第7章 中央银行 第十四章存款货币的创造机制 课件

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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
学习目标
具体掌握以下知识点：
中央银行的产生和类型 中央银行的职能 信用货币的特点和构成 商业银行存款创造过程 现金发行、回笼与管理 中央银行资产负债业务特点与商业银行准备金
重点掌握：
信用货币的特点，存款创造的过程，二级银行体制的 特点，中央银行资产负债表的基本结构以及与其职能 相对应的业务特点。
17世纪中叶到1843年
1844—20世纪30 年代 第二阶段
二战后
第一阶段
第三阶段
三、中央银行在中国的发展
清：户部银行 作用：解决战争赔 款，统一币制，推 行纸币。
国民政府：中央银 行 作用：国家银行， 经理国库、货币发 行、管理外汇
新中国：中国人民 银行 1983年前：“一身 二任”（特点：国 家机关、专业银行 ） 1983年后：央行 职能
(3)跨国中央银行制度
(4)准中央银行(quasi central bank)
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、中央银行的资本组成类型
(1)全部资本为国家所有 成立时国家就拨付了全部资本金，国家通过购买中央银行资本中 原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权。 大多数国家的中央银行均属于这种类型 英国、法国、德国等，中国人民银行 (2)国家资本与民间资本共同组建 日本、墨西哥的中央银行 (3)全部股份非国家所有 美国、意大利和瑞士等少数国家 (4)无资本金 建立之初根本没有资本金,中央银行运用的资金主要是各金融机构 的存款和流通中的货币，自有资金只占很少部分。 韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行 (5)资本为多国共有
第七章 中央银行 第十四章 现代货币的创造 机制
知识回忆及思考：
知识回忆：
货币制度包括什么内容？ 货币制度的演变历程。 信用货币货币制度下的通货膨胀和通货紧缩问题。
思考：
“现金发行就是货币供给”这一论点是否正确? 信用货币是怎样创造出来的？ 这个过程中央行和存款货币银行起了什么样的作用？
中央银行是资本主义商品经济和银行信用业发展的产物：从商业银行分离出 来，解决信用发展过程中存在的问题并逐渐演变发展而成的。 银行券发行问题 集中货币发行，克服分散发行的混乱局面 票据交换和清算问题 解决全国性票据交换和清算问题。 最后贷款人问题： 在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持
金融监管问题 专门对金融业监督和管理，保证金融业 的安全与规范
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
五、中央银行制度的类型
(1)单一中央银行制度
一元式中央银行制度 二元式中央银行制度：
• 中央和地方两级中央银行机构，地方级也有一定的独立权力 • 典型的：美联储
(2)复合中央银行制度(compound central bank system)
3.中央银行分支机构的设置
(1)按经济区域设置分支机构 (2)按行政区划设置分支机构 (3)以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
二、中央银行的发展
初创期： 代表：1694年英格 兰银行 特点：是商业银行 与央行相结合的私 人金融机构，非专 一行使央行职能。
发展完善期： 代表：英格兰银行 、美联邦储备银行 及所有独立国家（ 1920年，布鲁塞尔 国际金融会议后） 特点：集中货币发 行权，行使央行职 能
新阶段 代表：世界各国 特点：国有化，立 法保障国家对央行 的控制，以执行货 币金融政策，维持 货币金融的稳定
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
学习内容
中央银行的产生和类型
中央银行的职能
现代货币都是信用货币 存款货币的创造 中央银行体制下的货币创造过程
4பைடு நூலகம்
第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
第一节 中央银行的产生及类型
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
一、央银行产生的客观因素
没有中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中中 央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身 这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国，我国在 1983年以前也一直实行这种银行制度。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
五、中央银行制度的类型
由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海通货管理局 欧洲中央银行：1998年7月； 1999年1月1日，欧元开始使用 ；2002年初，欧元纸币和硬币进入流通。 没有通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权一个或几个 商业银行行使部分中央银行职能， 新加坡：金融管理局和货币委员会 中国香港：金融管理局、渣打银行、汇丰银行和中国银行。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、银行的组织结构
1.中央银行的权力分配结构
最高权力：决策权、执行权和监督权
• 合一的：英国、美国、菲律宾等国中央银行的理事会 • 分立的：日本、瑞士银行 • 我国的： – 行长负责制 – 货币政策委员会（咨询议事机构） – 中国人民银行属于决策权、执行权、监督权合一并且权力 高度集中的中央银行。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、银行的组织结构
2.中央银行的内部机构设置
(1)与行使中央银行职能直接相关的部门。
• 金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行 的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。
(2) 提供咨询、调研和分析的部门，包括统计分析部门、 研究部门等。 (3)为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务 的部门。
1928—1949
20世纪初
1949—今
新中国
萌芽
早期
三、中央银行在中国的发展
四、国家对中央银行控制的加强
国家从来都在一定程度上控制着中央银行。 第二次世界大战后，国家对中央银行控制的加强 直接表现为:
(1)中央银行的国有化。 (2)制定新的银行法。
中华人民共和国中国人民银行法，1995年