客户洗钱风险分类管理--答案
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案在现代社会中，白手起家的人不多，大多数人都会有一些存款或财产。
但是财产的获得方式很多，有些人通过不正当手段获得，如赌博、毒品、贩卖人口等，这些都可能涉及到洗钱问题。
为了防止财产洗钱，各国都将反洗钱制度纳入法律法规当中，并实行相应的监管措施。
反洗钱考试是衡量从业人员是否能够按照反洗钱制度进行工作的标准之一，下面将介绍反洗钱考试题库及答案。
第一题：什么是反洗钱？答案：反洗钱，英文缩写 AML，是阻止犯罪分子利用来自非法活动的资金和财务交易来掩盖其犯罪来源的一种综合性措施。
目的是防止＂洗钱＂，即制止恶劣的犯罪行为通过非法手段猖獗地圈钱，保护国家金融体系。
其主要措施包括：客户身份识别、资金来源可追溯性、报告可疑交易、内部控制制度等。
第二题：反洗钱的法规有哪些？答案：反洗钱的法规包括三种类型：全球性的国际协议、地区性的反洗钱法规和国内性的法规。
全球性的国际协议包括联合国公约、国际刑警组织和金融行动任务部组织的《上海合作组织反洗钱工作计划》等。
地区性的反洗钱法规则包括欧洲联盟反洗钱指令等。
国内性的法规则包括中国金融恐怖主义和洗钱风险评估、国务院关于构建社会信用体系的指导意见等。
第三题：反洗钱检查中关注的风险有哪些？答案：反洗钱检查中重点关注的风险包括客户风险、产品或服务的风险、通道风险和地缘风险。
客户风险包括客户身份、居住国或地域、行业和职业背景等。
产品或服务的风险包括支付、金融产品、交易结构等。
通道风险包括马来西亚、马来西亚、新加坡等。
地缘风险包括政治环境、经济环境等。
第四题：反洗钱审计的步骤有哪些？答案：反洗钱审计的步骤包括风险评估、内部控制审核、客户身份识别和交易监控。
风险评估是确定反洗钱工作重点、涉及事务的基础准备，是反洗钱审计工作的第一步。
内部控制审核包括组织机构、工作流程、员工资质和内部控制制度等。
客户身份识别包括开户流程、验证信息和核实资料等。
交易监控包括客户交易、异常交易和直线报告等。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试最全参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案(典型题)
2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案（典型题）一、单选题1.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。
A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅参考答案：D2.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。
这是洗钱的()阶段。
A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段参考答案：C3.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查参考答案：B4.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、更名B、迁址C、破产D、倒闭参考答案：C5.下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。
A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求参考答案：D6.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：B7.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。
A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告参考答案：C8.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度参考答案：C9.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
2020年反洗钱知识培训课程满分答案
2020年反洗钱知识培训课程满分答案2020年反洗钱知识培训课程满分答案题目顺序随机，选项顺序不变单选题对于客户留存的身份证件有效期过期的,以下说法正确的是() (5.0分)A.不需通知客户更新身份证件信息,即可继续为喜户办理业务。
B.在通知客户更新身份证件信息后,可继续为喜户办理业务c、应中止为寄户办理除证件有效期更新外的其他业务.D、应将相关情况作为可疑交易进行报告。
金融机构应当在大额交易发生之日起( )工作日内以电子方式提交大额交易报告。
(5.0分)A.3个B、5个C. 7个D, 10个洗钱是以下哪种表述的过程? () (5.0分)A.将非法收入灰色化B、将合法收入避税C、将财产转换或转移D、将非法收入台法化金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立置名账户或( )。
(5.0分)A.实名账户B.联名账户C、同名账户D、假名账户义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、( )、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
(5.0分)A.国籍B、职业C、地址D.联系方式客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。
此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
(5.0分)A、受益人B、受益所有人C、业务经办人D、授权委托人下列属于自然人喜户的身份基本信息的是().(5.0分)A.年收入B、联系方式C.婚姻状况D、籍贯客户经常居住地与身份证登记地址不一致的,应登记客户的( ).(5.0分)A、身份证地址B、经常居住地C、户籍所在地D、单位地址金融机构开展可疑交易分析应遭循的原则为( ). (5.0分)A.合理怀疑B、实事求是C、程序正当D.罪刑法定关于重新识别,以下说法错误的是(). (5.0分)A.仅在客户要求变更姓名等重要信息时,才需要进行重新识别B、重新识别时需要妥善留存寄户相关资料C、发现,户信息与先前掌握的不一致或相互矛盾的,应进行重新识别.D、客户要求变更注册资本、经营范围等信息的,也应开展重新识别。
客户洗钱风险分类管理课后答案
客户洗钱风险分类管理
∙.课程学习
∙.课程评估
∙.课后测试
课后测试
测试成绩：分. 恭喜您顺利通过考试！
、对于新建立业务关系地客户，金融机构应在建立业务关系后地( )工作日内划分其风险等级（分）
个
个
个
个
正确答案
、对于首次建立业务关系地客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后地( )内至少应进行一次复核.（分）b5E2R。
年
年
年
年
正确答案
、风险等级最高地客户地审核期限不得超过( )（分）
个月
个月
个月
个月
正确答案
、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
风险相当原则
全面性原则
同一性原则
动态管理原则
正确答案
、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素.（）（分）
客户特性
地域
业务
行业
正确答案
、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于，总和等于.（分）
正确
错误
正确答案:错误。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案1. 反洗钱的基本定义是什么？A. 将非法所得合法化的过程B. 将合法所得非法化的过程C. 将非法所得非法化的过程D. 将合法所得合法化的过程答案：A2. 洗钱活动通常包括哪三个阶段？A. 放置、整合、层叠B. 放置、层叠、整合C. 整合、层叠、放置D. 层叠、整合、放置答案：B3. 以下哪项不属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 通过购买艺术品进行资金转移C. 通过慈善机构进行资金转移D. 通过公开拍卖进行资金转移答案：D4. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有上述措施答案：D5. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时应该采取什么行动？A. 忽略不报B. 立即报告给监管机构C. 先进行内部调查D. 等待客户解释答案：B6. 洗钱活动对社会经济有哪些潜在影响？A. 增加税收B. 破坏金融稳定C. 促进经济发展D. 提高就业率答案：B7. 国际反洗钱组织FATF的全称是什么？A. 金融行动特别工作组B. 金融犯罪特别工作组C. 金融反恐特别工作组D. 金融情报特别工作组答案：A8. 反洗钱合规培训对于金融机构员工的重要性体现在哪些方面？A. 提高员工对洗钱风险的认识B. 增强员工的法律意识C. 强化员工的职业道德D. 所有上述方面答案：D9. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集哪些信息？A. 客户的基本信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和性质D. 所有上述信息答案：D10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱法律法规B. 监督金融机构的合规情况C. 调查和处罚违规行为D. 为客户提供金融服务答案：D。
客户洗钱风险分类管理课后答案图文稿
客户洗钱风险分类管理
课后答案
集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）
客户洗钱风险分类管理
•
•
•
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67?分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。
（16.67?分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67?分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67?分）A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。
（）（16.67?分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。
（16.65分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。
客户洗钱风险分类管理课后答案
客户洗钱风险分类管理
• 1.课程学习
• 2.课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩：分。
恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。
（分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。
（）（分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。
（分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。
反洗钱考试题库及答案doc
反洗钱考试题库及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌博洗钱B. 通过购买房产洗钱C. 通过合法经营活动洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：C2. 洗钱活动对金融体系的危害主要表现在以下哪方面？A. 增加金融机构的运营成本B. 破坏金融市场的公平竞争C. 增加金融机构的监管难度D. 以上都是答案：D3. 以下哪项是反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则？A. 收集客户的身份信息B. 收集客户的财务信息C. 收集客户的交易信息D. 收集客户的信用信息答案：A4. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 直接参与洗钱案件的侦查答案：D6. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的住址信息D. 以上都是答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 利用虚拟货币D. 利用公开拍卖答案：D8. 反洗钱工作中的“持续监控”原则是指什么？A. 仅在客户开户时进行身份识别B. 仅在客户交易时进行身份识别C. 持续对客户的交易行为进行监控D. 仅在客户关闭账户时进行身份识别答案：C9. 以下哪项是反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施B. 对所有客户采取相同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：A10. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪项是正确的做法？A. 仅对大额交易进行监控B. 对所有交易进行监控C. 仅对可疑交易进行监控D. 对部分交易进行监控答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 腐败犯罪D. 非法赌博答案：A、B、C、D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 培训员工C. 与监管机构合作D. 以上都是答案：D3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 以上都是答案：D4. 以下哪些属于反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 对所有客户采取相同的监管措施B. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：B5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应收集的客户信息？A. 身份证件信息B. 财务信息C. 交易信息D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。
客户洗钱风险分类管理课后测试答案
客户洗钱风险分类管理
单选题
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）
A5个
✔ B10个
C15个
D20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。
（16.67 分）
A1年
B2年
✔ C3年
D5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）
A12个月
B9个月
✔ C6个月
D3个月
正确答案:C
多选题
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67 分）
A风险相当原则
B全面性原则
C同一性原则
D动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。
（）（16.67 分）
A客户特性
B地域
C业务
D行业
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。
（16.65分）
A正确
✔ B错误
正确答案:错误。
最新反洗钱测试题答案
最新反洗钱测试题答案反洗钱测试题是为了确保金融机构能够有效地识别、监控和防止洗钱和恐怖主义融资活动，从而维护金融系统的稳定和安全。
以下是最新的反洗钱测试题答案。
第一题：什么是洗钱？答案：洗钱是指将非法获得的资金，通过一系列的交易或操作，使其看似合法的来源，以掩盖其非法性质。
洗钱的目的是使犯罪资金流向合法的经济体系，使其难以被追踪或查证。
第二题：什么是反洗钱？答案：反洗钱是指通过制定合理的法律、监管和控制措施，防止和打击洗钱活动，从而保护金融系统的稳定和安全。
反洗钱工作包括识别和报告可疑交易、进行客户尽职调查、实施内部监控和培训等。
第三题：请列举一些洗钱的常见手法。
答案：洗钱的常见手法包括但不限于以下几种：1. 现金存款和提款：将非法资金以现金的形式存入或提取出银行账户，企图掩盖资金的来源。
2. 虚假交易：通过虚构交易或伪造合同等手段，制造看似合法的交易记录，转移非法资金。
3. 虚假业务：设立虚假公司或购买虚假的商业许可证，将非法资金伪装成合法盈利活动的收入。
4. 跨境资金转移：利用国际金融体系的漏洞，将非法资金转移至其他国家或地区。
5. 匿名交易：使用虚假身份或代理人进行交易，以掩盖真实受益人的身份。
第四题：金融机构应如何进行客户尽职调查？答案：金融机构应严格遵守客户尽职调查的要求，确保客户的真实身份和资金来源。
以下是一些常见的客户尽职调查措施：1. 获得客户的基本信息：包括姓名、身份证件号码、地址等，并核实其真实性。
2. 了解客户的业务背景：包括职业、所在公司、经营范围等，并核实其合法性。
3. 评估客户风险：根据客户的背景和活动，评估其涉及洗钱风险的程度。
4. 监测客户交易活动：通过监控客户的交易行为，及时发现可疑交易，并进行报告。
第五题：什么是“知你者谓之无过，自知者谓之知足”？答案：这是一句古语，意思是对于了解你的人来说，你是没有过错的；而对于了解自己的人来说，你是满足的。
这句话的意思可以引申为，只有了解自己并满足于自己的现状，才能真正感到幸福和满足。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
反洗钱考试题库及答案分享
【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，与时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件ABCDA. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C. 董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D. 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
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客户洗钱风险分类管理
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1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内
划分其风险等级（16.67 分）
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10个
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正确答案:B
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2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定
其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。
（16.67 分）
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A
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1年
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B
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2年
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C
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正确答案:C
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12个月
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6个月
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正确答案:C •
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判断题
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1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于
等于0，总和等于100。
（16.65分）
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✔ A
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B
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正确答案:错误
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