银保理财沙龙运作
理财沙龙及理财周的运作
对银行的意义
强化全方位的服务 提高员工销售技巧 刺激沉睡客户需求
对客户的意义
获得最新理财资讯 加深对保险的了解 保持简单从容而进取的生活
自己的定位 理财沙龙运作人？ 理财沙龙主讲人？
会议流程
会议 流程
会前暖场 主持人开场 银行领导致辞
理财专题+有奖问答
沟通时间（现场促成）
会议结束，共进晚宴
问题在哪里？
沟通要点
会中工作
座位安排 氛围营造 时间掌控 片区负责 强力促成 约定成交时间 约定赠送礼品
1. 沙龙现场是一台春节联欢晚会
2. 主持、主讲、银行、工作人员、托 相互配合
3. 氛围的营造是签单的催化剂
会后工作
银保通的录入
保单签收
1. 冲动型消费的热度只有72小时
确认回访电话 2. 及时跟进是保证成果的最佳方法
案例四：某地建行
• 人员的筛选：50万以上的白金卡客户 • 人员的分类：多为企事业主 • 地点：市郊农庄 • 形式：养生专题讲座 • 预收期交保费：200万 • 签单人数：16人，总人数：30位
案例五：某地建行
• 人员的筛选：50万以上的白金卡客户 • 人员的分类：当地企业老板、老板娘 • 地点：宾馆会场 • 形式：理财沙龙 • 预收期缴保费：95万 • 签单人数：11人，总人数：26位
筛选客户5要5不要
邀约五要：
• 个体经营户、老客户、中小企业主 • 成熟家庭、28岁到50岁之间 • 有良好关系且有现钱和闲钱 • 金卡客户以上或定期存款20万以上 • 有贷款需求的客户群
筛选客户5要5不要
邀约五不要：
• 发生过保险理赔纠纷的 • 高级政府官员及高级知识分子、会计 • 对保险、分红不认可的人 • 刚刚做过或准备有重大投资的人 • 不能当家作主的
银行保险渠道理财沙龙操作运作
沟通时间
促成工具:
实现客户接触
促成逻辑：
理念导入——思考问题——介绍产品——促成购买
氛围营造：
保险产品的再次讲解，投保金额的具体确定，保单填写的具体方法等等 内容，在现场营造一种明智选择的购买氛围，激发产品需求意愿.
氛围营造注意事项
I. 庄重——主讲人稳重大气，内容有层次和水平 II. 客观——让客户感受来自专家的客观理财建议 III. 感性——宣讲内容形式丰富，图像数字并用，避免枯燥 IV. 简洁——严格控制会议时间，避免专题的拖沓 V. 温馨——气氛热烈而不噪杂。
正式开场前
客户陆续到场，在客户等待开场时，会场需循环播放音乐或银 行介绍短片，银行人员及保险公司客户经理陪同客户进行友好交 流。
注意：时间把控 氛围把控
开场后 司仪 开场
表示 感谢
领导 致辞
游戏 暖场
讲师 介绍
I. 司仪开场、表示感谢（司仪自我介绍，音乐配合） II. 领导致辞（介绍公司及领导、礼仪引领上台讲话、音乐配合） III. 游戏暖场（暖场游戏参考附件） IV. 讲师介绍（司仪介绍专题内容、介绍讲师、仪引领上台、音乐配合）
准备阶段：客户邀约
客户邀约的准备名单必须在目标 客户量4-5倍。因为每一个环节都会 有客户被筛选出去，一般最终到会 的只有20%-30%左右。
汇总名单信息统计
资产情况
存贷款情况
其他情况
家庭 家庭
与客
已沟 沟通
理财
企业 年收 总资 房产 汽车 汽车 大额
投资 投保 预计 户关
通内 中问
序号 网点 经理 姓名 性别 电话 学历 年龄 资产 入 产 数量 数量 品牌 支出 活期 定期 理财 贷款 喜好 情况 额度 系 排序 容更 题
银保理财沙龙会运作
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
现场促成话术
2021/1/20
36
“三句话”话术沟通
• 怎么样，听得清楚吗？ • 专家讲得怎么样？ • 您喜欢请哪种礼品？
项目立 调动银 客户筛选 客户邀 精心运 有效促
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
沙龙筹备流程: 事前筹备
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
流程三：客户筛选
项目立 调动银 客户筛选 客户邀 精心运 有效促
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
四 、课件及主持稿
主持人、讲师的要求： 主持人要求：健康、积极、幽默、机智、普通话好 讲师要求： A、专业的授课水平
B、专业的场面掌控 C、丰富的内涵知识 提示：对讲师要有包装
沙龙现场
会前迎接
• 提前到达会场，等候客户； • 安排礼仪人员迎宾，引至签到台，工作人员请客户签名并出示邀请函，将副券裁下放
银保网点沙龙操作技能篇含话术
以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约
•
您好！XX先生，我是 XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，
您在我行办理的 XX 业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财
产品供给老客户选择，打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人
士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉
得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的还是21号晚上的？
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！
先生我们银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了丌错的收益也确保了我们广大客户的资产安全目前我们也推出了11年111的理财产品我们也希望客户能够更加安全理财我们理财大课堂希望能够带给大家更多理财知识想把以前的一些老客户请来一方面是请与家讲一些未来中长期理财产品这是我们对客户的增值服务另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布丌知道你有没有时间来听听
追踪是关键
追踪越到位， 效果越明显！
回收的关键——“快” 一定要与客户敲定时间，且不宜超过2天 对于未签单的客户注意回访及进一步沟通与经营
网点沙龙组织运作的要点回顾
行长高度重视，确保效果
仔细筛选客户，确保到场客户质量
银行保险沙龙活动策划方案
银行保险沙龙活动策划方案活动背景：随着金融行业的发展，银行和保险行业在日常生活中扮演着越来越重要的角色。
为了增进公众对银行和保险业务的了解，提高金融知识水平，丰富客户生活，举办银行保险沙龙活动是一个很好的方式。
活动目的：1.提升公众对银行和保险行业的认知和了解程度；2.促进银行和保险行业的交流与合作；3.吸引潜在客户，提升客户粘性；4.增强客户对银行和保险的信任度。
活动时间：选择一个周末或假日举办，时间为上午9:00至下午5:00。
活动地点：选择一个容易到达且交通便利的地点，如商场内的活动区域或银行分行的大厅等。
活动内容与安排：1.主题演讲：邀请银行和保险行业的专家进行主题演讲，介绍银行和保险的基本知识、产品和服务，以及金融规划和风险管理等内容。
2.互动环节：问答环节：设置有奖问答环节，让观众参与互动，增加活动趣味性。
体验区：设置银行柜台和保险咨询区，让客户亲身体验开户、办理保险等流程。
咨询台：设置咨询台，提供个性化的金融咨询服务，解答客户的疑问。
3.展示区：展示银行和保险业务的宣传资料和产品样品，吸引客户关注。
展示金融科技应用，如智能ATM、移动银行等，展示银行的创新服务。
4.社交互动：提供茶歇环节，增进观众之间的交流和互动。
设置拍照打卡区，让客户留下美好的活动瞬间。
5.小型讲座和研讨会：安排针对不同群体的小型讲座和研讨会，如理财规划、保险选择等主题。
6.线上互动：设置活动现场直播，让无法到场的客户也能参与活动。
活动宣传：通过多种渠道宣传活动，包括：银行和保险公司官方网站和社交媒体平台；传统媒体广告，如报纸、电视等；向客户发送短信、邮件等信息邀请参加；向周边社区、学校等组织宣传活动。
活动评估：1.统计参与人数和客户反馈，评估活动的影响力和满意度；2.收集客户意见和建议，为下次活动改进提供参考；3.对活动成果进行总结和分析，制定下一步的促销策略。
《银行保险理财沙龙》课件
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
银行保险沙龙工作计划范文
银行保险沙龙工作计划范文一、项目背景随着经济的发展和人民收入水平的提高，人们对保险需求的增长日益迅猛。
银行作为金融行业的一员，不仅承担着媒介和渠道的作用，还能通过开展保险业务为顾客提供全方位的金融服务。
为了扩大保险业务的市场份额，提升银行保险业务的品牌形象和服务质量，公司决定举办银行保险沙龙，以增加客户黏性和满意度，促进保险销售的增长。
二、沙龙目标1. 吸引潜在客户和现有客户参加，提高客户满意度；2. 提升银行保险业务的品牌形象，加强市场竞争力；3. 增加销售量，提高收益。
三、沙龙内容1. 主题演讲：邀请保险专家、学者和行业领袖，就当前热点话题进行主题演讲和分享经验；2. 互动交流：组织参会客户进行自由交流和互动，增进彼此的了解，提供个性化服务；3. 客户培训：针对保险知识和投资理财进行培训，提高客户的金融素养；4. 成功案例分享：邀请一些成功人士分享他们在保险领域的成功经验，并与参会客户进行互动交流；5. 体验活动：为客户提供丰富多样的体验活动，如旅游、体育比赛等，以增加关系的亲密度和黏性；6. 其他活动：如抽奖、赠品等，用以增加参与度和推广效果。
四、沙龙营销策略1. 邮件邀请：通过对现有客户和潜在客户进行邮件邀请，向他们介绍沙龙内容和活动亮点，吸引他们报名参加；2. 社交媒体宣传：通过公司的社交媒体账号，发布沙龙相关信息，吸引更多人关注和参与；3. 合作伙伴推广：与相关行业的合作伙伴合作，通过他们的渠道和资源，推广沙龙活动，吸引更多客户参加；4. 内部员工推广：组织内部员工主动向客户推荐和宣传沙龙活动，并为他们提供相应的激励措施；5. 直接面谈：通过电话或面对面的方式，与客户直接交流，向他们介绍沙龙活动，争取到场参加；6. 宣传物料：制作和发放宣传册、海报、手册等物料，提高活动的知名度和参与度。
五、沙龙执行计划1. 确定沙龙主题和时间：根据市场需求和客户反馈，确定沙龙的主题内容和举办时间；2. 宣传准备：制作和准备沙龙宣传物料，包括场馆布置、标语、宣传册、海报等；3. 邀请嘉宾：联络并邀请相关专家和学者，确保演讲和分享内容质量，提高活动的影响力；4. 场馆准备：确定沙龙举办的场馆，进行场地布置和设备准备，确保活动的顺利进行；5. 参会客户招募：通过邮件邀请、社交媒体宣传等方式，招募参会客户，并提供相应的报名和签到流程；6. 活动执行：根据沙龙的内容安排，进行活动的执行和组织，确保活动的顺利进行；7. 跟进回访：在活动结束后，进行客户回访和满意度调查，收集客户反馈，优化活动的改进点；8. 成果总结：根据沙龙的实际效果和客户反馈，总结活动的成果和收益，为下一期的沙龙活动做准备。
沙龙银保活动策划方案模板
一、活动背景随着金融市场的不断发展，银保产品逐渐成为客户理财的重要选择。
为了提高客户对银保产品的认知度，增强客户粘性，提升银行及保险公司的业务量，特举办本次沙龙银保活动。
二、活动主题“银保携手，共创财富未来”三、活动目标1. 提高客户对银保产品的认知度；2. 增强客户粘性，提高客户满意度；3. 促进银行及保险公司业务量的提升；4. 增强银行与保险公司之间的合作。
四、活动时间2023年X月X日至X月X日五、活动地点XX银行XX分行活动室六、活动对象1. 银行重点客户；2. 保险公司的目标客户；3. 对银保产品感兴趣的潜在客户。
七、活动流程1. 开场致辞（10分钟）- 银行领导致辞，介绍活动背景及目的；- 保险公司领导致辞，介绍合作及产品优势。
2. 专题讲座（30分钟）- 邀请行业专家讲解银保产品的发展趋势、特点及优势；- 介绍银保产品的投资策略和风险控制方法。
3. 互动环节（20分钟）- 设立问答环节，解答客户关于银保产品的疑问；- 开展趣味游戏，活跃现场气氛。
4. 产品展示（20分钟）- 银行及保险公司展示各自的银保产品，包括产品特点、收益及风险； - 客户现场咨询，了解产品详情。
5. 签约环节（30分钟）- 为有意向的客户提供签约服务，确保客户能够顺利购买银保产品； - 颁发优惠券、礼品等，激励客户签约。
6. 结束语（10分钟）- 活动总结，感谢客户参与；- 预告下一期沙龙活动。
八、宣传推广1. 制作活动海报、宣传册，提前在银行网点、保险公司网点及社区张贴；2. 通过短信、电话等方式，提前通知目标客户；3. 利用社交媒体、官方网站等渠道，进行线上宣传。
九、活动预算1. 场地租赁费用：XXX元；2. 活动物料制作费用：XXX元；3. 专家讲课费用：XXX元；4. 礼品及优惠券费用：XXX元；5. 其他费用：XXX元。
十、活动评估1. 活动现场客户参与度；2. 活动后客户签约量；3. 活动满意度调查。
银行保险期交网点沙龙组织运作63页
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模拟试演
• • • • • • • • • • 前期，和网点主任的沟通 确定项目 召开碰头会 然后准备的工作 需要做哪些准备 怎么选择场地和时间 安排主讲和主持 场地怎么布置 沙龙期间流程 后期如何跟进
•
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何谓理财沙龙
• “沙龙” 是法语Salon一字的译音，意为志 趣相投，聚会一堂，一边呷着饮料，欣赏 典雅的音乐，一边就共同感兴趣的各种问 题抱膝长谈，无拘无束。 • 理财沙龙即围绕理财的话题齐聚一堂，共 同探讨。是介于常态营销和高产会之间的 一项特种销售模式。是柜面营销的延伸销 售模式。
网点理财沙龙的意义 • 在自主经营中有着重要意义，增强销售人 员自主培训、自主管理及自主经营能力 。 体现我们的专业和服务。
四、合作网点理财沙龙邀约
• 深度沟通，取得网点关键人物认同 明确出发点
网点主任、 行长
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销售伙伴
主力销售人员 如：理财经理
客户的需求
四、合作网点理财沙龙邀约
网点主任（行长）沟通关键点： 1、行内成功召开的例子（必须形成标杆） 2、完成中间业务任务（考核压力） 3、利用保险公司资源（配套方案、省力省心） 4、借机提升柜员营销能力 5、银行同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 6、金融服务项目的一种
•
•
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理财沙龙不是什么？
• • • • • • 理财沙龙不是渠道说明会 理财沙龙不是小型网点说明会 理财沙龙不是依靠上层关系 理财沙龙不是晚上举办 理财沙龙不是我们促成 理财沙龙不是我们卖保单
银保衔接培训17网点沙龙的运作一
提高品牌忠诚度和巩固市场，促进产品持续销售。 关系营销注重保持顾客，以产品利益为导向，高度强调顾客服务，积极促进顾客的参与，发展高度 的顾客关系，重视环境的影响及长期的积累。
客户资源盘点
1、土地补偿款客户（含其他各类补偿款） 2、代发工资客户（代发学校老师绩效、部队、企业、事业，建立联系）（先宣
网点沙龙精细运作
四
会前准备
会中运作
会后追踪
会前准备—合作网点前期沟通
网点主任（行长）沟通关键点： 1、经营思路的沟通 2、提升柜员营销能力 3、完成中间业务任务（考核压力） 4、利用保险公司资源（省力省心） 5、其他行或网点成功召开的例子 6、同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 7、提高服务
补偿金 10万以下
沙龙形式、 主题网沙
网点沙龙
白话版小沙
单证、宣 传折页、 礼品到位
动用核心人物追踪
案例2：2016主题网沙
1、客户市场细分： 年龄：儿童、青年、中年、老年 行业：按照行业类别进行区分 爱好：国学、健康、时尚、咖啡、茶文化、易经 特殊地点：企业、部队、学校等 送理财进社区、进农村、进企业 《构建和谐理财村》 2、网沙主题细分 1月、2月：《**》《**》 3月：《 ** 》 4月、5月：《 ** 》——春季 6月：《 ** 》 7月：《 ** 》——夏季 。。。。。。
8、为日后能将自己解放出来做准备
会前准备—合作网点前期沟通
理财经理（柜员）沟通的关键点： 1、建立产品销售的信心，消除销售上的顾虑 2、完成个人业务任务（考核压力） 3、塑造精英 4、利用保险公司资源（省力省心） 5、成功例子 6、客户积累（打造个人品牌）
会前会前准准备备——会会议前会细节安排
银行保险沙龙活动方案策划
银行保险沙龙活动方案策划一、活动背景和目的保险是一种重要的金融产品，能够为个人和企业提供风险保障和财富管理的服务。
然而，公众对于保险知识的了解程度普遍较低，对于保险条款、理赔流程、产品选择等方面存在疑问和困惑。
为了提高公众的保险意识和保险产品的认识度，银行决定举办一场银行保险沙龙活动。
本次银行保险沙龙活动的目的是：增强公众对于保险知识的了解，提高保险购买意识；解答公众关于保险的疑问，消除公众对于保险的困惑；提高公众对于银行保险产品的认识度。
二、活动时间及地点时间：2022年5月15日（周六）上午9:00-12:00地点：银行大堂内举办，可容纳200人，活动结束后，可以方便地为参与者提供咨询服务。
三、活动内容安排1. 开场致辞主持人对活动进行简要介绍，并对参与的嘉宾和来宾表示欢迎。
同时，介绍本次活动的目的和意义。
2. 主题演讲邀请银行保险专业人士进行主题演讲，内容包括保险基础知识、保险产品介绍、保险购买流程等。
演讲时间为60分钟，期间可以进行互动问答环节。
3. 分组讨论根据参与者的数量，将参与者分成若干小组，每个小组由一名银行保险专业人士作为组长。
让参与者自由选择感兴趣的话题进行讨论，如医疗保险、财产保险、人寿保险等。
讨论时间为60分钟，每个小组的讨论结果由组长进行总结，向其他小组进行分享。
4. 应急演练邀请保险公司的专业人士进行应急演练，模拟事故案例进行现场分析和处理。
通过演练，让参与者了解保险在意外事故中的应用和保障作用。
演练时间为30分钟，期间可以进行现场参与者的提问。
5. 抽奖活动在活动结束前，进行抽奖环节，奖品包括保险优惠券、保险书籍、折扣券等，以增加参与者的兴趣和互动。
四、活动宣传1. 利用银行内部通讯工具，包括员工微信群、公司邮件等，向所有员工宣传活动内容和时间，并鼓励员工积极参与和邀请朋友参加。
2. 在银行大堂设置活动宣传台，放置宣传海报和活动小册子，向顾客介绍活动内容、时间和地点，同时鼓励顾客参与报名。
银专理财沙龙运作课件
• “您觉得哪些地方讲得好？”（寻找并确认购买点）
（“有……”要及时解答/“还是挺清楚的”继续）
• “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”
（拿出投保单） • “我还要好好考虑考虑！”
• “您是考虑什么问题呢？是购买多少的问题呢？还 是想为自己购买或孩子购买呢？”
（找出原因、拒绝处理、激发购买欲望）
根据产品选定客户,筛选客户并锁 定目标,如有一张请柬至少需要储备3 名候选客户.客户经理帮助请客户和筛 选客户。
注意事项：所要约的客户一定要事
先进行相关的保险知识介绍，条款的 简要说明，说明会只是临门一脚,产品 说明会功夫在会前。
邀 约方式
• 电话邀约 • 见面邀约
邀约话术要点
• 1、沟通时先确认时机是否合适。 • 2、先了解客户近期时间安排。 • 3、邀约以服务切入，切入点为：为什么举办
• 现场签单客户的追踪：
• 陈总，昨天下午占用了你那么多的时间，真不好意思， 我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理 财计划，也非常感谢你对我工作的支持。
• 昨天下午我们签的这份投保单经过初步审核，基本符 合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交 了保费然后才能进行，您看今天是不是先把卡刷了？
见面时与客户沟通内容
• 家庭资产的合理配置中,保险理财产品是不可缺少,相 当有必要。对合理避税,规避风险会起着重要的作用.
• 详细介绍产品的特点、优势及保险保障。 • 是这样的，我们X行近期将在XX举行一个聚会，专
门邀请一些高层次，高素质的客户参加，这次聚会 是我们农行为回馈客户多年来的支持，是最高规格 的答谢会，会议特邀了著名专家来和贵宾交流，并 展示我行最新推出的一款理财产品，会议只邀请了 30位全县各界成功人士参加，（在我们**只有 * 个 名额）全行*名员工只有20人有资格请客户，你知道 我们那么多客户,可我率先就想到了你。
银保理财沙龙会运作课件
客户需求变化对银保理财沙龙会的影响
客户需求将更加个性化和多元化
客户需求将更加注重体验和服务
行业趋势对银保理财沙龙会的影响
行业监管趋严
行业整合和集中化
银保理财沙龙会的现状与趋势
组织架构与人员分工
组织架构 人员分工
活动策划与流程设计
活动策划
流程设计
设计包括主题演讲、互动讨论、产品 展示等环节在内的活动流程，确保活 动内容丰富、形式多样，能够吸引参 会人员的兴趣。
宣传推广与合作渠道
宣传推广
合作渠道
理财产品介绍与推荐
理财产品种类
介绍各类理财产品的特点、风险和收益，以便客户根据自身需求选择合适的产品。
银保理财沙龙会的起源与发展
银保理财沙龙会的起源可以追溯到20世纪末，当时随着经济的发展和个人财富的积 累，人们对理财的需求逐渐增加。
银行和保险公司为了满足市场需求，开始联合举办财富管理交流活动，提供专业的 理财知识和服务。
随着时间的推移，银保理财沙龙会逐渐发展壮大，成为金融行业的一个重要组成部 分，吸引了越来越多的客户和业内人士参与。
理财产品推荐
根据客户的投资偏好、风险承受能力和收益预期，提供个性化的理财产品推荐方 案。
投资策略与风险管理
投资策略
风险管理
客户沟通与服务体验
客户沟通技巧 服务体验提升
会务管理与服务标准
会议策划与组织
接待与签到管理
确定会议主题、时间、地点和参会人 员，制定会议流程和日程安排。
提行业案例研究与借鉴
案例一 案例三
案例二 分析
科技发展对银保理财沙龙会的影响
科技发展将提高银保理财沙龙会的运营效率
随着科技的进步，沙龙会的组织和管理将更加便捷高效，例如通过数字化手段进行客户管理、活动宣传和数据分 析等。
银保小型理财沙龙操作手册
第三，当有新产品推出时，可以在销售初期采用理财沙龙的形式,使银行对产品建立充分的信心。
第四，在某些特殊时点或事件发生时，可有针对性地组织小型沙龙.例如,在遇到调息时,可组织《调息对家庭理财的影响》主题沙龙；节假日的专题沙龙(如“六一”儿童节时组织家长的教育主题沙龙）；在遇到某些国债集中到期兑付时，可组织国债客户的理财沙龙。
4、互动环节：
为活跃气氛，会议流程中可安排互动环节.
5、签单促成环节：
专题结束后，为延续客户的注意力，可由销售人员引导客户就产品进行疑问解答。对于有签单的客户，工作人员应立即交给主持人,由主持人进行即时播报以烘托氛围。对于有意向但不能现场签单的客户，填写意向书(见附件《家庭资产配置意向书》），以作为日后追踪的工具。
5、会前的内外部沟通会
内部：召集主持、主讲、会务人员、理财经理等所有的相关人员开会，明确各自职责（见附加《人员分工表》）、进行相关物料的准备（见附件《物料准备表》)、确定销售目标,掌握促成话术（话术见附件《促成话术》)。
此外,要对特约嘉宾进行事前的沟通和培训。年龄、性别上选择合适的嘉宾；在着装上要与此次邀约客户的身份相符；嘉宾所提问题事先准备好,注意不可太专业，要有利于引出产品的优势，提问的音量要足够大；嘉宾签单的时间一般为进入促成环节后5分钟；在遇到冷场时也要适时作出签单动作;签单的单量根据此次邀约客户的资产来确定，金额一般为此类客户购买金额的中上水平；购买后要对其他客户进行渲染，带动更多的客户购买。
外部：因客户通常对银行的客户经理较为熟悉和信任，因此在理财沙龙之前,部经理、主讲人等应提前与全体参与的客户经理开会，启动其意愿,说明整个会议流程、明确客户经理在专题结束后的说明促成环节必须全员参与对客户的销售。若客户经理人数有限或销售技能不足，则我方需安排足够数量的销售人员进行现场的销售。在人数上，可按每三名客户配一名银行客户经理或我司销售人员的比例安排。
银行保险沙龙活动方案
银行保险沙龙活动方案第1篇银行保险沙龙活动方案一、活动背景随着我国经济的持续发展和金融市场的日益成熟，银行保险业务逐渐成为金融服务领域的重要组成部分。
为加强同业间交流合作，提升银行保险业务水平，拓展业务发展空间，特制定本活动方案。
二、活动目标1. 促进同业间交流，分享银行保险业务发展经验。
2. 提升业务人员专业素养，增强业务拓展能力。
3. 深化合作关系，拓展业务合作领域。
4. 提高银行保险业务的社会认知度和影响力。
三、活动主题“共融共创，共赢未来——银行保险业务发展之路”四、活动时间2023年X月X日（星期六）上午9:00至下午5:00五、活动地点XX市XX酒店XX会议室六、活动对象1. 各商业银行、保险公司及其分支机构的业务负责人及业务骨干。
2. 有关金融监管机构、行业协会、研究机构等专业人士。
七、活动内容1. 开幕式：主办方致辞，介绍活动主题和目的。
2. 主题演讲：邀请行业专家、学者及优秀业务负责人就银行保险业务发展趋势、创新实践、合作模式等进行分享。
3. 圆桌论坛：参会代表围绕沙龙主题展开深入探讨，分享经验，提出建议。
4. 互动环节：设置问答环节，解答参会代表在业务发展过程中遇到的疑问和困惑。
5. 自由交流：安排茶歇时间，为参会代表提供自由交流的平台。
6. 闭幕式：总结活动成果，展望未来合作。
八、活动组织1. 主办单位：XX银行、XX保险公司2. 承办单位：XX市金融学会3. 协办单位：各商业银行、保险公司、金融研究机构等九、活动宣传1. 制作活动海报、邀请函，通过官方网站、社交媒体等渠道进行广泛宣传。
2. 邀请行业媒体进行现场报道，扩大活动影响力。
3. 活动结束后，整理活动成果，撰写新闻报道，发布至各大媒体。
十、活动费用1. 参会人员免收会务费，交通、住宿费用自理。
2. 活动场地、设备租赁、嘉宾邀请等费用由主办方承担。
十一、报名方式1. 请各参会单位于X月X日前将参会人员名单提交至活动报名邮箱。
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是请樽中号的还是请大？ 小姐你好，我是本场客户答谢会专门为你服务的
×××，刚才听了讲座，感觉没有白来吧？ ……理财专家讲的不错吧？ 那您想请中的还是大的宝物呢？我现在为您填一下单， 您在这里确认一下……
现场促成话术
不做太多解释，不偏离讲师的主题：
财产保全，稳健增值，为家人奉上爱心。
提前制定工作流程图
高效产说会的几个创新
会中，业务员不陪同客户，集中在另外 的场地进行场外培训。到财富时间业务员方才 统一入内。
破坏会场纪律的大部分是业务员 客户互不相识，更会专注于会议流程 业务员需在场外核对客户座位图，了解客户基 本信息等。
高效产说会的几个创新
除了讲理财、讲产品，还增加讲风水。
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业务人员操作流程
会前
筛选客户 电话邀约 请柬落实 最后确认
会中
接送客户 场外训练 现场促成
会后
持续服务 回收保费
相信、执行
策划、工作人员操作流程
会前
银行沟通 各级培训
会中
座位分配 场控服务
会后
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根据客户的语言，使用当地方言或者普通话， 在电话里先不应做太多讲解和预销售。
电话邀约
正式电话邀请
由银行电话统一打出。
目的：正式邀约，确定是否能到会，并通知客
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户在××邮政××网点领取邀请函 …………
可以在电话里进行简单的异议处理。
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会前邀约
准备名单必须在4-5倍。因为每一个环节都会有客户被筛 选出去，一般最终到会的只有20%左右。
邮政必须全力配合，我司需对邮政多次培训及训练。电 话邀请过程我司必须全程追踪，并配合相应的客户资料 统计表格。
邀请函需提前准备，并分发到基层网点，邀请函至少需 按照预计会场人数1.5倍准备。
有讲师讲的好吗？个性化的话术，将会影响现场效果。
专家观点
购买保险的意义：
稳健理财、保全资产
奉献爱心，体现责任
始终牢记以上2大观念！
现场促成话术
简单、直入主题——承接话术“三板斧”
这次感觉不错吧（没白来吧）？ 理财专家讲的不错吧？
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高效产说会的几个创新
客户筛选有标准，不是有钱就要请。
25-50岁之间的有钱女性最佳，特别是富太太（事后 统计投保人资料发现的规律）。
律师、财务人员、炒股为业、高职位的公务员、曾 经退保或强烈反对保险的绝对不能邀请。
必须客户本人，特别是企业主类型的客户，要求银
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增加客户对参会的渴望，感觉很幸运。
一般提前4～5天进行预沟通。 各支行（网点）独立进行。
电话邀约（私人客户）
银行预先电话沟通
我是xx市邮政XX区局的XXX，我局在月底有 一个客户答谢活动，会由XX市邮政局随机抽取并 邀请部分VIP客户参加，我已经将你的名字报上 去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定，您 要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到我 局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及答 谢会的地点，我先打个电话和你说一下。……
银保理财沙龙运作
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沙龙是意大利语，引申 为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。 银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行 的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、 银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售 氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定 的销售模式。
会议过程
会议与答谢宴在不同场地
保险公司员工及邮政工作人员单独在一个会
议室进行促成话术培训，答谢会现场只有客 户参加。
会议实际大约在10点整开始，预计包括讲师
演讲在内为1个半小时，并会保留约40分钟时 间进行促成。
在促成结束后，全体客户参加答谢宴。
高效产说会基本流程
高效产说会的几个创新
统一进行电话邀约
客户获得尊重，比较期待。
避免未经培训人员进行邀约破坏了客户。
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公司能及时掌握和把控整个说明会的进度，及
时进行调整。（假如分散邀请，到底能来多少
人怎样估算？）
高产会流程· 会中
提前预演，不断修正
必须由区局柜员（理财经理）在会议前一天下
午至晚上的时间打出，最后确认。 明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参 加，……我们明早X点在XX见。 同时提醒客户注意事项：不能带儿童，仅限受 邀客户参加（不能带亲朋），必须携带邀请函， 准时。以及时间，地点，出发方式等。 如果遇到客户推托，注意话术。
表报追踪 经验总结
物料准备
物品管理
细致、自信
礼仪训练
高产会流程· 会前
大量细致的培训及准备 话术的不断演练 客户名单筛选需落实到基层每一个网点
会前· 客户邀约流程
筛选客户名单 银行人员预先电话沟通 统一电话邀请
银行人员电话恭贺
会前1天再次确认
会前· 客户筛选
将客户筛选分类
解一些理财的资讯和方法也好。【我真的没时间】今次就真的非
常遗憾，那如果下次我局有类似活动的再邀请您好吗？
太远了——其实开车的话，也不远，或者我先帮你保留一个名额，
您再联络一下我行的理财经理？看一下他们会怎样安排？你看这
样好吗 【在表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进及邀请】
电话邀约
会前确认电话
现场促成话术
注意事项：
不做收益演示，不进行具体计算。 不用其它话术，始终使用“三板斧”进行承接 不管什么问题，都用类似的话术进行回答
尝试6次以上才能放弃
每次促成后及时让客户填写理财确认卡
其他注意事项
及后到的入座时影响他人。
看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要 考虑如何在会议开始10分钟后就能准确知道全部到 场客户的座位及其他资料。（必须前期做大量准备， 采用座位表、座位贴、请柬登记等）
前期制作现场平面图
提前制定工作流程图
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何为高效产说会？
效果有三高
产能高（人均保费高、件均保费高） 签单率高
回收率高
与传统产说会关注点不同
过往产说会更多关注局部：产说会流程本身、关注于
讲师的演讲水平、关注参会人数。 高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的 系统思维。
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行柜员必须提醒他们仅限本人参加（因为经常会出 现企业主派财务人员或秘书参加，浪费名额）。
高效产说会的几个创新
客户邀请精细化，邀请了基本都能来
银行先按预计到会人数5倍准备名单。 之后进行第一遍进行预沟通（基层按统一话术做），并 会筛除一部分名单。
剩余的进行统一邀约，又筛除部分。
要求领邀请函进行确认，又少了部分 会前1天再次确认，还会再少部分。 最终到会的，还会再少一点。
时间合理 持续服务 及时办理 礼品伏笔
高产会基本流程
会前· 客户邀约
筛选客户，电话邀约，营造幸运感觉
高效产说会是一项
会中· 细节营造
把控细节，营造氛围，现场促成
会后· 保单回收
紧密沟通，抓紧回收，确保成功
系统工程，细节决 定成败； 一切目的都是为了： 确保客户能来；来 了能签单；签了能 回收。
万名客户中特别抽取的，机会很难得，或者我先帮你保留一个名额， 如果到时真的没空，您再通知区局的理财经理？你看这样好吗？【在 表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进】
是推销理财产品吧？——小姐，本次答谢会主要是我局联合人保对
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解放思维、再造流程
产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而非全 部。决定产说会最终效果的是整体流程运作，每一 个流程环环相扣。
合作热情 客户筛选 话术邀约 现场氛围 回收保费
企划流程 银行沟通 调动热情 积极配合
划定标准 系统提取 5倍放大 责任到点
提前沟通 凝造悬念 统一邀约 最终落实
档次选择 隆重氛围 找准需求 风水衬托
致欢迎辞－邮政（银行）或人保领导
幸运抽奖－调动氛围 专家讲坛－导入观念，推介产品 鉴宝时间－营造氛围 财富时间－促成签单
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欢乐午宴－最后促成及答谢
高效产说会的几个创新
客户入场座位随机排列
客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以
对公客户（授信客户）
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私人客户（零售客户）
客户基本条件
私人客户，有购买5万或以上的能力。
电话邀约
银行预先电话沟通（针对私人客户）
不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一
个铺垫。
目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理，
必须提及有保险内容。