2020反洗钱最新案例分析

2020反洗钱最新案例分析
各有关单位：
国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱，反恐怖融资，反逃税监管措施，完善风险防范体制机制”首次将反洗钱提到国家战略高度，监管部门相继颁发和完善一系列新的反洗钱政策法规，并加强了反洗钱监管和处罚问责力度，2020 年反洗钱“严监管”态势进一步加强，为研判2020 年反洗钱现场检查与行政处罚重点内容与发展趋势、总结金融从业机构行政处罚原因，好进一步加强内部合规管理，全面传达、落实监管部门对反洗钱工作的要求，2020 年将连续举办多期从业机构反洗钱专题培训班，内容如下：
一、培训内容
专题一：2020 年政策研判及现场检查重点工作分析与监管政策梳理
一、2020 年反洗钱新政研判及4 月15 号人民银行反洗钱工作电视电话会议解析和反洗钱重点监管政策梳理
二、2020 年反洗钱现场检查与行政处罚重点内容分析
1．人民银行反洗钱现场检查的主要内容
2．人民银行反洗钱现场检查要点分析
3．反洗钱处罚条款释义
4．人民银行现场检查经验分享
专题二：反洗钱行政处罚和问责案例分析及应对1．出现违规问题概率最高的几种情况分析及应对2．2020 年反洗钱处罚问责典型案例分析及应对3．归类洗钱途径讲解分析及金融机构常见的违规类型4．银行、非银、法人机构反洗钱现场检查解析5．反洗钱内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制
专题三：洗钱风险评估与自评及分类评级
1．洗钱风险评估与分类评级原理与原则
2．洗钱风险评估与分类评级组织与程序
3．固有风险指标与权重
4．控制措施有效性指标与权重
5．剩余风险与分类评级
6．案例分析
7．实践中的困难与问题及经验总结与对策
专题四：反洗钱部门业务实务操作及风险合规管理一、反洗钱内部管理要求
1．完善反洗钱内控制度建设
2．做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存
3．如何撰写大额交易和可疑交易报告；
4．报告涉嫌恐怖融资可疑交易及配合司法机关协查案件
5．特定非金融机构反洗钱制度建设
6．制定合规体系建设、政策梳理、规则解读、系统设计等
7．反洗钱和反恐融资信息系统建设要求及难点解析
8．反洗钱业务模型建设和甄别方法及途径
9．重大洗钱风险事件及案件的应急处置与舆情管理
10．金融从业机构反洗钱绩效评估设计
11．基层反洗钱人员工作内容及要求
12．如何配合反洗钱调查
二、柜面反洗钱控制方法与要求，重点为客户身份识别与可疑交易报告
1．客户身份识别阶段（柜员在客户身份识别过程中的询问技巧及识别重点）
2．业务办理身份识别
3．可疑客户应对策略与手段
4．开户阶段异常客户分析与控制手段的灵活运用（已开户可疑客户如何进行分析与识别）
5．做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；
6．做好大额交易和可疑交易报告
三、反洗钱主要风险环节剖析及案例分析
1．可疑交易的甄别分析和判断方法
2．客户身份识别（KYC）方法和措施
3．客户身份资料和交易记录保存制度制裁案例
4．全国各地洗钱特征分析及典型案例分析5．涉嫌恐怖融资报告案例。