证券公司投资产品介绍
广发证券“金快线2号”产品介绍
金快线2号介绍产品概念“金快线2号”是广发证券通过深圳证券交易所开展的质押式报价回购业务的简称。
广发证券以自有资产（包括基金专户份额、债券、现金等）作为质押物，并通过报价的方式，向符合条件的客户提供一年期内的理财产品，产品到期后客户取回本金并获得相应稳定收益，产品到期前客户可提前购回。
产品到期或提前购回后，资金实时可用，T+1日可取。
产品结构回购资金产品特点参与指南1. 参与条件：①已在广发证券开立资金账户和深圳股东账户托管；②信誉良好，无违规记录；③留存有效的联系方式。
2.参与流程：①通过广发证券营业部柜台或交易系统客户端签署《客户协议》及《风险揭示书》；②客户签署协议后即可参与报价回购业务。
常见问题解答1.什么是“金快线2号”产品，和现有“金快线”有什么区别？“金快线2号”是广发证券在深交所开展的质押式报价回购业务，而原“金快线”是广发证券在上交所开展的质押式报价回购业务，其区别在于“金快线2号”更贴近客户交易习惯，开户当天即可参与报价回购业务，交易时间延长至15：30，可用资金可以买入，支持部分提前购回和部分终止续作，同时还可提供VIP客户产品定制服务等。
2.金快线2号和一般理财产品有什么区别？金快线2号属于质押式回购业务，广发证券为产品提供了足额质押物作为担保品，质押物由中国结算深圳分公司保管，交易过程受到深交所监控，收益率事先确定，不同于“预期收益”，因此产品安全性和收益性均高于普通理财产品。
3.客户如何开通金快线2号业务的权限？有业务需求的客户可前往广发证券营业部或通过广发证券交易系统网上与广发证券签署相关协议，签署协议后即可开通权限参与报价回购业务，后续深交所与广发证券将对客户适当性管理情况进行检查。
4.客户在其他证券公司开户，能否参与金快线2号？因为深圳股东代码卡可以在多个券商席位同时交易，因此客户只需要在广发证券新开资金账户，并将原深圳股东代码卡托管到广发证券席位即可参与该业务，不影响客户在其他证券公司的证券交易。
中信证券公司雪球结构产品的收益及风险分析
对未来雪球结构产品的展望和预测
市场趋势
随着全球化和金融市场的发展， 雪球结构产品将继续在金融市场 上占据一席之地。
竞争格局
中信证券公司在雪球结构产品方 面具有一定的市场竞争力，但未 来随着更多玩家的加入，竞争将 更加激烈。
创新与发展
未来中信证券公司可以继续探索 和开发更加复杂、多样化的雪球 结构产品，以满足不同投资者的 需求。同时，公司也需要关注市 场变化，及时调整策略，降低风 险。
收益与风险并存：雪 球结构产品的收益与 风险并存，投资者在 追求高收益的同时， 也需要承担相应的投 资风险。
产品的发展历程
• 中信证券公司作为国内领先的证券公司之一，近年来开始涉足雪球结构产品的发行和交易。这些产品通常以公 司发行的债券等作为标的资产，通过金融衍生品设计，为投资者提供高收益、高风险的投资选择。随着国内金 融市场的不断发展和完善，中信证券公司的雪球结构产品也逐渐受到投资者的关注和认可。
04 风险控制措施及建议
完善市场风险管理
1
建立完善的市场风险管理机制，确保及时应对市 场风险。
2
定期对市场风险进行评估和监控，以便及时调整 投资策略。
3
严格控制杠杆使用，避免因市场波动导致保证金 不足的风险。
强化信用风险管理
加强信用风险评估和监控，确保投资对 象的信用状况良好。
在投资决策中充分考虑信用风险，避免投资 高风险项目。
雪球结构产品的特点
雪球结构产品具有以 下特点
高杠杆性：雪球结构 产品通常采用高杠杆 交易策略，以小额资 金撬动大额交易，放 大投资收益，但也放 大了投资风险。
复杂性和多样性：雪 球结构产品通过多种 金融衍生品组合设计 ，具有复杂性和多样 性，投资者需要具备 较高的金融知识和风 险意识。
中信证券本金保障型收益凭证介绍
常经营活动所需的流动性资金及对冲挂钩标的的风险敞口；
信息披露 发行人将通过书面、网络、交易终端等形式及时向投资者披露收益凭证相关的事项； 信息披露内容涉及凭证发行、凭证付息、到期兑付、提前终止/赎回、可能影响公司偿债能力的重大事项等；
15
三、柜台市场认购操作说明
1、产品要素信息展示 2、预约认购 3、收益凭证客户风险评级 4、签署《发行说明书》与《业务协议》 5、预约认购撤销 6、查看产品估值 7、协议转让 8、申购与赎回
1、产品要素信息展示
客户于中信证券金融终端的“ 金融商城”界面，选择“收益 凭证”菜单，从产品列表中找 到找到想要查看的产品，点击 进入产品要素信息展示界面
终端只允许客户购买产品 风险级别与客户风险评级 相匹配的收益凭证产品。
19
3、预约认购
客户于产品募集期内点击 “立即购买”按钮，可进 行产品预约认购：填入“ 预约金额”，点击“提交 ”
客户首次预约认购，填入 的“预约金额”应大于“ 首次预约认购最低金额” ，客户追加预约认购，填 入的“预约金额”应大于 “追加最低金额”
客户于产品募集期内点击“立即购买”按钮 ，可进行产品预约认购；客户于产品封闭期 内点击“立即购买”按钮，可进行协议价格 转让买入。
18
2、收益凭证客户风险等级测评
客户于首次购买（包括预 约认购、协议价格买入、 开放期申购）收益凭证类 产品前，应先在“风险等 级测评”界面选择“试题 【3】”，完成“收益凭 证客户风险等级测评”。
短期凭证 —— 本息期末支付； 中长期凭证 —— 到期偿还本金，期间可支付收益； 认购起点：根据凭证的风险收益差异，设计不同认购起点；基本原则是，风险程度越低的凭证，认购起点越低；高风 险收益凭证的起点规模不低于100万元。 风险等级：固定利率 —— 低风险；浮动挂钩收益 —— 较低风险。 转让赎回：原则上不可赎回，不可转让；以具体产品说明书约定为准。 每期投资人数量上限：不超过200人；
证券公司资管私募合作产品材料介绍
目录
一、资管私募合作业务介绍 二、需要准备的产品材料 三、产品分类和要素设计 四、产品材料撰写 五、工作材料交互
资管私募合作产品分类
产品类 型
管理型
私募机 构资质 要求
高
私募自 ห้องสมุดไป่ตู้资金
参与
可能参 与
杠杆比 率（指
引）
无
开放期
可以随 时开放 或退出
不能由
于开放
结构化 融资性
低
通常参 与劣后 级、或 引入自 有客户 购买劣
资产管理总部
股销部 营业部
推荐私募 ①
意向洽谈 初步筛选
②
产品 设计 ③
其他机构
资产管理总部
小集合产品申
报、获批
确定
⑤
合作
④
定向合同 签署 ⑤
签署投资顾 问协议 ⑥
投资运作 与监督
⑦
风控与 后台运营
⑧
主要牵头部门
资产管理总部
理财投资部
理财运营部
私募合作全流程由公司内部各部门：风险管理部、法律合规部、清算中心、信息技术中心、私人客户部进 行指导和支持。
中信证券可以购买的投资种类
中信证券可以购买的投资种类中信证券是国内领先的综合性证券公司之一，提供多种多样的投资产品和服务，包括股票、基金、债券、期货、外汇等多个领域。
以下是中信证券可购买的主要投资种类：股票中信证券可以购买上海、深圳两个交易所的全部股票，包括沪股通和深股通内的股票、主板、中小板、创业板等。
中信证券提供实时行情和交易，还有专业的投资策略和研究报告，帮助投资者做出明智的投资决策。
基金中信证券可以购买股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金等多种类型的基金。
中信证券基金超市上线了超过100家基金公司2万多只基金产品，覆盖A股市场、香港市场、美股市场等多个板块，满足不同客户的投资需求。
债券中信证券可以购买债券和短期融资券等固定收益类投资品种，包括国债、地方政府债、企业债、可转债等多种类型的债券。
中信证券提供债券市场行情研究和交易服务，帮助客户做出明智的投资决策。
期货中信证券可以购买商品期货、股指期货、国债期货等多种期货品种，帮助客户进行风险管理和套期保值。
中信证券提供期货市场行情研究和交易服务，以及针对期货市场的投资策略和研究报告，帮助客户获取更多的收益。
外汇中信证券可以为客户提供外汇实盘交易、黄金交易等多种产品和服务。
中信证券拥有海内外领先的外汇技术和风险管理体系，为客户提供个性化的外汇交易方案，以满足不同客户的风险偏好和投资需求。
总结中信证券提供的多种种类的投资产品和服务，包括股票、基金、债券、期货、外汇等，满足了不同客户的投资需求和风险偏好。
同时，中信证券还为客户提供丰富的投资策略和研究报告，以帮助客户做出更加明智的投资决策。
长江证券金融类产品操作手册
弥补您的损失。
风险准备 让利客户 管理人将提取管理费收入的50%作为风险准备金，当委托年度末投资
收益率低于委托年度期初一年期银行定期储蓄存款利率时，风险准备金 将会先用来补偿您，尽可能使您的年度投资收益率达到同期一年期银行 定期储蓄存款利率水平。
（8）案例分析
• 例：客户周五分别购买1天期报价回购100万元， • 利率2.5%；1天期逆回购100万元，利率5.8%， • 周一到期获得收益： • 报价回购产品获得收益＝100万*2.5%*3/365 • ＝205.48元 • 逆回购产品获得收益＝100万*5.8%/365－10 • （手续费）＝148.9元
（2）产品特点
投资注重选股、选时； 能及时应对市场投资环境变化； 具备较好的投研与风控能力。
3.3公募一对多专户理财
（1）产品释义
“一对多”专户理财是指多个客户把钱汇总在一个账户交给基金公司专 业团队管理。根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则， 单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于100 万，每年最多开放一次，开放期原则上不得超过5个工作日。“一对多” 由公募基金公司中的专户团队管理，但准入要求与私募基金更接近。
价、银行间市场等，从而能获得更高的收益。
（3）适用客户：有一定风险承受能力又期望较高收益的客户。
有）适用客户
（4）与其他金融产品比较
3.2纯管理型基金
（1）产品释义
纯管理型基金也叫主动管理型基金，以股权型基金和混合型基金为 代表，与指数型基金不同，该类型基金根据市场环境变化主动调节 各投资标的在基金中所占比例。在熊市市场中表现出良好的规避风 险的优势。
证券公司信托融资配资产品类型介绍
信托产品业务类型介绍目前公司可参与的信托产品主要有：证券投资类信托产品、股权收益权投资类信托产品、大小非套利信托产品等，按组织形式划分，可分为使用证券投资信托产品账号的阳光私募和采取有限合伙制的阳光私募。
简明列表如下：产品种类产品类型证券投资信托产品管理型（非结构化）结构化普通结构化伞型结构化股权质押类信托产品上市公司股票收益权信托业务非上市金融类股权质押信托业务大小非套利信托产品股权投资类房地产类（暂不予推荐）（一）证券投资类信托产品1、管理型信托计划产品产品要素业务类型管理型证券投资集合资金信托计划投资顾问XX投资公司证券经纪商XX证券股份有限公司或其他符合条件的证券公司保管银行XX银行股份有限公司受托人XX信托有限公司委托人/受益人指在信托合同中享有信托受益权的自然人、法人及依法成立的其他组织。
信托期限5年最小成立规模5000万元-1亿元，上限50亿元。
投资者数量：认购资金不满300万元的个人投资者不超过50人，机构投资者和单笔认购资金300万元以上的个人投资者数量不受限制信托资金使用方向信托资金主要用于投资在上海证券交易所和深圳证券交易所上市并挂牌交易的证券品种（含股票、基金、可转债、公司债等）。
信托资金闲置期间可用于存放银行或申购新股。
具体的投资限制见信托计划合同。
封闭期一般来说，分封闭期和准封闭期。
例如，自信托计划成立之日起至其之后的第6个估值基准日（含）为信托计划的封闭期，第7个估值基准日（含）至第12个估值基准日（含）为该部分信托单位的准封闭期。
开放日指封闭期后受托人办理信托单位申购和赎回的日期，受益人可在开放日申购信托单位，申购价格为该开放日信托单位净值。
受益人可在开放日申请全部或部分赎回已超过封闭期的信托单位。
费用结构1、受托人管理费为1%；2、银行保管费为0.2%；3、认购费用的两种收取方式：（1）认购信托单位时，委托人不需要另外支付认购费用，即认购费用为零。
（2）认购信托单位时，委托人需另外支付认购费用，认购费用为信托资金的1%。
中信证券金融产品介绍_new
100,000 90,000 80,000 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 0
1st
2006
1st
2007
1st
2008
1st
2009
1st
2010
8.80% 8.60% 8.40% 8.20% 8.00% 7.80% 7.60% 7.40% 7.20%
《中国证券报》 荣获“2010年度金牛分析师”证券公司综合实力奖第一名 荣获“2008年度上市公司金牛奖”百强榜第一名；
《上海证券报》 荣获“第三届中国最佳投行”的“2008年最佳大型项目团 队”
《国际融资评论亚洲》杂志 2009、2008、2007年度获评”中国最佳债权融资
行”
《亚洲金融》杂志 2010年度荣膺”中国最佳债券融资行”
15
2.1 中信证券金融产品的基本要素
2009年荣膺“中小企业板优秀保荐机构” 2006年-2008年荣膺 “中小企业板最佳保荐机构 ”及 “中小企业板优秀保荐机构”
2010年荣膺“最佳投行奖”
8
1.6 全面的竞争优势——强大的集团背景
（金融业务）
非金融业务
•中国最大的信托 公司
•提供多种信托服 务和产品
•关注信托资产管 理和投资管理业务
• 与花旗集团签订长期业 务合作协议
• 2010年与东方汇理银行建立战 略合作关系，致力共同建立一 个领先的全球证券经纪业务平 台及亚太地区的投资银行
14
第二章 中信证券金融产品介绍
2.1 中信证券金融产品的基本要素 2.2 中信证券金融产品的类别 2.3 固定收益类产品主要交易架构 2.4 固定收益类产品的主要优点 2.5 固定收益类产品典型案例简介 2.6 已完成项目一览
证券投资及股权收益权投资信托产品介绍1
证券投资及股权收益权投资信托产品 介绍1
• 一、产品简介
信托公司职责 在整个私募基金的构架中，信托公司作为项目的受托人承担着 私募基金正常运作的管理工作，其主要工作为：
•产品设立时，同 委托人、保管银行 、投资顾问、证券 公司相关各方按照 法律程序确定各方 利益并签署相应的
法律文件
•产品成立后按照 信托合同的要求履 行交易、估值、申 购赎回、利益分配 、清算等私募基金 正常运作的管理工
8）不得用于可能承担无限责任的投资，也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外 担保等。如因市场剧烈波动、大额赎回、上市公司合并、信托计划规模变动等因素 导致信托财产总值大幅变化可能使上述投资比例短期内超出以上限制，此种情况不 视为违约，但应在五个交易日内进行调整，使之符合投资限制要求。如遇股票停牌 等限制流通的客观原因，调整时间顺延。
•
单只股票上限30%
•预警线和平仓线不能对委托人本金产生实际效力
证券投资及股权收益权投资信托产品 介绍1
• 二、管理型证券投资产品
• 特点
•明星效应—信托资金的募集主要取决于投资顾问的 名声，委托人的信托收益高低主要取决于投资顾问的 投资实力 •浮动收益—一般没有资金安全垫设置，委托人本 金有随时损失的风险
5）投资于单一基金，依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的20%（货币 基金除外）。
6） 不得投资ETF套利；不得投资于股指期货、融资融券等风险较大的投资品种。
证券投资及股权收益权投资信托产品 介绍1
• 二、管理型证券投资产品
7）投资于所有创业板上市公司公开发行的证券，依买入成本计算，不得超过前一交易日 信托财产净值的20%；其中，投资于一家创业板上市公司公开发行的证券，依买入 成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的10%。
证券公司证券自营投资品种清单
《证券公司证券自营投资品种清单》
一、已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券。
二、已经和依法可以在境内银行间市场交易的以下证券：
国际开发机构人民币债券；
央行票据；
金融债券；
短期融资券；
公司债券；
中期票据；
企业债券。
三、依法经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。
这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或中国证监会备案发行，由商业银行，证券公司等金融机构销售的证券。
证券公司因包销而买卖证券，或者为对冲风险参与金融衍生产品交易的，可不受自营清单的限制。
自2010年4月21日起，证券公司可以按照中国证监会《证券公司参与股指期货交易指引》的要求，以套期保值为目的参与股指期货交易。
此外，具备证券自营业务资格的证券公司，按有关规定报经中国证监会批准，可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资。
国信证券综合产品介绍-副本
34
融 资 融 券 业 务—— 特 点
◆双向获利模式 可以融资买入股票赚钱，也可以融券卖出股票赚钱
◆对冲避险工具 当投资者预计隔夜会有不确定系统风险时候，可以直接融券
卖空对冲当日所建仓位进行避险
业务特点：
◆严格审批，诚信同行 ◆资产集合，专户管理 ◆独立托管，保证安全 ◆现金参与，起点定额 ◆期限灵活，进出方便 ◆信息透明，披露”现金收益 “金理财”8号集合计划 “金理财”中性量化
“金理财”内需升级 “金理财”6号集合计划 “金理财”收益互换
“金理财”4号集合计划
27
◆内容简介： 今日导读- 第二天中证报的头条财经报道 中证聚焦- 第二天重大财经新闻分析评论 宏观解读- 对第二天宏观层面、资本市场最有影响的核心新闻进行深度解读 产经观察- 从政策方面对产业投资机会进行分析发掘 市场透视- 对当前资本市场最关心的焦点事件或话题进行深度分析、评论解读 公司动向- 对上市公司信息动态跟踪监测，及时了解上市公司重要事件变化 海外观澜- 对海外市场进行跟踪，并就其对国内市场的影响进行分析 交易提示- 发布收盘后15：00到21：30之间沪深两市权重股或者板块中有重大影响力个股的 “限售股份上市提示”、“新股发行提示”“分红派息提示”“停复牌提示”等服务性信息。
8
金天利报价回购业务
是国信证券首创，以足额债券质押在中国证 券登记结算有限公司上海分公司作为担保，向在 国信证券指定交易的客户以证券公司报价-客户接 受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回 融出资金并获得相应收益。
9
金天利报价回购业务
◆2009年5月25日，国信证券成为国内首家开展报 价回购业务试点的券商 ◆截止2012年5月，签约客户已超6万户，业务规 模超过60亿元 ◆对股票等权益类投资的有效补充，已经成为一种 全新的现金增值工具
证券行业工作的证券市场金融产品
证券行业工作的证券市场金融产品投资者在证券市场中寻求收益，证券行业为他们提供了丰富多样的金融产品。
这些金融产品的种类繁多，包括股票、债券、基金、衍生品等。
本文将详细介绍证券市场金融产品的特点与功能，以及它们在证券行业工作中的重要性。
一、股票股票是证券市场中最常见的金融产品之一。
股票代表了对企业所有权的投资，投资者购买股票即成为公司的股东。
股票的特点是流动性强、价值波动大。
投资者凭借股票可以享受公司的成长和分红，但也承担了相应的风险。
在证券行业中，股票是投资者最常用的工具之一，也是证券公司的主要业务之一。
二、债券债券是一种固定收益金融产品，代表了对企业或政府的借款。
债券的特点是利率确定、到期时间确定。
投资者购买债券相当于借款给发行机构，机构则按照约定支付利息，并在到期时偿还本金。
债券市场提供了稳定收益的投资机会，对于那些追求固定收益和风险较低的投资者来说特别有吸引力。
三、基金基金是一种集合资金的金融产品，由专业机构管理。
基金可以分为股票基金、债券基金、指数基金等多种类型。
投资者购买基金相当于购买了基金公司管理的一揽子证券，通过分散投资降低风险。
基金市场给予那些没有足够时间和专业知识进行研究的投资者一个便捷、多样化的投资选择。
四、衍生品衍生品是一种派生于基础金融产品的金融合约，包括期权、期货、掉期等多种类型。
衍生品的特点是杠杆效应高、价格波动大。
投资者可以通过衍生品进行套期保值、投机获利等多种操作。
衍生品市场为投资者提供了更多的投资策略和方式，也增加了证券行业的交易量和流动性。
这些证券市场金融产品不仅满足了投资者对不同投资品种的需求，也为证券行业提供了丰厚的盈利机会。
证券行业从事的工作主要包括证券交易、研究分析、投资顾问等。
证券交易员负责与客户沟通，为他们提供买卖证券的服务；研究分析师则通过研究经济、企业和市场等因素，提供投资建议和预测；投资顾问帮助客户制定投资计划并管理其投资组合。
证券行业工作的核心是为投资者提供专业的投资服务，使他们能够在证券市场中获得收益。
证券公司投顾系统产品介绍
证券公司投资顾问管理平台产品介绍吉贝克信息技术有限公司2011年11月一、背景简介投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入，将成为证券公司未来的一项主要业务和发展趋势，证监会陆续发布《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，为证券投资咨询业务规范发展提供基础制度保障，投资顾问业务相关规定，对证券公司通过提供增值服务增加佣金收入颇具积极意义。
各证券公司纷纷将经营重点定位于“投资顾问”服务体系，以逐步现经纪业务向“以服务为中心”的重大转变，打造证券公司的核心竞争力。
“投资顾问制”业务服务模式是证券公司针对传统资讯服务产品传递方式单一，客户响应度不高等一些弊端，借鉴国外券商的成功经验而发展的全新专业化零售客户服务体系。
在《证券投资顾问业务暂行规定》中明确了守法合规、忠实客户的基本原则，确立人员资质要求与注册管理、信息揭示、风险提示、适当服务、防止抢先交易、客户回访、服务过程留痕等基础制度和规范要求；同时也从法规角度明确了软件系统等为载体来提供客户服务、进行客户分析、服务留痕等行为应执行该规定。
投资顾问业务模式的开展对证券公司经纪业务增加增值服务，实现佣金收入的稳定和增加具有更为积极的意义。
二、吉贝克投资顾问管理平台概述在投资顾问业务模式开展下，吉贝克提供投资顾问管理平台，覆盖证券公司投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。
吉贝克投资顾问管理平台采用先进商业智能技术，通过内嵌的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户分析功能，涵盖客户基本属性、客户投资需求、客户投资偏好、客户行为偏好、客户风险偏好及承受能力等各个方面。
证券投资顾问通过使用这些功能，可以充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
吉贝克投资顾问管理平台支持投资顾问的日常工作，并对投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
中信证券产品系列最全共52页文档
接受企业年金受托人委托，对企业年金基金进行专业投资管理。
投资门槛
3000万
管理人
中信证券股份有限公司
投资特点
投资要求“绝对安全，获取长期稳健收益”
流动性安排
长期
企业年金相关产品
债券增强型 稳健保值配置型 优选成长配置型
企业年金部分客户
金融
央企 电力电网 铁路局
外企
山东电力、江西电力、重庆电力、福建电力、华中电网、湖南电力、四川电力、河北电力、华北电网、湖北电力 北京、沈阳、哈尔滨、南昌、西安、南宁、呼和浩特、成都、武汉、广州铁路（集团）公司
7.04%
99.44
4
华泰证券
89.91
6.87%
95.06
5 东方证券资产 73.27
5.60%
84.06
6
东海证券
80.82
6.17%
82.67
7
招商证券
82.73
6.32%
81.79
8
国信证券
47.83
3.65%
49.34
9
广发证券
42.82
3.27%
45.29
10
长江证券
41.69
3.18%
不论证券市场如何变化，都没有出现本金亏损，并且在这13年中取得了稳健的投资收益。
合作流程
营业部介绍年金客户（初始分配资金不低于3000万元）开展企业年金基金投资管理业务。
了解客户意向
营业部了解客户意向，及时与资管业务客户经理联系，协助 拜访。
招投标（竞争性谈判）
资管业务参与投标（谈判），营业部协助做客户工作。
流动性安排
定期开放申购、赎回
深圳证券交易所投资产品
深圳证券交易所投资产品深圳证券交易所是中国内地第一家全国性证券交易所，成立于1990年12月1日。
深圳证券交易所主要提供证券交易、债券交易、基金交易等多种投资产品，为广大投资者提供了丰富的投资机会。
深圳证券交易所的投资产品主要分为股票、债券和基金三大类。
股票是深圳证券交易所最为重要和活跃的投资产品之一。
股票是公司的所有权凭证，投资者购买公司股票即成为公司的股东。
深圳证券交易所上市的股票包括A股和B股，其中A股是人民币普通股票，主要面向境内投资者；B股是以外币计价的股票，主要面向境外投资者。
投资者可以通过深圳证券交易所购买股票，分享企业的发展成果。
债券是深圳证券交易所的另一类重要投资产品。
债券是债权人向债务人提供资金的凭证，债券持有人可以获得债券发行人支付的利息和本金。
深圳证券交易所上市的债券包括公司债、金融债和可转债等。
债券相对于股票更加稳定和安全，对于追求稳定收益的投资者来说是一个不错的选择。
基金是深圳证券交易所上的另一种重要投资产品。
基金是由基金公司发行，由基金经理管理投资组合的集合性投资工具。
深圳证券交易所上市的基金包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
投资者可以通过购买基金份额间接参与证券市场投资，享受基金经理的专业管理和分散投资的好处。
深圳证券交易所投资产品的特点是多样化和市场活跃。
投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的投资产品。
同时，深圳证券交易所也提供了便捷的交易和结算服务，投资者可以通过证券公司或者互联网平台进行交易操作，方便快捷。
然而，投资产品也存在风险，投资者在选择投资产品时需要注意风险评估和资产配置。
同时，深圳证券交易所也加强了监管和风险防范措施，保护投资者的合法权益。
总体来说，深圳证券交易所的投资产品丰富多样，为广大投资者提供了多样化的投资机会。
投资者可以根据自己的风险承受能力和投资需求选择适合自己的产品，并通过深圳证券交易所参与证券市场的投资。
同时，投资者也要注意风险管理，合理配置资产，以实现稳健的投资回报。
中信证券产品系列最全
债券优化 债券型 聚宝盆A
2009.01.06
一年期定期存款税后利率
13.46%
6.27%
2009.05.08
三年期定期存款税后利率
11.41%
6.29%
坚持新股申购+债券投资的策略，风险较低，追求绝对收益，适合追求低风险、稳健收益的个人及机 构客户 。
图：“债券优化”净值增长 注：（1）数据截至2011年2月28日。
中国投资担保公司购买聚宝盆A合作情况
2009年中国投资担保公司购买中信稳健收益集合计划（聚宝盆A）；
2009年9月1日参与1.6亿元，2010年4月13日参与1亿元，两次合计2.6亿元。
收益：第一次参与至2011年2月28日收益10.61%；第二次参与至2011年2月28日收益5.20%。
第二次参与 第一次参与
资产管理业务之一企业年金管理
业务说明
接受企业年金受托人委托，对企业年金基金进行专业投资管理。
投资门槛
3000万
管理人
中信证券股份有限公司
投资特点
投资要求“绝对安全，获取长期稳健收益”
流动性安排
长期
企业年金相关产品
债券增强型 稳健保值配置型
优选成长配置型
企业年金部分客户
金融
央企
电力电网
山东电力、江西电力、重庆电力、福建电力、华中电网、湖南电力、四川电力、河北电力、华北电网、湖北电力
图：“聚宝盆C”净值增长
中信证券集合计划-股票型
产品类型
组合名称
起始日期
投资比例
业绩基准
累计收益率
股票型
中信股票精选
2010.12.10
债券类：0-95% 股票类：0-95%
证券公司集合资产管理计划产品说明书(清洁版)
证券公司集合资产管理计划产品说明书（清洁版）证券公司集合资产管理计划（下称“集合计划”）是证券公司依托投资银行业务以及资产管理业务，为满足客户不同的风险偏好、投资偏好、资产配置需求等提供的一种高风险、高收益投资工具。
本产品说明书旨在向投资者提供集合计划的产品信息，包括产品特点、投资范围、风险提示、费用分配等内容。
一、产品特点1. 高风险高收益集合计划依托于高风险、高收益的资产类别进行投资，以期能够为客户带来更高的绝对收益率。
2. 持续管理与调整证券公司在投资期间对集合计划的资产组合进行周密管理和调整，以最大程度上降低投资风险和获得超额收益。
3. 高度透明的投资模式集合计划投资的项目都经过了严格的尽职调查和风险控制评估，投资者可以事先了解到投资的具体项目和相关的风险提示。
二、投资范围1. 股票投资集合计划可以通过证券交易所买入上市公司的股票。
股票投资比较适合风险承受能力较高的投资者。
2. 债券投资集合计划可以投资于发行债券的企业或者政府部门发行的债券，可以通过固定收益产品实现收益。
3. 货币市场投资集合计划可以投资于银行存款，货币市场基金等，以保障投资本金的安全性。
三、风险提示1. 市场风险集合计划的投资收益会受到资本市场波动的影响，市场价格下跌时可能对投资本金造成损失。
2. 信用风险企业债券投资的收益与发行企业的信用状况相关，违约风险存在，可能导致投资损失。
3. 利率风险债券投资的收益率受到市场利率波动的影响，市场利率上升会导致债券价格下跌，可能对投资本金造成损失。
4. 操作风险集合计划的投资者数量、投资额度、投资策略等因素均有可能影响产品投资收益，存在操作风险。
四、费用分配集合计划的费用包括管理费、托管费、营销服务费。
具体各项费用的比例由证券公司根据实际情况决定，且每年调整一次。
五、结语集合计划是一种高风险高收益的投资工具，仅适合专业投资者或风险承受能力较高的客户。
在投资前，投资者应认真了解产品投资范围和风险提示，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。
理财投资产品分类介绍
品
参与网下申购提高中签率。
购获利有关，风险中等。 时间或是厌恶炒股风险的投
资者。
QDII 产品
取得代客境外理财业务资格的商业
产品一般不保本，多为投资
银行接受投资者的委托，将人民币
对直接参与海外市场有信心，
港股、欧美股票、商品基金，
兑成外币，投资于海外资本市场，
能够承受本金损失风险的投
资金全额投资该类标的，风
属于高风险产品
产品类型
产品介绍
产品特点
适合投资人群
一种是投资风格较保守的投
主要投资于国债、央行票据、政策
资者，可以低风险获得较定期
债券与货币市 性金融债等非信用类工具，也投资 投资标的风险较低，收益比
储蓄高的收益，另一种是做了
场类产品
企业债、企业短期融资券、资产支 较固定。
投资组合的投资者，可用此类
持证券等信用类工具。
产品降低组合风险。
信托类产品
投资于商业银行或其他信用等级较
虽然产品不保本，但产品收
高的金融机构担保、回购的信托产
适合追求高收益，有较强风险
益较为稳定，风险相对较
品或商业银行优良信贷资产收益权
承受能力的投资者。
小。
信托产品。
结构性产品
一般不以理财本金作投资，
以拆解或组合衍生性金融商品如股
仅用利息部分，大多为
到期后将本金及收益结汇后返还给
资者。
险相对较大。
投资者。
3、根据产品委托起点、投资规模、投资范围等分为以下几类：
类别
产品分类 起点
投资范围
风险类别
限定性集合
货币型 债券型
5万元
货币型主要投资于银行存款、债券逆回购、 货币市场基金及短期固定收益类产品，流动 性强
中信证券现金管理产品介绍_new
若未开户或资金账户不正常，该页面不可用
若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面
25
26
自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍
27
中国 · 北京
100125
北京市朝阳区亮马桥路48号
中信证券股份有限公司
28
− 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理
− 现金产品登记
− 现金产品预约取款 − 现金产品解约
− 现金产品份额对账处理
− 现金产品资金处理
日间交易闭市（15：00）后不能操作
11
参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
12
4
系统功能介绍
新增功能点
• 委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、《集合资产管 理合同》，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。一次签约即可。 签约 • 按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的 参与资金转换为产品份额。 参与
• 指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为。 但退出后不解约，仍可继续参与集合计划。 退出
18
日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出”
2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
19
日终清算
以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
主要内容
债券
定 票分风 购 购 税 交 收
义 面类险 买 买 收 易 益
要
原渠
及计
素
因道
费算
用
债券的定义
• 债券是一种有价证券，是社会各类经济 主体为筹集资金而向债券投资者出具的、 承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还 本金的债权债务凭证。
债券的票面要素
票面价值 票面要素
债券的分类
ห้องสมุดไป่ตู้
按债券的 形态分类
公司所有权
股 票
公司资本构成
可转让
可抵押
长期信 用工具
股票的分类
按股东权力分
普通股 优先股
按上市地域分
境内 A股 B股 境外 H股 S股 N股
股票的特性
收益性 无期性 权责性 流通性 风险性
一、对上市公司来说股： 票的作用
吸收大众资金
规范企业经营 上市公司 增加经营自由度
二、对投资者来说：
利于股票流通
债券
按债券付息 方式分类
按债券发行 主体分类
(
实凭
记
物证
帐
债式
式
券债
债
券
券
零
付
息
息
息
票
债
债
累
券
券
积
债
券
政
金
公
府
融
司 债
债
债
券
券
券
企
业
债
券
)
债券—几种特殊的公司债券
公司 债券
一般的 可转换的 公司债券 公司债券
附权证 的可分 离公司 债券
可交换公 司债券
债券—可转换公司债券的定义
• 指其持有者可以在一定时期内按一定比 例或价格将之转换成一定数量的另一种证 券的证券。
险
非 系 统 性 风 险
系统性风险
政治风险
系统性风险
非系统性风险
金融风险 非 系
经营风险 统 性
流动性风险 风 险
操作风险
我国的股票指数
上证 指数
深圳 综合 指数
沪深 300 指数
上证 180 指数
股
简单算术股价平均数
价
平
均
修正的股份平均数
数
的
计 算
加权股价平均数
(1)相对法
股
价
指 数
(2)综合法
债券—可转换公司债券转换价值 确定
• 例：如果某面值1000元的可转换债券其市 场价格为1200元，转换价格为25元，目前 该股票市价？元之上才有转换价值？
• 转换价值=可转换债券市场价格/转换比例 • 转换比例=1000/25=40 • 即:1200/40=30(元)
债券—附权证的可分离公司债券
理的约束 很强的约束
费--约束不是
很强
广发九大基金产品
九大产品
广广广 广 广 广 广广 广 发发发 发 发 发 发发 发 聚稳小 货 聚 优 大强 核 富健盘 币 丰 选 盘债 心
操
一次 性 买 入
作
策
略
定 期 定 额 买 入 基金定投
定义 基
金
三大特征
定 适合人群
投 三大金律
定义
固定时间 固定金额
投资产品简介
介绍的投资品种类别
1、股票
投
2、基金和理财产品
资
品
种
3、债券
4、权证
股票知识简介
股票是热闹的，升也闹，降也闹，红红绿绿 好不热闹
现在就让我们来认识一下这个让人又 爱又恨的东西吧！
股票指数 风险
概念 股票 价值、价格
分类 作用
什么是股票？
• 股票是股份公司为筹集资金而发行给股东 作为持股凭证并借以取得股息和红利的一 种有价证券。
• 该债券附有认购权证,权证的数量以认购债 券的总额按一定的比例折算附送,并同时上 市且分离交易。
• 注意要点：权证的行权价、行权比例、行 权日期、权证交易的终止日期
债券——可交换的公司债券
• 发行主体：上市公司的股东（大股东） • 可交换股票的比例
影响债券价格变动的内部因素 (风险)
因素 债券的期限 债券的票面利率 债券的提前赎回 债券的税收待遇 债券的流通性 债券的信用级别
专家运作
间接投资
四
大
特 征
门槛较低
组合投资
开放式与封开放闭式基式金基金的封闭区式基别金
买卖价格 基金资产净值决定 市场供求决定
申购 认购 赎回 转 交纳一定比例 买卖费用 换 红利再投资费 的手续费及证
券交易税
期限不同 没有固定期限 随 期限固定，一 时申购或赎回 般为10－15年
对基金经 业绩不好--赎回-- 收取固定管理
条件 越长 越低
有 无 越低 越低
风险 越大 越大 越大 越大 越大 越大
影响债券价格变动的外部因素(风险)
基础利率
市场利率
外部因素
其他因素
购买债券的原因
• 风险相对较小 • 实现资产的保值,尽可能抵御通胀的风险 • 资产配置的需要
的
计
算
(3)加权法
股票是一种高收益的投资品 种，需要投资者具有相当的 专业金融知识。只有了解了 股票，才能更好的理解证券
市场。
基金与集体理财产品
基金
概念
基
特征
四大特征
分类
金
产品
两大分类 九大产品
策略
两大策略
概念
①：信用托付关系 ②：信用托付关系 ③：分工协作 、相互监督关系④：代理关系 ⑤：买卖关系
投资
指定 开放 基金
银行 零存 整取
分批投资，摊低成本，降低风险
三
大
长期投资，复利增长，积少成多
特
征 自动扣款，专家理财，省心省力
未来某一时点有资金需求者 适
合 月光族
人
群
不喜欢投资过大风险者
三
越早投资 效果越好
大
股市下跌时不能停止定投 金
律
三年以上选择后端收费
集合理财
概念
集
特征
合 产品
理
财
优 选 集 合
资中 产投 管汇 理盈 计产 划业
优 选 集 合
券商集合理财产品 V 基金和人民币理财产品
S
基金产品无封闭
集合理财产品 期，随时进出，
收 益
向投资者承诺 集合理财产品不 了一个高于人 能在任何时间段
流 动
性 民币理财产品 买卖进出，只是 性
的稳定收益率 到点开放、到期
分红时才可办理
债券简介
债券—可转换公司债券
• 转换价格与转换比例是可转换公司债 券的另外两个要素。可转换债券面值
转换比例
转换价格
债券—可转换公司债券转换比例 确定
• 例：如果某可转换债券面额为1000元，规 定其转换价格为25元，求转换比例?
• 1000/25=40 即1000元债券可按25元/ 股的价格转换为40股某股票
比较
三大特征 两大产品 集合理财vs人民币理财
费用
参与 退出
定义
集合 资产 管理 计划
投资者 委 托
券商
资金
股票 债券 等金融产品
特点
业绩包含提成 投资门槛较高 券商本金投入
限定性 不得低于5万
非限定性 不得低于10万
中投集合理财品种
资中 产投 管汇 理盈 计核 划心
优 选 集 合
资中 产投 管汇 理盈 计债 划券
获得经营资料
投资者
分红收益 价差收益
股票的面值
股票的票面金额
作用
作用
表面占比
发行依据
股票净值
股 票 净 值
每 股 净 资
产
作用
评估和分析上市 公司
净值总额 总股本
股票发行价
股 合 综发 票 理 合行 发 估 定上 行 值 价市
股票市价
卖方
成交
买方
成交价
市价
实时变动
股票的风险较大
股票风险
系 统 性 风