资产托管业务流程
资产托管业务流程优质文档
资产托管业务流程优质文(优质文档，可直接使用，可编辑，欢迎下载）资产评估业务流程一、评估准备阶段(1)与委托方就项目意向进行前期接洽包括项目背景了解，项目初步报价（或项目投标)等工作项。
(2)接受委托，签订业务约定书当与委托方就项目进程、项目报价等达成一致，并且此项目通过我公司风险审核，决定接受项目委托后，与委托方签订正式的业务约定书。
（3)成立资产评估项目组依据项目的规模、复杂程度，确定项目负责人以及项目组成员，如为林业评估项目,则需确定森林资源核查技术单位,组建外业核查队伍，共同组成评估项目组。
（4）取得委托方提供的相关数据与资料由委托方提供委托评估资产清单，如为评估森林资源资产评估，则需依据委托方对评估精度的要求提供合格的林况数据清单及林业基本图件，作为进行资产评估的依据。
（5）对委托方数据及图件进行分析审核，补充完善对委估方提供的资料，项目组进行初步分析审核，确定是否满足评估要求,如需补充调整，则指导委托方及资产占有方完成补充和调整工作。
林业评估项目中,则需确定委托方提供的数据清单和图件是否合格,是否可以支持外业工作，是否需委托方进行相关补充完善.并且依据资料的完整程度，确定本次森林资源采取抽样核查还是全面调查.（6）编制确定资产评估工作计划和资产清查工作方案依据委托方提供的数据资料，编制项目评估工作方案，林业评估项目则需同时编制森林资源资产外业核查（或调查）方案。
（7)与委托方就项目组进场前相关配合事项进行沟通与委托方就项目组进驻现场，相关人员、车辆、后勤等相关工作进行沟通，并达成具体的意见。
同时，项目组就现场所需的器材、资料、人员等进行相关的准备.（8）评估项目组进驻现场，同时完成对相关作业人员操作原则、作业技术、工作方法的前期培训。
二、评定估算阶段(1)概况调研对委托单位、资产占有方等相关当事方、项目背景、委托评估资产状况、项目区经济、社会环境等进行调研。
（2）市场调研，收集评估所需数据及资料对委托评估资产涉及的市场信息、法律法规、相关数表等资料，进行收集整理，为评定估算做准备。
银行资产托管业务操作规程模版
银行资产托管业务操作规程(试行)第一章总则第一条为规范分行资产托管业务的操作流程，提升资产托管业务操作效率，防范资产托管业务风险，根据《银行资产托管业务操作指导实施细则》、《银行资产托管业务账户管理办法》等管理制度的规定，特制定本操作规程。
第二条本规程所称资产托管业务是指我行作为资产托管人，依据相关法律法规规定以及协议约定，为托管资产提供包括安全保管、会计核算、资金清算、投资监督、信息披露等托管基本服务及增值服务，履行托管人职责并收取托管费的中间业务。
第三条业务分类根据资产托管业务类型的不同分为：（一）证券投资基金托管、基金（子）公司特定客户资产管理计划托管；（二）信托资金保管；（三）证券公司资产管理计划托管；（四）私募投资基金保管；（五）商业银行理财产品托管；（六）企业年金基金托管；（七）保险产品托管；（八）QDII基金托管；（九）保险资金间接投资基础设施项目独立监督；（十）交易类客户资金保管；（十一）其他。
第二章资产托管业务项目申请第四条在与客户确定托管产品合作意向后，分行各经营团队(支行)需确认资产托管业务的产品投资方向、预计托管规模大小、托管费率、正式上线时间等产品要素，根据产品要素填写《银行资产托管业务项目申请表》（附1），由分行资产托管业务负责人签字后报分行，经分行分管行长签字并加盖公章后，报总行资产托管部，经总行资产托管部审批同意后方可开展(除总行授权业务外)。
托管费率应符合《银行服务收费标准》中相关托管费的收取标准，对于低于标准的业务须由分行资产托管业务负责人以及分行分管行长确认后方可上报开展。
第三章资产托管业务协议沟通与签署第五条在与客户确定托管业务合作后，向客户提供我行标准模板的托管协议，由客户填写相关信息，如对托管协议进行实质性修订或采用非我行版本，由分行资产托管部初审后报分行法律合规部进行合规性审查，报总行资产托管进行业务审批。
第六条托管协议的签署由总行资产托管部负责日常运作的产品，由总行资产托管部进行最终协议签署；根据授权由分行负责签署及日常运作的托管业务，由分行进行最终协议签署。
商业银行资产托管业务指引
商业银行资产托管业务指引-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。
第三条本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。
本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。
根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。
第四条商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第五条中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章组织管理第六条法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。
商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。
第七条为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。
第八条商业银行开办托管业务应当具备以下条件：（一）有负责托管业务的专门部门或机构；（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备保管托管财产的条件；（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；（七）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；（八）法律法规规定的其他条件。
商业银行资产托管业务指引
商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。
第三条本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。
本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。
根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。
第四条商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第五条中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章组织管理第六条法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。
商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。
第七条为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。
第八条商业银行开办托管业务应当具备以下条件：（一）有负责托管业务的专门部门或机构；（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备保管托管财产的条件；（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；（七）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；（八）法律法规规定的其他条件。
二手房资金托管如何办理简洁范本
二手房资金托管如何办理
二手房资金托管如何办理
引言
1. 什么是二手房资金托管
二手房资金托管是指将买卖双方交易的资金交由第三方机构进
行监管和管理，确保交易款项的安全。
买卖双方在达成交易意向后，将资金存放于托管机构，待条件满足后再进行资金划拨。
2. 办理二手房资金托管的流程
步骤一：选择托管机构
在办理二手房资金托管时，需要选择一个正规可信赖的托管机构。
可以通过咨询房产中介、搜索互联网平台等方式进行选择。
步骤二：签订资金托管协议
选择好托管机构后，买卖双方需要与托管机构签订资金托管协议。
协议中应明确交易的相关信息，包括交易双方的身份信息、交
易金额、资金托管的期限等。
步骤三：缴纳资金至托管机构
在协议签订后，买方需要将购房资金存入托管机构指定的账户中。
通常，托管机构会要求买方提供相关的银行转账凭证等。
步骤四：履行交易条件
待交易条件履行完毕，如买卖双方达成交房验收、解除房屋抵押、办理相关手续等，托管机构会根据协议约定的条件，进行资金划拨。
步骤五：完成资金托管
在满足协议约定条件后，托管机构会将资金划拨给卖方，并通知买卖双方交易完成。
3. 注意事项
应选择正规合法的托管机构，避免遇到骗局和风险。
在签订资金托管协议时，应仔细阅读协议条款，明确各方的权利和义务。
在进行资金划拨时，务必核实交易条件是否符合协议约定，确保划拨的资金安全。
如有纠纷发生，可以依法维权，维护自己的权益。
银行交易资金托管业务流程
发出委托付款指令， 我行按指令拨付价款
市场营销
签署 协议
资金 收付 管理
操作流程 账户管理
在我行柜面端办理 签约，在资金托管 存款账户存入约定 金额
交易双方办理相关 商品、权益移交手 续
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流程概述-操作流程
资金托管业务操作流程图
资金托管
资金转入
柜面签约
协议签署（开立账户）
托管服 务团队
资金转入
资金转出
强制转出
强制扣划
托管费 收取
冲正
抹账
联机业务功能
违约
结息
批量业务功能
柜面端
合约 账务 客户 运营 产品 结算 存款 贷款
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管理端结构
业务管理人员 客户经理
系统管理员
新建通知
违约通知
终止通知
合约查询
托管费 报表
客户数统 计报表
明细查询
变更查询
违约查询
托管规模 报表
完善我行金融 服务功能，推 动我行中间业 务发展
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流程概述-业务办理原则 资金托管业务开展原则
不垫付资金 原则
中立原则
保守商业秘 密原则
业务原则 严格相符原则
Company Logo
流程概述-业务流程
交易资金托管流程
买卖双方共同提 出办理交易资金 托管服务申请
买卖双方与我行签订 《交易资金托管协议》 并在我行开立账户作 为签约账户。
5.各类保证金监管
6.兼并收购资金监管
7.其他资金监管
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流程概述-业务领域
业务开展的领域范围
交交易易市市场领场域领域
客户资产代管流程
客户资产代管流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!客户资产代管流程一、前期准备阶段。
在开展客户资产代管工作之前，有诸多准备工作需要完成。
资产托管的流程
资产托管的流程
资产托管的流程主要包括以下步骤：
1. 签订托管协议：明确托管资产的种类、数量、价值、期限等基本信息，以及托管的具体要求和托管方的责任和义务。
2. 资产交接：将需要托管的资产移交给托管方，一般需要按照托管协议的要求进行。
3. 资产保管：托管方需要对托管资产进行妥善保管，防止资产损失或被非法挪用。
4. 资产运作：根据托管协议的约定，托管方可以对托管资产进行一定的运作，如投资、处置等，但必须遵守法律法规和托管协议的规定。
5. 定期报告：托管方需要定期向资产所有人报告托管资产的情况，包括资产的价值、运作情况等。
6. 期满清算：当托管期限届满时，托管方需要对托管资产进行清算，并将剩余的资产交还给所有人。
需要注意的是，具体的资产托管流程可能因不同的资产种类、不同的托管机构而有所不同，具体的操作细节还需根据实际情况进行调整。
资产托管业务流程
资产托管业务流程资产托管业务的流程一般包括以下几个步骤：一、开户申请客户在选择托管人之后，需要提交开户申请资料，包括身份证明、资产证明等相关文件。
托管人会对客户提交的资料进行审核，并根据客户的需求和要求设立相应的托管账户。
二、协议签订在开户申请通过后，客户和托管人会签订资产托管协议，明确双方的权利和义务，包括资产托管范围、费用结构、风险提示等内容。
签订协议后，客户的资产将正式被托管人收取并管理。
三、资产保管托管人会将客户的资产进行分类、登记和保管，确保资产安全可靠。
此过程中，托管人需要做好资产估值、风险管理等工作，以确保客户资产的安全和完整。
四、投资管理根据客户的要求和风险偏好，托管人可以根据客户的指令进行资产投资或管理。
这包括股票、债券、基金等多种投资方式，以实现客户资产的增值和保值。
五、监督审计托管人需要对客户资产进行定期的监督审计，确保资产的安全和稳健。
审计包括对资产的清单、账户和交易记录进行审查，以发现可能存在的风险和问题。
六、报告和结算托管人会根据客户的要求提供资产报告和结算服务，包括资产情况、收益情况、交易记录等内容。
客户可以根据报告了解自己的资产状况，随时进行调整和管理。
七、风险管理托管人需要对客户资产进行风险管理和控制，包括市场风险、信用风险等多方面的风险。
在发现风险或问题时，托管人需要及时通知客户，并采取相应的措施进行解决。
总的来说，资产托管业务是一项复杂且涉及面广的业务，需要托管人具有专业的知识和技能，以确保客户资产的安全和增值。
通过以上流程的细致执行，客户和托管人可以建立起互信的关系，实现共赢的局面。
合肥市存量房资金托管业务流程
合肥市存量房资金托管业务流程一、存量房资金托管流程模块办理资金托管买卖双方签订《存量房买卖合同》后，到房产管理部门资金托管分中心办理资金托管手续，与资金托管分中心签订《资金托管协议》，买方将托管资金存入指定银行托管帐户，凭银行《现金存款凭证》回执，到资金托管分中心财务部门开具《合肥市存量房资金托管凭证》。
因该房屋不具备登记条件或买卖双方约定终止交易的，买卖双方凭经确认的材料，解除《存量房买卖合同》、《合肥市存量房资金托管凭证》、身份证等到资金托管分中心支取托管资金；经资金托管分中心工作人员核准后，填写《合肥市存量房资金托管支取凭证》，由买卖双方到财务部门办理取款手续，经买卖双方签字确认，买方从银行取出购房款。
买方领取《房屋权属证书》后，买卖双方凭《合肥市存量房资金托管凭证》、身份证等到资金托管分中心支取托管资金；经资金托管分中心工作人员核准后，填写《合肥市存量房资金托管支取凭证》，由买卖双方到财务部门办理取款手续，经买卖双方签字确认，卖方从银行取出卖房款。
二、存量房资金托管细则(一)存量房资金托管原则1、托管手续简单，存取款方便、快捷；2、托管资金不计利息，资金托管不收费；(二)存量房资金托管(现金)的要件与程序1、要件：(1)买卖双方签订的《存量房买卖合同》原件及其复印件；(2)《房屋权属证书》原件及其复印件；(3)买卖双方身份证原件及其复印件；2、程序：(1)签订《合肥市存量房资金托管协议》；(2)买房人将购房款存入指定银行托管账户；(3)凭《银行现金缴款凭证》回执，到分中心财务部门开具《合肥市存量房资金托管凭证》。
(根据《存量房买卖合同》约定，买房人是分多次付款的，可多次办理资金托管；二次以上办理手续时，买方凭身份证、《托管协议》、《缴款凭证》与《托管凭证》到托管分中心办理。
)(三)存量房资金托管(贷款)的要件与程序1、要件(1)借款人夫妻双方身份证原件及其复印件三份；(2)借款人户口簿原件及其复印件一份(户口不在本地者，需提供本地户口联系人身份证复印件一份，不承担担保责任)；(3)借款人结婚证原件及其复印件三份(未婚或离婚者，需提供具人事管理权的单位或户口所在地的街道办事处出具未婚证明原件及其复印件三份)。
商业银行资产托管业务指引
商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范与促进商业银行托管业务，根据《中华人民共与国物权法》、《中华人民共与国合同法》、《中华人民共与国商业银行法》、《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国信托法》、《中华人民共与国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共与国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。
第三条本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间与空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。
本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定与合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。
根据法律法规与合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。
第四条商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第五条中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权与行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章组织管理第六条法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。
商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。
第七条为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。
第八条商业银行开办托管业务应当具备以下条件：（一）有负责托管业务的专门部门或机构；（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备保管托管财产的条件；（四）有营业需要的固定场所与软硬件设施；（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；（七）建立相应的托管业务管理制度与健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；（八）法律法规规定的其他条件。
二手房资金托管如何办理
二手房资金托管如何办理
1. 资金托管的概念和作用
资金托管是指将买方购买二手房时支付的房款交由第三方机构
进行管理和监管。
资金托管的主要作用是保护买卖双方的权益，确
保交易的安全和公平。
2. 资金托管的步骤和流程
步骤一：选择权威的资金托管机构
在办理资金托管前，需要选择一家有资质的、信誉良好的资金
托管机构。
可以通过互联网搜索、咨询房产中介等方式进行选择。
步骤二：签订资金托管协议
买卖双方与资金托管机构之间需要签订资金托管协议，明确资
金托管的相关事宜，包括资金托管的期限、费用、违约责任等。
步骤三：将房款交由资金托管机构
在签订资金托管协议后，买方需要将购房款项转入资金托管机
构的指定账户。
这样做可以确保资金安全，避免被骗或者出现纠纷。
步骤四：资金划转和监管
在交易完成前，卖方需要提供相关的房产证明和其他必要的文
件给资金托管机构，以便进行核验和审核。
一旦确认无误，资金托
管机构会将房款划转给卖方，完成交易。
3. 资金托管的注意事项
选择有资质的资金托管机构，确保安全。
对资金托管协议的内容进行详细了解和确认，避免产生纠纷。
严格履行资金托管协议中的义务和责任。
如遇到纠纷或问题，及时与资金托管机构进行沟通和协商解决。
，二手房资金托管的办理包括选择资金托管机构、签订资金托
管协议、转账和监管等步骤。
合理选择资金托管机构和严格执行协议，可以确保交易的安全和顺利进行。
企业托管经营的操作步骤
一定要选择具有较强的经营能力且能承担一定风险的法人和自然人作为托管经营的受托人。受托方承担着实施企业资产经营的重任，必须具备相应的资质。首先，受托方应该拥有一支高水平的管理人才和专业人才队伍，有能力完成组织变革，其次，受托方应该具有在相同或相关领域中开展经营的经验和技能；另外，受托方还应掌握一些关键性的资源，这些资源能够与被托管企业的资源结合在一起，创造出更多的价值，这意味着在选择受托方时，应该根据被托管企业的行业特点，把同一行业或相关行业中的领先企业排在优先位置。
文件名
企业托管经营的操作步骤
电子文件编码
CW-08-022
页码
1-1
一、对委托方和受托方相互进行调查了解各方的基本情况
企业托管经营是指把企业的法人财产权以契约形式暂时让渡给一定法人或自然人进行经营的经营方式。在进行企业的托管经营之前，委托方有必要对受托企业的资产、负债、损益、生产经营现状、管理实力等全方位进行调研。对企业的产权进行界定并进行产权登记，以防止在托管经营过程中造成资产的流失；另一方面也有利于托管经营后企业的正常经营和所有者对受托人的必要监督和考核。委托人在授权之前，应对受托人进行调查、分析、评估，以确保托管经营的顺利进行和企业资产的保值、增值。
执行部门
责任人(签名)
三、签订托管意向书
四、对托管对象进行资产评估、清理债权债务
五、正式签订资产托管合同
订立托管经营合同，明确受托方和委托方的主要权利、义务。托管合同应包括如下内容：委托方、受托方和被托管对象的名称；决定托管形式；确定托管期限；经营目标的确定；确定受托方的经营权；清算事项的确定；收益分配与风险承担办法；违约责任的确定；托管经营的中止、变更；担保办法；托管期满，双方办理移交及有关财务、资产处理事宜。
资产托管业务流程
资产托管业务流程第一篇：资产托管业务流程资产托管业务流程2007-12-20 0:00:00一、在正式移交托管前，委托人应当进行如下工作：（一）组建托管企业原主要工作人员（法定代表人、经营负责人、财务等）组成的企业留守工作，进行清点整理工作，以便受托人接管；（二）对托管企业的证照、印章及合同等进行清点整理；（三）对托管企业进行全面审计，主要是对提交的资产、负债、权益的真实性、合法性进行核定，制作报告；（四）对原法定代表人在企业关停前一年内的经营责任进行评估界定；（五）对托管企业关停前半年内发生的财产转让、处置及债务偿还等行为的合理合法性进行审核界定；（六）对移交专业托管公司之前的过度性托管中的资产变动情况提供必要的合法的资产（含债权债务）处理报告及依据。
（七）对托管企业正在履行的合同情况及已经审结尚未执行或未被执行的诉讼案件情况以及正在诉讼阶段案件的进展情况作出书面说明；（八）对托管企业的对外担保情况作出书面说明；（九）提供托管企业关、停证明材料；（十）提供托管企业纳税情况说明。
二、托管协议签订后，以移交日为基准日，由委托人、受托人、受益人三方确认向受托人移交下列财产、资料，因移交工作时间所限委托人未能及时提供的资料，应在移交后补齐：（一）所有证照、印章、财务帐册、管理文件、人事档案、业务档案、技术资料；（二）留守人员清单、资金清单（包括：银行存款、企业对外的股权）、财产清单（包括：不动产、动产、存贷、办公设备、用品等）、应收债权及对外债务清单。
相应表格按统一的规范表格制作填定；（三）交接具体财产，签署交接清单；（四）移交对托管企业的审计报告、对法定代表人的评估报告、托管企业关停前半年内资产处置报告、移交至托管公司之前的过渡性托管中处置资产的情况及书面材料或合同、对外担保情况说明、纳税情况说明、在履行期内的合同情况说明、在诉讼或执行中的案件情况说明。
（五）托管企业对受托人的授权委托书。
三、《托管协议》应当包括以下内容，特别约定不得与本办法相冲突：（一）委托人、受托人及受益人的名称及住所；（二）托管标的范围、种类及状况；（三）托管当事人权利义务；（四）托管期限和托管终止；（五）托管费用；（六）法律责任；（七）其它事项。
资金托管办理流程详解
资金托管办理流程详解Funds custody is an essential process in many financial transactions, especially in the case of third-party involvement. The procedure involves entrusting funds to a neutral party who will safeguard the assets until certain conditions are met. 资金托管是许多金融交易中的重要流程，特别是在涉及第三方时。
这个程序涉及将资金委托给一个中立的第三方，该第三方将保护这些资产，直到满足某些条件。
The process of handling funds custody begins with establishing an agreement between the parties involved. This agreement outlines the terms and conditions of the custodial arrangement, including the responsibilities of each party and the procedures for accessing the funds. 资金托管的处理过程始于建立参与方之间的协议。
这份协议概述了托管安排的条款和条件，包括每个参与方的责任和获取资金的程序。
Once the agreement is in place, the funds are transferred to the designated custodian, who is typically a bank or financial institution. The custodian then takes possession of the funds and ensures that they are securely held in a designated account. 一旦协议生效，资金就被转移到指定的托管人，通常是一家银行或金融机构。
财产公证托管的程序(3篇)
第1篇一、引言随着社会经济的不断发展，财产托管业务逐渐成为人们管理财产、保障财产安全的重要手段。
财产公证托管是指在公证机关的监督下，将财产委托给托管机构进行管理，以确保财产的安全和合法使用。
本文将详细介绍财产公证托管的程序，以供相关人员参考。
二、财产公证托管的基本概念1. 财产公证：是指公证机关依法对当事人提交的财产相关证明材料进行审查，确认其真实、合法、有效的证明活动。
2. 财产托管：是指当事人将自己的财产委托给托管机构进行管理，以确保财产的安全和合法使用。
3. 财产公证托管：是指当事人在公证机关的监督下，将财产委托给托管机构进行管理，并由公证机关出具财产托管公证书的活动。
三、财产公证托管的程序1. 签订委托合同（1）当事人与托管机构签订委托合同，明确双方的权利和义务。
（2）委托合同应包括以下内容：托管财产的种类、数量、价值；托管期限；托管费用的支付方式；双方的权利和义务；违约责任等。
2. 准备相关证明材料（1）当事人应向公证机关提交以下证明材料：①身份证、户口簿等身份证明材料；②财产所有权证明材料，如房产证、土地使用权证、股权证明等；③委托合同；④其他与财产托管相关的证明材料。
（2）公证机关对提交的证明材料进行审查，确认其真实、合法、有效。
3. 办理公证手续（1）当事人向公证机关申请办理财产公证托管手续。
（2）公证机关受理申请后，对当事人的身份证明、财产所有权证明等材料进行审查。
（3）公证机关认为材料齐全、符合要求的，出具财产托管公证书。
4. 财产托管实施（1）托管机构根据委托合同和公证机关出具的财产托管公证书，接收当事人委托的财产。
（2）托管机构按照委托合同约定，对财产进行保管、使用、收益等活动。
（3）托管机构应定期向当事人报告财产托管情况，接受当事人的监督。
5. 财产托管终止（1）当事人与托管机构协商一致，终止财产托管关系。
（2）托管机构将财产归还当事人，或者按照当事人要求进行其他处理。
财产公证托管流程(3篇)
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，个人和企业的财产越来越多，为了确保财产的安全和合法传承，越来越多的人选择进行财产公证托管。
财产公证托管是指将个人或企业的财产委托给专业机构进行保管和管理，以保障财产权益，避免财产纠纷。
本文将详细介绍财产公证托管的流程，帮助您了解整个过程的操作步骤。
二、财产公证托管的基本概念1. 财产公证：财产公证是指公证机构根据当事人的申请，对财产的权属、数量、质量等进行确认，并出具具有法律效力的证明文件。
2. 财产托管：财产托管是指将财产委托给专业机构进行保管和管理，以保障财产权益，避免财产纠纷。
3. 财产公证托管：财产公证托管是指将财产委托给专业机构进行公证，并对其进行托管，以确保财产的安全和合法传承。
三、财产公证托管的流程1. 确定托管需求（1）了解财产公证托管的定义和作用，明确自身是否需要财产公证托管。
（2）评估财产规模和重要性，确定托管财产的种类、数量和价值。
2. 选择托管机构（1）了解托管机构的资质、信誉和服务水平，选择具备专业资质和良好信誉的机构。
（2）比较不同托管机构的收费标准和服务内容，选择性价比高的机构。
3. 准备相关材料（1）身份证、户口本等身份证明材料。
（2）财产权属证明，如房产证、土地证、车辆行驶证等。
（3）财产评估报告，如房产评估、车辆评估等。
（4）公证委托书，授权托管机构进行财产公证和托管。
4. 办理公证手续（1）携带相关材料到公证机构，咨询公证员，了解公证流程。
（2）填写公证申请表，提交相关材料。
（3）公证员对财产权属、数量、质量等进行审查，确认无误后出具财产公证证书。
5. 办理托管手续（1）携带财产公证证书和相关材料到托管机构。
（2）与托管机构签订财产托管协议，明确托管期限、费用、权利义务等内容。
（3）将财产交付给托管机构，由托管机构进行保管和管理。
6. 财产托管期间（1）定期与托管机构沟通，了解财产托管情况。
（2）关注国家政策法规变化，及时调整财产托管策略。
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资产托管业务流程
2007-12-20 0:00:00
一、在正式移交托管前，委托人应当进行如下工作：
（一）组建托管企业原主要工作人员（法定代表人、经营负责人、财务等）组成的企业留守工作，进行清点整理工作，以便受托人接管；
（二）对托管企业的证照、印章及合同等进行清点整理；
（三）对托管企业进行全面审计，主要是对提交的资产、负债、权益的真实性、合法性进行核定，制作报告；
（四）对原法定代表人在企业关停前一年内的经营责任进行评估界定；（五）对托管企业关停前半年内发生的财产转让、处置及债务偿还等行为的合理合法性进行审核界定；
（六）对移交专业托管公司之前的过度性托管中的资产变动情况提供必要的合法的资产（含债权债务）处理报告及依据。
（七）对托管企业正在履行的合同情况及已经审结尚未执行或未被执行的诉讼案件情况以及正在诉讼阶段案件的进展情况作出书面说明；
（八）对托管企业的对外担保情况作出书面说明；
（九）提供托管企业关、停证明材料；
（十）提供托管企业纳税情况说明。
二、托管协议签订后，以移交日为基准日，由委托人、受托人、受益人三方确认向受托人移交下列财产、资料，因移交工作时间所限委托人未能及时提供的资料，应在移交后补齐：
（一）所有证照、印章、财务帐册、管理文件、人事档案、业务档案、技术资料；
（二）留守人员清单、资金清单（包括：银行存款、企业对外的股权）、财产清单（包括：不动产、动产、存贷、办公设备、用品等）、应收债权及对外债务清单。
相应表格按统一的规范表格制作填定；
（三）交接具体财产，签署交接清单；
（四）移交对托管企业的审计报告、对法定代表人的评估报告、托管企业关停前半年内资产处置报告、移交至托管公司之前的过渡性托管中处置资产的情况及书面材料或合同、对外担保情况说明、纳税情况说明、在履行期内的合同情况说明、在诉讼或执行中的案件情况说明。
（五）托管企业对受托人的授权委托书。
三、《托管协议》应当包括以下内容，特别约定不得与本办法相冲突：（一）委托人、受托人及受益人的名称及住所；
（二）托管标的范围、种类及状况；
（三）托管当事人权利义务；
（四）托管期限和托管终止；
（五）托管费用；
（六）法律责任；
（七）其它事项。
四、受托人受托后应当进行如下工作：
（一）对托管企业的资产、债权、债务进行必要的清查核实；
（二）对于没有遗留问题可以注销的企业，提交注销处置方案，经委托人、受益人同意后，按法律程序办理注销手续；
（三）对于资不抵债、无法重组的企业，提交破产处置方案，经委托人、受益人同意后，按法律程序办理申请破产的手续；
（四）对于可以重组、转让的企业，提交方案，经征求委托人、受益人意见后，进行重组转让；
（五）对于可以盘活利用的资产，进行盘活利用。
盘活利用资产所得的收益用于支付托管费用、交纳税款、清偿债务以及由受益人决定使用；
（六）对于在对托管企业全面核实过程中发现的违规处置资产清偿债务、帐实不符、隐瞒资产、虚报负债、私分财产等情况，向监管部门、委托人提交书面报告。
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