内控合规管理办法模版

工作行为规范系列内控合规管理办法模版（标准、完整、实用、可修改）编号：FS-QG-33074内控合规管理办法模版Template for Internal Control Compliance Management Measures说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。

正确理解与践行内控合规管理【1】合规管理就是把制度视为真理，把执行视为原则，使合规成为员工的价值标准、基本信念和行为习惯的一种管理文化，这是我们实现企业愿景的基础。

岳阳人历来有“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的特点，我们营造合规文化氛围，就是要将这一优良品质向强化精细管理和坚持原则上加以正确引导，使广大员工养成“时时讲制度、处处守规矩、事事要合规”的良好习惯，使遵章守纪成为全行员工的自觉行为，使合规管理由高深抽象的制度理论变为现实生动的企业文化。

制度是高耸的航标，制度是指路的明灯。

铁的制度绝不是凭空想象的产物，而是一代又一代农行人用经验、教训和聪明才智凝成的结晶。

过去东茅岭支行的典型案件值得吸取教训，有的发人深省，让我们不禁扼腕叹息，如李舟携款潜逃案、张铃案。

这些案件对我行造成了长期难以磨灭的不良影响，教训是深刻的，惨痛代价得来的启示，反复提醒着我们:只有立得稳，才能走得远;只有抓得严，才能放得心;只有内控到位，才能外拓成功。

归纳成一句话，就是“合规创造价值”!通过认真学习《合规手册》，我感触良多，对合规管理有了更加深刻的认识，深感合规管理势在必行:管理是夯实有效发展的基础。

农行经营发展本身包含着内控合规的内容，内控合规与业务拓展就像汽车的两个轮子，必须协调运转，才能保证我行在发展的道路上顺利前行。

作为“三行合一”的老行，历史遗留问题多，情况复杂，只有切实打牢内控合规这个基础，我行才能做得更大、做得更强、走得更远。

合规管理要实现控制业务经营全过程。

合规管理不仅仅是事后监督，更要注重事前防范和事中介入。

将合规管理渗透到信贷、会计等各项业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位，实行全过程、全方位的控制。

支行财运、客户等部门要严格自律、勤勉尽责、合规守法，同时做好尽职监督，把好第一道关口;综合管理部门要对内控合规体系的有效性进行促进、监督和评价，主动推进各项内控合规措施有效开展;网点前后台柜员要严格按照制度办理好、审核好每笔业务。

同时，支行的每个员工都是合规管理的责任人和参与者，要及时转变角色、更新观念，信贷、会计、综合等各条线员工要正确理解内控合规的内涵和性质，刚性履行本岗位合规管理职责，合规意识常在心中，正确、细致办理好每笔业务，确保合规管理入心入脑，全面执行。

合规管理重在持之以恒。

合规管理不能停留在简单地发现问题、揭露问题的层面，而要上升到坚持不懈，持续改进和完善内控体系的高度，做到领导带头，全员参与。

比如:我行对总行集中审计发现的信贷、电子银行等问题，行领导和各条线主管部门要善于总结其规律、探究其根源，找出体系缺陷，提出完善建议，并持续地督促整改。

对主客观原因要精辟地分析，找准问题存在的原因，对责任人既要教育又要处理，促使其吸取深刻教训，对过去的错误不再犯、踩刹车，在本职工作岗位将内控合规作为一项日常性、基础性的管理，持之以恒、常抓不懈。

全面推行合规管理要树立“三种理念”:第一，树立以“客户为中心”的理念。

“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。

风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母。

有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。

如果各条线、各岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

促进全体员工不断学习提高，进一步了解本行资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，通过认真分析研究客户，将自身严谨工作、照章办事融入到为客户创造价值、实现农行与客户“双赢”的客户服务全过程，构筑第一道防线;行领导和中层骨干在服务客户的决策管理过程中，要多措施、多办法地引导和带领全行员工自觉遵守规章制度，营造规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿。

这样，才能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，树立以“市场为导向”的理念。

就目前而言，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。

从我行看，我们的市场服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。

在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

比如:我行各网点在抓好周边市场客户营销的同时，更要跳出东茅岭辖区范围，把握城市东移和君山等地市场西扩的有利时机，发挥我行电子银行零距离的作用，深入中南大市场、太阳桥市场挖掘高端客户;主动找市政建设单位拓展客户信息，与东茅岭地下商城建设单位—武汉人和建设公司洽谈，做好门面定金归集等前期工作，力争在地下商城销售前期抓住商铺买受方及承租方等大量客户，有的放矢营销POS、转帐电话，强力营销优质客户，实现20%的优质客户给我们带来近80%的经营利润这一工作目标。

第三，树立以“效益为中心”的理念。

目前，我行利润的主要来源还是依赖客户信贷、储蓄等主体业务，但仅仅依靠传统业务远远无法达到市场的需求。

加之，20xx年1月18日至今，央行已经连续11次上调存款准备金率，20xx年以来每月一次，如今大型金融机构执行的是21%的存款准备金率。

随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。

利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，促使我行在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。

现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。

首先，要多开展市场调查，了解客户对我行服务及产品需求情况。

在拓展资产、负债业务的同时，加大为客理财服务力度，积极营销基金、本利丰和代理保险等产品。

其次，要合规实现中间业务收入。

支行要重点做好成本低、经济资本占用少、回报率高的产品，比如:做好车贷、房贷等消费贷款业务，同时，在车贷、房贷营销过程中，与保险公司依法合作、与汽车经销商及房地产开发商建立有效的合作机制，都必须依法决策、合规经营与管理，不能收取的费用一律不收，不能拿的回扣坚决不要，确保按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。

合规只有起点而没有终点，标准只有最低而没有最高，效果只有更好而没有最好。

合规管理人人有责、合规创造价值。

每个农行人都是合规的主角，都是合规的先锋。

我始终相信，只要我们百分之百的努力并做到百分之百的合规，我们的业务经营一定会百分之百的安全。

银行一季度内控合规工作总结【2】内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。

从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。

Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下:一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。

配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。

为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。

行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生。

合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了《xx合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。

二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书Xxxx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《xxx 同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。

通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。

Xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。

并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。

三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。

明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。

在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。