2004年分公司3年战略规划模版

公司 市场份额
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
2.1.5 竞争对手分析（2/2）
市场地位
2002年
保费收入
友邦
太平洋安泰
信诚
其他
对公司业务的影响
1、 备注：阐述外资保险公司的发 展现状及发展战略对公司三大 业务系列发展的影响；本项目 需详细分析
对公司战略的影响
2.1.6d: 备注：阐述外资保险公司的发展现状 及发展战略对公司战略的影响；本项 目需详细分析
公司 额 费用率 底总保费
国寿
平安
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
2.1.5 竞争对手分析（1/2）
市场地位 公司战略
2003年9月 市场份
太平洋
新华
太平
对公司业务的影响
1、 备注：阐述同业的发展现状及 发展战略对公司三大业务系列 发展的影响；本项目需详细分 析
对公司战略的影响
2.1.6a: 备注：阐述同业的发展现状及发展战 略对公司战略的影响；本项目需详细 分析
总保费 市场份额 年保费增长率
62%
30% 2003
2001
65%
26% 2004
2002 2003
70%
20% 2005
2004 2005
65%
23% 2006
2006 2007
简述： 备注：总保费为规模保费；市场份额为当地占比，年保费增长率为总保费规模保费增长率
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
的影响
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
2.1.2 寿险市场发展
240.0% 215.0% 190.0% 165.0% 140.0%
对寿险市场的影响பைடு நூலகம்
120
备注：阐述总保费、保险
100
深度、保费增长率预测对
当地寿险市场的影响
80
115.0%
60
90.0% 40
65.0%
40.0%
15.0%
-10.0%
公司提倡提高期缴比例，
60/40
65/35 70/30
70/30
团险
75/25 80/20
银行保险
寿险市
场 泰康人
50/12/38 50/10/40 52/10/38
对公司战略的影响
寿
8/30/62 9/26/65 11/23
2.1.3a:期趸缴；
/65
2.1.3b:销售渠道。
说明：由于开业年限短泰康营销续期 远小于寿险市场中个险续期占比
1、摘要——愿景蓝图
寿险公司
健康保险部 营销部
银保部
三年规划期内仍以业 务发展为重点，同时 注重价值利润及成本 控制，逐步实现从市 团险部场规模型导向向市场 价值型，利润型导向 的转变
当地市场份额 保费达到 亿
利润达到亿
国际化、专业化 寿险公司
客户达到 多万 员工（内、外勤）
人
国内品牌、服务、效益最好的寿险公司 安排人们未来健康、幸福、美满的新生活，实现工薪白领阶层的人生梦想
对公司战略的影响
2.1.2a： 2.1.2b： 2.1.2c： 备注：阐述当地寿险市场发展对 公司的战略目标、具体战略措施 的影响
期缴
寿险市场 （营销） 泰康人寿 （营销）
个险
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
2.1.3 业务结构
2003
趸缴
2004
2006
对寿险市场的影响
备注：阐述期趸缴、销售 渠道对寿险市场的影响，
•保费规模及保费增长 率目标； •人力目标(包括内外 勤人力)； •市场排名及芬额目标； •系统内排名目标 •当地市场品牌目标 •费用目标(包括预算、 费用率、费差，几年 打平等）
1、摘要
8%
保 费 收入
营销占比 银保占比 团险占比
9%
10%
单位：百万
11%
备注：用柱状 图的形式预测 2003－2006年 的三大系列规 模保费收入在 总保费收入中 占比情况的变 化趋势
个人代理 银行代理 团险业务 其他
1、个人营销 2、银行保险 3、团体业务 4、其他渠道
10 2003
11 2007
2
3
泰康人寿
4
9
1 2003
2 2006
说明：描述各渠道占比情况
个人代理 银行代理 团险业务 其他
对公司战略的影响
2.1.5a: 个人营销； 2.1.5b：银行保险； 2.1.5c：团体业务； 2.1.5d：其他渠道。
备注：用饼图的形式说明三年内寿险 市场和我司在三大业务系列上占比变 化情况，公司在业务上重点是发展营 销业务，是我们利润和内嵌价值的主 要来源，同时支持团险、银行保险发
2.1宏观经济环境和市场对战略的影响
2.1.4 销售渠道
对寿险市场的影响
业务渠道来源 2003 / 2006
43
60
寿险市场
32
41
1、摘要
我们如何做？
我们的目标？
我们所处位置？
•保费收入；目前规模保 费收入 •费用：目前费用状况 •机构发展；目前中支及 营销服务部状况 •营销人力；营销人力状 况 •市场竞争地位：与同业 相比，我们所处的位置 •优势、劣势：简单概括
•战术策略 备注：根据后面9方面的 战略措施略措施，提炼 重点
2.1.1 ××省（市）经济增长
对寿险市场的影响
18000
7,000
备注：阐述当地经济发展
16000
6,000
状况对整个寿险市场的影
14000
5,000
响
12000
10000
4,000
8000
3,000
6000
4000
不含大连2000
0
GDP (亿) 居民人均可支配收入 GDP增长率
2003 4,000 11500 8.0%
泰康人寿沈阳分公司三年规划
2004 - 2006
2003年10月
目录
1. 摘要 2. 宏观环境及寿险市场对战略的影响
2.1 宏观环境及市场对战略的影响 2.2 机遇和挑战
3. 泰康人寿经营状况分析
3.1 2002－2003年经营成果分析 3.2 SWOT分析 3.3 优势和劣势
4. 三年规划经营策略 5. 保费预测 6.费用预测 7.关键指标项
2004 5,365 13000 8.0%
2005 5,795 14500 8.0%
2,000
1,000
0 2006
6,258
16000 8.0%
对公司战略的影响
2.1.1a： 2.1.1b：
备注：在上面图表中填入数据，显示当 地最近4年内经济发展状况
备注：了解当地经济发展状况对 寿险市场的影响，进而明确经济 发展对公司战略目标、战略措施
总保费（亿元） 保险深度 市场保费增长率 公司保费增长率
2003 85
17.2% 8%
20.00%
2004 93
17.3% 9%
43.00%
2005 101 17.4% 10% 45.00%
20
0 2006 112 17.9% 11% 46.00%
备注：在上面图表中填入数据，显示当 地最近4年内寿险市场发展状况，对比公 司保费和市场保费增长情况