第六章-理财顾问服务-考点自测解析讲解学习

第六章理财顾问服务考点自测解析

一、单项选择题

1.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。

A. 资产增值

B.实现人生目标中的经济目标

C.财富保值

D.利润最大化

2.理财顾问服务流程不包括( )。

A.收集资料

B.资产现状分析

C.财物目标确认

D.倾听客户的诉求

3.理财顾问业务的第一步是( )。

A. 确定客户财务目标

B.资产管理目标分析

C.风险分析

D.基本资料收集

4.理财顾问服务流程的最后一步是()。

A.实施计划

B.基础规划

C.建立投资组合

D.绩效评估

5.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A. I，III，VI，V，IV，I I

B.III，I，IV，V，VI，II

C.III，V，II，I，VI，IV

D.III，I，IV，II，V，VI

6.下列不属于理财顾问服务的特点的是( )。

A.顾问性

B.非专业性

C.综合性

D.长期性

7.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )

A. 收入与支出

B.投资偏好

C.理财知识水平

D.风险特征

8.下列选项所列内容均属于定量信息的是( )。

①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式

⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱

A.①②⑨

B. ④⑦⑩

C.⑤⑥⑧

D.⑦⑨⑩

9.下列选项所列内容均属于定性信息的是( )。

①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式

⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱

A.①②⑨

B. ④⑦⑩

C.⑤⑥⑧

D.⑦⑨⑩

10.下列不属于客户财务信息的是( )。

A.投资风险偏好

B.当期财务安排

C.当期收入状况

D.财务状况未来发展趋势

11.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。

A. 资产和负债

B.收入与支出

C.房地产升值预期

D.客户风险厌恶系数

12.收集客户个人信息的方法，不包括( )。

A.填写登记表

B.与客户交谈

C.向第三人打听

D.使用心理测试问卷

13.张先生有500元现金，1 500元活期存款，20 000元定期存款，价值5 000元的股票，价值20 000元的汽车，价值500 000元的房产，价值10 000元的古董字画。每月的生活费开销为1 000元，每月需还房贷5 000元，则他的失业保障月数为( )个月。

A.3.7

B.4.5

C.7.8

D.9.5

14.下列属于个人资产负债表的资产项目的是( )。

A.公共事业费用

B.个人信用卡支出

C.住房贷款

D.投资

15.现金管理中，年度支出预算等于( )。

A.年度收入–上一年支出

B.年度收入–年储蓄目标

C.年度收入–年度支出

D.年储蓄目标–年度支出

6.最低标准的失业保障月数是( )个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

17.属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

A. 资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.利润分配表

18.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是( )

A.资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.成本明细表

19.下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是( )。

A.汽车

B.房地产

C.保险费

D.定期存款

20.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的( )。

A.实际风险承受能力

B.风险偏好

C.风险分散

D.风险认知

21.下列理财目标中属于短期目标的是( )。

A.子女教育储蓄

B.按揭买房

C.退休

D.休假

22.以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?( ).

A.教育投资规划

B.健康规划

C.退休规划

D.居住规划

23.在下列策划中，属于人生事件规划项目是( )。

A. 现金、债务管理

B.投资规划

C.税收规划

D.教育规划

24.为了控制客户的费用和投资储蓄，银行从业人员应该建议该客户在银行开设三种类型的账户，下列四个选项中，不属于这三种类型账户的是( )。

A.活期储蓄账户

B.定期投资账户

C.扣款账户

D.信用卡账户

25.在风险管理手段中，保险属于( )手段。

A.风险分散

B.风险控制

C.风险回避

D.风险转移

26.下列关于保险产品的论述正确的是( )。

A. 保险产品购买者可以利用保险产品合理避税

B.保险产品用于规避风险，不能用于投资

C.保险产品投资收益率高于债券