[经济学]第10章 项目风险管理
第十章风险与投资组合
小结
协方差对资产组合风险的影响：正的协方差 提高了资产组合的方差，而负的协方差降低 了资产组合的方差，它稳定资产组合的收益
相关系数 0.12 0.12
投资比重 30% 70%
组合P的期望收益 =( 0.1×0.3+0.05×0.7)×100%=6.5%
组合P的方差=(0.32×0.062) + (0.72 × 0.022 ) + (2 ×0.3×0.7×0.06×0.02×0.12 ) = 0.0327
协方差与相关系数
第九章 市场风险
第一节 收益与风险概述 第二节 投资组合与分散风险 第三节 资产定价理论
第一节 收益与风险概述
价格与回报率 期望收益率
单项资产的风险 投资组合的收益 投资组合的风险
一、价格与回报率
对于单期投资而言，假设你在时间0（今天） 以价格P0购买一种资产，在时间1（明天） 卖出这种资产，得到收益P1。那么，你的投 资回报率为： r=(P1-P0)/P0
证券组合的标准差，并不是单个证券标准差的简单加权平均，证券组合 的风险不仅取决于组合内的各证券的风险，还取决于各个证券之间的关系。
五、两项资产投资组合的风险
已知证券组合P是由证券A和B构成，证券A和B的期望收 益、标准差以及相关系数如下：
证券名称 A B
期望收益率 10% 5%
标准差 6% 2%
系统风险是指整个市场承受到的风险，如经济的景 气情况、市场总体利率水平的变化等因为整个市场 环境发生变化而产生的风险。
二、系统风险与非系统风险
系统风险：是指那些影响所有公司的因素引起的风险，也叫 市场风险。
非系统风险：是指发生于个别公司的特有事件造成的风险， 这种风险是可以通过多样化投资来分散的，因此，也叫可分 散风险。
西方经济学课件-第10章2-2
第三节 短期国民收入的决定因素： 投资需求二、影响预期收益的因素•影响预期收益的因素是多方面的：（一）对投资项目产品的需求预期•这也是对投资所生产的产品未来市场销路状况的估计。
未来的市场需求旺盛，预期收益就会比较高，比较有保证。
第三节 短期国民收入的决定因素：投资需求（二）产品成本：•如果工资等成本在投资实施后上升，就会最终导致预期收益下降。
（三）投资税抵免：该政策实际上是将政府对投资者应收的税额全部或部分归还给投资者。
这等于增加了企业的盈利。
收益投资税抵免政策会影响预期收益率。
第三节 短期国民收入的决定因素：投资需求（四）投资风险：•未来的不确定性会造成投资的风险。
投资风险一旦发生，就会减少预期收益。
（五）融资条件对投资需求的影响：•投资者能否顺利融资或能够融资的规模，将会影响到投资者是否进行投资和投资规模的大小。
第三节 短期国民收入的决定因素：投资需求三、投资和利率•主要从投资成本角度看利率•假定投资的预期收益率（资本边际效率）不变•投资决策主要取决于新投资的预期利润率和利率的比较•在决定投资的各种因素中，预期利润率既定时，利率就是首要因素名义利率名义利率是借贷者所支付的利率。
指实际利率实际利率大致上等于名义利率减去通货膨胀率。
投资是利率的减函数投资与利率之间的这种关系称为投资函数，可写作： I = I （r ）投资函数曲线可参见P54图10 ▬ 12第三节 短期国民收入的决定因素： 投资需求第三节 短期国民收入的决定因素：投资需求四、托宾的q理论•托宾的q理论是在依托资本（证券）市场能够正确定价前提下，将资本市场（股票市场）价格决定的企业价值（或者说价格）与重新投资建立一家同样企业所需的资本（或重置资本）相比较，来说明在企业家选择条件下的投资行为。
第三节 短期国民收入的决定因素：投资需求1.托宾q理论的公式是：q = 企业的股票市场价值/新建造企业的成本（或重置成本）2 . q小于1时，买旧企业比新建企业更便宜，这时就不会有新投资。
风险管理文献综述
文献综述报告项目风险管理研究1.引言风险存在于每一个项目中，并往往会给项目的推进和项目的成功带来无法消除的负面影响。
项目的一次性使其不确定性比其他一些社会经济活动大很多，因而项目风险的识别和管理也就更困难和迫切。
项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。
随着风险管理和项目管理的普及，需要更为规范的项目管理学科体系作为理论基础，世界各国的项目管理专业组织纷纷建立各自的体系，风险管理是重要的内容之一。
2.关键词风险风险识别风险量化风险对策3.项目风险管理相关理论综述3.1项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
风险管理与项目管理的关系1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。
2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。
通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。
在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。
3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。
项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确定因素。
风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不确定性，这有利于计划的准确执行。
4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。
浅谈项目风险管理
浅谈项目风险管理风险管理是指在管理学、经济学、概率统计、行为科学、信息论、控制论等学科和现代工程技术的基础上，结合具体项目形成的一门管理科学学科。
项目风险管理是项目管理的一个重要分支，是不可缺少的一部分。
标签：风险管理；项目风险风险管理最早可以追溯于第一次世界大战后的德国，主要是企业为控制偶然损失而做出的有组织的集体努力，是企业部管理功能的延伸。
美国项目管理协会PMI于2000年版的PMBOK中分为六个阶段：首先是风险管理计划，继而是风险识别、风险估计，再则是风险量化，最后是对风险处理和风险监控。
风险管理的基础与首要内容就是风险识别，其地位举足轻重，学者继续对其研究细化，将风险识别分为感知风险与分析风险两个环节，继而按照种类分为环境风险、财务风险、技术风险、生产风险、市场风险、人事风险。
在决策的实施过程中，随着周围各种环境的改变，会导致风险出现变化，如果可及时反馈这些变化的信息，那么风险识别者就能及时地对新情况进行风险分析和评估。
随着不断产生的新评价方法，对工程风险的分析也向全面、综合的多维方向发展。
风险分析已经成为项目决策的主要依据，如果想得到正确的分析结果就应该综合考虑项目所处的地域环境等，还包括项目的规模、新颖性、项目的类型和所在的领域，选择合适的风险分析方法。
当前，国内项目管理的风险研究主要是风险的识别、防范和投资决策上。
将工程保险运用到具体建设项目的风险控制上，对我国的风险管理有极大的帮助，和一些发达国家相比较，国内的保险制度，尤其是工程保险制度还不完善，尚需进一步的研究开发。
金丽丽在《SWOT分析法在项目风险管理中的应用》一文中，用SWOT分析从宏观和微观环境来分析公司对某项目的风险管理，由此制定出项目战略决策，列出此项目的优势、劣势、机会和威胁。
客观指出项目存在怎样的风险状况，以此利用此项目的自身优势资源和外部环境带来的发展机会，同时避免项目的自身弱点以及竞争环境带来的威胁。
针对我国国情的建筑施工风险研究，是以三峡工程、小浪底工程等一系列工程风险及可行性研究为契机发展起来的。
经济学原理知识：风险——风险的类型、分析和管理
经济学原理知识：风险——风险的类型、分析和管理风险是指在未来发生的事件可能对个体或机构的经济利益产生不利影响的不确定性。
在经济学中，风险是一个重要的概念，因为经济活动都伴随着不确定性。
面对风险，个体和机构需要对风险进行分析和管理，以确保在不确定的情况下能够做出正确的决策，保护自身的经济利益。
本文将着重介绍风险的类型、分析和管理，以帮助读者更好地理解和应对风险。
一、风险的类型1.个体风险和系统风险个体风险是指影响个体经济利益的风险，比如失业、生病等。
而系统风险是指整个经济系统面临的风险，比如金融危机、市场崩盘等。
个体风险和系统风险都对经济活动产生重要影响，需要引起重视。
2.定量风险和定性风险定量风险是指可以通过统计数据和数学模型进行量化和分析的风险，比如市场波动、投资回报率等。
而定性风险是指无法用数字表示的风险，比如政治动荡、自然灾害等。
定量风险和定性风险都需要进行适当的分析和管理。
3.可控风险和不可控风险可控风险是指个体或机构可以通过合理的行为和决策来减少或避免的风险，比如购买保险、多样化投资等。
而不可控风险是指个体或机构无法通过自身行为和决策来减少或避免的风险，比如自然灾害、政治风险等。
对不同类型的风险需要采取不同的管理方式。
二、风险分析风险分析是指对风险进行识别、评估和量化的过程，目的是为了更好地了解和应对风险。
风险分析通常包括以下几个步骤：1.风险识别首先需要识别出可能存在的风险，这需要对经济环境、市场条件、个体状况等进行全面的分析和研究，找出潜在的风险因素。
2.风险评估在识别出风险后，需要对风险进行评估，包括确定风险的概率和影响程度。
评估风险需要依靠大量的数据和信息，采用统计和数学模型进行量化分析。
3.风险量化在评估了风险的概率和影响后，需要对风险进行量化，即用具体的数字表示风险的程度。
风险量化可以帮助个体和机构更好地理解风险，制定相应的应对策略。
4.风险分布对于不同类型的风险，其概率分布和影响分布都是不同的，需要通过风险分布来更好地理解和应对风险。
项目风险管理文件
项目风险管理文件项目名称：XXX项目项目概况：XXX项目是公司今年的重点项目，旨在新建一个完整的线上销售平台，以满足市场需求。
项目周期为12个月，预算为2000万人民币。
风险管理团队：风险管理团队由项目经理、财务总监、市场总监和技术总监组成。
他们负责识别、评估和应对项目中的各种风险。
风险识别：在项目启动阶段，团队对可能出现的各种风险进行了全面的分析和识别。
根据项目的性质和规模，确定了以下几类风险：1.市场风险：市场需求不确定、竞争加剧等因素可能对项目销售额产生不利影响。
2.财务风险：预算不合理、资金短缺等因素可能导致项目资金问题。
3.技术风险：技术方案不成熟、系统集成困难等因素可能引发项目实施风险。
风险评估：对于识别出的各种风险，风险管理团队进行了全面的评估。
包括风险的可能性、影响程度、紧急程度等方面的评估。
根据评估结果，制定了相应的风险应对策略。
风险应对策略：1.市场风险：加强市场调研，及时调整销售策略，降低市场风险。
2.财务风险：严格控制项目预算，及时调整资金使用计划，避免资金短缺。
3.技术风险：加强技术团队建设，及时解决技术难题，保障项目进度。
风险管理措施：为了确保风险管理工作的有效实施，团队将采取以下措施：1.定期召开风险管理会议，全面了解项目风险管理工作进展情况。
2.建立健全的风险管理档案，及时记录和分析项目中出现的各类风险。
3.加强团队培训，提高团队成员的风险管理意识和能力。
风险管理监督：项目风险管理工作将由项目经理负责，并接受公司领导的监督和指导。
公司将定期对项目风险管理工作进行评估，确保项目风险得到有效控制。
风险管理文件备份：项目风险管理文件将定期进行备份，并保存至公司指定的备份系统中，以防止文件丢失或损坏。
风险管理文件修订：项目风险管理文件将根据项目实际情况进行定期修订和更新，以确保文件内容的有效性和时效性。
总结：项目风险管理文件是项目管理工作中至关重要的一部分，全面而有效的风险管理工作能保障项目顺利进行，取得预期的成果。
函授大专考试题目及答案
函授大专考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 经济学中，边际成本与平均成本的关系在平均成本曲线达到最低点时的表现是：A. 相等B. 边际成本高于平均成本C. 边际成本低于平均成本D. 无法确定答案：A2. 在现代企业理论中，公司治理结构的核心目的是：A. 提高生产效率B. 解决代理问题C. 增加员工福利D. 扩大市场份额答案：B3. 下列哪项不是市场经济的基本特征？A. 资源配置的自主性B. 经济活动的竞争性C. 政府对经济的全面干预D. 企业法人制度答案：C4. 根据国际贸易理论，比较优势理论是由哪位经济学家提出的？A. 亚当·斯密B. 大卫·李嘉图C. 约翰·梅纳德·凯恩斯D. 米尔顿·弗里德曼答案：B5. 在会计学中，资产负债表中资产的排列顺序通常是：A. 按照购买时间B. 按照流动性大小C. 按照重要性D. 按照账面价值答案：B6. 金融市场中，利率上升通常会导致：A. 股票价格上升B. 债券价格上升C. 股票价格下降D. 债券价格下降答案：D7. 企业进行市场细分的目的是为了：A. 提高生产成本B. 降低产品质量C. 更好地满足消费者需求D. 减少竞争对手答案：C8. 在人力资源管理中，绩效评估的主要目的不包括：A. 提高员工的工作满意度B. 确定员工的培训需求C. 决定员工的薪酬和晋升D. 改善工作环境答案：D9. 根据现代企业财务管理理论，企业价值最大化的财务管理目标不包括：A. 利润最大化B. 股东财富最大化C. 企业规模最大化D. 风险最小化答案：C10. 在项目管理中，项目风险管理的首要步骤是：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 下列哪些因素会影响消费者的购买决策？A. 产品价格B. 产品品质C. 消费者偏好D. 竞争对手的营销策略答案：A, B, C, D12. 在组织行为学中，领导风格的类型包括：A. 变革型领导B. 交易型领导C. 服务型领导D. 放任型领导答案：A, B, C, D13. 企业进行市场调研的目的是：A. 确定市场需求B. 分析竞争对手C. 制定营销策略D. 降低生产成本答案：A, B, C14. 下列哪些属于企业社会责任（CSR）的范畴？A. 环境保护B. 社区服务C. 员工福利D. 利润最大化答案：A, B, C15. 在财务管理中，长期筹资方式包括：A. 发行股票B. 发行债券C. 银行贷款D. 内部留存收益答案：A, B, C, D三、简答题（每题10分，共20分）16. 简述市场营销中的4Ps策略是什么？答案：市场营销中的4Ps策略是指产品（Product）、价格（Price）、地点（Place）、促销（Promotion）。
项目风险管理理论综述
题目: 项目风险管理理论综述姓名杨婷学院经济管理学院专业管理科学与工程学号105961指导教师王长峰项目风险管理理论综述[摘要]本文通过从项目风险管理理论的背景、国内外研究现状、未来发展趋势等几个方面来详细介绍项目风险管理理论.通过这些介绍为更深入了解项目风险管理理论打下基础，为现实工程项目风险管理提供理论依据。
[关键词]项目风险；理论；文献综述一、研究背景及意义随着科学技术的飞速发展，社会经济的空前全球化，展现在人们面前的是一个即体现美好又充满风险的未来。
一方面，人们期望凭借知识和科技的力量来摆脱自然规律的束缚；另一方面，人类在改造自然的过程中，又不断地制造风险，使得前者难以达到。
这可以说是人类社会自身发展所面临的一个两难境地。
正因为如此，风险成为当今世界一个非常普遍的名词，在人们的日常生活与工作中，风险无处不在，无时不有。
工程项目投资建设的过程，实际上是一个充满不确定性因素、风险丛生的过程。
特别是对一些大型、特大型项目，若投资决策失误或风险预防不利，将会给项目相关各方带来灾难性的损失。
无论是业主、承包商还是金融机构，都非常重视加强对风险的认识，并制定相应的风险管理计划。
目前风险管理在工程建设领域已经逐渐成为一个必不可少的工作内容。
然而，该领域内无论在风险基本概念的认识和界定、还是风险分析技术和手段的建立、以及风险管理概念和体系的完善等方面还远远未达到成熟的水平。
随着我国国民经济和现代化建设步伐的不管加快，新建工程项目数量迅猛增加，规模日趋庞大，导致投资增加，建设周期加长，实施失控的危害日趋严重。
因此，开展项目管理中风险管理的研究和探索，对于建设项目的顺利实施，使项目能够得以保质保量地如期完成，达到预期地项目目标就显得十分重要。
特别在我国这样的处于经济转型期的国际，这项研究会对经济建设起到很好的推动作用，能够促进市场经济运作机制的较快成熟。
二、发展历程项目风险管理大致经历了以下几个过程：(一)萌芽阶段（18世纪中期—20世纪五十年代）第一次世界大战之前，法国经营管理始祖亨瑞·法约尔在他的《一般管理与工业管理》一书中，第一次将企业面临的风险列为企业管理的重要职能之一，但很长时间内并没有形成完整的体系和制度。
硕士研究生教学实践教案(3篇)
第1篇课程名称：高级数据挖掘与机器学习授课对象：硕士研究生授课时间：4学时授课地点：多媒体教室教学目标：1. 理解高级数据挖掘与机器学习的基本概念和原理。
2. 掌握常用的数据挖掘和机器学习算法，如支持向量机、决策树、聚类算法等。
3. 能够运用所学知识解决实际问题，如数据预处理、特征选择、模型训练与评估等。
4. 培养学生的团队合作能力和独立思考能力。
教学内容：一、绪论1. 数据挖掘与机器学习的定义和发展历程2. 数据挖掘与机器学习在各个领域的应用3. 本课程的学习目标和内容安排二、数据预处理1. 数据清洗：缺失值处理、异常值处理、重复值处理2. 数据集成：数据合并、数据转换3. 数据规约：数据采样、特征选择、特征提取三、特征选择1. 特征选择的重要性2. 常用特征选择方法：过滤式、包裹式、嵌入式3. 特征选择实例分析四、分类算法1. 决策树：ID3、C4.5、CART2. 支持向量机：SVM原理、核函数选择3. 随机森林：原理、应用五、聚类算法1. K-means算法：原理、优缺点2. 层次聚类：原理、算法3. 密度聚类：DBSCAN算法六、关联规则挖掘1. 关联规则挖掘的基本概念2. Apriori算法：原理、优缺点3. FP-growth算法：原理、应用七、实例分析与讨论1. 实例介绍：数据集、问题背景2. 数据预处理3. 特征选择与提取4. 模型训练与评估5. 结果分析与讨论教学过程：第一课时1. 导入：通过实例引入数据挖掘与机器学习的概念，激发学生的学习兴趣。
2. 讲解：详细讲解数据挖掘与机器学习的基本概念和发展历程，介绍其在各个领域的应用。
3. 讨论：引导学生思考数据挖掘与机器学习在实际生活中的应用，激发学生的思考。
4. 实践：布置课后作业，要求学生查找相关资料，了解数据挖掘与机器学习的一个具体应用案例。
第二课时1. 讲解：详细介绍数据预处理的方法，包括数据清洗、数据集成、数据规约。
2. 实践：提供一组数据集，要求学生进行数据预处理，并展示预处理后的数据。
PMP模拟题第10章项目沟通管理
第10章项目沟通管理1.在项目团队中，沟通( )。
A.越多越好B.只能针对那些有利于项目成功的信息C.应该在所有的项目团队成员之间进行D.应该把所有信息发送给所有团队成员2.问题日志用来记录和监督问题的解决情况。
以下哪项对于确保问题解决最有用?( )A.把问题作为一个单独的活动，列入项目进度计划中。
B.把问题的解决方案作为一个工作包，列入项目工作分解结构中。
C.项目经理亲自负责制定和执行问题的解决方案。
D.为问题的解决指定责任人，并规定解决日期。
3.信息发送者对下列哪一项负责?( )A.确保信息被正确接收和理解B.促使信息接收者赞同信息的内容C.尽量减少沟通中的噪声D.确保信息清晰和完整以便被正确理解4.以下所有信息都对项目的沟通需求有直接影响，除了( )。
A.项目持续时间长短B.组织机构图C.参与项目工作的人数D.项目的跨学科、跨专业程度5.沟通管理计划通常不包括( )。
A.项目干系人的沟通要求B.项目主要里程碑和目标日期C.接收信息的人或组织D.信息分发的时间框架和频率6.以下都是沟通管理计划的内容，除了( )。
A.谁可以接收什么信息B.谁可以直接与项目经理沟通C.分配给沟通活动的时间和资金D.问题升级流程7.项目沟通管理包括以下所有过程，除了( )。
A.识别干系人B.规划沟通C.控制沟通D.管理干系人期望8.在项目沟通中，谁负责确保信息的清楚、明确和完整?( )A.项目经理B.信息发送者C.信息接收者D.沟通双方9.经常可以用挣值管理的方法来预测项目完工时的成本。
这种预测方法属于( )。
A.判断方法B.计量经济学方法C.模拟预测方法D.时间序列方法10.作为项目经理获取、存储和向干系人发布项目成本、进度和绩效信息的标准工具，报告系统常用于( )。
A.规划沟通过程B.发布信息过程C.报告绩效过程D.管理干系人期望过程11.管理干系人期望过程属于( )。
A.启动过程组B.规划过程组C.执行过程组D.监控过程组12.除下列哪项外，其余都是规划沟通的依据?( )A.干系人登记册B.干系人管理策略C.事业环境因素D.沟通技术13.进行项目沟通需求分析，旨在确定( )。
2011版《公司战略与风险管理》第十章风险管理实务
第十章风险管理实务内容索引1. 微观政治风险例如，自从20世纪70年代以来，烟草行业在全球遭遇了越来越大的反对，尤以美国最甚。
越来越多的迹象表明，烟草可能被列为毒品，烟草公司可能连续被诉讼。
这是由于美国及其他地区的社会及政治环境的改变造成的。
相反，对于那些希望在伊拉克开展业务的机构，现在的伊拉克就代表了宏观政治风险，这一风险会使这些机构面临资产损失或人员伤亡的威胁。
2. 操作风险实例操作风险与企业的运作有着紧密关联。
考虑企业会面临的与运作有关的问题时，有以下示例：（1）一名售货员将女衬衫的价签弄错了，因此向买了这件商品的顾客少收了钱。
（2）飞行员对飞机距离地面过低的警报置之不理，导致飞机撞上山腰，机上人员无人生还。
（3）在记录客户的电话号码时，业务员一不小心将两个数字的位置颠倒了，所以联系不到客户，没有办法电话跟进。
3. 操作风险计量方法比较典型的操作风险计量方法有：（1）员工方面：空缺职位数量、绝对数量及百分比、有职位空缺的期间、缺席员工的平均人数及最多人数、加班水平等。
（2）运作方面：已利用的容量的百分比、控制界限被突破的实例、系统失效的次数、系统运作结束时未被处理的项目数量、交易量、平均处理时间、最长处理时间、生产力水平、员工流动、每千次处理中发生差错的数量等。
（3）舞弊：舞弊或舞弊未遂实例的数量和价值、破坏安全系统未遂的次数。
（4）风险的自我评估：管理层对企业内的不同层级采用不同的调查问卷，要求每个人完成一系列的综合问题，以对其负责的领域进行自我评估。
4. 财务部控制风险实例如果借贷成本上升0.5%，评估公司的利润如何受到影响；如果本国货币走强，使得该产品比美国竞争对手的产品价格更高，分析预测该产品在美国市场销售量下降的程度；在金融市场对冲以上所确定的利率或外汇风险；审查公司的所有客户，以确定哪些是存在财政困难不可信任的客户；如果行业行为拖延了新厂房的开业，决定购买哪些保险或其他金融产品以减少公司利润的下降；如果目前的基地因火灾或洪水而关闭，与顾问共同设定公司的搬迁计划及购买合适的损失保金。
项目管理戚安邦版练习题答案
键路线上。需要进行赶工或是增加更多的资源。最好的方法是不要立即跳跃性地做出结论，应该得
到关于原因的信息，当你已经获得了所有有效的信息后才做出决策。
第 7 章 项目质量管理
一、判断题
1.√ 2.√ 3.× 4.× 5.× 6.√ 7.√ 8.√ 9.× 10.√
二、单选题
1．B 2. A 3. C 4. D 5. B 6. C 7. C 8. C 9. D 10. C
6
项目管理概论基础
习题集
-7-
发生是偶然的，这就是风险的偶然性。这种偶然性是由风险事故的随机性决定的，表现出种种不确
定性。其一，风险事故发生与否不确定。其二，风险事故何时发生不确定。其三，风险事故将会怎
样发生，其损失多大，也是不确定的。
(3)可变性。风险处于运动、变化之中。风险的变化，有量的增减，也有质的改变，还有风险的
答：工作分解是项目管理的基础工作，可以满足项目管理过程的各种需要。
①工作分解可以使项目根据各个子任务确定项目管理的组织机构并人员安排；
②明确人员责任；
③进行项目工期计划、成本计划、质量计划等；
④为项目招标、发包提供依据；
⑤更好地实施项目风险控制和合同控制。
第 5 章 项目时间管理 一、判断题
1.√ 2.× 3.× 4.× 5.× 6.× 7.× 8.√ 9.× 10.√ 11.× 12.√ 13.× 14.× 二、单选题
项目经理就像一个协调者并且有一定的权限。
缺点：有时候资源可能会承担过重的负担、进度冲突，有的是关于由项目经理还是职能经理来
进行任务派遣和控制工作的冲突。
3. 如果项目经理能提供一个有益于团队合作的积极的工作氛围，这将使项目团队的表现更加高
工程经济学期末试题及答案
一、填空题（每空1分，共10分)1、价值工程整个过程大致划分为三个阶段：______、______和______。
2、.财务评价的清偿能力分析要计算资产负债率、__________、__________和借款偿还期等指标3、效率是____________与____________，是判定独立方案优劣的标准。
4、建设项目总投资是固定资产投资、_________、_________和流动资金之和。
5、建设项目经济评价有一套完整的财务评价指标，敏感性分析最基本的分析指标是____________，也可选择净现值或____________作为分析指标。
二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案,并将正确答案的序号填在题干的括号内。
每小题1分,共20分.)1.如果银行存款利率为12％,为在第5年末获得10000元，现在应存入银行( ）A.5674元B。
2000元C.6250元D.8929元2.在多方案决策中，如果各个投资方案的现金流量是独立的，其中任一方案的采用与否均不影响其他方案是否采用，则方案之间存在的关系为( ）A.正相关B.负相关C。
独立 D.互斥3.已知某产品有四个功能,其中各功能重要程度为F1比F2重要，F3比F1重要，F1比F4重要,F3比F2重要，F2比F4重要，F3比F4重要，试用强制确定法来确定F1的功能重要性系数为( ）A。
0。
33 B。
0。
36C。
0。
30 D。
0。
404、20。
由于自然力的作用及管理保养不善而导致原有精度、工作能力下降,称为( ）A.第Ⅰ种有形磨损B.第Ⅱ种有形磨损C.第Ⅰ种无形磨损D。
第Ⅱ种无形磨损5．当名义利率一定,按月计息时，实际利率（）。
A．大于名义利率B．等于名义利率C．小于名义利率D．不确定6．不确定性分析方法的应用范围下列叙述有误的是（）。
A．盈亏平衡分析既可用于财务评价，又可用于国民经济评价。
B．敏感性分析可用于国民经济评价C．概率分析可同时用于财务评价和国民经济评价D．敏感性分析可用于财务评价7．某人每年年末存入银行5000元，如果存款利率为8%，则第五年末可得款()。
《经济学基础》第10章
第 10 章
10.1 国民收入核算体系 10.1.1 国民经济核算体系的类别 3.理解GDP这一概念时应特别注意把握下列几个限定词： 第一，“在某一既定的时期内”首先，GDP 是一 个流量，是一个在某个时段里发生的量。其次，必须是 当年的，上年过的、来年的都不算到当年GDP中来。 第二，“一个国家之内”；GDP是按照国土原则来 统计核算的总量指标。只要是在考察的国家或地区的主 权范围内，无论本国（地）居民还是外国居民，凡是常 住者，其要素产出都予以统计核算。 第三，“生产的”； GDP是生产性的，换句话说， 以实际生产出来的产品和劳务为核算对象。这样计算出 来的总量指标能更准确地反映经济景气变化。
修改：绿色GDP——对GDP指标的一种调整，扣除经济
活动中投入的环境成本。
是一种解决办法，但目前实践不可行。面临着许多技术、观
念和制度方面的障碍。
挪威、芬兰、法国、美国、墨西哥等率先实行了绿色GDP 。
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应该计入当年国民生产总 值的： A.用来生产面包的面粉 B.居民用来自己食用的 应计入当年国民生产总值的是： A. 当年生产的拖拉机 面粉 B.去年生产而今年销售出去的 C.粮店为居民加工面条 拖拉机 的面粉
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最终产品
最终产品：一定时期内生产
最终产品通常包括： ①消费品、军工产品； ②固定资产积累与储备（库 存增加）； ③净出口（进出口差）。
的、在同期内不再加工、可供 最终消费和使用的产品。 用作固定资产投资的产品 ，
看似用于生产别种产品的中 间产品，但由于不再出售， 故属于最终产品。 企业年终库存货物，可以看 作是企业自己最终卖给自己 的最终产品。
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②国内生产净值(NDP)
一个国家在一定时期内新增加的产值
n风险管理
学习改变命运,知 识创造未来
n风险管理
风险应对的方法和策略
• 风险应对可以从改变风险后果的性质、风 险发生的概率和风险后果大小三个方面提 出以下多种策略：减轻风险、预防风险、 转移风险、回避风险、自留风险和后备措 施等。对不同的风险可用不同的处置方法 和策略，对同一个项目所面临的各种风险 ，可综合运用各种策略进行处理。
• 风险的这些不同形式的定义都从不同的角度对风险本质进行了描述， 要全面理解上述定义，应注意以下几点：
• 第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括个人的行为， 也包括群体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行 为受决策左右，因此风险与人们的决策有关；
• 第二，客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状 态，却可以认识并掌握客现状态变化的规律性，对相关的客现状态作 出科学的预测，这也是风险管理的重要前提；
学习改变命运,知 识创造未来
n风险管理
• 一个风险因素所产生的风险事件的发生频率
学习改变命运,知 识创造未来
n风险管理
风险评价的概念
• 风险评价就是对项目风险进行综合评价。 它是在对项目风险进行规划、识别和估计 的基础上，通过建立风险的系统模型，从 而找到该项目的关键风险，确定项目的整 体风险水平，为如何处置这些风险提供科 学依据，以保障项目的顺利进行。
项目管理。
学习改变命运,知 识创造未来
n风险管理
项目风险管理的适用范围
• 按项目性质角度，对具备下列特征的项目尤其应该进行风 险管理：
• 创新多、使用新技术多的项目； • 预研不充分，不定因素多的项目； • 项目目标没有最终确定的项目； • 投资数额大的项目； • 边设计、边施工、边科研的项目； • 合作关系复杂的项目； • 受多种因素制约和受业主严格要求的项目； • 具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目； • 国家行为的项目。
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4.按风险可否管理分:
1)可管理风险
2)不可管理风险
5.按风险的影响范围分: 1)局部风险 2)总体风险 6.按风险后果的承担者分 政府风险\投资方风险\业 主风险\承包商风险\供应 商风险\担保方风险等
10.2 项目风险管理
10.2.1
项目风险:项目和项目管理中一切可 能的潜在事件及其后果 项目的一次性使其不确定性要比其它一些经 济活动大许多，因而项目风险的可预测性也 就差得多。(难补救) 项目风险贯穿整个项目的生命期，并且项目 的不同阶段会有不同的风险。（除风险的特 点之外）
附检查表：
风险的方法 检查的内容 是 否 人力方面 1.人员都到位了吗? 2.他们有经验\能胜任专业技术要求吗? ……………… 1. 新技术是否已进行充分的先期演示? 2.它可行吗? 3.技术状态的变更控制有效吗? ……………… 1.项目获得管理层和其他各方的支持吗? 2.项目的需求分析是否得到客户的确认? ……………… 1.资金是否到位?万一资金不能按时到位该怎么办? 2.是否制定成本控制措施? ………… 1.项目所需的资金都具备吗? 2.物资出现质量事故时有补救措施吗? ………………
对一项具体风险的评分：风险评分=P（概率）×I（影响）
P
0.05
I0.05
0.10 0.09 0.07 0.05 0.03 0.01
0.20 0.18 0.14 0.10 0.06 0.02
0.40 0.36 0.28 0.20 0.12 0.04
0.80 0.72 0.56 0.40 0.24 0.08
技术方面
管理方面
资金方面
物资供应方面
其他方面
1.天气将对项目造成什么影响? 2.合同合法\有效吗? ……………………
附:
（1）因果图
时间 机器 方法 材料 主要 缺陷
能源
测量
人员
原因 鱼骨图
环境
结检查
通过
否
着手实施设计
修正
10.3 项目风险识别
风险列表 风险来源表 可能后果 风险说明 预期发生时间 预期发生次数 风险的分类或分组（已识别 的风险和潜在的风险） 风险症状及触发器 对项目管理其他方面的要求
范
围
范围减少几 范围的很少 乎察觉不到 部分受到影 响
几乎察觉不 只有在要求 到质量降低 很高时应用 才会受到影 响
范围的主要 部分受到影 响
质量的降低 应得到业主 批准
范围的减少 项目的最终 不被业主接 产品实际上 受 没用
质量降低到 项目的最终 无法被业主 产品实际上 接受 不能使用
质
量
(2) 风险概率与影响矩阵
发生的时间
发生在生命期的那个阶段？
10.3.1
风险定性分析: 对项目管理过程中已经识别了的风险通过定 性方法进行评价的过程 1.风险概率及后果分析 (1) 历史资料法 (2) 理论概率分布法 (3) 主观评分法 (4)风险事件后果的估计(性质\范围\时间) 2.矩阵图分析 (1) 风险影响度分析 (2) 风险发生概率与影响程度评价
风险影响分析表
风险对项目主体目标影响度评价
项目目标 很低0.05 低0.1 一般0.2 高0.4 很高0.8
成
本
不明显的成 成本增加 本增加
＜5% ＜5%
成本增加介 于(5~10%)
总体项目拖 延(5~10%)
成本增加介 成本增加 于(10~20%)
＞20%
进
度
不明显的进 进度拖延 度拖延
总体项目拖 总体项目拖 延(10~20%) 延＞20%
项 目 风 险 识 别 的 结 果
10.4风险评估
在风险识别的基础上，运用概率和数理统计的方法对项目风 险发生的概率、项目风险的影响范围、项目风险后果的严重 程度和项目风险的发生时间进行估计和评价
风 险 评 估 的 方 面
发生的可能性 发生的严重性 发生的可控性 影响的范围
风险发生的概率衡量 风险带来的损失衡量 现有手段能否控制？ 影响地城大小，人数多少
10.2.2 项目风险管理 是项目管理班子在对整个项目生命期内的风险识别、 风险估计和风险评价的基础上，使用多种管理方法、 技术和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制。 风险管理是整个项目管理的一部分，其目的是保证 项目总目标的实现 项目风险管理一般划分为两个阶段，风险分析（识 别、估计、评价）和风险管理（风险管理）
10.3 项目风险识别
项目风险识别的过程
依据 成果说明 历史资料 项目计划的信息 项目风险的种类 制约因素 假设条件 工具和方法 1.文件资料审核 2.信息收集整理 头脑风暴法 德尔菲法 访谈法 SWOT技术 3.检查表 4.流程图法 5.因果分析 6.工作分解结构 结果 已识别的项目风险 潜在的项目风险 对项目管理其他方面的 改进
10.1 风险
10.1.2风险的基本性质：
（1）客观性 （2）不确定性（空间、时间、损失程度的不
确定性） （3）不利性 （4）可变性(风险性质、量的变化，一定条 件下可消除、新风险的出现） （5）相对性 (6) 对称性
10.1.3风险分类: 1.按风险后果划分 1）纯粹风险：（有或 没有损失） 2）投机风险（没损失、 有损失、获得利益） 2.按风险来源划分： 1)自然风险 2)人为风险 3.按风险的形态分 1)静态风险 2)动态风险
风险识别
风险评估
风险应对
风险控制
10.3 项目风险识别
10.3.1
风险识别：就是查明项目的不确定性 因素和风险来源、各风险之间的关系和风险 的后果。 确定风险的来源、风险产生的条件，描述风 险特征和确定哪些风险事件有可能影响项目。 风险识别要回答以下问题： （1）项目中有哪些潜在的风险因素？ （2）这些风险因素会引起什么风险？ （3）这些风险的严格程度如何？
第十章
防患于未然
项目风险管理
第九章
主要内容：
项目风险管理
风险管理概述
风险识别
风险量化
项目风险的对策 风险对策实施监控
10.1 风险
10.1.1风险:
狭义 :“可能发生的危险”，即人们从事各种活动 可能蒙受的损失或损害。 广义:是—种不确定性，风险是由于不确定性的存 在，使得在给定的情况下和特定时间内，那些可 能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大。