务犯罪案件通常涉及的人员和职务层级都比较高，案件涉及范围广，不仅涉及领导干部，也包括了一些涉及到国家、社会公共利益的重要职务、重要责任人。
2.证据获取难度大职务犯罪案件中，作为案件的依据，证据的获取难度相对于一般案件要高得多，其难度主要表现在：证据获取的范围广泛，涉及机构或人员多、时间长、地域广，证据材料种类复杂，其中有很多需要技术手段才能获取的数据。
3.根据法律进行定性职务犯罪涉及案件多，种类繁多，属于管理以及行政范畴的，它的规范基础也非常复杂，要根据法律进行定性比较困难。
二、对策措施1.加强协同侦查在侦查职务犯罪案件时，检察机关要重视与各个相关部门的合作，加强协同侦查。
构建多部门、多领域合作机制，互相支持，加强线索协查，以最大限度发掘证据，确保案件顺利侦办。
2.强化证据保护在职务犯罪案件中，由于证据获取难度较大，证据的保护也是一个重要环节。
检察机关应当采取有效措施，确保证据材料的安全性和完整性，在抽象证据的同时，也要注重摸清证据的来源和真实性，防止造假等情况的发生。
3.精准定性职务犯罪案件定性较难，检察机关应当制定科学、严谨、合理的定性标准，协助立案机关对其性质、情节等方面进行具体的判断，以实现从定性上对职务犯罪的规范性要求。
三、案例分析1.邱学强案邱学强案是我国著名的职务犯罪案件，该案件是一起因涉嫌受贿犯罪案件，案发时间和地点分别在2017年1月18日和深圳市，涉案金额高达亿元人民币。
该案件取证难度很大，涉及到大量的涉案人员和时间长，对于证据的保护和获取提出了极大的考验。
2.蒋洁敏案蒋洁敏案是一起因涉嫌受贿犯罪被刑拘的案件，也是国内比较恶名昭著的案例之一，案中蒋洁敏作为省级机关的领导干部，其贪污行为已达到了5个亿的惊人数字，该案件的开庭审判涉及了众多的证据材料，侦查人员需要细致、耐心的进行获取和审议。
浅谈农信社预防职务犯罪的有效途径
犯罪 部 门搞 好协 调 和配 合 ， 把预 防职务 犯罪 工 作做 好 、 的心理 医生 ， 时时 刻刻 为 员工 把心 理 脉搏 ， 现 问题立 发
浅 谈农 信社 预 防职 务犯 罪 的有 效 途径
刘 连 仲
（ 宇县农村信 用合作 联社 靖 吉林靖 宇 １５０ ） ３２０
在新 的 历史 时期 加 强 预防 职务 犯罪 工 作是 十分 必 做 好 干部 员工 的 思想 政治 工 作做 为 一项 雷 打不 动 的制 要 的 。 于 农村 信用 社 这一 经 营货 币 的特 殊行 业 ， 强 度 来执 行 ， 对 加 形成 上 上下 下 都讲 思想 政 治 、 做思 想 政治 工
三、 坚持开展 预 防犯罪警 示教 育
农村信用社员工的人 口 关和干部任用的考核关 ， 对新招 为把 农 村信 用 社预 防 职务 犯罪 工 作有 成 效 的开展 录 的员 工搞好 政 审和 岗前 培训 ， 要把 预防职 务犯罪 教 育 好 ， 达到真 正 的预防效 果 ， 有必 要采 取一定 的警示 教 育。
个学 习阵地 ， 月进 行一 次 教育 活 动 ， 每 每年 搞一 次 预 防 的人 生 道路 走好 ， 既为 农村 信 用社 的健 康 发展 负 责 ， 又 职务 犯罪 讲 座 ， 聘请 资深 的检察 官做 专 题讲 座 ； 利用 专 为 自己和 家庭负 责 ， 到遵纪 守法 、 做 履行 职责 、 干干净净 业培训 班进 行预 防教育 ， 每期 培训班 都要有 预 防职务犯 做事 、 堂堂 正正做 人 。 罪教 育的课 程 ； 用各种会 议进 行预 防教育 。 三 ， 利 第 把好
农村信用社案件专项治理工作学习心得体会
农村信用社案件专项治理工作学习心得体会一、背景介绍随着农村金融改革的推进和农村经济的快速发展，农村信用社在农村社会经济发展中发挥着重要作用。
然而，一些农村信用社发生的经济犯罪案件，严重影响了农村金融秩序和农民的合法权益。
因此，农村信用社案件专项治理工作的开展显得尤为重要。
二、学习过程在农村信用社案件专项治理工作中，我主要通过以下几个方面的学习来提高自己的工作能力：1. 学习案件相关法律法规了解并熟悉相关法律法规，特别是刑事诉讼法、金融法等相关法律法规，以便在工作中能够正确处理案件，保护农民的合法权益。
2. 学习案件调查技巧学习案件调查技巧，包括现场勘查、取证、审讯等方面的技巧，提高自己的案件调查能力，确保案件调查工作的准确性和公正性。
3. 学习案件分析方法学习案件分析方法，通过对案件各个环节的分析，找出案件发生的原因和漏洞，加强对案件的预防和控制措施，提高农村信用社案件治理的效果。
4. 学习案件应对策略了解各种应对策略，包括案件处理时的法律手段和策略，以及预防案件发生时的应对措施，提高工作的灵活性和针对性，以应对各种复杂情况。
5. 学习案件信息化技术了解和掌握案件信息化技术，及时收集和整理相关案件信息，提高工作效率和信息的准确性，为案件的研究和分析提供支持。
三、学习心得体会通过参与农村信用社案件专项治理工作的学习，我深刻认识到了以下几点：1. 重视基础知识学习在工作中，对于案件调查和处理工作来说，那些看似琐碎的基础知识是非常重要的。
只有深入学习相关法律法规，掌握相关知识，才能在实际工作中做到有的放矢，准确把握案件的要点和关键环节。
2. 加强团队合作意识农村信用社案件治理工作是一项复杂系统工程，需要各个环节的紧密配合和协调合作。
只有加强团队合作意识，形成合力，才能更好地完成工作任务。
3. 注重案件分析与预防案件治理不仅仅是对已发生的案件进行处理，更重要的是对案件发生的原因和漏洞进行分析和预防。
只有通过案件的分析研究，找出漏洞和薄弱环节，加强预防措施，才能从根本上减少案件的发生。
农村信用社警示教育心得
农村信用社警示教育心得篇一:《农信社员工警示教育》警示教育为了深入开展党风廉政建设和反腐败斗争，切实提高信用社广大干部职工的自律、自警、自醒意识，进一步增强反腐倡廉工作的紧迫感。
因此，市联社的安排我们信用社干部职工于8月5日前往某某某警务区参加意义重大的警示教育学习活动。
这些案例事件典型，教育意义深刻。
使我深受感触，通过学习，自己的思想认识有了很大提高，同时也增强了自己的廉洁自律意识和反腐倡廉的自觉性。
在此谈一些学习后的体会。
通过原中国银行某支行会计和某信用社分社主任的现身说法，讲叙二人由普通员工到拥有一定的权力后生活开始渐渐腐化，慢慢走上犯罪的道路，最终沦为阶下囚的整个犯罪历程和服刑后的认识。
在这两个触目惊心的犯罪实例中，使我思想深处受到极大触动。
对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了反思一些领导干部不注重世界观、人生观和价值观的改造，私欲膨胀，背弃共产主义理想和党的宗旨，人生观、价值观偏离了正确方向，道德观念失衡，把单位赋予的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。
“以史为镜，可以知兴替；以人为镜，可以知得失”。
这典型的犯罪实例是一个很好的反面教材，也是我们金融干部职工明断得失的一面镜子。
金融系统是一个天天与钱打交道掌管货币的特殊部门，很容易发生权钱交易和贪污腐败现象。
金融系统的工作人员长期和社会上形形色色的所谓大款打交道，他们高消费的潇洒生活方式天长日久便对金融系统职工产生了潜移默化的影响，加之花花绿绿的钞票整日从手中过来过去，有个别的金融职工对这些诱惑往往心不由己，在膨胀的利欲支配下，干脆豁出去，一不做、二不休、疯狂作案，十万、百万、千万甚至上亿元的资金瞬间就挪作他用或成为他们的囊中之物。
“物必先自腐而后虫生”。
做为一名信合员工，如果不时刻抓好自己的政治法律学习和世界观的改造，不坚持不懈地加强自己的职业道德修养，牢固树立正确的人生观、价值观，不注重提高自己的思想觉悟和法律意识，净化自己的灵魂，就无法筑牢自己的思想防线，就难以自觉抵制不良诱惑，就会滋生欲望的土壤、铺设腐败的温床。
从卢氏县发生职务犯罪案件看存在问题及防范对策.
从卢氏县发生职务犯罪案件看存在问题及防范对策改革开放以来，卢氏县经济得到快速发展，但是一些腐败分子受拜金主义影响，贪污受贿的胃口越来越大。
严重腐蚀了国家肌体的的灵魂，破坏了党风和社会风气，人们对此深恶痛绝。
从该县一九九七年以来暴露出的问题可以看出，其发案手法的翻新令人深思，只有认真分析其特点，并采取积极的措施，加强职务犯罪的防范，才能遏制经济犯罪案件的发生，以确保党和人民的利益。
一、近年来卢氏县发生经济案件的特点和发展趋势。
1、犯罪标的越来越大，造成损失巨大。
1996以前，发生挪用个案最多数额不超过五万元，且案发以后也能被追缴；1997年以后犯罪标的明显增大，其中卢氏县信用社联合社磨口乡上店分社主任吕某挪用20万元，截至执行劳改时还有8万元未追回，县农业银行文峪营业所主任丹某挪用公款40万元，1999年查处县城建委员领导班子集体私分公款近70万元，职务之高，标的之大，创建院以来卢氏县检察院办案最高记录。
2、金融部门大要案居高不下。
卢氏县检察院近年来立案侦查贪污、贿赂案件中其中金融系统案件呈现上升趋势。
除以上吕某、丹某外，还查处横涧营业所主任耿某挪用扶贫专项资金案，范里乡南苏村信用社主任陈某挪用公款案，以及今年查处的县农行职工靳某贪污案。
特别是金融系统贪贿挪用公款案件的涉案标的呈现上升趋势。
如1998年查处卢氏县建行保卫科长韩某监守自盗3万元大案，以及五里川信用社古木窑分站负责人王某挪用资金100万元案件，这些事实说明该县金融部门仍是大要案发生的主要部位。
3、乡镇七站八所案件没有得到有效遏制。
高检院在1995年将县属局机关和乡镇政府的七站八所作为打击重点之一，虽然取得了一定的成效，但1997年后仍有发展趋势，特别是近年来因七站八所工作人员职务犯罪所导致的重大侵农事件时有发生，严重败坏了党和政府在人民群众中的形象，对这类案件的查处彰显了检察机关惩治腐败的决心和信心。
如1997年查处朱阳关镇矿管站站长张某挪用案以及该镇计生站站长祝某和主管副镇长刘某合伙贪污案件；1998年查处狮子坪派出所原副所长蔡某受贿、玩忽职守、非法拘禁案件在河南省乃至全国都产生了影响；1999年卢氏县检察院又查处官道口大岭烟站站长郭某伙同六名职工集体贪污七万余元大案以及2003年查处的卢氏县烟草专卖局局长、烟草公司经理王留军案件所牵连的两任烟叶科科长等窝案都产生了良好的社会效果和法律效果。
对银行系统职务犯罪的分析
对银行系统职务犯罪的分析已阅：815 2011-5-5随着我国市场经济的不断发展，银行业作为经营货币和信用的特殊行业，在经济社会的发展中发挥着举足轻重的作用，银行工作人员一旦违法犯罪，不仅严重损害了行业声誉，而且给国家财产造成了经济损失。
银行业发生的职务犯罪案件教训是极其深刻的，因此，防范职务犯罪是银行业迫切需要解决的重要问题。
本人对银行业职务犯罪的特点、成因进行了研究和分析，结合自己多年从事银行工作的实践，在此就如何防范银行业职务犯罪提出自己的一些看法。
一、银行系统职务犯罪成因分析银行业职务犯罪发生的原因是多方面的，其中有个人素质方面的，也有内部管理方面的。
但其成因却有着许多的共同点。
1、思想教育不到位是职务犯罪的基本原因。
思想是行为的先导，引发职务犯罪的动机首先是思想意识。
纵观近年来银监会通报的银行业职务犯罪案件，在案例分析中无一不存在思想意识方面的问题。
2、制度执行不到位是职务犯罪的主要原因。
随着金融改革的不断深化，银行业的风险防范意识不断增强，内控制度日趋完善。
但问题是制度执行不到位，有章不循、违章操作的现象普遍存在，岗位之间的相互监督制约往往由互相信任所代替，这就为银行业职务犯罪提供了便利条件。
3、监督检查不到位是职务犯罪的重要原因。
从近年来银行业发生的职务犯罪案件来看，许多案件发生都不是偶然的，作案前就出现了一些苗头，如果及时监督到位，就可能防范于未然；还有不少大案要案作案时间跨度较长，银行业在内部检查中发现了一些不正常情况，但没有引起足够重视。
正是由于监督、检查不到位，才在客观上助长了职务犯罪分子的侥幸心理，其教训是深刻的。
二、银行系统职务犯罪的防范对策1、抓好思想教育，打牢预防职务犯罪的根基。
教育是基础，要结合银行工作实际，在员工中广泛开展以世界观、人生观、价值观为主体的基础教育，以法律法规、党纪条规、规章制度为主体的法纪条规教育，以正反两方面典型为主体的形象教育，以个别告诫、劝勉为主体的诫勉教育，从而促使员工树立正确的价值观、金钱观和法制观念，分清是与非、荣与辱、守法与违法、守纪与违纪的界限，教育员工自觉地把个人价值观建立在集体的、社会的共同价值观之上。
信用社(银行)案件防控警示教育学习心得体会3篇
信用社（银行）案件防控警示教育学习心得体会3篇金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。
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信用社(银行)案件防控警示教育学习心得体会1银行员工内部风险防控学习心得体会通过对##副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。
对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立以人为本，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。
特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。
在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。
每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。
对基层金融机构涉农职务犯罪的思考
对基层金融机构涉农职务犯罪的思考作者：丛月杰武君凯来源：《检察风云·预防职务犯罪》2012年第04期近年来，金融机构基层单位涉农职务犯罪案件呈现出持续上升的势头。
这对于农村经济的发展具有相当严重的阻碍作用，将会在一定程度上影响社会主义新农村建设进程。
为此，我院对汤原县金融机构基层单位涉农职务犯罪案件进行了专项调查。
本文结合几年来，我县发生的金融机构基层单位涉农职务犯罪案件，通过多角度、多侧面进行剖析和反思，提出相应的对策。
一、案件的基本特点1.涉案人员以中年为主。
35～50岁的有12人，这些人基本上都是单位、部门的中坚人物、骨干力量。
他们都是手中握有一部分权力，也比较容易受到各种不良思潮的侵蚀。
这部分人，一旦偏离了正确的轨道，就会陷入职务犯罪的泥潭。
2.涉案人员文化程度不高。
初中文化的3人，高中文化的6人，中专文化的３人，大专以上文化的仅２人。
他们中的一些人，法律观念极其淡薄，甚至根本不懂法。
3.党员干部占有相当比重。
涉案的中共党员１2人，占80%。
基层领导干部7人，占47%。
这些党员干部，大多数受党组织的教育多年，知道党纪国法。
但是，他们在私利面前，置党纪国法于不顾，以身试法。
更为重要的是，这些党员干部，居于领导岗位或关键岗位，手中有权，一旦利用职务之便进行职务犯罪，作案容易且很难在短时间内被发现。
4.共同犯罪和窝案、串案占有一定比例。
13件案件中，有11件发生在农业银行系统的基层单位：汤原镇营业所４件４人，鹤立镇营业所2件2人，香兰镇营业所３件３人，汤旺乡营业所2件3人，其中，夫妻共同犯罪1件。
同行同业，互相效仿，产生一定的传播性和传染性。
5.挪用扶贫专项贷款居多。
13件案件当中挪用公款案件就有10件。
因为此类犯罪具有相当的隐蔽性，犯罪分子便毫无顾忌，长期作案。
在10件挪用公款案件中，有9件是挪用扶贫专项贷款，涉案金额达410万余元。
严重破坏了党和国家扶持“三农”政策的落实，直接损害了农民群众的利益。
银行违规违法案例心得体会(精选15篇)
银行违规违法案例心得体会（精选15篇）银行违规违法案例心得体会 1通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。
通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。
在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。
在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的`职责，保证信贷业务稳健运行。
同时，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。
作为赣榆农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。
农信社案件心得体会（范本）
农信社案件心得体会农信社案件心得体会篇一：农村信用社案件专项整治学习心得体会农村信用社案件专项整治学习心得体会通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。
最主要存在的问题是：一、是员工法纪意识差，教育乏力。
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
二、是防患意识不强，管理乏力。
近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。
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在社会主义市场经济发展过程中，农村信用社作为最基层的金融管理部门为农村的经济发展提供了有效的资金保障担负着越来越重要的任务。
但近几年来，某县连续发生农村信用社职工利用职务便利实施的经济犯罪案件，对当地的社会稳定和经济建设产生了严重影响。
现结合经侦部门办理农村信用社职工涉嫌经济犯罪案件的实际情况，简要地分析一下农村信用社职工利用职务便利实施经济犯罪的表现形式、原因及对策。
一、表现形式：
１．冒用他人身份证，发放冒名贷款。
行为人往往利用工作便利，冒用农户办理银行业务交付的身份证原件或复印件，私刻印章，以他人名义办理贷款挪作己用。
２．收取储户存款不入账。
行为人利用农户对自己的信任，以非正式储蓄存单加盖储蓄专用章后出具给农户，将资金挪作己用。
如犯罪嫌疑人孙某利用其担任某信用社信贷员的职务便利，利用储蓄存单副本第五联、以及农户借款借据收取储户存款不入账；犯罪嫌疑人赵某利用储蓄存单副本、现金收入传票收取储户存款不入账。
３．收取农户归还贷款不入账。
行为人往往在收到农户归还贷款时，不出具正规的还贷证明单，而是开具便条或收条给农户，将收回的贷款不上缴信用社入账，而是私下截留，归个人使用。
４．利用职务便利，盗取储户存款。
行为人利用自己职务上的便利，冒用储户姓名将储户存单（折）挂失补办或直接从储户存款中，将存款随意支取。
如犯罪嫌疑人孙某冒用王某的姓名，提前支取王某定期八年的存款１００００元，
５．利用职务便利，违法发放贷款。
如犯罪嫌疑人徐某利用其担任某镇信用社会计的职务便利，模仿信用社主任及信贷员签名，私自发放贷款给他人使用。
二、原因分析：
一是人员业务素质参差不齐，政治思想薄弱，法律意识淡薄。
二是内部管理监督制度形同虚设，岗位工作职责落实不到位，信贷管理工作混乱。
贷款管理工作混乱，严重违反“三到场、三核对”制度，以及贷前调查、贷中审查、贷后检查制度。
审查不到位，不良贷款反映不实，各个工作岗位不坚持原则，起不到相互监督制约作用，违规操作、违反制度办理业务现象时有发生。
三是内部监督管理不力，对职工的政治思想和业务知识教育不够。
一些部门的领导只重视经济指标任务，片面追求经济效益，而放松了对干部和职工的思想教育工作，对基层信用社的监督管理不力，使一些规章制度得不到落实，对应掌握的职工思想动态疏忽大意，对职工暴露出的作风腐败、赌博、贪图享受等不良行为，不仅不及时劝阻，听之任之，甚至同流合污。
四是有法不依，处理不力，助长了犯罪分子作案的胆量。
一些部门的领导从维护本单位、本部门的声誉和考核成绩出发，对本系统、本单位发生的经济违法违纪问题，心慈手软，不深查、不深究，一味迁就，为犯罪的再发生留下隐患。
三、应对之策：
１．加强政治思想及业务学习，不断增强职工的法制意识，提高职工的敬业精神。
政治思想是关键，要把提高信贷管理人员的政治素质放在各项工作的首位。
对信贷人员进行经常性的政治思想教育，树立全心全意为农民、为农业服务的思想，使职工从思想上找准自己的位置，划清公与私的界限。
多方面组织职工分批分期进行业务培训，并严格考试考核，不合格的坚决不上岗。
２．强化监督管理机制，确保各项规章制度的贯彻落实。
做到岗位明确，责任清楚，互相制约。
严格按照贷款管理规定、贷款业务操作规程办理贷款业务，定期进行贷款账务核对，严格按照贷款“三查”制度，实行贷前调查、贷时审查、贷后检查的制度办理贷款业务，规范操作行为，有效防范贷款风险。
３．严格考核，加大责任追究力度，推行奖惩机制。
要健全检查监督制度，加强信贷管理情况检查和对信贷人员的日常考核，推行奖励和惩处制度。
落实各项考核、检查制度，既要对信贷人员储蓄存款和收贷收息等数量指标进行考核，更要对贷款质量指标进行考核。
４．公开业务操作规则，发挥外部监督作用，增强群众自我防范意识。
不仅仅要将储蓄存款及办理贷款等业务的范围和程序通过张贴、悬挂的方式实行公开，还可以通过媒体广告、组织便民咨询活动、聘选行风监督员、开通举报电话或设置举报信箱等形式，结合典型案例，对广大群众发动宣传教育，一方面增加工作的透明度，发挥群众及舆论监督的作用，防止职工违法违纪现象的发生。
另一方面，通过典型案例的宣传教育，不断增强公民的法治观念及防范意识，提高识别力，及时举报此类经济犯罪案件。
５．狠抓预防工作，加大打击处理力度。
加强对农村信用社经济犯罪预防工作的组织领导，查找工作的漏洞和隐患，密切注视经济犯罪的新动向，搞好超前预防，把问题解决在萌芽状态。
加强严厉打击，提高预防犯罪的意识，增强责任感，从源头上根治农村信用社从业人员犯罪高发趋势。
公检法机关要牢固树立为信用社改革与发展服务的思想，对涉及信用社从业人员的案件，要及时立案、及时审理。