新巴塞尔资本协议《操作风险损失事件分类详表》

薪酬，福利，雇用合
劳资关系 同终止后的安排；有
违反就业、
组织的劳工行动
健康或安全
劳动合同以及工作场所
方面的法律 或协议，个 人工伤赔付 或者因性别/ 种族歧视事
安全性环境
一般责任（滑倒和坠 落，等等）；违反员 工健康及安全规定事 件工人的劳保开支
件导致的损
Байду номын сангаас
失
性别及种族 歧视事件
所有涉及歧视的事件
违背信托责任/违反规
盗窃和欺诈
欺诈/信贷欺诈/假存 款盗窃/勒索/挪用公 款/抢劫/盗用资产/恶 意损毁资产/伪造多户 头资金/假昌开户人/ 违规纳税/逃税（故
意）/赌赂/回扣/内幕
交易（不用企业的账
户）
外部欺诈
第三方故意 骗取、盗用 财产或逃避 法律导致的 损失
盗窃和欺诈
盗窃/抢劫/伪造多头 支票欺诈
系统安全性
黑客攻击损失盗窃信 息（存在资金损失）
客户账户管 失）（客户资产因疏
理
忽导致的损失或毁
坏）
非客户对手方的失误 交易对手方 与非客户对手方的纠
纷
外部销售商 外包与外部销售商的 和供应商 纠纷
章制度/适当性/披露
问题（了解你的客户
适当性，披 等）/违规披露零售客
露和信托责 户信息泄露私密/昌险
任
销售/为多收手续费反
复操作客户账户/保密
信息使用不当/贷款人
责任
因疏忽未对 特定客户履 行份内义务 （如信托责 客户，产品及业务操作 任和适当性 要求）或产 品性质或设 计缺陷导致 的损失
反垄断/不良交易/市
不良的业务 或市场行为
场行为/操纵市场/内 幕交易（不用企业的 账户）/未经当局批准
的业务活动洗钱
产品暇疵
产品缺陷（未经授权 等）模型误差
客户选择， 业务提起和 风险暴露
未按规定审查客户超 过客户的风险限额
咨询业务 咨询业务产生的纠纷
有形资产损坏
有形资产因 自然灾害或 其他事件丢 失或毁坏导 致的损失
附件:新巴塞尔资本协议《操作风险损失事件分类详表》
事件类型(I级目录)
定义
2级目录 业务举例(3级目录)
内部欺诈
交易不报告（故意）
未经授权的 交易品种未经授权
活动 故意骗取、 盗用财产或
（存在资金损失）头 寸计价错误（故意）
违反监管规
章、法律或
公司政策导
致的损失， 此类事件至 少涉及内部 一方，但不 包括性别/种 族歧视事件
任务履行失误/交割失
败/担保吕管理失败/
交易相关数据维护
交易处理或 流程管理失 败和因交易 执行，交割及流程管理 对手方及外 部销售商关 系导致的损 失
未履行强制报告职责 监控和报告 外部报告失准（导致
损失）
招揽客户和 文件记录
客户许可/免则声明缺 失/法律文件缺失/不 完备
未经批准登录账户/客
个人/企业 户记录错误（导致损
自然灾害损失外部原
灾害和其他 因（恐怖袭击、故意
事件
破坏）造成的人员死
亡
业务中断或 业务中断和系统崩溃 系统失败导 系统
致的损失
硬件/软件/电信/动力 输送损耗/中断
错误传达信息/数据录
入/维护或登载错误/
超过最后期限或未履
交易认定， 执行和维持
行义务/模型/系统误 操作/会计错误/交易 方认定记录错误/其他