合规培训考试题(1)

达茂包商惠农贷款公司合规考试题

部室：姓名：分数：

一、单选题：（ 20 题，每题 1.5 分，共 30 分）

1（）2（）3（）4（）5（）

6（）7（）8（）9（）10（）

11（）12（）13（）14（） 15（）

16（）17（）18（）19（） 20（）

1、《中华人民共和国担保法》规定的担保方式不包括（）

A保证 B 抵押 C 押金 D 留置

2、下面哪个可以作保证人 ( )

A 学校

B 幼儿园

C 医院

D 具有代为清偿债务能力的法人

3、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当( )

A 对全部债务承担责任

B 不承担责任

C 承担 50％的责任

D 根据情况承担部分责任

4、债权人与债务人协议变更主合同的：( )

A无需取得保证人同意

B取得保证人口头同意即可

C应当取得保证人书面同意

D取得保证人口头同意或书面同意都可以

5、质权因下列哪种情况而消灭？( )

A 质物转让

B 质物灭失

C 质物部分转让

D 质物部分灭失

6、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届

满之日起 ( )

A六个月 B 一个月 C 三个月 D 一年

7、下列关于股权质押的说法不正确的是：( )

A以依法可以转让的股票出质的，出质人和质权人应当订立书面合同

B质押合同自股份记载于股东名册之日起生效适合于所有类型的公司

C发起人持有的本公司的股份自公司成立起 3 年内不得设质

D质权实现时，有限责任公司的其他股东有优先购买权

8、同一债权既有保证又有物的担保的，债权人放弃物的担保的，保证人( ) A在原有范围内承担保证责任

B在债权人放弃权利的范围内免除保证责任

C不再承担保证责任

D以上说法都不对

9、下面可以作保证人的是 ( )

A 学校

B 运营良好的某法人企业

C 某公司分支机构

D 任何国家机关

10、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，但

是保证人对未经其同意转让的债务( )

A不再承担保证责任

B在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C保证人是否承担保证责任需要与新债权人协商

D以上说法都不对

11、甲公司在银行开设一特别账户，存入人民币200 万元。并将该账户移交乙

公司，作为其向乙公司承担的200 万元粮食款的担保。则下列说法正确的( ) A自该账户移交，乙公司取得该笔人民币的所有权

B自该账户移交，甲公司仅保留就该笔人民币要求乙公司返还的债权

C双方的法律关系为保留所有权买卖

D自该账户移交，甲乙公司之间存在质权关系

12、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务

履行期届满之日起几个月内可要求保证人承担保证责任? ( )

A三个月 B 一个月 C 六个月 D 一年

13、同一债权既有保证又有物的担保的，保证人( )

A对物的担保以外的债权承担保证责任

B对所有债权承担保证责任

C对 50％的债权承担保证责任

D对 80%的债权不承担保证责任

14、抵押权人是指 ( )

A 主债务合同的债务人或者第三人

B 第三人

C 主债务合同的债务人

D主债务合同的债权人

15、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的( )

A保证人应当对全部债务承担责任

B保证人不在承担责任

C保证人应当对部分债务承担责任

D以上说法都不对

16、下列哪些财产不可以抵押( )

A抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

C抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

D土地所有权

17、《中华人民共和国担保法》规定，保证人承担保证责任后( )

A有权向债务人追偿

B不得向债务人追偿

C有权向债务人追偿50％的债权

D以上说法都不对

18、抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同( )

A 口头形式

B 书面形式

C 口头形式或书面形式

D 由双方自行商议

19、下列哪项权利不可以质押：( )

A汇票 B 债券 C 存款单 D 借条

20、股票出质后 :( )

A不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让

B任何情况下都不得转让

C可以随意转让 D 以上说法都不对

二、多选题：（ 15 题，每题 2 分，共 30 分）：

1（）2（）3（）4（）5（）

6（）7（）8（）9（）10（）

11（） 12（）13（）14（） 15（）1、下面哪些是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？( )

A保证 B 抵押 C 质押 D 定金

2、根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保活动应当遵循下列哪些原则？

( )

A 平等原则

B 自愿原则

C 公平原则

D 诚实信用原则

3、保证担保的范围包括 ( )

A 主债权及利息

B 违约金

C 损害赔偿金

D 实现债权的费用

4、根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产可以抵押：( )

A抵押人所有的房屋和其他地上定着物；

B抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产；

C抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；

D抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

5、存在下列哪些情形，保证人不承担民事责任：( )

A主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的

B主合同债权人采取胁迫手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的

C主合同债权人采取欺诈手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的

D保证人因自己疏忽未看清合同内容，违背其本意的情况下提供保证的

6、根据《中华人民共和国担保法》的规定，质押合同应当包括以下哪些内

容?( )

A被担保的主债权种类、数额

B债务人履行债务的期限

C质物的名称、数量、质量、状况以及质物移交的时间

D质押担保的范围

7、根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押：( ) A土地所有权

B学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设

施和其他社会公益设施

C所有权、使用权不明或者有争议的财产

D依法被查封、扣押、监管的财产

8、根据《中华人民共和国担保法》的规定，抵押合同应当包括下列哪些内容：

( )

A被担保的主债权种类、数额

B债务人履行债务的期限

C抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属

D抵押担保的范围

9、下面哪些人不可以作保证人？( )

A学校 B 企业法人 C 幼儿园 D 医院

10、办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件( )

A 主合同

B 个人财产情况说明

C 抵押合同

D抵押物的所有权或者使用权证书

11、债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议采取下列何种方

式处置抵押物来获得受偿？( )

A折价 B 出租 C 拍卖 D 变卖

12、抵押物登记部门登记的资料，应当允许( )

A 查阅

B 抄录

C 复印

D 取出自己保存

13、保证合同应当包括以下哪些内容？( )

A被保证的主债权种类、数额

B债务人履行债务的期限

C保证的方式和期间

D保证担保的范围

14、《中华人民共和国担保法》所称不动产是指:( )

A土地 B 房屋 C 林木 D 地上定着物

15、留置的条件包括： ( )

A留置权人具有完全行为能力

B债权已届清偿期

C须债权人占有债务人的动产

D留置的动产必须与该债权有牵连关系

三、判断题：（ 20 题，每题 1.5 分，共 30 分）：（对 Y、错 N）

1（） 2（）3（）4（）5（）

6（） 7（）8（）9（）10（）

11（）12（）13（）14（）15（）

16（）17（）18（）19（）20（）

1、反担保不适用担保法关于担保的规定。

2、担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。

3、当债务人放弃对债务的抗辩权时，保证人也就丧失了抗辩权。

4、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人不再承担保证责任。

5、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，无需取得保证人书面同意。

6、保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任。

7、在合同约定的保证期间，债权人未要求保证人承担保证责任的，保证人免除保证责任。

8、同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对所有债权承担保证责任。

9、企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。

10、企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

11、一般保证和连带责任保证的保证人都享有债务人的抗辩权。

12、债权人放弃物的担保的，保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任。

13、保证人承担保证责任后，无权向债务人追偿。

14、保证人与债权人可以以书面形式订立保证合同，也可以口头订立保证合同。

15、保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个

保证合同。

16、一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

17、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

18、抵押人所担保的债权可以超出其抵押物的价值。

19、抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭。

20、城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物。

四、论述题： (10 分)

请谈谈您对风险与损失关系的理解与认识。

答案

一、单选题： CDACB ABBBA DCADA DABDA

二、多选题： ABCD ABCD ABCD ABCD ABC

ABCD ABCD ABCD ACD ABD

ACD ABC ABCD ABCD BCD

三、判断题： NYNNN YYNYY YYNNY YYNYY

四、论述题：

一、请谈谈您对风险与损失关系的理解与认识。

（一）尽管风险与损失有密切联系，并且风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失

规模来计算，但绝不等同于损失本身。（二）实质上，损失是一个事后概念，反应的

是风险事件发生后所造成的实际结果，而风险却是一个明确的事前概念，反映的是损

失发生前的事物发展状态，可以由概率和统计的办法计算出可能的损失规模和发生的

可能性。

（三）风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态，将风险误解为损失的危害

在于将发生损失之前的事前风险管理和损失发生后的损失处置和管理相混淆，从而削

弱风险管理的积极主动性和有效性。

（四）一般情况下，金融风险造成的损失分为预期损失和非预期损失。商业银行通常

采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失，通常用资本金来应对

非预期损失。

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