附表1：反洗钱工作考核评级明细表

工作配合 （26/27）
现场检查问题较少，免予处罚的得8分；问题严重，但积 接受现场检查及被处罚 极接受、配合检查，并整改有力有效，被从轻处罚的得4 分；问题严重，配合检查不积极，整改措施不力得零 情况8/8 分；当年未检查的视日常监管情况得4至6分。 年度监管报告质量分好、中、差，依次得3分、2分和1 工作报告及接受日常监 分；能积极配合日常监管工作，认真完成日常监管工作 任务的得2分，配合监管工作不认真、工作任务不落实的 管情况5/5 扣2分。 承担其他重点任务情况 承担人民银行有关课题、试点、调研、培训等任务的得 满分，无任务的不得分。 2/3 有无重大违规事项4/4 甚层行评价4/4 发生重大违规事项的得零分，无重大违规事项得满分。 基层行评价分别为A、B、C、D等的，相应得4、3、2、1 分。
客户身份信息完整性 3/4
可疑交易分析人员具备合适权限获取所需资料，且获取 可疑交易报告流程合理 资料途径明确、方便、快捷得2分，否则扣2分；报告流 性3/3 程层级、职责明确得1分；否则扣1分。
合规文化 （5/5）
开展培训情况3/3 组织宣传情况2/2 配合行政调查情况3/3
积极参加人行培训且本单位举办较大规模培训的得满分, 不积极参加人行培训或本单位未组织培训均扣2分,扣光 反洗钱宣传有特色的得满分,常规性宣传得1分,未组织宣 传得零分。 配合行政调查任务重，能及时反馈、严格保密得满分； 行政调查任务轻，配合良好的得2分，无行政调查任务的 1分；配合行政调查差的不得分。
机构设置6/4
人员配备8/8
20人以下机 构无专职人 员扣4分， 无兼职人员 得零分。
制度制订完备性3/1 组织架构与内 部控制 制度修订及时性2/1 （31/23） 制度报备自觉性1/1 内控制度操作性2/1 自主管理与审计3/3
系统建设情况6/4
Байду номын сангаас
进行过现 场检查的 机构主要 依据检查 客户身份信息有效性 可参照上述完整性打分方法给分和扣分。 和整改情 4/5 况打分。 风险等级划分标准和工作流程合理、有效得2至3分。客 未进行过 客户风险等级划分与管 客户尽职调查 户风险等级分布不合理扣2分，没有制度和措施保证进行 现场检查 和资料保存 理3/3 动态管理扣1分。 的机构应 （22/27） 有针对高风险客户的具体管理措施，比如高风险客户审 主要通过 对高风险客户的特别措 核周期，审批规定，交易行为、目的、背景的尽职调查 内控制度 施4/4 措施等，酌情给分，否则酌情扣分。 、年度监 有针对高风险业务的具体管理措施，比如有确定高风险 管报告和 对高风险业务的针对性 业务的机制，有具体的审查或限制措施，酌情给分。否 日常监管 措施5/5 则酌情扣分。 情况酌情 客户身份资料和交易记 客户身份资料和交易记录保存时间、完整性和使用便利 打分。 性符合反洗钱要求得满分。不符合的酌情扣分。 录保存3/6 大额交易报告规范性 2/2 可疑交易报告质量5/6 大额和可疑交 可疑交易报告成案率 易报告 6/7 （16/18） 大额交易报告受到中国反洗钱监测分析中心通报得零分 。 可疑交易报告分析翔实，报告质量较高得满分，一般分 别得2.5分和3分。较差得1分，零报告不得分。 考核期内有线索移送侦查部门的分别得3和4分，立案的 得4和5分，成案的得满分。
附
在杭金融机构反洗钱工作考核评级明细表
指标（法人机 明细指标（法人机构/ 构/非法人机 非法人机构分值） 构分值） 考核标准 设有专门反洗钱机构的得满分；未设立专门机构的，在 全省范围以上设有分支机构的银行法人机构视规模扣4至 6分，其它法人机构扣2分，金融机构分支机构扣1分；金 融机构未设立专职反洗钱岗位得零分。 全国性法人银行机构反洗钱专职人员少于3人扣4分，少 于2人不得分；国有和大型股份制商业银行分支机构少于 3人扣3分，少于2人扣6分；其它法人机构和金融机构分 支机构少于2人扣4分，20人以上各类机构无专职人员均 为零分。反洗钱工作人员变动不及时报备扣2至3分。 反洗钱内控制度齐全的得满分,缺一项扣1分，扣完为止 。 新监督政策和要求出台后一年内及时修订制度的得满 分，否则不得分。 修订或制订内控制度发布后在10个工作日内报备的得满 分，否则不得分。 反洗钱制度规定融合在具体业务操作中，反洗钱规定落 实与业务办理紧密结合得满分，否则酌情扣分。 考核年度内开展反洗钱专项审计得1分，能发现存在的问 题得1分，能及时整改得1 分。否则相应扣分。 系统能有效满足客户信息准确采集、客户风险分类和管 理、大额交易和可疑交易报告的需要得满分；上述三项 内容功能不完善的，法人相应扣3分、2分、1分，分支机 构第一项扣2分，二、三项均扣1分。 现场检查表明信息完整性好的可得满分，较好的分别得2 分和3分，一般的得1和2分，差的不得分。未经过检查 的，有明确的制度规定和相关措施能够保证信息的完整 性得一半分，否则不得分。 备注