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10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱 03内部消息街边摆摊的算命先生总是对你说：信则有，不信则无。

然后立刻补充一句：宁可信其有，不可信其无。

内部消息也是一样。

从最牛基金经理王亚伟最近被质疑内幕交易来看，人们不仅相信有很多内部消息存在，也相信内部消息可以赚钱。

这类消息多以上市、重组为主。

就接近内部消息而言，如果说麦道夫这样的前重要官员是“非常可信”，那么平白无故出现的一位公司内部人员的评级就是“有点可信”。

因此，前者骗大钱，后者骗小钱。

先不说这位内部人员可能是假冒的，即使是真的，其掌握的消息又有多可靠呢？内部也有很多内幕消息，是不是人人都能掌握这些信息呢？恐怕不是。

如果你和一个公司的关系八杆子打不着，连你都知道了的消息能是内幕消息吗？04预测黑马股这一骗人方法原本在和广播上非常流行，以短线获利和傻瓜操作来吸引投资者。

股市专家一通分析后，屏幕下方就会出现一行小字：现在立刻拨打热线电话，前三十名幸运观众就能免费获得专家荐股！前三十名是个传说，你懂的。

无论你是第几个打进去，对方都会告诉你：名额已满。

但只要交×××元会费，成为指导会员，就能每天收到我们的操作信息。

您入会吗？如今这种方法又被移植到了网上。

骗子会成立一个山寨的证券咨询网站。

首页主要内容如下：1、××股在×月×日得到主力提升。

我们通知会员在×元×角买入，×元×角卖出，成功获利。

2、滚动显示：山东的×××女士，您的2.4万元我们已经收到，欢迎入会。

鉴别这类网站有一个很简单的方法，查看其有无增值电信业务经营许可证和证券从业资格证。

两者分别是以地名和ZX开头的号码。

证监会网站每半年会更新一次有证券投资咨询机构资格证书的公司名单。

最后，投资者不免要问：如果山寨网站真的选股如此精准和厉害，自己炒就能赚钱了，为什么还招会员呢？没想到骗子网站居然也细心地想到了这一问题—答：这个问题看起来提的很尖锐，但是首先要给大家解释一下某些人存在的误区，我们在推荐股票的同时从来没有否认过我们是不炒股票而只给大家推荐的，事实上，我们不但亲自参与了二级市场的炒作，而且和很多上海本地和江浙一带的私募基金有联系来往，并经常组织大资金进行某些中小盘个股的炒作，其实所有研究股票的人都希望能通过炒股在证券市场中获得暴利，我们也不例外，但个人和机构的资金再大再多毕竟终归也是有限的，我们的资金不可能去买进这个市场中我们看好的所有股票，所以为了不让资源浪费，我们想到了吸收一些广大散户朋友，大家一起发展，实现双赢，真正做到经济和社会效益的齐丰收！同时，在帮助别人成功的过程中我们也得到了被人感激的快乐和受人尊敬的成就感！多么晓之以理、动之以情的回答，难怪连着打开几个山寨网站都能看到这段话。

【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)

【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。

1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。

如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。

评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。

对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。

展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。

银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。

很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。

一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。

所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。

网络金融诈骗陷阱常见的有哪些

Live beautifully, dream passionately, love completely.精品模板助您成功！（页眉可删）网络金融诈骗陷阱常见的有哪些一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱。

二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局。

三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱。

四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的。

五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地。

具备一定社会阅历的公民相信都能够深刻的体会得到，如今时代当中一些好的机会要比大熊猫还稀少，但生活当中的陷阱却有可能遍地都是。

这句话其实也是提醒大家，对任何突如其来的一些，主观意识上认为特别好的机会和事情，是绝对不能够盲目的接受和顺从的，比如一些常见的网络金融诈骗陷阱。

网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于年。

平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。

当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。

当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。

2、银行理财产品漏洞被利用今年9月，大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。

”当网友去ATM机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。

这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。

对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。

实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在ATM机上无法查看。

最高检发布防范金融投资诈骗典型案例

最高检发布防范金融投资诈骗典型案例文章属性•【公布机关】最高人民检察院,最高人民检察院,最高人民检察院•【公布日期】2023.10.24•【分类】其他正文最高检发布防范金融投资诈骗典型案例揭露新型犯罪手段提升防骗意识和能力近日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。

案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，结合办案揭露常见金融投资诈骗手段，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力，更好维护人民群众的财产安全。

该批典型案例共7件，分别是：郑某等人假冒基金公司网络诈骗案，曹某等人利用虚假外汇交易平台诈骗案，武某凯等人非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案，唐某等人销售虚假保险理财产品诈骗案，马某等人利用转让新三板挂牌公司股权集资诈骗案，张某强等人设立虚假期货投资平台诈骗案，蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案。

该批典型案例中，有的假冒基金公司、保险公司名义，在网络上进行虚假宣传，以高额回报为诱饵诱骗投资者注资；有的利用虚假炒外汇、股票、虚拟币平台，虚构投资盈利、操控涨跌，诈骗被害人财物；有的虚构股评大师以提供投资指导为名，诱骗股民高位接盘；有的以转让新三板挂牌公司股权为名非法集资；有的以提高投资收益为诱饵，诱骗被害人高价购买金融服务或软件。

这些案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。

最高检第四检察厅负责人表示，希望通过以案释法提醒广大金融投资者，加强金融知识学习，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动等。

下一步，检察机关将继续深入学习贯彻习近平法治思想和党的二十大精神，依法严惩各类金融投资诈骗犯罪，并结合办案加大以案释法力度，积极参与社会治理，注重源头防范，切实维护人民群众合法权益。

防范金融投资诈骗典型案例一、郑某等人假冒基金公司网络诈骗案【基本案情】2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。

投资陷阱的名词解释

投资陷阱的名词解释投资是一项让人兴奋且具有挑战性的活动。

人们进行投资的目的是为了获得财务上的增长，但是在追求财富的同时，我们也需要警惕投资陷阱。

本文将对一些常见的投资陷阱进行名词解释，帮助投资者更好地了解它们，并为投资决策提供一些建议。

1. 空头陷阱 (Short-selling Trap)空头陷阱是指投资者在股票市场上看跌某只股票，并以此为基础进行空头交易。

然而，由于市场的不确定性和非理性行为等因素的影响，投资者可能会因为错误的下注而陷入空头陷阱。

在市场上，股票价格可以一直上涨，导致投资者在空头交易中亏损惨重。

2. 套牢陷阱 (Lock-in Trap)套牢陷阱是指投资者在购买某只股票之后，由于价格持续下跌或走势不明朗而无法卖出。

这种情况下，投资者可能被迫承受长期的损失，因为他们无法找到合适的卖出时机。

为了避免套牢陷阱，投资者应该制定明确的交易策略，包括设置止损指令和设立合理的购买和卖出目标。

3. 羊群效应 (Herd Mentality)羊群效应是指在投资决策中，人们倾向于模仿大多数人的行为，而不考虑个体的推理和决策。

当人们看到其他人纷纷购买某只股票或投资某个领域时，他们可能会被羊群效应所影响，并且采取相似的行动。

然而，这种行为可能导致市场异常波动，并使投资者暴露于更高的风险中。

避免羊群效应的关键是进行充分的研究和分析，而不仅仅依赖其他人的意见。

4. 未平衡组合 (Unbalanced Portfolio)未平衡组合是指投资者在投资组合中分配资金时没有充分考虑风险和回报的平衡。

投资者可能过于集中投资于某个行业或资产类别，而忽视了其他潜在的投资机会。

这种情况下，如果行业或资产遭遇困境，投资者将承受更大的损失。

因此，建立一个平衡的投资组合是保护投资者免受风险的重要手段。

5. 信息不对称 (Information Asymmetry)信息不对称是指在投资市场上，买方和卖方之间的信息不对等。

某些投资者可能拥有比其他人更多的信息，从而使他们能够在交易中获得更大的利益。

防范虚假投资识破骗局伎俩

防范虚假投资识破骗局伎俩在当今瞬息万变的金融市场中，投资者面临着各种风险,其中最令人头痛的就是各种虚假投资骗局。

这些骗局千变万化,诡计多端,不断地设法钓鱼执法的投资者,让人防不胜防。

但是,只要我们提高警惕,掌握一些识破骗局的技巧,就能够较好地保护自己,远离这些陷阱。

虚假宣传伎俩虚假宣传是骗局最常见的手段之一。

这些骗子会编造一些高收益、低风险的投资项目,用各种华丽的词藻和数据支撑来误导投资者。

他们可能会吹嘘自己的专业背景,夸张投资收益,隐瞒投资风险等,让投资者产生错误判断。

对此,我们需要保持理性和谨慎,不轻易被这些虚假宣传所蛊惑。

名人背书诱惑另一种常见的骗局伎俩就是利用名人背书来吸引投资者。

这些骗子可能会谎称获得某位知名人士或机构的认可和推荐,以此来提升项目的可信度。

但实际上,这些所谓的背书往往是彻头彻尾的谎言。

我们需要独立思考,不要轻信这些虚假的背书信息。

社交网络诱惑近年来,社交网络平台也成为了骗子们钓鱼的温床。

他们可能会利用熟人推荐、朋友圈炒作等方式,让投资者产生信任感。

但我们要社交网络上的内容也存在不实信息的可能,不能轻易相信。

关注专业投资顾问的建议,而不是不明真相的朋友圈推荐,才是更加可靠的选择。

打着慈善旗号有些骗子还会利用人们对慈善事业的善意,打着慈善的旗号来欺骗投资者。

他们可能会谎称投资项目的收益会捐赠给慈善机构,诱惑投资者参与。

但实际上,这些都是虚假的,只是骗子为自己谋取利益的手段。

我们在投资时,一定要仔细核实慈善捐赠的真实性,避免上当受骗。

规避投资风险面对层出不穷的骗局伎俩,我们需要时刻保持警惕和理性。

要对投资项目进行全面、深入的调查和研究,了解其背景、团队、运营模式等,而不是轻易相信华丽的宣传。

要谨慎对待任何来历不明的推荐和背书信息,独立思考和判断。

再者,要保持谨慎和耐心,不轻易被诱惑性的高收益所蛊惑。

只有这样,我们才能更好地规避各种投资风险,远离虚假骗局的陷阱。

面对日益复杂的投资环境,我们需要提高警惕,学会识破各种骗局伎俩,保护好自己的财富安全。

金融诈骗的常见手法

金融诈骗的常见手法
金融诈骗的常见手法包括：
1. 假冒公司或机构：诈骗者冒充知名金融机构或公司，发送虚假邮件、短信或电话，让受害者提供个人身份信息、银行账户信息或密码等。

2. 伪造投资项目：诈骗者利用虚假的投资机会或项目吸引受害者投资，承诺高额回报，但实际上是骗取受害者的资金。

3. 股票操纵：诈骗者散布虚假信息，暗示某只股票即将大涨，引诱受害者购买该股票，然后在价格上升后卖出，导致受害者损失惨重。

4. 假冒支付平台：诈骗者创建虚假的支付平台网站或应用，通过收集受害者的支付信息，非法获取资金。

5. 信用卡诈骗：诈骗者盗取受害者的信用卡信息，然后使用该信用卡进行购物、提现或转账等操作。

6. 非法集资：诈骗者虚构项目，以高额回报为诱饵吸引人们参与，并以新参与者的资金支付早期参与者的回报，最终导致资金链断裂。

7. 虚假借贷：诈骗者以低利率贷款为诱饵，诱使受害者支付一些费用或提供个人信息，并以此非法获取受害者的资金。

8. 网络钓鱼：诈骗者通过发送虚假电子邮件、短信等方式，冒充银行或其他金融机构，引诱受害者点击链接或填写个人信息，以获取受害者的账户信息。

9. 虚假贷款：诈骗者以虚假的贷款为诱饵，引诱受害者支付一些费用或提供个人信息，然后消失或要求再次支付费用。

10. 假冒客服：诈骗者冒充银行、支付平台或其他金融机构的
客服人员，通过电话或在线聊天，以提供帮助为名，盗取受害者的个人信息或账户密码。

这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？

这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。

以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。

陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。

目前，该案件还在审理当中。

防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。

遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。

2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。

陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。

防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。

投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。

3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。

陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。

投资陷阱名词解释

投资陷阱名词解释投资陷阱是指不法分子在大众传播媒介或者其他途径发布虚假广告，号称“高收益、无风险、稳赚不赔”等诱人投资项目信息，以高额回报为诱饵，诱骗投资人参加各种传销式集会活动。

投资陷阱在美国又被称为“庞氏骗局”，意思是一个人或者一个组织，打着金融创新、网络创新等幌子，设立一个貌似合法的面具，编造一个看似高大上的故事，通过一层层的金字塔结构，让你进退维谷，最终让你血本无归。

与许多不道德的投机事件相比，投资陷阱虽然手段更隐蔽、欺骗性更强，但相对来说，由于投资陷阱往往涉及的投资人群体数量较少，且受害人群难以获得证据线索，所以破案难度也较大。

但如果群众自身提高警惕，并且及时向公安机关举报投资陷阱线索，往往可以有效避免损失。

而对于那些精心编制了“天衣无缝”的投资骗局，广大公众也可积极举报，避免落入圈套。

这种情况主要表现在：一些非法传销组织在公共场所，采取张贴小广告、散发宣传资料、解答咨询等形式宣传“ 1040阳光工程”“电子商务”等名词，吸引他人前来报名，同时承诺只要交纳一定的费用即可成为会员，加入后将按照“五级三晋制”制度分配收益。

由于“ 1040阳光工程”存在许多不规范之处，导致社会上的一些人尤其是老年人陷入其中，因此非法传销组织常常假借“反腐”之名行敛财之实。

首先要看它的投资前景。

投资陷阱的特征之一就是投资回报率高。

目前，许多不法分子都把眼睛盯上了老年人。

其实，投资陷阱是当下市场上出现的一种新型诈骗方式，这些骗子会利用老年人善良淳朴、不愿劳累、急于求富等心理实施诈骗。

我们要擦亮双眼，选择正规的投资渠道，多与家人朋友商量。

但如果群众自身提高警惕，并且及时向公安机关举报投资陷阱线索，往往可以有效避免损失。

而对于那些精心编制了“天衣无缝”的投资骗局，广大公众也可积极举报，避免落入圈套。

几招教你如何规避投资陷阱投资被骗怎么办

【前言】前面对你嘘寒问暖，慢慢的取得你的信任之后就开始对你实行诈骗，很多投资者都是拿着自己的一些打工挣的辛苦钱去做投资，幻想着一夜暴富，最后亏损的血本无归，有很多都是家里的顶梁柱可能一次的亏损，导致整个家里的破灭。

【案例分享】2019年6月我无意中被陌生人拉到一个交流群里，群主说是要大家一起报团布局牛股，相互交流，然后她每天在群里发一些对大盘看法及一些消息面，或有时推荐一些个票。

接着又在群里推荐几个说是很牛的所谓老师,这几个老师每天轮流分时段的在(分析大盘、消息面、抓牛股方法、介绍票)，刚开始抱着将信将疑的态度，发现他们有时候的确所荐票第二天涨势很好。

跟着他们的推荐去开了账户，老师解释说可以做指数对冲，一天跟上布局就能赚百分之三十、T+0风险可控等等。

并且叫大家把票都割了入到这个平台来挽回票亏损的。

在平台开户后，入金后 6.24号开始跟着老师申购了一支票，让我们学习申购方法，学习GCM和冠联调研报告。

还说后期空闲时间一起去塞班岛实地考察学习，一切操作指令必须保密，给小组组长严格审查。

他们号称有27812人参与，分125个小组，接近31亿人民币投入。

之后又让我们继续入金，说是要把原来的亏损赚回来。

这样反反复复的到6月底，最后亏损越来越多。

【维权结果】我意识到不对，就在网上搜索相关消息，还好及时寻求法律援助，两周左右平台就直接把亏损的资金赔给了我。

【教你如何规避投资陷阱】1、千万不要相信各种网络上的好友，给你晒的各种赢利图片和视频。

更不要相信某些直播间老师所谓的专家推荐。

始终要相信一点，天下掉下来永远只可能是陷阱。

要谨记一条法则，只有勤劳才能致富。

2、也不要相信平台工作人员发的所谓的平台牌照照片。

他们所提供的类似这样的牌照基本都是国外某某机构颁发。

首先不管牌照的真假！国外的驾驶证在中国能开车吗？和这个是一样的原理。

更何况有些更是自己杜撰出来的虚假牌照。

千万不要被那些花里胡哨的一纸空文所欺骗，这些在中国是不受法律监管的。

投资诈骗知识点总结

投资诈骗知识点总结一、什么是投资诈骗投资诈骗是指以非法牟利为目的，通过虚构投资项目、虚假宣传、高额回报等手段诱骗他人投资，并最终达到非法获利的行为。

投资诈骗包括很多形式，比如股票、基金、期货、外汇、P2P等各种投资领域都存在诈骗行为。

投资诈骗的主要特点包括：承诺高额回报、迷惑性宣传、不真实的业绩数据、隐瞒重要信息等。

二、投资诈骗的常见手段1. 虚假宣传：诈骗分子通过虚构的投资项目、夸大业绩、制造假新闻等手段来吸引投资者，使其产生错误的投资决策。

2. 高额回报承诺：诈骗分子通常承诺高额回报，吸引投资者投资。

这种高额回报通常是不真实的，只是用来吸引更多的投资者参与。

3. 虚构证件：诈骗分子制作虚假的营业执照、证书等证件，以证明其合法性，吸引投资者信任。

4. 操作手法：诈骗分子通过操纵证券市场、利用内幕消息等手段来获取非法利益，最终导致投资者蒙受损失。

5. 推销渠道：诈骗分子通过电话、短信、社交媒体等渠道进行推销，隐瞒风险，诱导投资者参与投资。

6. 忽悠话术：诈骗分子会采用一些花言巧语，利用心理学误导投资者，使其产生错误的判断。

三、如何防范投资诈骗1. 提高风险意识：投资者应提高风险意识，了解投资市场的基本知识，不轻信高额回报承诺，不盲目跟风投资。

2. 多渠道获取信息：投资者在做出投资决策前，应该通过多种渠道获取信息，了解投资项目的真实情况，避免被虚假宣传所蒙蔽。

3. 注意审查证件：投资者在选择投资项目或机构时，应仔细审查其证件，核实项目的真实性和合法性，避免上当受骗。

4. 慎重选择投资对象：投资者在选择投资对象时，要对其背景、业绩、资质等进行仔细调查，选择有信誉、合法、稳健的投资对象。

5. 不轻信高回报承诺：投资者不应轻信投资对象承诺的高额回报，要理性判断，不贪图一时的利益而忽略风险。

6. 增强投资知识：投资者应不断增强投资知识，提高自身的投资能力和风险识别能力，避免成为诈骗分子的目标。

四、投资者应该如何处理投资诈骗1. 保留相关证据：如果投资者发现自己被诈骗，首先要保留相关证据，如投资合同、转账记录、聊天记录等，以便向相关部门举报投诉。

揭八大投资骗局，已有人亏了上千万

揭八大投资骗局，已有人亏了上千万展开全文摘要：警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。

听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。

等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。

其实主要责任还是在自己太贪心。

明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。

2016年7月21日消息，警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。

听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。

等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。

其实主要责任还是在自己太贪心。

明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。

说到不懂投资，很多人以为专是指农民和老人。

觉得自己买房炒股多年，赚赚赔赔上百万，什么大风大浪没经历过。

但实际上，炒房炒股赚钱了并不代表你懂得金融和投资，更别说能占投资理财骗局中规则制定者和幕后黑手的便宜。

今天，日记君就要聊一些投资骗局。

1、原油期货、现货油投资骗局以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。

直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。

此前传深油所（深圳石油化工交易所）遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。

5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。

原告律师请求：认定深油所挂牌的前海油系列产品及交割调整价标的不合法；认定深油所设定的交易模式属于非法期货交易；原告在深油所平台的交易行为无效；返还原告所入的全部资金；深油所承担全部诉讼费用。

被告深油所律师辩护称：深油所投资者是和会员单位签署的买卖合同关系，深油所仅提供交易设施、资金、交收服务，原告和深油所不存在交易关系。

从资金去向上看，深油所只收取了相关的交易费用，投资者造成的盈亏是由深油所会员单位拿走，深油所不是本案的适格被告，也无需承担损失。

深油所代理律师提出了延期质证，案件审理中止，暂未看到审理结果。

币圈最常见的8种骗局

币圈最常见的8种骗局
币圈最常见的8种骗局如下：
1.庞氏骗局：庞氏骗局的标志性特点是他们往往承诺低风险高回报。

这与投资的6字金言“高风险、高回报”恰恰相反。

也就是说，如果用户听到的项目很好但却不真实，那很可能就是遇到庞氏骗局了。

2.ICO退出诈骗：Ico特点是有着难以理解的白皮书、实际上不存在的团队、以及浮夸的利润预测。

3.网络钓鱼诈骗：大多数的网钓方法使用某种形式的技术欺骗，旨在使一个位于一封电子邮件中的链接(和其连到的欺骗性网站)似乎属于真正合法的组织。

拼写错误的地址或使用子网域是网钓所使用的常见伎俩。

4.代投跑路：有些很火的项目的额度十分难拿，但是一些机构是可以拿到的，所以其实代投就是机构额度的分销商。

5.场外交易：场外交易是指投资人通过交易平台以外的方式进行的交易。

6.专业割韭菜：简单来说就是操盘手操盘，在各大群宣传该币将会有利好，利用一些小白把币价拉起来。

然后这些人又建持仓小群，规定只有持有这个币多少仓位才能进群，忽悠各种小白上车。

7.资金盘推广：一般是有人发一些资金盘也就是传销盘的广告链接，这些链接常常带有病毒，等打开注册后，就会盗取用户的个人信息，将钱包私钥盗走。

有的或者就是纯资金盘的玩法，用高额回报来吸引投资者，然后让用户投钱进去玩，之后铺天盖地的各种洗脑。

8.炒币收费群：有一些社群，常常宣传自己预测准了多少币，这些社群的套路是广撒网，在不同群推荐不同的币种。

等某个币突然拉升后，就会把之前的截图亮出来骗人。

庞氏骗局的经典案例分析

庞氏骗局的经典案例分析庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

以下是blanche小编分享给大家的关于庞氏骗局的经典案例分析，一起来看看庞氏骗局十大经典案例吧!庞氏骗局的经典案例分析案例1：庞氏骗局的中国例子——德隆案备注：那是个委托理财极度盛行的时代。

德隆只是其中影响最大的一家。

数据：非法吸收公众存款450亿。

德隆2001年到2004年利用六家金融机构非法吸存460亿元资金。

而据报道，司法机关统计的六家金融机构460亿元的非法吸存额，时间段为2001年到2004年，实际仅占其总吸存额的一半方式：保底委托理财。

德隆旗下机构一直从事“保底委托理财”业务。

法院裁定这种“保底委托理财”业务是一种变相的“非法吸收公众存款”行为，判决书认定：“友联等金融机构……吸收公众存款32658笔或与693个单位和1073名个人签订合同，变相吸收公众存款437.437亿余元，其中未兑付资金余额为167.052亿余元人民币”。

法院判决书认定“保底委托理财”，即承诺保底和支付固定收益获取客户资金的方式，其行为不符合证券市场的资产管理特征，与吸收存款还本付息的基本性质一致，应属变相吸收公众存款。

结局：德隆崩盘，唐万新被判刑。

由于股价完全脱离企业内在价值的支持，这一游戏之得以维持，必须确保委托理财业务融资额的持续扩张。

与传销的性质相仿，传销的产品本身只是一个载体，本身的价值无关紧要，核心的是整个传销架构的搭建和资金链的金字塔效应。

从2001年开始，由于中国股票市场的监管环境发生了根本变化，媒体的不断报道揭发，终使德隆旗下机构不断发生挤兑风波，银行警觉，被银监会盯上.....案例2：以股票市场为例投机性的股票交易牛市就是以庞氏骗局方式制造出来的。

通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。

十大金融诈骗模式

你必须了解的十大金融诈骗模式金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

当前，金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济，成为影响我国经济健康发展的毒瘤。

今天为大家介绍金融诈骗中比较常见的十种诈骗形式让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。

一、调包诈骗调包诈骗是指采用秘密“调包”或者其他隐蔽方法，使被调包者的物品被他人调包，且被调包者对自己所交付的财物种类、名称、样式等物理外观无法准确辨别的行为。

调包诈骗的表现形式为“以假换真”，不法分子常趁人不备，以普通物品调包贵重物品，以假银行卡调包真卡，在受骗人毫无知觉的情况下将钱财全部取走。

因此，我们在进行金融行为时，要时刻保持警惕，以防陷入调包诈骗中。

二、ATM诈骗ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过在取款机上做手脚、贴虚假告示、假咨询电话等方式，诱导他人上当。

一般情况下，若遭遇诈骗，客户在拨通告示电话后，对称会自称是某银行客户服务中心，向该客户索取密码，客户将相关信息告诉对方，不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人，从而将卡内钱取走。

因此，我们在ATM机取款时，首先要留意周围环境，如遇可疑情况切勿取款；二要留意取款机周边是否有可疑摄像头，如有切勿输入密码；三要留意告示电话，若电话可疑切勿拨打，也不要告知银行卡密码等重要信息，以防陷入ATM诈骗。

三、电话诈骗电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。

不法分子多冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话套取受害者的信任，一般情况下会在通话中传达出“很急”、“需要马上转款”等信息，从而诱导受骗者在短时间内向某特定银行卡汇款。

现在，电话诈骗已经蔓延全国，普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等方式。

如遇电话诈骗，务必保持冷静，仔细检查电话号码，仔细辨别对方口音，如果可疑，应立即挂断，发现有诈骗嫌疑或是发生钱财损失时，应立即报警。

四、勾结诈骗勾结诈骗，是通过银行或其他金融机构工作人员与外部人员勾结，或个人与境外团伙勾结等形式，勾结侵占他人财产的行为。

投融资公司常见骗术及一些案例

投融资公司一些常见骗术及一些案例首先，我们相信在国内正规的投资公司不少，这也符合国内的经济发展的状况和需求。

但每每看到充斥着各类报纸的投资公司的名称及诱惑的内容，又让人对其真实性大加怀疑。

在京城根下，历来都是忽悠的人云集，一个草民也能和你号称关系直通中南海。

在中国官本位思想严重的情况之下，这些打着大旗的骗子总是能轻易得手。

被骗的人涉及各个层面，从小民到官员，甚至是商界精英。

也确实让人惊叹！有足够的理由相信充斥着这些广告的投资公司，但其中骗子的成分相当大，让无辜的人不要落入骗子的陷阱。

总结一下这些公司打出的旗号及宣传内容，有如下几个重要的特点：1.名号大，典型的扯着虎皮当大旗，在公司名称前加注一些大的称谓：比如“环球”，“国际”，“亚洲”...等等字眼。

2.名号洋，典型的假借国外的一些投资公司的名字行骗，甚至直接胡编乱造一些洋名，什么什么斯，坦....之类的名字。

甚至是加拿大，美国，英国等等投资公司北京办事处。

3.要求低，在其宣传的投资的内容中，只要你有项目，只要你有计划，大多许诺包你操作成功。

从来不对投资项目有硬性的要求，这样才能保证其有相当广泛的被骗对象基础。

4.承诺高，大多承诺不成功不收费，操作过程中不收任何费用，成功后付费。

但令人疑惑的是，投资公司大多宣称项目方只负责承担投资公司首次的差旅费用，以后费用都由投资方负责，待操作完毕后，项目方支付投资公司佣金。

分析整个过程，投资公司给出相当不错的承诺，无非是套取信任度。

可能在第一次投资公司考察后，就可以实施骗术，顺利骗取评估费用，项目方很倒霉，不但要负责安排别人吃喝用住，还要在评估费用上大出血。

投资公司在评估费骗到手后一定宣称该项目不适合操作。

所以投资公司宣传后续费用自理其实完全是个不可能发生的后续费用。

融投资行业的骗子公司很多，以北京为最。

主要行骗团体以在京的湖北籍的人士湖北帮为最多,然后还有北京帮,东北帮,湖南帮等等.通常是以老乡为核心主要团体,再配之以外部加入人员,人员素质参差不齐,低的有初中文化的,高的甚至有海外留学生!其骗法如下：投资公司骗子手法揭秘1、注册：美国、英国/ 德国/香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。

十大经典金融骗局

十大经典金融骗局来源：中国经营网2015-03-30【中国经营网综合报道】近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。

“纵横不出方圆，万变不离其宗。

”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。

以下是曾经出现过的十大经典金融骗局：骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，庞氏骗局是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。

这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。

简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。

查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。

庞奇最后锒铛入狱。

查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。

[page]骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。

20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。

连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。

在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。

金融诈骗常见的手段有哪些

金融诈骗常见的手段有哪些在生活中，金融诈骗随处都可以见到，而且近几年来，金融诈骗的受骗率也越来越高，那么，到底金融诈骗的手段都有哪些呢?以下是由店铺为大家整理的金融诈骗的常见手段，希望能帮到你们。

金融诈骗的手段1假冒公检法诈骗犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

2假冒医保、社保诈骗犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

3假冒海关逃税诈骗犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。

4解除分期付款诈骗犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

5包裹藏毒诈骗犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

6包裹涉银行卡诈骗犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

7金融交易诈骗犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。

金融诈骗的特征一、低风险、高回报的反投资规律特征。

众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，"庞氏骗局"往往反其道而行之。

骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。

涨姿势智库牛人经常提到的10大著名“陷阱”

涨姿势智库⽜⼈经常提到的10⼤著名“陷阱”⽔流湿，⽕就燥。

事有必⾄，理有固然。

⼈类在发展过程中有很多难以逾越的、或者⽆法违背的⾦科⽟律。

正所谓：⽉盈则亏，⽇盈则昃，春去夏来，寒往暑来。

这是⾃然规律，也是⼈⽣规律。

物极必反，否极泰来。

这是事物发展规律，也是历史发展规律。

话说天下⼤势，分久必合，合久必分。

⼈类发展总是伴随着诸多必然性。

智库⽜⼈在评论政治、外交、历史、社会、经济和管理等⽅⾯问题时，经常提到的10⼤著名“陷阱”，讲的就是哲学⾥的“必然”，历史上的“铁律”，发展中的“定律”，佛学上的“善恶有报”，⽹络上的“No Zuo, No Die”...01塔西佗陷阱普布利乌斯·科尔奈利乌斯·塔西陀（Publius Cornelius Tacitus），罗马帝国执政官、历史学家与⽂体家，主要著作有《历史》和《编年史》。

塔西佗离我们很远，即使穿越时空抵达古罗马，也未必得见。

塔西佗离我们很近，那句警⾔流传1900多年，成⾊不减，犹在⽿畔：“⼀个执政者，⼀旦不受欢迎，他做的事不论好坏，都会招致同样的不满。

”“塔西佗陷阱”，正是得名于古罗马历史学家塔西佗的这句名⾔。

这⼀概念最初来⾃塔西佗所著的《塔西佗历史》。

塔西佗在评价⼀位罗马皇帝时说：“⼀旦皇帝成了⼈们憎恨的对象，他做的好事和坏事就同样会引起⼈们对他的厌恶。

”从此，这句话成为衡量政治和社会现象律条：当政府或组织失去公信⼒时，⽆论说真话还是假话，做好事还是坏事，都会被认为是说假话、做坏事。

02修昔底德陷阱“修昔底德陷阱”是指⼀个新崛起的⼤国必然要挑战现存⼤国，⽽现存⼤国也必然会回应这种威胁，这样战争变得不可避免。

此说法源⾃古希腊历史学家修昔底德。

换句话说，当⼀个崛起的⼤国与既有的统治霸主竞争时，双⽅⾯临的危险多数以战争告终。

“修昔底德陷阱”⼏乎被视为国际关系的历史“铁律”。

修昔底德认为，正如公元前5世纪希腊⼈和19世纪末德国⼈⾯临的情况⼀样。

2017年金融投资理财各类骗局套路常见理财骗局

2017年金融投资理财各类骗局套路常见理财骗局2017年金融投资理财各类骗局套路一、套路型1、现金贷(线上高利贷)严格意义上来说，小编并没有把现金贷列入骗局。

但这种套路下去，也会让人深受其害。

玩法是，小额度利息高，看似没伤害，实际上会引诱导致重复借款，特别是一旦涉及到逾期等，债务雪球会越滚越大，翻倍的滚。

有几千元滚成几十万的债务，目前已经不鲜见。

小编建议，除非特别特别急用，用完就还，线上的除了银行之外的各种现金贷少借或者不借。

2、线下理财虽然已经爆发过那么多次的线下理财跑路事件，小编依然在上海和其它城市街头看到各种线下理财门店。

套路是相对高息吸引资金进来，吹嘘所投的如何高收益如何实力强。

其实资金跑去哪儿投资人根本不清楚。

如今民间线下理财已经被定为非法。

小编建议，民间线下理财坚决不参与，特别是关照一下家里的老人。

如果要理财去线下的银行等正规金融机构，或者到网上有一定品牌和实力的线上正规理财平台。

二、金融传销、金融互助、数字货币、购物返本这类骗局的共性是新人拉旧人，许诺不切实际的回报。

回报的钱都是后来用户的本金，本身是彻头彻尾的骗局。

这种一般几个月就崩盘。

这两年比较知名的有MMM金融互助，典型的金融传销骗局，参与者要么被高收益诱惑;甚至有明知是骗局，认为自己不是最后一棒的人参与。

最后的结局都是血本无归。

百川币则是各种骗人的数字货币的代表。

因为比特币大火，很多人不了解数字货币。

于是许诺高收益来诱惑不懂行的人。

购物返本这种也很多，模式是在线上商城的购物，许诺多长时间返回本金甚至还有更多回报，吸引人不断的买东西。

实际上，要不了多久平台就会卷钱跑路。

三、概率赌博型、一元购、二元期权一元购也是最近一年大火，模式很简单，就是彩票型的赌博。

一元买不了吃亏买不了上当，很多人就是这个心理。

实际上中奖的都是被操纵的。

绝大多数人是不可能拿得到超出一元的回报的，玩这个的有些网站都发财了。

这种小编只能说，就像你买彩票，中奖方式都是被人操纵的话，你还不是被玩死。