中国建设银行现金管理系统 现金管理业务
现金管理系统试题及答案
单选1、现金管理系统营销产品，指根据与客户签订的协议，依据基础产品或（A）封装定制的，可直接服务于客户的应用产品。
A.组合产品 B.功能产品 C.定制产品 D.系统产品2、现金管理系归集指集团总部通过（C）方式，采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。
A.实时 B.日终 C.逐级或顶级 D.周期3、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况，（B）统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。
A.实时 B.日终 C.定时 D.周期4、（B）收到客户提交的现金管理系统使用协议及签约信息登记表等资料后，应严格审核，无误后及时完成相关签约信息维护。
A.一级分行资金结算部 B.承办行 C.总行资金结算部 D.都可以5、在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（A）为索引，从核心业务系统（简称“CCBS”）中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中。
A.客户账号 B.客户编号 C. 客户名称 D.账户名称6、客户在现金管理系统中注销后，如需再次使用现金管理系统，应（B）。
A.重新启用B.按照新增客户重新申请C.无法启用D.无法新增7、现金管理系统中集团客户管理机构可设置（C）管理机构。
A.一个B.十个 C 、一个或多个 D.多个8、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置（A）营销产品。
不同的管理机构可设置相同的营销产品。
A.一种 B.多种 C.不同 D.相同9、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的（B）关系。
A.资金调拨B.资金归集C.资金查询D.支付签约10、现金管理系统资金填平采用（A）填平模式。
A.目标余额B.余额比例C.余额取整D.固定金额11、账户处于透支状态时，现金管理系统（B）进行资金归集。
A.不允许 B.不允许12、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为（A）。
A.建行账户B.他行账户C.都可以13、现金管理系统默认提供的角色种类有（D）项，各角色可根据实际情况设置多个操作员。
2022年中国建设银行现金管理系统使用协议
中国建设银行现金治理系统使用协议〔参考文本〕甲方：乙方：中国建设银行股份为有效使用现金治理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金治理能力，甲乙双方本着公平互利的原则，现就现金治理系统使用相关事宜达成如下协议：第—章总则第一条如无特别说明，以下用语在本协议中的含义为：现金治理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方法，为客户提供自助的现金治理以及支付结算效劳的综合性金融效劳系统。
客户：指在乙方开立账户的企事业单位及其他单位。
分支机构：指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在乙方开立账户的单位，包含甲公司的分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。
客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。
客户证书按证书发放机构不同分为乙方发放的证书(简称CCB证书)和中国金融认证中心发放的证书(简称CFCA证书)。
网银盾：又称USBKEY、U盾，一种自带微型处理器与USB操纵器及连接器的移动设备，用于安全存放客户数字证书及密钥。
现金治理系统采纳预置证书网银盾。
登录ID：客户操作员登录现金治理系统时所使用的用户名。
电子指令：指客户以客户证书以及相应密码，通过直连专线或互联网向乙方发出的查询、转账等要求。
签约账户：指甲方及其分支机构在乙方营业机构开立的单位银行结算账户，由甲方指定，经乙方认证后，可由甲方通过现金治理系统进行远程治理。
授权账户：指甲方及分支机构在乙方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户全部人书面授权，经乙方认证，可由甲方按授权通过现金治理系统进行远程治理。
付款账户：指经授权后甲方可以下达远程划付指令进行扣款的签约账户。
收款账户：指与付款账户相对应的账户，其中定向划转的收款账户需预先约定，不定向划转的收款账户不需预先约定。
授权书：是指甲方的分支机构授权乙方为甲方提供其账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子指令从其账户中划转资金的书面文件。
主机直联：客户内部系统与现金治理系统主机完成直接联网，使用客户内部系统，接受现金治理系统提供的效劳。
建设银行现金管理业务简介
----资金结算部姜俊
目 录
1
现金管理业务综述
现金管理产品体系简介 创新资金结算产品介绍
2
3
从商业银行鼻祖之地所想到的 —古老的银行新型的业务—
一些现实的典型客户需求
收付款类 信息报告类 流动性管理类
– 批量付款 – 账户收支分开 – 收付款凭证合并 – 跟单信息报告 – 多级实时资金集中 – 企业内部资金借贷 – 代理结算 – 代收代付 – 对方信息报告 – 跟单消息报告 – 虚拟现金池 – 周期支付限额 如何解决？
资金运作手段丰富，短 期融资和理财需求都相 对旺盛，集中化程度高 企业规模以大型为主
规模大
属管理传统型的 中小企业。 典型行业：“企 业管理服务”
属需求单一型的 大型企业。
属管理总控型的 大型企业。 典型行业：“房 屋工程建筑”、 “土木工程建 筑”、“房地产 开发经营”
属资金高效型的 大中型企业。 典型行业：“矿 产品、建材及化 工产品批发” 、 “基础化学原料 制造” 、“汽车
金融产品个性化
传统支付手段：三票、一卡、三方式
新型结算业务：国内信用证、实时通业务 手段电子化
网上银行、VSS重要客户服务系统、现金管理平台
支付&信息
什么是现金管理，为什么叫现金管理
• GTS定义
– “全球资金管理服务”（Global Treasury Service,简称GTS） 又称 “全球财资管理”、“全球资金司库管理”、“全球资金服 务”等，是指银行在全球范围内为客户提供的账户开立、资金划 转与收付款、融资额度、投资工具和信息报告等打包金融服务。 其目的是帮助客户在全球或区域性范围内控制资金的流动和风险， 对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控，从而最大限度
现金管理业务2篇
现金管理业务2篇现金管理业务现金管理业务是一项财务管理服务，旨在帮助企业有效管理其现金流和流动资产。
它包括从日常资金管理到投资组合管理的一系列服务。
以下是具体详细的讨论。
现金流预测现金流是企业最重要的资产之一，因此，能够有效地预测现金流是企业管理成功的关键。
现金流预测是现金管理服务的基础，因为它能够帮助企业实现适时的资金管理，减少不必要的成本和保持现金流的稳定。
资金集中资金集中是一种能够帮助企业集中其资金以降低成本和提高资本利用率的现金管理技术。
这种技术通常是通过将企业各个账户中的现金汇集到一个中心账户来实现的。
它可以减少企业支付不必要的银行服务费用，并在算出所有收入和支出后，通过投资闲置资金实现最大化利用。
现金管理银行服务现金管理银行服务是一种特殊的银行服务形式，专门为企业定制。
它通常包括现金管理账户、现金管理咨询和现金流预测服务等。
这些服务可以帮助企业更好地管理其现金和流动资产，从而降低成本、提高流动性，同时减少与现金资金方面相关的风险。
投资组合管理投资组合管理是一种需要通过专业知识和策略来管理企业现金和流动资产的方法。
它通过将企业的资金投资于多种不同的投资组合中来实现最大化的收益。
这种技术不仅提高了企业资本利用率，还帮助企业实现一定的风险分散。
结论现金管理业务是企业财务管理中不可缺少的一部分，它能够帮助公司管理现金流和流动资产，并降低相关风险。
如果企业能够使用这些技术，将对企业的财务状况产生积极影响。
现金管理业务现金管理业务是公司管理现金和其他资产以最大化现金流和实现利润的一种服务。
这种服务包括许多不同的管理技术，从现金流预测到资金集中，以及通过投资组合管理来调整流动资产。
以下是对现金管理业务的详细介绍。
现金池现金池是一种通过将企业各个账户中的现金汇集到一个中心账户来实现流动资产管理的技术。
它可以帮助企业降低银行服务费用，并更加有效地管理其流动性和现金流。
现金池技术通常用于大型企业，而小型企业可以使用现金管理账户以管理其现金流。
建行现金管理系统宣传资料
现金管理系统【产品名称】现金管理系统（CMS）【产品功能】支持8大类基础产品功能，并通过基础产品组合定制营销产品为客户提供现金管理服务：1、收付款：为客户银行结算账户提供支付结算产品（单笔、批量）。
2、流动性：为客户银行结算账户提供的资金流动性管理,根据资金划转频率和方式不同，分为周期和单次、归集和填平等.3、融资理财：为客户提供金融理财服务（通知存款、定活互转、透支限额存款）。
4、信息报告：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等。
5、风险预警：通过短信、主机直连等渠道提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等。
6、统计分析：提供客户、银行两个维度的统计分析数据。
7、企业财务：为客户提供代理企业内部财务服务。
8、集团理财：客户资金管理、票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划与实施等.【产品适用群体】对公大、中、小企业,政府等机构类客户、金融同业客户.【产品主要特色】1。
系统先进，安全可靠:该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点,采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全.同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。
2.电子化服务,快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算,提供7＊24小时全天候优质、方便、高效的服务。
客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务,成为客户身边的银行,随心的银行。
3。
专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息沟通机制，能够及时处理各种业务问题.多年的业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。
具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。
1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。
1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。
通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。
选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。
注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。
对建设银行现金出纳业务管理模式的探讨
个人 银行 部 管 理 ， 全行 现金 计 划 的编 制 、 审批 执 行 由计 划财 务部 管 理 ； 现金 押 运 由健 银公 司负 责 。
多 弊端 ：
新 的制度 约 定 职责 范 围 内 ，营 业 机构 前 台 实行 综合 性
一
１ 、现金 管理 部 门分 属 不 同部 门 ， 彻 落 实 中存 在 贯
体化 操 作 模式 。
综 上 所 述 ，现 金 出纳 分散 式 管 理 已不 适应 现 有 的
偏差 ， 易产生风险。出纳岗位作 为要害岗位 ， 极 工作人
２ 各部门之阃协调 不力 ， 、 环节较 多， 办事效率较 式 ，实行 现 金 出纳 一 体化 的管理 模 式 。 以集 中统 一 和
低 。如本 外 币 的反假 防假 培训 ，出纳人 员 的业 务 技 能 风 险防 范 为核 心 的现 金 出纳 业务 一 体化 管 理模 式 是 一
安全 效 益 ”为 中 学 习 及培 训 ， 由于 时 间 、 都 人员 的不 能 统一 安 排 而无 法 种较 先进 的管 理模 式 。它指 的是 以 “
４ 不 能 适应 以综合 柜 员制 为 主要 内容 的柜 面业务 、
系统 。在 全 国建 行推 广 的综 合 柜员 制 ，将 逐 步 打破 会
随 着现 金 出纳 业 务 的发 展 ，这种 模 式暴 露 出了许 计 、 出纳 、 蓄 、 际业 务 、 储 国 信用 卡 等业 务 分割 界 限 ， 在
现金管理系统
现金管理系统操作手册第一章:现金管理系统初始化初始设置是处理启用本系统时的一些初始数据和系统设置，包括单位的银行日记账、现金日记账的初始余额的引入，银行未达账、企业未达账初始数据的录入,余额调节表的初始设置。
现金管理系统初始化工作流程图在尚未进行初始化工作的账套中选择“初始数据录入”菜单,系统进入初始化状态。
在初始设置窗口的菜单栏上单击“编辑”菜单，在弹出的菜单条上单击“从总账引入科目”选项。
系统将从总账系统中导入设置好的科目。
此时还需给引入的银行科目添上相应的“银行名称”与“银行账号”。
初始化窗口编辑菜单选项中单击“从总账引入余额”选项，系统会弹出过滤框让用户选择引入期间,然后系统将从总账中导入有关科目余额。
现金科目只要引入总账科目余额即可.上图中有“借方金额”和“贷方金额"，只有在“现金管理系统”启用非第一期时，系统引入总账科目余额时会将本年借方现金管理系统初始化流程图引入会计科目和科目余额 录入企业未达账 录入银行未达账 设置初始余额调节表 结束初始设置一．引入会计科目及科目余额：发生额和本年贷方发生额一同引入.银行科目除引入总账科目余额外，还必须手工录入银行对账单期初余额到相应的位置。
二．初始银行、企业未达账录入：单击初始化菜单“编辑“选项中的“银行未达账”选项，将会弹出会计科目、币别(根据案例先选择工商银行和人民币），选择完毕后，在该界面工具栏上用鼠标单击“新增“按钮，将弹出新增界面,录入企业已收银行未收10000元，除“日期"、“结算方式”、“结算号"和“金额”外“摘要"可以根据用户真实的业务填写，接着将其他银行未达账录入完毕:用户千万不能忘记还有建设银行的银行未达账.三．初始余额调节表：单击初始化菜单“编辑“选项中的“余额调节表”选项，用户选择银行。
系统将根据用户从总账引入的现金日记账，银行日记账或用户自己输入的初始数据及输入的银行未达账，企业未达账的有关资料，生成期初的银行余额调节表。
建行对公现金管理
建行对公现金管理1. 引言建设银行（简称建行）作为中国一线银行之一，在对公现金管理方面拥有丰富的经验和成熟的系统。
对公现金管理是指建行为企业客户提供的专业化、全面化的现金管理服务，在帮助企业客户提高资金利用效率的同时，有效降低风险，实现企业自身收益最大化，提供货币资金的全流程管理。
2. 建行对公现金管理的特点2.1 多种存取款方式建行对公现金管理提供多种现金存取款方式，包括柜面业务、自助设备、电子银行渠道等，满足企业客户的各种需求。
企业客户可以随时随地进行现金业务，方便快捷。
2.2 系统化的现金管理方案建行对公现金管理提供系统化的现金管理方案，根据企业客户的具体需求制定相应的方案。
该方案包括现金流预测、集中清算、结售汇管理等一系列服务，帮助企业客户更好地管理现金流，降低运营风险。
2.3 安全可靠的资金保管建行对公现金管理注重资金保管的安全性和可靠性。
建行拥有世界先进的防护技术和设施，保障企业客户存放及处理现金的安全。
通过建行的资金保管服务，企业客户可以实现资金的集中化管理，降低资金占用成本和运输风险。
2.4 专业的风险控制措施建行对公现金管理设有专业的风险控制团队，提供全方位的风险控制措施。
包括反洗钱、反欺诈、反恐怖融资等，有效保护企业客户的资金安全，维护金融市场的稳定运行。
3. 建行对公现金管理的服务内容3.1 现金流预测与优化建行对公现金管理通过提供现金流预测与优化服务，帮助企业客户实现现金流的科学管理。
根据客户的企业特点和经营需求，建行通过建立精确的模型，预测现金流量，为企业提供合理的资金运营方案。
3.2 现金池管理建行对公现金管理提供现金池管理服务，通过资金调配与安排，实现企业内不同账户之间的资金集中和统一管理，提高资金利用效率。
企业客户可以根据自身需求灵活调整资金运作，降低资金占用成本。
3.3 现金及票据清算建行对公现金管理提供现金及票据清算服务，包括代收代付、票据托管等。
企业客户可以委托建行进行现金及票据的清算，从而节约时间和人力成本，提高企业的运营效率。
《中国人民建设银行金库管理制度》
《中国人民建设银行金库管理制度》《中国人民建设银行金库管理制度》为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理制度》，下面是详细内容。
《中国人民建设银行金库管理制度》第一章总则第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关规定，特制定本制度。
第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。
金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。
第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。
二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。
三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。
四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。
第二章基本规定第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。
在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。
县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。
办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。
第五条金库设金库主任。
金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。
出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。
第六条金库实行双人管库制度。
管库工作是银行极端重要的要害工作岗位，各行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。
管库员要保持相对稳定。
新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。
银行现金管理业务存在问题及发展措施
随着金融行业以及利率市场化的不断发展与推进，我国银行业也迎来了前所未有的挑战和机遇。
我国银行要想抓住这次机遇就必须要通过提高银行现金管理业务水平来实现转型和升级，但在银行实现转型的同时，也必须要面对一系列的挑战和问题。
银行现金管理业务能够帮助银行获取多渠道的业务收入，稳定银行与企业之间的关系，还能够帮助银行获得更多稳定的客户。
因此，必须要解决银行现金管理业务目前存在的问题和挑战，从而帮助银行获得更好的发展。
一、银行现金管理业务存在的问题银行的现金管理业务主要就是指银行依据客户对于资金管理的要求，利用网络信息系统、电子平台将银行一系列的产品和服务进行综合整理，为客户的资金管理提供一个现代化的综合金融管理服务。
现金管理业务的形式十分多样，不仅能够为客户提供资金的账户管理、资金的流动管理、资金的投资管理，还能够对客户进行线上的收付款管理，并且对客户的资金进行详细的报告。
因此，下面就对银行现金管理业务存在的问题展开具体的论述。
（一）观念落后，现金管理业务发展较慢目前大部分商业银行主要经营的业务还是资产业务和负债业务，银行的大部分收入也都是来自于存贷利差。
由于大部分银行对于现金管理业务的了解程度和重视程度还不够，这就会导致银行忽略了现金管理业务在吸引优质客户、增加银行收入、增强银行竞争力方面的优势和作用。
另外就是部分银行没有将现金管理业务的功能和作用进行充分的了解，认为现金管理业务仅仅只能为客户提供收付款功能，而不重视现金管理业务在对客户的账户管理以及资金的流动管理方面的作用。
由于银行对于现金管理业务认识观念的落后，导致了现金管理业务在银行发展过程中没有得到更加充分的利用，从而影响了现金管理业务的发展以及现金管理业务水平的提高。
（二）产品创新能力不足，缺乏研发体系我国银行现金管理业务还存在着一个比较突出的问题，就是现金管理的产品和服务的创新能力严重不足，缺乏对产品的深度挖掘，同时还缺乏一个完善的研发体系，这样就会导致银行现金管理业务缺乏发展的动力。
建行现金管理业务
建行现金管理业务一、概述建行现金管理业务是指中国建设银行为客户提供的一种综合性金融服务，旨在帮助客户实现现金流管理、资金规划和风险控制。
该业务覆盖了各种企业、机构和个人的现金管理需求，包括现金储蓄、支付结算、投资理财等。
二、业务特点1.灵活性高：建行现金管理业务为客户提供了灵活的账户管理和资金调拨机制，能够满足客户不同的现金管理需求。
2.安全可靠：建行作为国有大型商业银行，具备完备的风险管理体系和安全保障措施，保障客户资金的安全。
3.便捷高效：建行现金管理业务提供了多种渠道和工具，使客户能够方便快捷地进行资金操作和查询。
4.多样化产品：建行现金管理业务提供了多种现金管理产品，包括存款、理财、结算等，以满足不同客户的需求。
三、产品介绍1. 存款类产品•活期存款：建行提供活期存款业务，客户可以随时存取资金，无限额，灵活性高。
•定期存款：客户可以根据自身需求选择不同期限的定期存款，获得相应的利息收益。
2. 理财类产品•货币基金：建行提供货币基金产品，客户可以将闲置资金进行理财投资，获得较高的收益。
•理财产品：建行还提供各种理财产品，包括固定收益类、浮动收益类等，以满足客户不同的风险偏好和收益要求。
3. 结算类产品•电子银行结算：客户可以通过建行的电子银行渠道进行快速结算和支付，方便高效。
•跨境结算：建行提供跨境结算服务，为企业客户提供便捷的国际贸易支付和结算服务。
四、服务优势1.全方位解决方案：建行现金管理业务提供了全方位的解决方案，帮助客户实现现金管理的策略制定、资金规划和风险控制。
2.专业的团队支持：建行拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，能够为客户提供定制化的服务和支持。
3.先进的技术支持：建行现金管理业务借助先进的技术手段，提供便捷高效的服务，实现实时计算和风险监控。
五、应用案例1.企业现金管理：建行现金管理业务能够帮助企业客户实现资金的集中管理和优化利用，提高资金的使用效率。
2.个人理财规划：对于个人客户，建行现金管理业务可以帮助其进行理财规划，实现资产保值增值的目标。
银行 现金管理业务
银行现金管理业务概述银行现金管理业务是指银行以专业的方式管理客户的现金资金，包括接收、储存、清点、兑付和管理现金。
现金管理业务是银行行业的核心业务之一，对于客户来说，现金的安全和便捷使用非常重要。
银行通过提供现金管理服务，帮助客户更好地管理资金，并提供高效的现金管理解决方案。
现金管理业务的目标银行开展现金管理业务的目标主要包括以下几个方面：1.现金的安全性：银行通过采用先进的安全措施，保障客户现金的安全。
例如，银行的现金柜台会安装监控摄像头和警报系统，以及其他安全设备，以确保现金在存储和兑换过程中的安全。
2.现金的流动性：银行通过提供现金清点、兑换和储存服务，保障客户能够随时取得所需的现金。
无论是个人还是企业客户，都可以便捷地进行现金管理操作，提高资金的流动性。
3.现金的收益性：银行通过提供现金管理产品，帮助客户获得更高的收益率。
例如，银行可以提供定期存款、理财产品等，使客户的闲置现金得到最大程度的增值。
4.现金管理的效率：银行通过引入先进的现金管理技术和系统，提高现金管理的效率。
例如，电子现金管理系统可以实现现金清点的自动化，减少人工操作，提高工作效率。
银行现金管理业务的服务内容银行现金管理业务的服务内容主要包括以下几个方面：1.现金存取服务：银行提供现金存取服务，包括存款和取款。
客户可以将现金存入银行账户，也可以随时取出所需的现金。
银行为客户提供各种便捷的现金存取方式，如柜台业务、ATM取款、手机银行等。
2.现金清点服务：银行提供现金清点服务，帮助客户对大量现金进行清点。
无论是个人还是企业客户，都可以将现金交给银行清点，并得到清点结果。
这样可以避免手工清点的错误和繁琐，提高工作效率。
3.现金兑换服务：银行提供现金兑换服务，帮助客户进行各种货币的兑换。
客户可以将外币兑换为本币，也可以将本币兑换为外币。
银行根据市场汇率进行现金兑换，并收取一定的兑换手续费。
4.现金管理产品：银行提供各种现金管理产品，帮助客户管理现金，并获得更高的收益。
商业银行现金管理业务浅释
商业银行现金管理业务浅释Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#现金管理服务指的是银行协助企业对现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，使客户减少财务费用，提高资金使用效率，使财务控制更易实现。
其基本内容包括收款、付款、账户管理、信息服务和融资服务。
现金管理已经发展成为国际大型商业银行公司业务的一项重要产品。
许多银行都设立了专门的现金管理部门来研发、管理、营销这项产品。
一、现金管理业务现状及简介从世界范围来看，现金管理是一项较为成熟的金融服务。
在亚洲，最优秀的现金管理服务提供者都是世界知名的大银行。
根据2002年《亚元杂志》(Asiamoney Magazine)公布的最佳现金管理银行调查结果，花旗银行(Citibank)连续4年获评为亚洲区域最佳现金管理银行。
《亚元杂志》的调查是通过亚洲地区超过2500家公司的财务部门主管，以问卷方式投票选出当地及区域最佳的现金管理银行的。
这些受访公司包括上市公司、跨国公司及非上市公司等，这些公司有4成左右都拥有区域性的财务部门。
被评为第二至第五名的是香港上海汇丰银行、德意志银行、渣打银行及荷兰银行。
在中国，现金管理业务是随着外资银行在中国人民币业务的发展和大型跨国企业地区总部向中国迁移而为国内商业银行界所熟知的。
1999年，花旗银行开始在中国推出现金管理产品，主要从3个方面发展现金管理业务：电子银行业务，国内人民币资金管理和跨境外币现金管理。
为了开展这一业务，花旗银行谋求获得中国各家银行的支持，对它们所提供的账户信息进行汇编，然后转交给花旗银行的客户。
这种合作的结果一方面使花旗银行等外资银行弥补了其在中国网点不足，没有全国性资金清算系统的劣势，另一方面也使许多中资银行开始提供自己的现金管理产品。
2002年，中资银行开始全面抢滩国内企业甚至跨国公司的现金管理业务，中国建设银行已经在跨国公司方面获得了突破，中国农业银行则与中国光大银行在北京签署了包括现金管理业务在内的全面业务合作协议，中国工商银行在2002年们月5日宣布，将在全国范围内对优质客户提供现金管理服务，其主要客户有中德合资上海克虏伯、柯达（中国）、东方航空等中外大企业。
现金管理系统操作手册
1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。
1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。
现金管理系统 建设银行
现金管理系统建设银行概述现金管理系统是建设银行为了更好地管理和控制现金流动而开发的一套系统。
该系统的目标是提高现金管理的效率、安全性和可追溯性，帮助建设银行更好地完成现金管理工作。
本文档将介绍现金管理系统的功能、架构和使用方法，并提供相关的操作指南。
功能现金管理系统的主要功能包括：1.现金流动管理：通过记录和跟踪现金的流入和流出情况，帮助建设银行实时了解现金的使用情况，并根据需要进行合理安排和调配。
2.现金存储管理：对建设银行各个存储点的现金进行管理，包括存取款机、柜台、ATM等。
系统可以实时监控现金存储的余额和安全情况，提供预警功能，及时处理异常情况。
3.现金运输管理：对现金运输过程进行全程跟踪，确保现金的安全运输。
系统可以记录每一次现金运输的详细信息，包括起点、终点、运输车辆信息等，提供实时监控和报警功能。
4.现金盈亏管理：通过对现金流动和存储的记录和统计，系统可以自动生成现金盈亏报表，帮助建设银行对现金管理的效果进行评估和改进。
5.现金报表生成：系统可以根据需要生成各种现金管理相关的报表，包括日报、月报、年报等，方便建设银行进行管理和监督。
架构现金管理系统采用客户端-服务器（Client-Server）架构，包括以下几个核心组件：1.服务器端：负责整个系统的核心功能和数据存储。
服务器端包括数据库、业务逻辑处理和数据管理模块。
2.客户端：提供给建设银行的用户使用的界面。
客户端可以是桌面端或移动端应用程序，通过与服务器端进行交互，实现系统的各项功能。
3.数据库：存储系统的所有数据，包括现金流动记录、存储点信息、运输记录等。
数据库采用关系型数据库管理系统，保证数据的安全性和一致性。
4.通信模块：负责客户端与服务器端的通信，包括数据传输和命令执行等功能。
通信模块采用安全的通信协议，确保数据的机密性和完整性。
使用方法以下是现金管理系统的使用方法：1.登录系统：输入用户名和密码，通过身份认证后，进入系统主界面。
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附件13:
中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）
填表说明：
1.本表配合《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》使用，适用于客户需要在现金管理系统中办理、
更改或撤销代扣业务时填写的表格。
2.授权是指被扣款单位授权中国建设银行从本单位指定授权账户中扣取资金；修改是指被扣款单位对扣款账户信息进
行更换或修改；撤销是指被扣款单位解除账户代扣服务。
3.对代扣业务收款主账户的说明：客户根据《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》中填写签约名称、收
款账号和收款机构名称。
4.本表一式三联：一联由被扣款客户留存，一联由收款单位留存，一联由经办行留存。