内控提升品质-合规创造价值

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完善内部控制对企业发展有何意义

完善内部控制对企业发展有何意义

完善内部控制对企业发展有何意义在当今竞争激烈的商业环境中,企业要想实现可持续发展,立于不败之地,完善内部控制是至关重要的。

内部控制就如同企业的“免疫系统”,能够帮助企业防范风险、提高效率、保障资产安全,并促进企业战略目标的实现。

首先,完善的内部控制有助于防范风险。

市场变化莫测,企业在运营过程中面临着各种各样的风险,如市场风险、信用风险、操作风险等。

通过建立健全的内部控制体系,企业能够对潜在风险进行有效的识别、评估和应对。

例如,在财务方面,严格的内部控制可以确保财务数据的准确性和完整性,防止财务舞弊的发生;在采购环节,规范的审批流程和供应商评估机制能够降低采购成本,避免因供应商问题导致的生产中断风险;在销售领域,完善的信用评估和收款政策有助于减少坏账损失,保障企业的资金回笼。

其次,内部控制能够提高企业的运营效率。

一个良好的内部控制系统能够优化企业的业务流程,减少不必要的环节和重复劳动,从而提高工作效率。

明确的职责分工和权限设置可以避免职责不清导致的推诿扯皮现象,使各项工作能够迅速、有效地推进。

例如,在生产过程中,通过制定科学的生产计划和质量控制流程,能够减少废品和次品的产生,提高生产效率和产品质量;在人力资源管理方面,合理的招聘、培训和绩效考核制度能够吸引和留住优秀人才,充分发挥员工的积极性和创造力,为企业的发展提供有力的支持。

再者,完善的内部控制可以保障企业资产的安全。

企业的资产包括有形资产如资金、设备、存货等,以及无形资产如知识产权、品牌价值等。

有效的内部控制措施能够防止资产的流失、被盗用或滥用。

例如,通过严格的库存管理和盘点制度,可以确保存货的安全和账实相符;在资金管理方面,实行资金预算、审批和监控机制,能够防范资金被挪用或非法占用;对于固定资产,建立完善的登记、折旧和维护制度,可以延长资产的使用寿命,提高资产的利用效率。

此外,内部控制对于企业合规经营具有重要意义。

随着法律法规的不断完善和监管力度的加强,企业必须遵守各种法律法规和行业规范。

内部控制工作的价值实现为企业持续发展保驾护航

内部控制工作的价值实现为企业持续发展保驾护航

内部控制工作的价值实现为企业持续发展保驾护航企业的持续发展离不开良好的内部控制工作。

内部控制是企业管理的重要一环,其主要目标是确保企业业务运作的有效性、高效性和合规性。

本文将探讨内部控制工作对企业持续发展的价值实现,并论述其保驾护航的重要性。

一、提高工作效率内部控制工作可以提高企业的工作效率,使企业的各项业务得到更好的管理和控制。

通过建立内部控制流程和制度,企业可以规范和标准化各项业务操作,明确工作职责和权限,避免重复劳动和资源浪费。

有效的内部控制工作可以减少错误和疏漏,提高工作的准确性和效率,帮助企业实现快速、高效的运营。

二、降低风险和防范损失内部控制工作有助于企业降低风险和防范损失,确保企业在复杂的商业环境中能够稳步前行。

通过建立健全的内部控制体系,企业可以及时识别、评估和管理各类风险,减少内部和外部因素对企业运营的不利影响。

内部控制工作可以保障企业的财务稳定性和可持续发展,避免财务造假、内部失控等风险,保护企业利益和声誉。

三、加强资源管理和利用内部控制工作可以帮助企业更好地管理和利用各类资源,实现资源的合理配置和最大化利用。

通过内部控制工作,企业可以对人力、物力、财力等资源进行有效的盘点、分配和监控,确保资源的高效利用和合理配置。

内部控制工作还可以监测企业的运作状况和资源变动情况,及时调整战略和策略,实现资源的优化配置和最大化利用,为企业的持续发展提供有力支持。

四、保障合规性和诚信经营内部控制工作可以帮助企业保障合规性和诚信经营,提高企业的市场竞争力和可持续发展能力。

内部控制工作可以确保企业在法律法规、行业标准和道德规范等方面的合规性,遵循诚信经营原则,维护企业与利益相关方的良好关系。

合规经营和诚信经营可以提升企业形象和声誉,增加市场信任度,为企业持续发展提供良好的环境和条件。

总结:内部控制工作对企业持续发展具有重要的价值实现。

它不仅可以提高工作效率、降低风险和防范损失,还可以加强资源管理和利用,保障合规性和诚信经营。

工行新员工培训资料:内控合规管理 - 2016年新员工培训课件

工行新员工培训资料:内控合规管理 - 2016年新员工培训课件
隐瞒或掩饰非法来源、隐藏罪犯身份; ➢ 利用瑞士、开曼等离岸避税天堂、通过投资办产
业和投资艺术品等。
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求
(三)反洗钱基础知识(续) 洗钱的主要危害
动摇社会信用基础,埋下金融危机隐患 社会财富流失,滋生蔓延腐败,阻碍国家经济发 展 怂恿上游犯罪,破坏社会安定 损害社会公平和正义
在实际操作过程中,三个阶段有时明显,有时发 生重叠、交叉,或者集合在一起,难以截然分开。
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• 二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求 (三)反洗钱基础知识(续)
洗钱的手段:
➢ 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱; ➢ 利用银行频繁进行资金的大量转移以掩盖资金的
非法来源; ➢ 利用银行提供的金融服务和复杂多层的金融交易
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
(一)监管机构监管理念的发展
2003年5月,中国银行业监督管理委员会正式成立。初步构 建了银行业监管的基本制度体系,提出“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”监管理念。
2004年,监管机制五个转变: ➢ 以合规为主向以风险监管与合规监管结合转变; ➢ 由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防 范和化解转变; ➢ 由“一次性”监管向持续性监管转变,注重过程控制和后 续监督; ➢ 由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有 效性转变; ➢ 由定性监管向定性与定量监管相结合转变,加强风险评价 与预警。
定义:
由企业的管理人员设 计的,为实现经营的 效果与效率、财务报 告的可靠、合法及合 规目标提供合理保证, 通过董事会、管理人 员和其他职员实施的 一种过程。
信息与沟 通

提升员工合规意识加强内部控制

提升员工合规意识加强内部控制

提升员工合规意识加强内部控制一、员工合规意识与内部控制的重要性在当今复杂多变的商业环境中,企业面临着诸多风险与挑战。

提升员工合规意识和加强内部控制成为企业稳健发展的关键因素。

员工合规意识是企业合规文化的核心体现。

合规意味着企业及其员工的行为符合法律法规、行业规范以及企业内部规章制度的要求。

具备高度合规意识的员工能够自觉遵守各项规定,避免因违规行为给企业带来法律风险、声誉损害和经济损失。

例如,在金融行业,员工若能严格遵循反洗钱法规,认真履行客户身份识别、交易记录保存等义务,就能有效防范洗钱风险,维护金融体系的稳定。

反之,若员工合规意识淡薄,可能会为了短期利益而忽视合规要求,如参与内幕交易、泄露客户信息等,这不仅会使企业面临巨额罚款、法律诉讼,甚至可能导致企业破产倒闭。

内部控制则是企业为实现经营目标、保护资产安全、保证财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进企业实施而建立的一系列政策、程序和措施的总和。

有效的内部控制能够确保企业各项业务活动有序进行,及时发现和纠正错误与舞弊行为,合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业实现发展。

以制造业企业为例,通过完善的内部控制体系,对采购、生产、销售等环节进行严格管控,可以保证原材料质量、降低生产成本、提高产品质量、确保销售渠道顺畅,从而提升企业的市场竞争力。

二、提升员工合规意识的策略(一)开展合规培训与教育1. 制定全面系统的培训计划企业应根据自身业务特点和合规要求,制定涵盖法律法规、行业准则、企业规章制度等内容的培训计划。

培训计划要针对不同岗位、不同层级的员工进行分层设计,确保培训内容具有针对性和实用性。

例如,对于财务人员,重点培训财务法规、会计准则等;对于销售人员,着重培训反商业贿赂、消费者权益保护等方面的知识。

2. 多样化的培训方式采用多种培训方式相结合,提高培训效果。

可以邀请外部专家进行专题讲座,通过实际案例分析、法律法规解读等方式,使员工深入理解合规的重要性和具体要求。

内控强行 提升品质

内控强行  提升品质

内控强行提升品质
吴宏伟
【期刊名称】《今日财富:金融发展与监管》
【年(卷),期】2011(000)008
【摘要】一个县级市支行,连续三年贷款以6亿元净投放增加,市场份额和增幅均居当地同业第一,特别是小额农贷近2亿元,没有出现一笔风险,并保持了连续11年无案件、无重大违规、无重大责任事故,连续7年被省分行评为内控一类行、连续9年新增贷款无不良记录。

今年3月在总行组织的内控合规调研会上推广了中国农业银行潜江支行的做法。

【总页数】2页(P64-65)
【作者】吴宏伟
【作者单位】农行潜江支行
【正文语种】中文
【中图分类】F832.2
【相关文献】
1.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
2.内控提升品质,合规创造价值 [J], 谭大菲
3.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
4.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
5.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
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《企业合规文化上墙宣传标语》

《企业合规文化上墙宣传标语》

《企业合规文化上墙宣传标语》企业文化----之合规文化上墙宣传标语1、合规创造价值”、“合规人人有责。

2、风控比盈利更重要,合规比创新更重要,规则比权力更重要,执行比规划更重要,做优比做大更重要,廉洁比业绩更重要,良心比诚信更重要,培养比引进更重要,防范比治理更重要,安全比速度更重要。

强化合规经营,推进规范管理4、严格自律合规经营稳健发展5、合规经营,把中国人保做优、做强。

6、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要加强合规文化教育,是提高经济效益的需要7、增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

8、员工是企业合规文化的实践者和创造者9、创新服务方式,满足客户需要,提升企业合规文化。

10、加强党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,财务上墙标语1、诚信为本,依法理财2、清清楚楚算账,明明白白做人3、诚信为本,操守为重;坚持原则,不做假账4、坚持原则,不徇私情5、为领导当好参谋,为公司依法理财6、合规就是效益7、作业标准记得牢,驾轻就熟不烦恼8、分析原因要认真,解决问题要彻底9、你思考,我动脑,质量提升难不倒10、控制每一道流程,做好每一项工作11、执行力的关键是细节12、企业的执行力关键在于集体的执行力13、没有执行力,就没有竞争力14、多思考才能创新,勤检讨才有进步15、知识是力量的源泉,学习是成功的基石16、以人为本、和谐奋进。

17、依法合规经营是中国人保改革发展的生命线。

18、合规人人有责。

19、合规创造价值。

20、合规从高层做起。

21、人人合规,违规必究。

22、公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化。

23、统一法人、授权经营管理。

24、反洗钱----我们的责任。

25、反洗钱,法律赋予的权利与义务。

26、知法守法,做一个合格的公民。

27、信守职业道德,真诚地对待客户。

28、严守国家、公司和客户的各种商业秘密,是市场竞争的基本要求。

29、笃守信誉,公正理赔。

内控审计如何为企业创造价值

内控审计如何为企业创造价值

内控审计如何为企业创造价值在当今竞争激烈的商业环境中,企业想要实现可持续发展,不仅需要关注市场拓展、产品创新等外部因素,还需要注重内部管理的优化和完善。

内控审计作为企业内部管理的重要手段,对于企业的价值创造发挥着不可或缺的作用。

内控审计能够帮助企业识别潜在的风险。

企业在运营过程中,面临着各种各样的风险,如市场风险、信用风险、操作风险等。

通过系统的内控审计,对企业的各项业务流程、财务活动、内部控制制度等进行全面审查,可以及时发现潜在的风险点。

例如,在销售环节,如果内部控制不严格,可能存在销售人员私自降低价格、给予不合理的信用额度等问题,从而导致企业的收入受损和应收账款风险增加。

内控审计能够揭示这些潜在的风险,让企业提前采取措施进行防范和应对,降低风险发生的可能性和损失程度。

同时,内控审计有助于提高企业的运营效率。

一个良好的内部控制体系能够优化业务流程,减少不必要的环节和重复劳动,从而提高工作效率。

内控审计可以对企业的业务流程进行评估,发现流程中的瓶颈和冗余部分,提出改进建议。

比如,在采购流程中,如果审批环节过多,可能会导致采购周期延长,影响企业的生产和经营。

通过内控审计的优化建议,简化审批流程,明确各环节的职责和权限,可以加快采购速度,提高企业的运营效率。

内控审计还能够保障企业资产的安全和完整。

企业的资产包括有形资产和无形资产,如资金、存货、固定资产、知识产权等。

如果缺乏有效的内部控制,可能会出现资产被盗用、浪费、损失等情况。

内控审计通过对资产管理的审查,包括资产的购置、使用、处置等环节,确保资产的安全和合理使用。

例如,对于存货管理,内控审计可以检查存货的盘点制度是否健全,存货的出入库记录是否准确,防止存货的积压和短缺,保障企业资产的价值。

此外,内控审计对于提高企业财务信息的质量也具有重要意义。

准确、可靠的财务信息是企业管理层进行决策的重要依据,也是投资者、债权人等外部利益相关者了解企业状况的重要渠道。

工行新员工培训资料:内控合规管理 - 2016年新员工培训课件

工行新员工培训资料:内控合规管理 - 2016年新员工培训课件
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
(一)监管机构监管理念的发展
2003年5月,中国银行业监督管理委员会正式成立。初步构 建了银行业监管的基本制度体系,提出“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”监管理念。
2004年,监管机制五个转变: ➢ 以合规为主向以风险监管与合规监管结合转变; ➢ 由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防 范和化解转变; ➢ 由“一次性”监管向持续性监管转变,注重过程控制和后 续监督; ➢ 由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有 效性转变; ➢ 由定性监管向定性与定量监管相结合转变,加强风险评价 与预警。
定义:
由企业的管理人员设 计的,为实现经营的 效果与效率、财务报 告的可靠、合法及合 规目标提供合理保证, 通过董事会、管理人 员和其他职员实施的 一种过程。
信息与沟 通
控制环境
内部控制 体系
监督评价
风险评估 控制活动
6
一、内部控制的产生与发展
内部控制理论发展脉络
内部控制系统和思想 的新发展……
2004年COSO《企业风 险管理:总体框架》
1998年巴塞尔委员会《银行 组织内部控制系统框架》
1992年COSO《内部 控制整体框架》
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目录
一、内部控制的产生与发展 二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理
总体要求 三、典型案例分析
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
(一)监管机构监管理念的发展 (二)工商银行内部控制与合规管理 (三)反洗钱基础知识 (四)“三位一体”员工行为规范 (五)内控合规的实质
总体要求 三、典型案例分析
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内控提升品质合规创造价值
合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,也是保障自身要求的有力武器。

内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个职工。

针对内控合规管理能力的提升,在行长的牵头领导下,我们支行展开了积极地学习和讨论,从中得到了很多启发和收获。

一、加强合规文化教育,提高经营管理水平。

开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一是加强高管阶层的合规文化教育。

统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷,形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

二是树立“合规人人有责”的观念。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辨是非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

三是端正经营指导思想。

进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经
营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

二、提高个人思想素质和风险防范意识,增强依法合规经营的理念。

加强个人的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

一是加强风险防范教育。

加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。

二是规范一线操作程序。

就一线柜员而言,要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

三是提高个人思想素质。

坚持自始至终地按规章办事,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

三、严守风险底线,加强内控管理,树立正确的银行经营理念。

银行作为民众所信任的金融机构,应当把风险防控放在企业经营的首要位置,即在开展各项业务时,都需要坚持原则底线,坚守职业道德和从业规范。

在风险形势日趋严峻的背景下,始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任,始终坚持稳健的风险管理战略,严守风险底线。

一是持续倡导“稳健
经营、内控优先、全员参与、过程管理”的全面风险管理文化,搭建全面风险管理体系,强化内控机制建设,提升风险管理水平,培育合规风险文化,构建“制度执行、检查执行、监督执行”的风险管理三道防线,夯实稳健发展的根基。

二是以“精准管理”为重点,夯实风险管理基础。

积极开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化管理活动,开展“三化三无”支行创建活动,推行重点行业限额管理和客户名单制管理,建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度。

强化管控责任,全面落实贷后管理,严格执行贷后管理制度,加强信贷风险预警,完善预警相应机制,严格受托支付、资金监管和用信审核,有效防范信用风险。

完善风险水平评价、贷款分类、停复牌管理、贷后管理等制度办法和操作细则,提升制度的规范性、统一性和可执行性。

三是创新风险管理机制。

按主要信贷业务品种设置风险控制目标,对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创造率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件的基层行取消其转授权;对风险状况持续恶化的信贷产品,按问题严重程度和时间持续长短实施停牌管理。

完善信贷责任追究机制。

坚持“谁主管,谁负责”的原则,做到有错必问,无为必究,增强政策制度的执行力。

创新不良资产经营机制。

对自营不良贷款实行“属地管理、分层处置”,明确经营管理责任,真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好”。

建立法律风险事件预警机制。

实时关注监管政策、法律新规,强化对各类法律风险信号梳理、分析和研究,疏通法律风险预警传导路径,及时主动揭示隐性法
律风险。

四是强化案件治理。

始终保持案防高压态势,坚持做到案件防控常态化,建立三级风险防范体系,完善制度,做到有规可依;适度授权、各司其职、相互制衡;加强培训,强化员工合规意识,切实增强和提高风险管控及化解能力。

四、更新服务意识,全面服务客户。

“客户数量多、经营渠道优、服务质量佳、员工素质高、企业文化好”是某某银行某某支行全体员工的共同愿景。

一是要以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。

银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。

在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。

二是要树立全面协调均衡的经营理念。

真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。

现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。

同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商
业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。

因此银行在发展业务的同时,面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。

让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。

切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。

加强内部控制、防范化解经营风险,是商业银行经营管理永恒的主题。

真正把“强化内控合规,创造品质价值”专项治理活动落到实处,是一项长期的综合工程,我行将全面落实,有效监督,通力合作,共创佳绩!。

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