案件风险防控测试题三

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（三）

一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1、银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、（管理机制）和风险管理文化等全方位入手，以资本为基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。

2、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和（外部欺诈）。

3、公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。

4、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（单位协定存款）和协议存款。

5、印押证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

6、安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。

7、卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和（储值卡）。

8、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。主要包括代发工资，代理支付佣金、收购款、奖金，代发社会保险、（医疗保险）、养老金、专项补贴等业务。

9、外部对账包括：银银、（银企）、银行与个人对账。

10、保证贷款是指贷款人按照《担保法》规定的担保方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担一般保证责任和（连带责任）而发放的贷款。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。（√）

2、个人储蓄是指自然人以本人名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或银行卡等支取存款本金和利息，银行机构依照规定支付存款本金和利息的活动。（√）

3、现金支票用于结算账户存入现金时使用，由客户填写一式两联。（×）

4、可疑贷款是指借款人的偿还能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息的贷款。（×）

5、押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√）

6、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和物理尾箱。（√）

7、柜员卡是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”的具体手段，柜员卡无须与密码配套使用。（×）

8、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成取款、存款、转账、查询、修改密码等金融交易的银行业务。（√）

9、账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。包括银行内部账务核对及银银、银企、银行与个人等外部对账工作。（√）

10、再贴现是指金融机构为了取得资金，将已到期的已贴现商业汇票，再以贴现方式向中央银行转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。（×）

三、单选：每题1分，10题，共计10分。

1、以下哪项不属于银行风险的主要特征？（D）

A、客观性

B、隐蔽性

C、加速性

D、主观性

2、以下哪项不属于银行良好内部控制机制的一般特征？（D）

A、有效性

B、审慎性

C、独立性

D、客观性

3、企业文化是指企业的指导思想、经营哲学和（A）

A、管理风貌

B、技术水平

C、人员管理

D、经济实力

4、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（C）等环节。

A、信用等级评定

B、统一授信

C、销户

D、审核

5、以下哪些属于贷款申请与受理的主要风险点？（A）

A、客户身份

B、借款人及担保人的主体资格

C、贷款的真实用途

D、担保人的担保能力

6、签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→（B）→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期付款。

A、申请额度

B、审查与审批

C、准入条件

D、保证金来源

7、账户核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，

对账簿中的有关数据进行检查和（A）的工作。

A、核对B复核、C验收、D、处理

8、代收代付业务是指银行受单位或个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位或个人客户办理代收（代扣）、（D）的业务。

A、担保

B、结算

C、业务审核

D、代付（代发）

9、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。它主要具备透支、消费支付、转账结算、（A）、存取款等功能。

A、分期付款

B、担保

C、审核

D、验收

10、以下哪些不属于印、押的使用的主要风险点内容？（C）

A、审批和使用

B、印押的使用范围

C、保管

D、印章日期、

E、密押机的密码管理

四、多选：每题1分，10题，共计10分。

1、贷款收回主要风险点有哪些？（AB）

A、收贷收息入账

B、贷款本息计收

C、准入条件

D、信用状况

2、以下哪些并称为银行的三大主要风险？（ABC）

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、法律风险

3、挂失业务包括？（ABC）

A、凭证挂失

B、密码挂失

C、印鉴挂失

D、其他挂失

4、案件防控长效机制具有以下哪些特点？（BCD）

A、真实性

B、规范性

C、稳定性

D、长期性

5、案件责任追究应当遵循以下哪种基本要求？（ABCD）