案件风险防控柜面业务试题
银行案件风险防控试题（精选5篇）
银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
银行案件风险防控试题(一)
案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、在案件专项治理工作中，银监会提出的各银行业金融机构必须执行的四项制度是干部交流、岗位轮换、亲属回避和（）。
2、我国的储蓄原则是存款自愿、（）、存款有息和为储户保密。
3、农村信用社“三防一保”工作中，“三防”是指（）、防抢劫、防诈骗。
4、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为短期贷款、中期贷款和（）。
5、农村信用社会计核算质量要求的“五无”是指帐务无积压、结算无事故、记帐无串户、计息无差错和（）。
6、农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、关注、次级、可疑和（）五个档次。
7、在办理现金收付业务时，必须坚持：现金收入先收款，后记账；现金付出（）。
8、存款人以单位名称开立的银行结算帐户为单位银行结算帐户。
单位银行结算账户按用途分为基本存款、一般存款、专用存款和( )账户。
9、人民币整存整取定期储蓄存款（）元起存。
10、出纳工作分管制度，主要是指（）分管。
二、判断题(每题1分，共10分。
正确的在括号内打“√”，错误的在括号内打“×”)1、按照《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（）2、安全保卫夜间检查时，只准查岗不允许查库。
（）3、《担保法》第二十三条规定，保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意；保证人对经其同意转让的债务，应承担保证责任。
（）4、借贷记账法的记账规则是“有收必有付，收付必相等”。
（）5、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构及其工作人员对储户的存款情况负有保密责任。
（）6、守库员的职责是保卫守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫。
（）7、农村信用社会计档案按保管期限分为纸介质和磁介质两种。
（）8、全省农村信用社综合业务网络系统上线后，各营业网点微机操作人员应定期或不定期更换自己的柜员密码，以防止密码泄漏。
中小金融机构案件风险防控实务试题
中小金融机构案件风险防控实务试题一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。
（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. 假币收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。
A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。
A.3B.5C.10D. 1513.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
案件风险防控知识题库
案件风险防控知识题库（７５％）1. (单选)内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（） (1.0分)√A) 监督评价与纠正 B) 内部控制措施 C) 风险识别与评估 D) 信息交流与反馈2. (单选)银行对内部信息和外部信息进行识别、捕捉、传递、交流和反馈的活动是（） (1.0分) A) 风险识别与评估 B) 内部控制环境√C) 信息交流与反馈 D) 内部控制措施3. (单选)巴塞尔委员会在（）中指出商业银行完善的公司治理框架包括的内容。
(1.0分) A) 《公司治理结构原则》 B) 《商业银行内部控制指引》√C) 《加强银行公司治理》 D) 《公司治理指引》4. (单选)在业务系统中，对会计核算等事项，按照管理权限、业务种类、金额大小、相应确定不同级别会计人员处理权限的内部控制方法是指（） (1.0分) A) 业务划分√B) 事权划分 C) 事权管理 D) 业务授权5. (单选)（）有责任制定适当的内部控制政策。
(1.0分) A) 股东大会 B) 董事会√C) 高级管理层 D) 监事会6. (单选)银监会于（）出台《商业银行内部控制指引》 (1.0分) A) 2005.2 B) 2007.5 C) 2005.7√D) 2007.77. (单选)银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程是指（） (1.0分)√A) 内部控制措施 B) 信息交流与反馈 C) 内部控制环境8. (单选)（）在《公司治理结构原则》中提出“公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的体系” (1.0分)√A) 经济合作与发展组织 B) 巴塞尔委员会 C) 证监会 D) 银监会9. (单选)风险管理和公司治理面临的共同问题是（） (1.0分)√A) 激励约束机制 B) 监督评价机制 C) 管理政策 D) 组织架构10. (单选)完善的（）是提升风险管理水平的制度性保证 (1.0分) A) 内部控制√B) 公司治理 C) 监督评价 D) 激励约束制度11. (单选)内部控制的核心是（） (1.0分)√A) 防范风险 B) 监督评价 C) 信息交流 D) 激励约束12. (单选)（）是控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。
银行案件风险防控知识考试题
银行案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外二、多项选择1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ABCD）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、定期对交易和账户进行复核和对账C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人员因素Ｂ、内部流程Ｃ、系统缺陷Ｄ、外部因素4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（AB）A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
银行案件防控试题(一)
中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。
2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。
3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。
5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。
7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。
9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。
10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。
二、判断题（10分）1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（×）3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
（√）4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。
（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。
（×）7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。
（√）8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。
中小金融机构案件风险防控实务试券
案件风险防控知识门柜类复习题一、名词解释：1、个人储蓄存款业务2、对公存款业务3、银行承兑汇票4、代收代付业务5、借记卡6、贷记卡二、填空:1、存款业务按报务对象一般分为( 个人储蓄存款 )和（对公存款）。
2、对公存款按支取方式不同，一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( 单位协定存款 )和（协议存款）.3、挂失业务包括（凭证挂失）、( 密码挂失）和(印鉴挂失）4、抹账与冲账统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或（纠正 )、( 调整）的行为。
5、错账调整包括客户账错账调整、（内部账错账调整).6、银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构（信贷）业务，是企业融通资金的重要渠道。
7、票据贴现业务分为贴现、(转贴现）、再贴现。
8、账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠、对账簿中有关数据进行检查和核对的工作。
包括（银行内部账务核对）及银银、（银企）、银行与个人等外部对账工作.9、卡基支付工具包括借记卡、（贷记卡）和（储值卡 )。
10、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和( 物理尾箱）。
三、单项选择:1、存款业务办理一般分为（ A )A。
开户 B。
录入存单 C。
打印凭证 D。
客户确认2、个人储蓄存款主要包括( B ）A。
一般账户存款 B。
定期储蓄 C.基本账户存款D。
专用账户存款3、个人储蓄存款风险主要表现为（ D )A。
凭学生证开户 B。
凭身份证开户 C.同一人在同一网点开立多个账户 D。
证件不符或代理开户手续不全4、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成如下金融交易（ A ）A.存款B.录入信息C.打印D.客户确认5、银行承兑汇票业务遵循的管理原则错误的有（ B )A.审贷分离 B。
统一管理 C。
集中签发 D。
责权分明 E.稳健经营四、多项选择1、个人储蓄存款风险防控措施有( ABDE ）A.严格执行存款“实名制”制度,认真审核客户与证件真实性和有效性,对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关手续.B.信用社经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统"进行身份核对,识别证件信息真伪。
柜面操作风险合规考试
B.2006年10月31日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
B正确选项: C
44.金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（ ）
A.报告主管部门
B.报告人民银行
C.报告工商行政管理局
D.报告公安机关
D 正确选项: D
45.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币（ ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A正确选项: D
21.对未了事项的交接，应（ ），并登记会计交接登记簿。
A.口头传达
B.以OA形式发给接替人员及监交人
C.写出书面材料
D.上报财务部
B正确选项: C
22.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向开户行所在地的（ ）申请办理继承权证明书。
A.检察院
B.公安局
C.公证处
17.关于印章保管，说法正确的有（ ）。
A.某支行因对账业务较多，为方便客户，支行自行刻制了银企对账专用章一枚；
B.某机构有未启用的会计印章一枚，机构会计主管会同制定人员双人签字封包后入库妥善保管，并于当日上缴总部财务部；
C.柜员张某的个人名章破损严重，张某自行在刻章店刻制了一枚名章启用；
D.柜员交接班时，将业务清讫章和个人名章一同移交。
3.严禁对客户签字确认办理完毕的（ ）进行抹账或冲账。
A.任何业务
B.异常业务
C.代理业务
D.正常业务
D 正确选项: D
4.为企事业单位批量开户时，要对身份信息进行（ ）。
A.逐人核查
案件风险防控柜面业务试题1
案件风险防控柜面业务试题一、单选题（2０个)1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?( A)A．无证件开户Ｂ.存款“实名制”C.客户识别 D．活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?(Ａ）Ａ.现金清点Ｂ.收款不入账C.资金来源不合法Ｄ.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?(D)A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D．他人解挂补折(单、卡)或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）Ａ.资金扣划 B.执法文书公函Ｃ.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。
6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个？（D）A.退票Ｂ.票据入账Ｃ.提入票据复核D．插入、调换不是提入交换的票据7．下列哪一个是行（社)内往来风险的防控措施?（Ａ）A.对未达账款进行延伸核查 B．未达账款Ｃ.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?(A)A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。
B.资料档案归对账人员保管C．对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责９.下列哪一个是募股的主要风险点?(Ａ）Ａ.股金吸纳Ｂ.股东信息录入C．密码设置 D.股金证打印１0.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A．客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核D．对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)Ａ．生产厂家的选择B．印章质量的刻制C．印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度1２.印押的使用风险表现是哪一个？(C）。
柜面业务风险防控知识培训考试试卷3第二批上课讲义
忻州市农村信用社柜面业务风险防控知识培训考试试卷7、对账资料较少的可以按（ C ）装订，但要专夹保管。
100分）（考试时间60分钟，满分A．旬 B．月 C．季D．年得分阅卷人 C ）不允许办理挂失结清业务。
8、（D.卡存款 B.个人活期存款 C.单位定期存款A.个人定期存款30分）1分,共一、单项选择题（每题 B ）同意，存款社不得受理存款人提出的挂失申请。
9、质押期间，未经（ 1、营业网点或对账中心原则上应于次月（ C ）日内完成当期对账工作。
D.营业经理贷款人 C.担保人A.存款人 B. C．二十日 D．二十五日．十五日A．十日B反方向补记，且不得( )、发现本年度隔日错账的，用（ B ）同方向冲正；发现以前年度错账的，用10 2、根据《山西省农村信用社单位存款账户对账管理办法》的规定，下列对非重点账户对账表述正确的是更改错账年度的会计报表。
（ C ）蓝字蓝字C.红字红字D.A．蓝字红字 B.红字蓝字 A．双人同时上门、与客户面对面对账．非重点账户当月可不对账，但必须按季对账 B 。
C ）11、发现当日错账的，应当（．非重点账户必须严格执行当月对账．非重点账户可由一名对账人员对账C D 用红字反方向冲正抹账 D.用红字同方向冲正 B.用蓝字反方向补记 C.A. A 、纸质对账资料装订顺序为（）。
3 B ）处理。
12、发现本年度隔日错账的，通过（ A．封皮——对账报告——对公存款余额表——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列） B.红字同方向冲正A.抹帐交易 B．封皮——对公存款余额表——对账报告——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列） D.以上方式都可以C.蓝字反方向补记，但不得更改错帐年度的会计报表 C．封皮——对账报告——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列）——对公存款余额表）不支持口头挂失，必须采用书面方式挂失。
、（ D 13 D．封皮——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列）——对账报告——对公存款余额表一本通A.存单、存折 B. B 4、正常使用的单位存款账户对账，应按（）进行核对。
案件风险防控基础知识习题集
中信银行太原分行案件风险防控基础知识习题集一、单项选择题1、风险是指（C ）。
A、损失的大小B、损失的分布C、未来结果的不确定性D、收益的分布2、不得受理贷款情形不包括（C）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款D、具有不良信用记录3、抵押登记注销的前提是（B）A、借款人申请注销B、偿还所有的贷款的本息及应付款项C、借款期限已满D、借款本息已大部分偿清4、办理存款类资信业务要通过（C）A、授权B、登记C、授权并登记D、存款人必须亲自到场5、银行承兑汇票是由（A）签发。
A、承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人6、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A、人离章收B、交接清楚C、四双制度D、钱账分管7、假币收缴后，要向客户出具(D)A、收款收据B、多栏式收入传票C、行政事业性收费凭证D、假币收缴凭证8、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A、0B、1C、2D、39、(A)必须本人办理，不允许代办。
A、密码挂失B、活期存款C、到期存单D、口头挂失10、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。
A、三月B、六月C、一年D、二年11、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（C ）。
A、市场风险B、战略风险C、法律风险D、声誉风险12、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应（B ）。
A、报相关主管领导指示B、登记留存记录C、不予办理D、高于一般贷款办理标准办理13、个人客户证件信息真伪识别通过（B ）进行。
A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解14、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）。
柜员(柜员业务风险防控)
返回柜员（柜员业务风险防控）单选题：1. 关于岗位制约，以下说法错误的是（）（1分）A当网点人员不能达到最低人员配备要求时，为保证对外营业，可以自行对岗位制约基本控制要求进行调整B各级管辖行及营业机构应严格执行网点最低人员配备要求，确保达到岗位制约的基本控制要求C营业机构应建立和完善柜员岗位责任制，明确各岗位工作职责和操作权限，建立适合本机构的劳动组织模式D各级管辖行及营业机构应按照规定，各不相容岗位之间严格分离分设，做到相互制约、相互控制标准答案：A试题解析：2. 严禁柜员利用个人账户进行虚假交易，不包括（）（1分）A利用员工个人账户重复操作柜台业务B通过自助业务虚增业务量C以员工个人账户为媒介进行对公存款和个人存款之间互转D引导客户在自助服务区办理取款业务E标准答案：D试题解析：3. 柜员收到客户要求兑付的有价单证，不需要审查的是（）（1分）A有价单证是否真实B是否已到兑付期C有价单证的签发日期D是否为本行兑付标准答案：C试题解析：4. 下面哪些不符合柜员实物现金箱锁具管理规定的是（）（1分）A柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管B柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管C柜员轮班交接时，柜员现金箱钥匙必须同时交接D遇人员岗位调整变动时，必须更换使用新的锁具标准答案：C试题解析：5. 在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（1分）A识别或保存被代理人的有效身份证件B登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件C不允许他人代理D识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码标准答案：C试题解析：6. 网点操作人员为客户补打电子银行交易回单，必须（）（1分）A经过三级主管授权B经过二级主管授权C不需授权D手工补制标准答案：A试题解析：7. 手机银行最多只能关联（）个注册账户。
银行柜面业务操作规范与风险控制考核试卷
C.柜员在办理业务时分心
D.柜员与客户保持良好沟通
10.以下哪个情况，银行柜员应暂停办理业务并向主管报告？（）
A.客户要求办理正常取款业务
B.客户要求办理大额存取款业务
C.客户要求办理与账户信息不符的业务
D.客户要求办理普通转账业务
11.银行柜面办理结售汇业务时，以下哪个操作是正确的？（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.银行柜面办理业务时，柜员可以直接代客户签名。（）
2.客户在银行柜面办理取款业务时，无需提供有效密码即可取款。（）
3.银行柜面办理转账业务时，无需核对客户的身份信息。（）
4.银行柜员在办理业务过程中，应保持与客户的良好沟通，以提高服务质量。（√）
A.认真听取客户诉求
B.保持冷静，不与客户发生冲突
C.及时记录投诉内容
D.尽快给出解决方案
7.以下哪些情况可能导致银行柜面业务操作风险增加？（）
A.柜员对业务流程不熟悉
B.柜员工作压力大，精神状态不佳
C.银行内部监控不到位
D.柜员未接受过反洗钱培训
8.银行柜面办理电子银行业务时，以下哪些操作是必须的？（）
A.客户要求办理的业务违反法律法规
B.客户提供的证件不齐全
C.客户要求办理的业务明显超出其经济能力
D.客户要求办理的业务与账户性质不符
11.银行柜面办理国际汇款业务时，以下哪些操作是必须的？（）
A.核对客户身份和汇款信息
B.询问客户是否了解汇款目的地的外汇管制政策
C.告知客户汇款所需费用和预计到账时间
A.严格审查客户贷款资料
B.了解客户的贷款用途和还款来源
银行案件防控测试题2
案件风险防控测试题（二）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.（代付业务）是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。
2.股金又称股本金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。
3.（借记卡），是指由银行向社会发行的具有消费信用，转账结算，存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。
4.根据（权限不同）柜员卡分为不同级别的操作卡、授权卡。
5.（金库）是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重要组成部分。
6.内部控制制度五大要素中（内部控制措施）是内部控制制度的核心和中枢。
7.（银行印章）主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
8.风险是必然存在的，体现了银行风险的（客观性）特征。
9.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
１、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。
（√）２、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。
（√）３、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。
（√）４、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
（√）５、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问题，并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。
(×)６、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。
（×）７、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。
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案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。
6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。
B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个（C）A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现( A )A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。
C.卡密码更换不及时D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个（C ）A.限制柜员尾箱现金额度B.抵（质）押物权证入库保管。
C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。
17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（C ）A.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个（C ）A.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理C.非柜员或正式员工持有柜员卡19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个（D ）A.作废凭证保管未及时登记、清点销毁。
B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。
C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。
D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。
20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个（C ）A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃B.印章的销毁必须有上缴部门批准。
C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。
D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。
二、多项选择题1.印、押的运输的风险表现是哪几个( A B )A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。
B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。
C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。
D.对运输时间、地点、和路线要严格保密，押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品。
2.下列哪些属于重要空白凭证(ABCDEF)A.存单B.存折C.存款证明、D.存款开户证明E.汇票F.银行卡、3.柜员卡分为（A D）A.操作卡B.借记卡C.贷记卡D.授权卡4.尾箱核对的风险表现是（A B ）A.违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。
B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。
C.柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。
D.每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证。
5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ABC）A.无证件开户B.证件不符或代理开户C.假证件开户D.批量开户6.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施( C D )A.同一单位在同一网点以同一证明文件,开立多个一般账户、专用账户。
B.同一单位在同一网点，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务。
7.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（ABCDEF）A.客户身份识别B.授权审核C.解挂操作D.预留印鉴挂失E.密码挂失F.挂失取现、销户8.下列哪些是提出票据录入与交换风险表现（A B）A.信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，向人民银行交换系统中录入虚假信息，配合外部人员作案。
B.票据交换员利用工作之便，与他行人员相互勾结，在交换给他行的提出票据中，插入、调换经过伪造、变造的票据。
C.录入、复核与交换岗位必须分设，落实“四项制度”。
D.票据交换在交换行营业场所办理，执行双方签收手续。
9.内部账务核对的风险防控措施是（A B）A.要严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。
B.执行柜员尾箱每日现金、实物“三碰库”和对账制度。
C.记账、对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”。
D.打击内部不法人员利用对账人员单方面核对余额或发生额挪用、侵占资金行为。
10.外部对账发送对账单对账风险防控措施是（ABCD）A.信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作。
B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出。
C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交。
D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期。
三、判断题1、押运员未将尾箱送人柜台区，或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现。
（√）2、业务印章在未启用期间，印模、密押的编码规则必须严格按规定加盖本机构公章或机构负责人及保管人签章后封存，入库妥善保管是印、押的领取与保管防控措施（√）3、违规在重要空白凭证上盖业务印章和经办人名章，造成案件隐患是重要空白凭证使用风险表现（√）4、挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。
（×）5、复核、授权人对抹帐或冲账业务的真实性、合规性审查把关不严、不细、致使复核、授权控制环节流于形式，造成经办人员侵占、挪用客户或信用社资金是抹账、冲账业务的风险表现。
（√）6、工作人员与被执行人员串通，不按规定向有权机关提供真实信息，向被执行人员通风报信或故意拖延，协助客户转移资金是查询、冻结、扣划业务的防控措施（×）7、同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
是对公业务开户与续存开户资料审查、管理环节的防控措施（×）8、银行（信用社）经办人员在办理由于要素等原因而退票的本行票据时，可以将款项转入其他账户，侵占资金。
（×）9、办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作；并加强“四项制度“的落实。
是案件风险防控措施（√）。
10、记账、对账人员可以相互兼岗、混岗、业务也可以“一手清”（×）四、名词解释1、重要空白凭证：是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。
2、柜员卡：是指银行业务人员在银行业务系统办理业务时所必须持有的、表明其登录业务系统后，在权限范围内进行业务操作及授权的磁卡或IC卡。
3、逻辑尾箱：是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的用于记载现金、重要白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱。
4、抹账、冲账：统称错帐调整，是信用社内部对记载错误的账务进行取消、纠正、调整的行为5、对公存款：是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存任银行，并可以随时或者按约定时间支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负债。
6、个人储蓄：是指自然人以本人的名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或者银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或者银行卡等支取存款本金和利息，银行机构按照规定支付本金和利息的活动。
7、同城票据交换：亦称票据清算，一般指同一城市(或区域)各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动8、行(社)内往来：是中小金融机构本级与上级或下级分支机构之间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的资金往来业务。
9、账务核对：是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。
包括银行内部账务核对及银银、银企、银行与个人等外部对账工作。
10、股金：股金又称股本金，是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的资本化货币五、简答题1、简述尾箱限额管理的防控措施(1)上级管理部门应按网点、柜员实际业务现金需求量核定合理库存限额。
(2)网点、柜员应确保在核定限额内使用、保管现金，对超限额部分及时上缴，特别是做好节假日超限额现金的上缴。
(3)上级业务管理和稽核部门应加强尾箱、库存限额执行情况的检查，防止案件的发生。
2、简述印、押的使用的风险表现（1）公章未经批准擅自使用，带离工作场所，未入库保管。
（2）银行（信用社）工作人员盗用印章。
（3）银行（信用社）工作人员超权限、超范围使用印章，或有意错盖。