证券公司员工业务合规培训考试试题及答案
证券营销人员合规考试试题
证券营销人员合规考试试题一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）1、以下说法错误的是（）A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款A．买卖股票等值以下B．1倍以上3倍以下C．1倍以上5倍以下D．3倍以上5倍以下3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（）A．证券交易所B．证券公司C．证券经纪人D．商业银行4、不正当竞争行为的法律责任不包括（）A．民事责任B．赔偿责任C．行政责任D．刑事责任5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（）A．欺诈客户行为B．内幕交易性行为C．操纵市场行为D．都不是6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（）A．民事责任B．赔偿责任C．行政责任D．刑事责任7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（）A．新《证券法》B．《证券公司监督管理条例》C．《证券从业人员管理条例》D．《证券经纪从业人员执业守则》8、营销环境是企业生存和发展的各种（）条件。
A．内部B．外部C．客观D．主观9、证券经纪业务营销是以（）为载体的金融服务营销。
A．证券类经纪产品B．证券类金融产品C．证券类委托产品D．证券类代理产品10、2007年5月，中国证监会发布了（）。
A．《证券公司监督管理条例》B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》11、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 证券从业人员远程培训答案90分
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法90单选题（共3题，每题10分）1 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。
B• A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任• B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议• C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障• D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案：D2 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。
• A.3• B.15• C.5• D.10我的答案：D3 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。
• A.20%• B.30%• C.50%• D.80%我的答案：C多选题（共3题，每题10分）1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。
• A.统一两类机构的合规管理要求• B.坚持实践中行之有效的做法• C.明确普遍适用的合规基本原则• D.提高规定的可操作性• E.强化合规管理全覆盖我的答案：ABCDE2 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。
• A.审议批准合规管理的基本制度• B.审议批准年度合规报告• C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员• D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督我的答案：ABC3 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。
• A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施• B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见• C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况• D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 证券基金经营机构的合规负责人不属于公司高级管理人员。
合规题目
合规试题姓名：工号：考试日期：成绩：一、单项选择题（共15题，每题2分）1.证券业协会性质上是一种（c ）A.证券监督机构B.证券服务机构C.自律性组织D.证券投资人2. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，以下何种说法是正确的（ d ）A.提供资讯无须经过营业部审批，可以直接向其服务的客户发送资讯B.提供资讯经过营业部审批后，可以直接向其服务的客户发送个性化资讯C.提供资讯无须经过营业部审批，但须经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯D.提供资讯须经过营业部审批，且经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯3. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，证券经纪人提供的统一资讯服务不包括( d )A.公司提供的研究报告B.公司统一提供的与证券投资有关信息C.公司统一采购的其他资讯供应商的证券投资资讯D.公司授权证券经纪人提供的个性化资讯服务4.关于《证券经纪人业绩报酬协议》中业绩报酬支付的有关约定，以下说法正确的是（b ）A.营业部应告知证券经纪人“本月实得业绩报酬”金额，由证券经纪人自行到当地税务部门开具发票B.证券经纪人到当地税务部门开具劳务发票并取得相应完税凭证后送交营业部入帐C.营业部通过现金支付的方式支付证券经纪人当月的业绩报酬D.提成比例变更的，自变更之日起生效，生效后营业部按变更后比例支付业绩报酬。
5.到2008年8月底，我公司营业部代理业务的（ c ）占比已经达到67％以上，成为第一委托通道，且占比仍在持续上升。
A.电话委托B.客服中心委托C.网上交易D.手机炒股6.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（c）A.1次。
B.3次。
C.5次。
7.现阶段我国的融资融券业务采用“”的业务模式（d ）A.分散化、双轨制B.分散化、单轨制C.集中化、双轨制D.集中化、单轨制8. 期货客户至证券营业部柜面办理开户手续，业务人员具体业务操作流程的先后顺序为（ b ）1营业部业务人员向客户进行风险揭示，指导客户签署开户文件；2开户资料初审；3客户信息录入；4影像资料采集；5客户资料留存和传递；6客户信息复核及提交；7期货公司审定开户；8期货账户开户成功后客户提示A、1-4-2-3-6-5-7-8B、2-1-4-3-6-5-7-8C、1-2-4-3-6-5-7-8D、4-2-1-3-6-5-7-89. 客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在买入卖出中首先需要输入的是（ c ）A.证券名称B.委托价格C.证券代码D.委托数量10.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在查询菜单下可以查询到以下哪个内容（d ）A.隔日委托B.股票价格C.资金帐号D.当日委托11.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（ c ）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。
我们爱学习(中信证券合规答案正确版)
不得成为新三板推荐 业务项目小组成员
知识点 观察清单
限制清单的效果
全球合规管理 证券账户报备操作指 引 强调业务部门员工的 反洗钱义务
客户风险承受能力与 金融产品风险等级匹 配 资管底线要求
跨境业务合规管理
分析师的兼职要求
保荐代表人的独立性
选项A 涉及公司经营的 尚未公开信息
已经在报刊上刊 登的消息
证券公司向投资 者推介金融产品 时，可以口头介 绍相关金融产品 的风险，不要求 客户签署书面风 险揭示书
金融机构、普通 专业投资者、非 机构投资者、非
机构、自然人 专业投资者
机构投资者
证券公司不仅在向 客户销售金融产品 时需要履行投资者 适当性职责，而且 在以客户买入金融 产品为目的提供投 资顾问、融资融券 、资产管理、柜台 交易等金融服务过 程中，也应当履行 投 证资 券者 从适 业当 机性 构职 、责 非 证券从业机构、证 券从业人员、非证 券从业人员
内，不得发布与 布与该上市公司 该上市公司有关 有关的证券研究
的证券研究报告 报告
证券发行规模达
到一定数量的， 可以采用联合保 荐，但参与联合 保荐的保荐机构
证券发行的主承 销商必须具备保 荐业务资格
不得超过2家
证券投资咨询业 务
投资主办人
单独或者串谋，
违背客户的委托 为其买卖证券
集中资金优势、 持股优势或利用 信息优势联合或
B
员工如在香港与客户进行证券、期货交易，
提供投资建议或者资产管理服务等受规管活 A
动，必须获得香港证监会的牌照。
证券分析师不得在公司内部部门或外部机构
兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包 A
括担任上市公司的独立董事。
2023年第1期合规培训-网下投资者新股申购业务培训考试题
2023年第1期合规培训-网下投资者新股申购业务培训考试题1. 【判断】新股研究报告至少应当包括发行人基本面研究、发行人盈利能力和财务状况分析、合理的估值定价模型、具体报价建议或者建议价格区间等内容，这个说法正确吗？ [单选题] *是(正确答案)否答案解析：《首次公开发行证券网下投资者管理规则》第二十五条网下机构投资者的定价依据应当至少包括内部独立撰写完成的研究报告，研究报告包括但不限于以下内容：（一）发行人基本面研究。
对行业发展规律和趋势、对发行人商业模式、业务前景和管理层的运营管控能力等进行研究，分析发行人核心竞争优势；（二）发行人盈利能力和财务状况分析。
包括但不限于对发行人未来会计期间的重要财务事项作出谨慎合理的预计和测算，并对重要假设条件和参数进行清晰详细的阐述；（三）合理的估值定价模型。
网下投资者应至少采用一种合理的估值定价方法。
采用绝对估值法的，应包括估值定价模型、模型假设条件、主要估值参数设置的详细说明、严谨完整的逻辑推导过程。
采用相对估值法的，应包括可比公司选择以及选择依据、严谨完整的逻辑推导过程；（四）对有老股转让安排的首发证券发行进行敏感性分析（如有）；（五）具体报价建议或者建议价格区间等。
2. 【判断】网下投资者的分类评价包括关注名单、异常名单、限制名单、精选名单这几种类型？ [单选题] *是(正确答案)否答案解析：《首次公开发行证券网下投资者分类评价和管理指引》第四条协会根据本指引对网下投资者进行分类评价，发布网下投资者关注名单、异常名单、限制名单、精选名单，并对不同名单投资者采取相应的自律管理方式。
3. 【单选】关于首发证券研究机制以下说法正确的是 [单选题] *A. 坚持科学、独立、客观、审慎的原则开展首发证券研究(正确答案)B. 首发证券研究报告无需履行审批程序C. 无需对发行人投资价值等进行深入分析，即可撰写首发证券研究报告D. 经研究确定的首发证券价格或价格区间可以随意修改答案解析：《首次公开发行证券网下投资者管理规则》第十八条网下机构投资者参与首发证券网下询价和配售业务的，应建立完善的内部控制制度和业务操作流程，对业务开展情况进行全面管理，确保业务开展符合本规则的有关规定：（一）建立首发证券研究机制、研究报告撰写和审批机制，坚持科学、独立、客观、审慎的原则开展首发证券研究和研究报告撰写工作，采用严谨的研究方法和分析逻辑，建立必要的估值定价模型，对发行人投资价值等进行深入分析，基于合理的数据基础和事实依据撰写首发证券研究报告，审慎提出研究结论，合理确定首发证券价格或价格区间，并严格履行研究报告审批机制；（二）应建立健全必要的投资决策机制，通过严格履行决策程序确定最终报价；（三）制定完善的合规管理制度，对参与首发证券网下询价和配售业务情况进行合规审查，对是否与项目发行人或主承销商存在相关规则规定的关联关系、报价与申购行为等是否合规进行审查，并定期或不定期进行合规检查，确保业务开展合法合规；（四）制定完善的风险管理制度，对业务各环节可能出现的风险进行监测、分析和识别，并采取必要的风险控制措施及时有效防范化解风险，确保业务风险可测、可控、可承受；（五）制定完备的专项业务操作流程，明确操作程序、岗位职责与权限分工。
证券上海分公司7月合规反洗钱考试
证券上海分公司7月合规反洗钱考试客户身份识别包含哪几层含义？（） *A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（）。
*A.真实身份(正确答案)B.职业或经营背景(正确答案)C.交易目的(正确答案)D.资金来源(正确答案)当（）时，义务机构应考虑重新评定客户风险等级。
*A.客户变更重要身份信息(正确答案)B.司法机关调查本机构客户(正确答案)C.客户涉及权威媒体的案件报道(正确答案)D.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生(正确答案)识别客户身份时，具体操作包括（） *A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)C.登记客户身份基本信息(正确答案)D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(正确答案)以下说法错误的是（）。
*A.业务部门人员可以兼任IT部门人员(正确答案)B.业务部门人员可以兼任财务部门人员(正确答案)C.资金清算人员可以兼任IT部门人员(正确答案)D.资金清算人员可以兼任交易部门人员(正确答案)以下属于证券公司正式员工的是（）。
*A.经纪人B.客户经理(正确答案)C.外包人员D.投资顾问(正确答案)关于证券公司内控管理，以下说法正确的是（）。
*A.证券公司应与其股东、实际控制人、关联方之间保持资产、财务、人事、业务、机构等方面的独立性，确保证券公司独立运作(正确答案)B.与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，应当实行双人负责制(正确答案)C.证券公司业务授权应当采取书面形式(正确答案)D.证券公司公章、业务专用章、电子印签等的保管、审批、使用等应适当分离、相互牵制(正确答案)关于证券公司从业人员信息报备，以下说法错误的是（）。
全员合规考试试题与答案
试卷答案（要求：10月16号考试终止；测试一次性完成；合格分数为90分）一、单项选择题1．保险机构录用营销效劳部负责人，应当由录用机构自录用决定作出之日起___个工作日之内向本地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构治理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务治理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露治理方法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．能够B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司以为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15 C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务大体效劳规定6．保险集团公司对子公司履行治理职能进程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司治理方法（试行）7．中国保险监督治理委员会下发的《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）中可实施反洗钱重大行政惩罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或派出机构应当在作出行政惩罚决定之日起多少日内，将行政惩罚决定的内容在中国保监会或派出机构的网站上发布。
证券市场业务合规审核考核试卷
B.收集合规证据
C.分析合规风险
D.提交合规报告
18.以下哪个措施可以加强证券市场的合规监管？（）
A.加大违规行为处罚力度
B.降低合规审核标准
C.减少监管频次
D.限制投资者权益
19.以下哪个现象表明证券公司合规工作取得成效？（）
A.业务规模扩大
B.市场份额增加
C.客户满意度提高
D.合规问题减少
4.证券公司合规风险主要包括_______、法律风险和声誉风险等。（）
5.证券公司进行合规管理时，应当制定_______，明确合规责任和合规要求。（）
6.合规审核人员在进行审核时，应保持_______，以确保审核结果的公正性。（）
7.证券公司应当建立健全_______，以预防和控制合规风险。（）
8.合规审核报告中的风险评估应包括对_______和潜在影响的评估。（）
C.证券公司为员工提供合规培训
D.证券公司遵循公平交易原则
14.证券公司合规文化建设应包括以下哪些方面？（）
A.强化合规意识
B.明确合规责任
C.营造合规氛围
D.建立合规激励机制
15.以下哪些情况可能触发证券公司的合规预警机制？（）
A.重要业务流程的变更
B.市场出现重大风险事件
C.法律法规的突然调整
D.员工违规行为的发生
C.证券公司的内部管理文件
D.证券公司的市场推广材料
9.以下哪些机构参与了证券市场的业务合规监管？（）
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.各地方金融监管部门
10.证券公司合规管理的基本要求包括以下哪些？（）
A.完善的合规制度
B.严格的合规执行
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ⅩⅩ证券公司员工业务合规培训考试
姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______ 考试时间为45分钟，全卷共计23题，满分100分
一、单项选择：（共5题，每题3分，共15分）
1、产品的收益率一般用（ D ）是符合标准的。
A.年化收益率
B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益
2、产品推广时，正确的表述产品发行状态的词语一般是（ B ）。
A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏
3、公司产品发行的方式（ A ）。
A.非公开发行
B. 网上销售
C. 公开
4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述（ B ）。
Ａ．保本保息Ｂ．本息足额，风险可控Ｃ．安全无风险
5、向客户解释金融产品兑付的问题时，正确恰当的表述为（ D ）。
A.刚性兑付
B.保证安全兑付
C.不一定
D. 往期产品做到了本息全额兑付
二、多项选择：（共5题，每题3分，共15分）
1.在介绍ⅩⅩ这家公司的时候我们回避的词包括（ ABC ）。
A. 最大的
B.最好的
C. 唯一的
D.知名的 E,专业的
2、为了做到合规经营，公司经营项目包括（ ABC ）。
A. 首钢停车楼项目
B.四川PPP项目
C.留学移民
D.P2P
3．下列哪些是描述庞氏骗局特点的（ BCD ）。
A. 资产证券化
B.拆东墙补西墙
C.不存在真是资产交易
D. 借新钱换旧钱
4. PPP模式即Public—Private—Partnership的字母缩写，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，其特点表现在下面几个方面（ ACD ）。
A. PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业）。
B. 政府将工程或项目以投标形式，承包给个人或企业。
C. 政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
D. 政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。
5.合规的金融业务在介绍金融服务的时候要回避的重点敏感词包括（ ABC ）。
A. 无风险
B.保安全
C. 刚性兑付
D.风险可控
三、判断题（共10题，每题3分，共30分）
1、公司发行理财产品，最终是让客户把钱存入公司账户（ X ）。
2、ⅩⅩ不吸储，不放贷，不设资金池，不担保。
（ V ）。
3、非法集资是指未按照法定程序未经有关部门审核批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或者给予回报的行为。
（ V ）。
4、在某些情况下我们可以说ⅩⅩ是国内最好的、最大的、唯一的一家综合性金融公司（ X ）。
5，在销售过程中或其他必要情况下，我们可以说某一个竞争对手公司是不正规，不按期，不透明的。
（ X ）。
6、公司员工入职不是公司人事办的正规入职手续，不给员工上社保。
（ X ）。
7、客户认购产品的时我们要对客户的风险承受登记做评估，并且与客户签署风险揭示书（ V ）。
8、在金融产品销售过程中，对于不方便的客户，在客户同意的情况下，可以代替客户签字。
（ X ）。
9、ⅩⅩ于20XX年7月1日在中国证券交易所主板上市（ X ）。
10、安岳县交通“三年攻坚计划”工程项目合作框架协议由安岳县人民政府与ⅩⅩ公司两家共同签署（ X ）。
四、简答：（共2题，每题10分，共20分）
1，请您介绍一下您的公司？
2，公司合规业务期间重点规避的敏感词请写出至少七个？
贷款、无风险、保本保息、保收益、保安全、担保、存钱
五、案例分析：（共1题，每题20分，共20分）
某公司员工，王某在公司正常业务开展中，为了提高自己的业绩，在金融产品销售中，建议一位70岁以上的客户，将其家庭全部资金“存入”公司，并且向客户承诺公司产品非常安全，绝对无风险，保证客户收益，刚性兑付。
请问，一，工作中出现了那些不妥的行为，并阐述这些行为什么不妥。
二，王某的行为你认为如何做才是合规的。