风险管理基础知识及其实践

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风险管理基础知识培训

风险管理基础知识培训一、风险概述风险，无处不在。

它可能给我们的工作、生活带来不确定性，甚至造成损失。

为了更好地应对风险，我们需要了解风险的基本概念、类型及其影响。

1. 风险的定义风险是指在一定的条件下，某一事件发生的可能性及其对目标实现的影响。

简单来说，风险就是不确定性和潜在损失的组合。

2. 风险的类型（1）按来源分类：可分为外部风险和内部风险。

外部风险包括政策法规、市场竞争、自然灾害等；内部风险包括战略决策、人力资源、财务状况等。

（2）按性质分类：可分为纯粹风险和投机风险。

纯粹风险是指只有损失机会，无获利可能的风险；投机风险是指既有损失机会，也有获利可能的风险。

3. 风险的影响（1）经济损失：如资金流失、市场份额下降等。

（2）声誉损害：如品牌形象受损、客户信任度降低等。

（3）法律纠纷：如违反法律法规，导致诉讼、罚款等。

（4）人员伤亡：如安全事故导致的人员伤亡。

二、风险管理基本流程1. 风险识别风险识别是风险管理的第一步，目的是发现可能导致损失的风险因素。

风险识别的方法有很多，如头脑风暴、历史数据分析、专家访谈等。

2. 风险评估风险评估主要包括风险分析和风险评价两个方面。

风险分析是对已识别风险的性质、概率和影响进行深入分析；风险评价则是根据风险分析结果，对风险进行排序，确定优先应对的风险。

3. 风险应对（1）风险规避：采取措施避免风险发生。

（2）风险降低：采取措施降低风险的概率或影响。

（3）风险转移：通过保险、合同等方式，将风险转移给第三方。

（4）风险接受：对无法避免或降低的风险，采取接受态度，并做好应对准备。

4. 风险监控风险监控是对风险管理过程进行持续跟踪、监督和调整。

通过风险监控，确保风险应对措施的有效性，并及时发现新的风险。

三、风险管理策略与措施在了解了风险管理的基本流程后，我们需要探讨如何制定有效的风险管理策略与措施，以保障个人和组织的稳定发展。

1. 建立风险管理框架（1）风险管理政策：明确风险管理的基本原则、目标和责任。

第一章风险管理基础-风险与收益及其损失

B.0-b之间通常被认为是预期损失，是企业信贷部门正常承担的风险 C.a-c之间通常被认为是非预期损失，可以通过合理的资本储备来吸收 D.b-c之间通常被认为是非预期损失，可以通过合理的资本储备来吸收 E.超过c的损失被认为是灾难性损失，应当通过限制高风险业务的经济资本配置加以控制正确答案：B,D,E 解析：本题考查损失的概念的综合应用。正确答案是BDE。预期损失是指商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到的损失，通常为一定历史时期内损失的平均值（有时也采用中间值）；所以A选项不正确，B选项正确。非预期损失是指利用统计分析方法（在一定的置信区间和持有期内）计算出的对预期损失的偏离，是商业银行难以预见到的较大损失；所以C选项不正确，D选项正确。灾难性损失是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失。所以E选项正确。
收预期损失；利用资本金来应对非预期损失
例题： 1.对于巨大的灾难性损失，下列不属于商业银行通常采用的手段的有（） A.提取损失准备金 B.冲减利润 C.保险手段 D.资本金 E.核心资本正确答案：A,B,D,E 解析：对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过购买商业保险来转移风险；但对于因衍生产品交易等过度投机行为所造成的灾难性损失，则应当采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避。 2.商业银行通常用来吸收预期损失的方法是（）
A.提取准备金 B.发行次级债券 C.冲减利润 D.冲销资本金 E.以上都是正确答案：A,C 解析：商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 3.关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（）。 A.没有风险就没有收益 B.风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性 C.未来收益或损失可以被事先确定，则不存在风险 D.未来收益或损失不能被事先确定，则存在风险 E.未来收益或损失不能被事先确定，则不一定存在风险正确答案：A,B,C,D 解析：风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性;未来收益或损失可以被事先确定，则不存在风险;未来收益或损失不能被事先确定，则存在风险。没有风险就没有收益。 4.商业银行通常用资本金来应对（）。 A.系统损失 B.预期损失 C.非预期损失 D.灾难性损失正确答案：C 解析：非预期损失是银行超过上述平均损失以上的损失，它是对期望损失的偏差 5.下列关于商业银行信用风险预期损失的说法，不正确的是（）。 A.是商业银行已经预计到将会发生的损失 B.等于预期损失率与资产暴露的乘积 C.是信用风险损失分布的方差 D.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

银行从业-风险管理定量基础

第04讲风险管理定量基础（一）第三节风险管理定量基础一、概率及概率分布★★（一）随机事件与概率1、随机事件定义：在每次随机试验中可能出现，也可能不出现的结果称为随机事件。

2、概率定义：概率是对不确定性事件进行描述的最有效的数学工具，是对不确定性事件发生可能性的一种度量。

（二）随机变量与概率分布1、随机变量：用数值来表示随机事件的结果2、离散型随机变量：随机变量的所有可能值只有有限多个或可列多个3、连续性随机变量：随机变量的所有可能值由一个或若干个实数轴上的区间组成。

4、表示方法：离散型随机变量：列举法、表格法连续性随机变量：累积概率分布、概率密度随机变量X取值概率P（三）随机变量的期望值和方差1、期望值：随机变量的概率加权之和2、方差：描述随机变量偏离期望值的程度3、标准差：方差的平方根。

风险管理中，标准差被作为风险的代名词4、特征：方差变小时，随机变量取值越来越集中于期望值附近，方差趋于零时，随机变量趋于一点，即称为确定性事件（四）一些重要的概率分布1.二项分布　二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

　例如，贷款是否发生违约就只有两种可能结果，如果有多家公司或多笔贷款，就相当于一个多次重复的二项分布随机变量。

•当n=1 时，二项分布即为0-1分布或伯努利分布。

•二项分布的数学期望和方差：E(X)=np D(X)=np(1-p）【练习·单选】（　）是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

A．二项分布B．泊松分布C．均匀分布D．正态分布【答案】A【解析】二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

【2021上半年·单选】二项分布在风险管理中有，假设随机变量X服从参数为n，p的二项分布，下列表述错误的是（）。

A．二项分布是连续型随机变量的概率分布B．二项分布的数学期望E(x)=npC．伯努利分布是二项分布的特殊情况D．二项分布的方差D(x)=np(1-p)【答案】A【解析】二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

中级银行从业资格之中级风险管理考试基础知识点归纳总结

中级银行从业资格之中级风险管理考试基础知识点归纳总结1、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（）。

A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况正确答案：A2、下列哪项不属于清晰的声誉风险管理流程的内容?（）A.外部审计B.监测和报告C.声誉风险评估D.声誉风险识别正确答案：A3、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。

A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险正确答案：A4、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。

A.其他一级资本B.核心一级资本C.储备资本D.二级资本正确答案：B5、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。

2002～2007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。

2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。

经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。

A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险正确答案：A6、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。

假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。

A.-0.2%～0.4%B.-0.05%～0.1%C.-0.05%～0.25%D.0.1%～0.25%正确答案：A7、关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。

A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义正确答案：A8、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。

安全风险管理基础知识

安全风险管理基础知识1、安全的定义为“无危则安、无缺则全”，安全意味着不危险。

安全是指生产系统中人员免遭不可接受的风险的伤害和损失。

在生产过程中，不发生人员伤亡、职业病或设备、设施损害或环境危害的条件，是指安全条件。

不因人、机、环境的相互作用而导致系统失效、人员伤害或其他损失，是指安全状况。

2、现代安全管理体系的精髓以人为本、风险预控、闭环管理、持续改进。

3、现代安全管理的特征强调安全生产以人为本4、危险的定义既事物所处的一种不安全状态。

在这种状态下，将可能导致某种事故或一系列的损害或损失事件。

可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。

5、风险的定义风险是衡量危险性的指标，风险是某一有害事故发生的可能性与事故后果的组合。

当危险暴露在人类的生产活动中时就成为风险。

风险（R）具有概率和后果的二重性，风险可用损失程度（c）和发生概率的函数（p）来表示：R＝f（p，c）6、事件的定义造成或可能造成事故的事情。

注：事件包括未遂过失。

7、事故的定义造成死亡、疾病、伤害、环境污染、财产损失或其它损失的意外事件。

8、隐患的定义是指任何能直接或间接导致伤害或疾病、财产损失、工作场所环境破坏或其组合的对工作标准、实务、程序、法规、管理体系绩效等的偏离。

隐患与风险是一对既有区别也有联系的概念。

隐患→暴露在人类的生产作业活动中→风险→控制失败→事故9、风险的分类按风险的来源可分为：自然风险、技术风险、社会风险、文化风险（如腐朽思想、不良生活习惯：酗酒、吸烟等对人们身心健康的影响）。

10、风险与危险的关系危险是风险的前提。

没有危险就没有风险。

风险与危险是两个不同的概念。

有时虽然有危险存在，但不一定要冒此风险。

例如：人类要应用核能，就有受辐射的危险，这种危险是客观固有的。

但在实践中，人类采取各种措施使其应用中受辐射的风险小些，甚至人绝对地与之相隔离，尽管它仍有受辐射的危险，但由于无发生的渠道，所以我们并没有受辐射的风险。

风险管理及内部控制的基础知识

风险管理及内部控制的基础知识风险管理（Risk Management）和内部控制（Internal Control）是企业管理中的重要组成部分，对于企业的健康发展和风险防范具有重要意义。

本文将从风险管理和内部控制的定义、原则和作用、实施流程等方面进行详细阐述。

一、风险管理的定义、原则和作用风险管理可以理解为对企业面临的各种风险进行识别、评估、处理和监控的过程。

在商业活动中，风险是无法避免的，但通过科学的风险管理，可以将风险降至最低程度，以实现风险的控制和防范。

风险管理的原则主要包括：1.全员参与：风险管理不是某个部门的事情，而是所有员工的事情；2.风险识别：全面、系统地识别与企业目标相关的各种风险；3.风险评估：对识别到的风险进行评估，确定其危害程度与可能性；4.风险处理：采取合适的方法对风险进行处理，包括风险规避、风险转移、风险接受和风险控制；5.风险监控：对风险处理后的结果进行监控和评估。

风险管理的作用主要体现在以下几个方面：1.预防金融风险：通过风险管理可以提前发现和识别金融风险，并采取相应的措施进行控制；2.降低生产风险：通过科学的风险管理，实现对生产过程的全面掌控，减少生产风险的发生；3.提高决策质量：通过风险管理可以为企业的决策提供科学依据，避免因风险而导致的决策错误；4.提高企业绩效：合理管理风险可确保企业在稳定的环境下运作，提高企业绩效和竞争力。

二、内部控制的定义、原则和作用内部控制是指企业通过制度、程序和方法等手段以达到保护企业利益、确保合规运营的一种管理活动。

内部控制主要包括：财务控制、流程控制、合规控制、风险控制等。

内部控制的原则主要包括：1.内部控制制度的完善性：内部控制系统应完整、全面，包括规章制度、流程规范、相关职责与权限的明确；2.内部控制措施的有效性：内部控制措施应具有可操作性和有效性，能够实现预期的控制目标；3.内部控制监管的及时性和合理性：对内部控制进行监控和定期评估，及时纠正控制漏洞和缺陷。

医疗器械风险管理基础知识培训

医疗器械风险管理基础知识培训医疗器械风险管理是医疗机构和相关从业人员应当具备的基础知识之一。

理解并掌握风险管理的基础知识能够帮助医疗机构提高医疗质量与安全，降低风险事件的发生概率，并为患者提供更安全、高效、可靠的医疗服务。

首先，了解什么是医疗器械风险管理。

医疗器械风险管理是指通过采取一系列预防措施和控制措施，对医疗器械及其使用过程中存在的风险进行评估、监控和控制的一种系统性及持续性的活动。

其目的是确保医疗器械的安全性和有效性，保障患者的权益和安全，减少医疗事故和风险事件的发生。

其次，医疗器械风险管理从源头到末端的过程可以分为以下几个步骤：1. 风险评估和管理计划：对医疗器械及其使用过程中可能存在的风险进行评估和分类，制定相应的管理计划。

2. 风险控制措施：根据具体的风险评估结果，制定相应的控制措施，包括但不限于改进设计、强化质量管理、建立监测和告警机制等。

3. 风险监测和报告：建立定期监测机制，对医疗器械的使用情况、作用效果及存在的问题进行跟踪和分析，并及时向上级相关部门报告。

4. 风险纠正和改进：如果发现医疗器械使用中存在重大安全隐患或存在缺陷，应立即采取纠正措施，同时对医疗器械的设计、生产以及使用过程进行改进，以避免类似问题再次发生。

最后，医疗器械风险管理的核心是将风险评估、风险控制、风险监测和纠正等环节贯穿始终，形成一个闭环的风险管理体系。

在此基础上，医疗机构可以采取一系列的措施来提高整体的医疗质量和安全水平，包括但不限于加强器械选择和采购的管理，规范使用操作流程和培训，建立完善的医疗器械档案和不良事件报告系统。

需要指出的是，医疗器械风险管理是一项复杂且持续的工作，需要全体从业人员的共同努力和配合。

只有通过不断地学习和实践，不断完善风险管理的各项措施和操作流程，才能为患者提供更加安全可靠的医疗服务，减少医疗事故的发生，保障患者的权益。

安全风险管理知识100问内容

第一部分安全风险管理知识1.什么是安全风险？答：安全风险是指导致伤害的危险发生概率和伤害的严重程度，免除不可接受的风险的状态和某一特定危害情况发生的可能性和后果组合。

2.什么是风险管理？答：所谓风险管理就是指为了降低风险可能导致的事故，减少事故造成的损失所进行的风险因子识别、危险源分析、隐患判别、风险评价、制定并实施相应风险对策与措施的全过程。

3.什么是铁路安全风险管理？答：铁路安全风险管理是指通过安全风险意识培育、安全风险识别研判、安全风险过程控制、安全风险应急处置、安全风险管理评估考核等一系列活动，来防范和消除安全风险。

4.铁路安全风险管理与传统安全管理共同点是什么？答：从管理目标上讲，都是坚持安全发展，着力于实现铁路安全持续稳定；从管理理念上讲，都是强调安全第一、预防为主、综合治理，强调树立责任意识、问题意识和风险意识，牢固树立“三个共识”；从管理内容上讲，都是强化超前防范、风险控制，抓好过程控制和安全风险应急处置，着力于构建安全管理的专业技术管理和保障机制。

5.铁路安全风险管理与传统安全管理有什么区别？答：在安全管理模式上，传统安全管理侧重问题分析，而安全风险管理则更强调问题的超前防范；在安全管理对象上，传统安全管理主要是事故和隐患管理，而安全风险管理则更加强调对问题项点的管理；在安全管理特点上，传统安全管理虽然也强调超前管理，标本兼治，但主要采取的仍然是经验型管理，而安全风险管理则更加重视安全隐患问题的辨识，预警预控；传统安全管理注重各级领导干部的安全包保、监督检查和考核，而安全风险管理则更加强调安全的全员参与和持续改进；传统安全管理比较重视责任追究，而安全风险管理则更加强调责任在事前的风险评估、防范和危害后果的控制上。

6.铁路安全风险三个主要特性是什么？答：一是全系统性。

二是全过程性。

三是易发多变性。

7.铁路推行安全风险管理的重要意义是什么？答：①全面推行安全风险管理是实现铁路安全发展、科学发展的战略举措。

银行从业初级风险管理知识点

银行从业初级风险管理知识点一、风险管理基础知识1.1 风险的定义和分类风险是指不确定性因素可能对业务、资产或负债产生的不利影响。

根据影响因素的不同，风险可以分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。

1.2 风险管理的目标和原则银行从业初级风险管理应该以保护银行资产和维护合规性为目标，遵循审慎经营原则，实施全面的风险管理，包括识别、测量、监控和控制各类风险。

1.3 风险管理框架银行从业初级应该了解银行内部控制框架（ICF）和企业治理框架（EGF），并在此基础上建立适合自身特点的综合风险管理框架。

综合框架应包括组织结构、政策和程序、人员和培训等方面。

二、市场风险管理2.1 市场风险的定义和类型市场风险是指由于市场价格波动而导致投资组合价值下跌或者无法实现预期收益的风险。

市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险等。

2.2 市场风险测量方法银行从业初级应该了解市场价值敞口（MVaR）和历史模拟两种常见的市场风险测量方法，并了解它们的优缺点和适用范围。

同时还应该了解其他一些补充性的市场风险测量方法，如压力测试和情景分析等。

2.3 市场风险控制方法银行从业初级应该了解市场风险控制方法，包括交易限额、交易前批准、止损限制、对冲和多元化等。

同时还要注意监控市场波动情况，及时调整投资组合。

三、信用风险管理3.1 信用风险的定义和类型信用风险是指因借款人或发行人违约而导致债权人或投资者遭受损失的可能性。

信用风险可以分为违约风险、评级迁移风险和集中度风险等。

3.2 信用评级体系银行从业初级应该了解信用评级的概念和作用，以及常见的信用评级体系，如穆迪、标普和惠誉等。

同时还应该了解信用评级的限制和局限性。

3.3 信用风险管理方法银行从业初级应该了解信用风险管理方法，包括风险分散、担保、保证金和保险等。

同时还要注意定期审查借款人或发行人的财务状况，并及时调整授信额度。

四、操作风险管理4.1 操作风险的定义和类型操作风险是指由于内部失误、不当行为或系统故障而导致的损失可能性。

风险预控管理体系的基本知识

风险预控管理体系的基本知识一、基础知识：1、危险源：是指可能造成人员伤亡或疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。

2、风险评估：评估风险大小的过程，要对风险发生的可能性及可能造成的损失程度进行估计和衡量。

3、管理标准：是危险源被控制或预防而应有的一种安全状态(目的）.4、不安全行为：不安全行为又分为狭义和广义两种。

狭义的不安全行为主要是指可能直接导致事故发生的人类行为，如员工的违规行为；而广义的不安全行为是指一切可能导致事故发生的人类行为,既包括可能直接导致事故发生的人类行为，也包括可能间接导致事故发生的人类行为，如管理者的违章指挥行为、不尽职行为.从安全管理来说，员工的不安全行为属于狭义的不安全行为，而管理者的不尽职行为则属于广义的不安全行为.5、风险预控:根据危险源辨识和风险评估的结果，通过制定相应的管理标准和管理措施，控制或消除可能出现的危险源,预防风险的出现的过程。

6、风险管理定义:是指在一定经济技术条件下,在企业全生命周期过程中对系统中已知的危险源进行预先辨识、识别、分级，进而对其进行消除、减小、控制，实施人—机-环系统的最佳匹配，使事故降低到人们期望值和社会可接受水平的风险管理过程。

7、风险控制分哪几个环节，具体控制内容?风险控制是风险管理中最为关键的环节，其具体又可分为事前控制、事中控制和事后控制三个小环节。

事前控制的主要工作任务是在风险识别和评估的基础上,针对风险产生原因--危险源，制定合理的管理标准和管理措施，使得风险管理“有法可依".事中控制主要是对危险源的监测过程，事实上也就是管理标准和管理措施贯彻落实的过程，同时也是对前面工作进行跟进审核的过程.事后控制是在对危险源监测的基础上，通过采集到的危险源动态信息，分析其风险状态，对已出现的风险进行预警、控制,达到预防事故发生的目的。

2、风险管理工作流程?风险管理的第一步是对危险源进行辨识的过程.在此过程中需要考虑人-机-环—管四个方面的不安全因素、三种状态及时态、同时还要分析各危险源可能导致的风险后果及事故类型,这个过程事实上也就是风险识别的过程。

内控与风险管理基础知识

风险
“风险”已经不再陌生； “风险” 已经成为我们谈论的焦点； “风险”已经成为我们经常搜索的关键词。
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一、内部控制的涵义及作用
（二）
内部控制的作用？
金融风暴中的美国华尔街投资银行倒闭潮根源：内控与风险管理部门形同虚设
案例 1
美国奥本海默基金管理公司董事总经理李山泉，跻身美国金融界20多年，被誉为撼动华尔街的华人四大高手之一。他在剖析全球金融危机时说：“华尔街把自己玩垮了。” 早在东南亚金融危机时，美国国会拟通过立法促进华尔街投行加强内部监管。但华尔街投行联合组织团队到华盛顿游说，以自律承诺阻止了立法。在其后，都成立了内控与风险管理部门。但是，他们把“只会花钱不能赚钱”内控与风险管理部门当作给国会看的摆设，导致金融创新中的风险没有得到有效的预警和控制。
美国本土上
市公司自
2004年11月起执行。
凡年销售收入在5亿美元以上在美国上市的外国公司， 2006年7月15 日起执行。
32
二、内部控制体系建设背景介绍
（二）防范风险、提升经营管理水平是体系建设的内在动力
集团公司的战略目标是：建设综合性国际能源公司业务特点：业务覆盖面广、发展迅猛
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一、内部控制的涵义及作用
内部控制理论形成和发展的五个阶段：内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、企业风险管理框架。
趋势：从简单的钱、帐、物控制发展到针对企业内、外部风险的系统控制。
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一、内部控制的涵义及作用
内部控制理论形成和发展的五个阶段：内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、企业风险管理框架。
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一、内部控制的涵义及作用

公司战略与风险管理实习心得体会汇总5篇

公司战略与风险管理实习心得体会汇总5篇公司战略与风险管理实习心得体会精选篇110月24日，公司组织我们参加了企业管理知识的学习培训，接受了系统、全方位企业管理知识的学习和辅导，受益良多。

我深刻领会到，作为一名合格的企业管理者，应该如何驾驭整个企业的运作机制。

并领悟到，应该以管理促创新，以创新促效益，从而促使企业稳步健康发展。

本次培训主要讲到公司执行力的问题，围绕五个方面展开了详细的阐述，即：责任思维、成果思维、狼性思维、高标准严要求和感恩的心。

使我认识到，执行决定成败，责任高于一切。

任何事情的失败都要从自身去找原因，牢记都是我的错，我是一切的根源。

如何提高执行力？首先，我们必须保证上下两条线的畅通无阻，工作安排从上到下不断链，结果反馈从下到上保畅通，令行禁止，赏罚分明。

发出的指令要简单明了，不要偏误，领导下达通知、指令时，少些随意性，多征求班子意见，多听取职工意见，避免朝令夕改，并尽可能加大宣传，尽可能跟踪执行情况和实施效果，不要让自己的安排石沉大海，不了了之。

员工要养成主动反馈的习惯，出现问题，早反馈、早修正，少延误。

步步请示，而是将事件的进展、发现的新问题等及时回馈。

对问题无所谓，是我们执行中一个非常大的毛病，必须建立反馈机制，哪里脱钩，就追究哪里的责任。

作为某一任务的安排者，要有“盯子”精神，紧盯下级，直到他养成回馈的习惯，这样做，一是让上级放心，二是万一错了，还可以不断修正，减少偏差。

其次，改造员工的思想，培训员工自动自发地工作。

在出了问题后，我们的某些管理人员常常手指下面，却很少想过，执行是一个系统，这都是自己一手造成的。

员工执行不好，是因为自己平时教育不够，方法不当，措施不力，没有弄出一个好的团队，以致要打仗时拉不出一支像样的队伍。

再有，尽量少说“他”与“他们”，多说“我”与“我们”。

有分工，还必须有协作。

在一个厂、一个部门、一个班组，我们的目标是一致的，特别是在责任面前，将一个集体搞得四分五离，一有问题，就是他、他们，事不关已，高高挂起，没有相互补台。

201801风险管理基础知识(一)

1月份每日一题（风险管控基础知识一）1、风险：是指生产安全事故发生的可能性,与随之引发的人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的组合。

风险有两个主要特性，即可能性和严重性。

可能性，是指危险情况发生的概率。

严重性，是指危险情况一旦发生后，将造成的人员伤害和经济损失的大小和程度。

2、风险评价（也称风险评估）：是对危害因素导致的风险进行评估，对现有控制措施的充分性加以考虑以及对风险是否可接受予以确定的过程。

3、风险控制的核心思想与原则？（1）基于风险原则。

通过系统评估，识别企业或组织存在的风险，确定管理的焦点和方向，解决安全生产上想不到的问题。

（2）事故事件预先控制原则。

解决风险管理的路径问题。

（3）系统性原则。

风险管理的方法支撑，是安全综合治理的具体体现。

（4）全员参与原则。

解决风险管理主体问题。

全员参与的党政同责、一岗双责的具体体现，其实质是安全生产主体责任的落实，全员参与不是先要求别人参与，重要的是自己参与，从我做起，因为安全工作，我的责任。

（5）行为与态度原则。

解决的风险管理的动机问题。

（6）持续改进原则。

解决风险管理动力问题。

4、风险管控措施包括哪些？工程技术措施；管理措施；培训教育措施；个体防护措施。

5、事故的双重预防性工作机制是什么？安全风险分级管控和隐患排查治理。

6、常用风险评估方法有哪些？任务作业过程：工作安全分析、企业基础风险评估、作业条件危险性分析（LEC）。

设备工艺：故障模型及其影响分析、危险及可操作性分析。

事故事件：事故树分析、事件树分析。

其他：安全检查表7、安全班组风险管理组成有哪些？班组日常管理、活动管理、标准/文件管理、作业/任务管理、环境/工具管理。

8、风险管理6R内容?正确的人、在正确的时间、使用正确的工具、在正确的环境下、运用正确的标准程序、做正确的事。

9、危险源：是指可能导致人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的根源、状态或行为，或它们的组合。

其中，根源是指具有能量或产生、释放能量的物理实体。

风险管理培训资料

风险管理培训资料风险是任何组织在日常运营中都会面临的问题。

无论是大型企业还是个人创业者，都需要具备一定的风险管理能力，以应对可能出现的各种不确定性和潜在的风险。

为了帮助各界人士更好地了解和掌握风险管理的理论和实践，我们准备了以下培训资料，以便提供详尽的指导和建议。

第一部分：风险管理基础1. 什么是风险管理？风险管理是一种系统性的方法，旨在识别、评估和应对可能影响目标实现的各种风险。

它涉及到风险识别、风险评估、风险控制及风险监测等阶段。

2. 风险管理的重要性风险管理对于任何组织来说都至关重要。

它有助于降低潜在风险的影响和损失，并提供整体运营的可持续性和稳定性。

3. 风险管理的原则- 预见性原则：提前识别和评估潜在风险，以制定有效的风险控制措施。

- 综合性原则：综合考虑内部和外部风险因素，并制定综合性的风险管理策略。

- 全员参与原则：将风险管理作为组织文化的一部分，使每个员工都参与到风险管理的过程中。

第二部分：风险管理流程1. 风险识别在风险识别阶段，需要收集和整理与组织相关的各种内外部信息，以便识别并理解可能的风险。

这些信息可以包括市场状况、竞争对手、法律法规、自然灾害等因素。

2. 风险评估风险评估旨在确定潜在风险的发生概率和影响程度，以确定应对风险的优先级和策略。

常用的风险评估方法包括风险矩阵、风险概率与影响评估等。

3. 风险控制风险控制是为了减少或消除潜在风险的影响。

常见的风险控制方法包括风险避免、风险减轻、风险转移和风险承担等。

4. 风险监测风险监测是确保风险管理有效性的重要环节。

它包括风险监控、风险报告和风险调整等步骤，以保持风险管理的持续性和适应性。

第三部分：风险管理工具和技术1. SWOT分析SWOT分析是一种评估组织内部优势和劣势，以及外部机会和威胁的方法。

它有助于识别潜在风险和制定相应的应对策略。

2. 风险矩阵风险矩阵是一种以矩阵形式展示风险等级和优先级的工具。

通过将风险的可能性和影响程度分类，可以更好地理解和比较各种风险。

风险管理心得体会（精选18篇）

风险管理心得体会（精选18篇）风险管理心得体会（精选18篇）我们从一些事情上得到感悟后，就很有必要写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。

怎样写好心得体会呢？以下是小编帮大家整理的风险管理心得体会，欢迎大家分享。

风险管理心得体会篇1近期，公司组织学习了XX风险管理，我很仔细、认真的对其进行了学习，下面就结合自己的学习和认识，谈谈自己的体会:一、风险管理的特点1、彻底打破了注重事后管理的传统管理模式，真实地动态辨识和分析及评估企业所面临的一切安全风险，针对风险，制订并采取有效措施，消除或减小风险，变“事后管理”为“事前管理”，并加强作为应急的“事中管理”。

2、以风险控制为导向，强调事前分析与控制，体系中的任何一个管理要求都针对特定要素的风险而设计，识别管理与现场所需做的工作，指明管理方向与要求，控制损失。

在实际工作中，从基准风险评估、基于问题风险评估和持续风险评估人手，确保风险识别的全面性与持续性，用管理标准控制管理及流程风险，用作业指导书控制作业风险。

3、以持续改进为目标，对各项工作进行回顾和改进，并定期开展审核，系统地发现、改进问题，实现持续改进，不断提高企业安全生产绩效。

二、对XX风险管理体系建设体会和思路XX风险管理的核心就是“建体系、知风险、明措施、抓落实、重改进”,从这五个方面开展工作并形成闭环,建立以风险为驱动的安全生产管理模式，将环境、战略、财务、市场、运营、意外、法律风险管控作为贯穿安全生产各个环节的链条，实现部门、专业、单位间围绕风险管控的联动和互动，将风险管控工作理念和行为真正融入到安全生产的每个人、每个环节、每个时段，形成环境、战略、财务、市场、运营、意外、法律的七道防线，确保风险人员的在线监督，杜绝在风险管控措施落实方面离线情况的发生，从根本上保证安全生产的可控、在控。

1、正确认识、把握原则提高对XX风险管理体系的认识是搞好XX 风险理体系建设的首要环节。

应对风险管理体系建设有充分的、正确的认识，在体系建设过程中把握好三条原则：①有体系化的指导思想，把握以XX风险管理体系为中心的做事思路，掌握以PDCA作为管理手段的做事方法；②紧密结合实际工作和现行安全生产管理方法及模式来开展生产工作；③坚持求真务实的态度，进行有效管理，体系建设应符合企业的特点和规律，紧抓环境、战略、财务、市场、运营、意外、法律风险不放松。

财务风险管理的基础知识与实践方法

财务风险管理的基础知识与实践方法在当今的商业环境中，企业必须面对各种各样的风险，包括市场风险、金融风险、操作风险、信用风险等等。

其中，财务风险是企业经营中最重要的风险之一。

财务风险涉及到资产、负债、股东权益等方面，如果不加以管理，可能会给企业带来重大损失。

因此，财务风险管理已经成为企业的一个必需品。

本文将介绍财务风险管理的基础知识以及实践方法，希望能够提供一些帮助。

1. 财务风险的种类财务风险可以分为以下几种：(1) 汇率风险：指企业在进行跨国贸易或投资时，由于汇率波动带来的收益或损失。

(2) 利率风险：指企业所承受的由于利率变化引起的收益和损失风险。

(3) 信用风险：指企业在与其他企业或个人交易时，所面临的对方无法履行合约义务而产生的风险。

(4) 操作风险：指企业在经营和管理过程中，由于内部操作失误或不当而造成的风险。

(5) 流动性风险：指企业在资产或负债无法迅速变现而导致的风险。

2. 财务风险管理的基本原则财务风险管理有一些基本原则，以下是其中的一些：(1) 多元化：企业应该通过多元化业务和投资来降低财务风险。

例如，企业可以在不同的行业和地区开展业务，或者通过投资多种资产来分散风险。

(2) 风险评估：企业应该对各种财务风险进行评估，包括确定风险类型和程度以及资产和负债的敏感度和弹性。

(3) 风险控制：企业应该采取有效的风险控制措施来应对财务风险。

例如，企业可以通过合理的资产和负债管理来降低风险。

(4) 监测和报告：企业应该定期监测和报告财务风险，以便及时制定有效的应对措施。

3. 财务风险管理的实践方法财务风险管理有许多实践方法，以下是其中的一些：(1) 多元化投资组合：企业可以通过投资不同类型、不同行业、不同地区的资产来降低财务风险。

(2) 使用金融工具：企业可以使用金融工具来对冲财务风险。

例如，企业可以通过期货、期权等衍生品来降低汇率、利率风险。

(3) 管理资产和负债：企业应该管理其资产和负债的持有期限、利率敏感度等方面，以降低财务风险。