【最新】合规测试试题及答案

A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年
C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年
5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A.可以设置为共享
B.上传至论坛
C.严格履行审批手续
D.直接使用互联网邮箱发送
6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
B．单位公章和法定代表人章
C．单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
D．单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
28．根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（C）。
A.失票人所在地B.收款人所在地
C.出票人开户银行所在地D.出票人所在地
11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）
A．严重违法经营
B．重大违约行为
C．可能发生信用危机
D．擅自开办新业务
12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的（B）。
A、30% B、40% C、50% D、60%
A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受
7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）
A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险
8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.1000 B.5000 C.10000 D.20000
18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后A小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于A小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4；B.24,48；C.6,24；D.4,24.
19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C）。
合规测试试题及答案
1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C）
A、原则上只能与不超过B、不得与超过
C、原则上只能与D、只能与
2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、收付实现制
B、权责发生制
C、实质重于形式
D、谨慎性原则
22.当客户出现以下（A）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A诉讼标的达到净资产50％（含）以上的法律诉讼
B对外担保额达到净资产30％（含）以上的对外担保
C企业财务状况恶化，偿债能力下降
D资产负债率超过70%
23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？第十二条“勤勉尽责”。D.第十三条“精通业务”。
24.商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月；B. 2014年6月；
C.2014年8月；D.2014年9月
25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定（B）代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员B符合相关任职资格的人
C、管理能力强的人D、营销能力强的人
26.《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。（C）
A.半年; B.一年; C.二年; D.三年;
27．单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（C）。
A．单位财务专用章
A.1; B.2; C.3 D.4
16.以下哪类客户不属于高风险客户（B）。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人
D、客户多次涉及可疑交易报告
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.费用、本金、利息B.利息、本金、费用
C.本金、利息或费用D.利息或费用、本金
20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。
A.收费项目公开B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开
21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A.客户手机号码B.身份证信息
C.客户手机验证码D.双（多）因素
13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品
B.重要单证
C.固定资产
D.重要空白凭证
14..个人信贷业务面临的主要风险是（A）
A.信用风险B.市场风险
C.声誉风险D.其他风险
15.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。
A、1 B、2 C、3 D、4
3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进
4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A.5; B.10; C.15; D.20
9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5; B.10; C.20; D.50
10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
A经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标