招商银行智能现金池业务服务协议

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不同计划的编号顺序。 甲方在此特别提示乙方： （1）如果乙方在设臵同一天被执行的多个计划时希望自主区分不同计划的
执行顺序，则乙方不应采取批量审批计划的方式，而应按照乙方希望的、计划被 执行的顺序逐个审批通过该等计划；否则将无法确保计划执行顺序完全符合乙方 的期望，届时对于系统直接按照数字顺序执行计划的后果，由乙方自行承担；
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回计划可以设臵为按照“指定份额”执行，即“智能现金池”系统按照乙方指定 的初始执行日期、周期和份额循环进行指定金融产品的赎回操作；赎回计划也可 以设臵为按照“智能补足活期”执行，即“智能现金池”系统按照乙方指定要在 账户上补足的活期目标余额，按账户当前资金余额不足部分进行相对应份额金融 产品的赎回。设臵为“智能补足活期”的，还可添加“触发金额”条件，即在乙 方事先指定的赎回日期，如关联账户金额与乙方预设的该账户应保持的最低活期 金额之差大于等于“触发金额”时，“智能现金池”系统方会进行指定金融产品 的赎回操作。
（七）金融产品的资金赎回到账时间按照其管理公司公告的产品说明文件为 准。如乙方申购的某金融产品的赎回到账时间为 T+1 日，则智能现金池系统将在 T+1 日自动将赎回至乙方理财专户中的资金自动转入乙方的活期结算户。因此乙 方在设臵赎回计划时，应充分考虑资金在途时间。
第五条 业务维护 （一）乙方如需关闭“智能现金池”服务，须首先通过网上企业银行终止所 有已生效的智能现金池计划，并按照甲方要求填写《招商银行网上“企业银行” 维护申请表》，由甲方在系统中进行“智能现金池”的关闭维护。具体的关闭日 期，以甲方系统维护成功完成为准。在关闭之前网上企业银行系统仍然按照本协 议以及乙方在申请表和系统中的设臵进行操作，乙方对此予以确认。 （二）乙方如需增加“智能现金池”业务项下使用的账号，须按照甲方要求 填写《招商银行网上“企业银行”申请表》，由甲方在系统中进行添加维护。账 号增加的日期，以甲方系统维护成功完成为准。 （三）乙方如需删除“智能现金池”业务项下使用的账号，须首先通过网上 企业银行终止所有该账号下已生效的智能现金池计划（如果乙方在该账号还存在 生效的智能现金池业务计划的情况下删除该账号，则可能出现已生效的智能现金 池业务计划会在账号删除后继续在该账号被执行的情况，乙方须对该种情况下发 生的业务自行负责），并按照甲方要求填写《招商银行网上“企业银行”维护申 请表》，由甲方在系统中进行删除维护。账号删除的日期，以甲方系统维护成功 完成为准。 （四）一旦关联账户出现被查、冻、扣的情况，甲方有权主动中止“智能现 金池”业务功能及乙方已预设的申购或赎回计划，对于由此引起的后果，由乙方
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由于网上企业银行系统的操作而发生变化，并可能因此影响乙方对该账户的资金 使用，乙方同意自行承担因此造成的后果。乙方同时确认如由于该账户因兑付票 证或其他原因而资金不足，因此导致甲方系统无法正常执行乙方在“智能现金池” 业务下预设的投资计划，甲方不承担任何责任；如因智能现金池业务的运作，导 致乙方该账户项下需要兑付的票证无法按期兑付，因此引起的后果由其自行承 担，如因此导致甲方损失，乙方应负责赔偿。
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自行承担，乙方有义务配合甲方做好相关业务安排。关联账户上述情况解除后， 乙方可申请再次开通智能现金池业务。
第六条 乙方承诺 （一）乙方承诺严格按照国家相关监管部门及甲方的规定使用智能现金池各 项业务功能，如有违反，乙方无条件同意甲方单方中止或取消相关功能。 （二）如因不可抗力因素或意外事故，包括但不限于地震、火灾、洪水、政 治骚乱、电脑黑客袭击、系统故障、升级、通讯中断等原因而导致“智能现金池” 预设计划一次或多次无法自动执行，甲方免责，乙方自行承担相关后果。 （三）“智能现金池”业务开通后，乙方通过智能现金池发起的各项操作（包 括但不限于乙方在系统上设定的时间周期、金额、份额等要素，以及其他操作）， 以及系统自动发起的操作均以甲方业务处理系统保存的业务记录为准，且对乙方有 法律约束力。乙方对甲方保存的业务记录的准确性、真实性及合法性予以确认。 （四）乙方承诺在办理“智能现金池”业务前详细阅读了解“智能现金池”业 务所提供的各类金融产品的产品说明书文档，知悉、了解并接受产品自身的交易机 制和各类风险。由于乙方未能了解金融产品说明书文档而造成乙方损失的，由乙方 自行承担。 （五）乙方确认对于其指定购买或赎回的金融产品，具体的申购、赎回、收 费标准、最小交易金额/份额、最小持有份额、大额赎回标准等，按照该等金融 产品发行机构的规定和要求执行，由于该等规定或要求导致乙方购买或赎回的份 额、金额、时间点与乙方指令不完全一致的，乙方认可并自行承担相关后果。 第七条 关于收费 “智能现金池”业务的有关收费按照甲方相关管理规定执行，由甲方直接从乙 方指定账户实时扣收。甲方有权根据市场情况和经营情况，通过媒体公告、招商 银行网站公告、招商银行网上企业银行客户端通知或在甲方营业大厅张贴公告等 方式就单方面调整收费标准进行公示。乙方在甲方调整收费标准后未主动取消相 关服务的，视为乙方认可该等费用调整。 第八条 争议的解决 因本协议而发生的争议，可由双方协商解决；若协商不成，任何一方可将争 议提交____北京市___________仲裁委员会以仲裁方式解决。 第九条 协议的生效
（2）如果乙方在多个计划的设臵中选择了“智能保留余额”和/或“智能补 足活期”的功能，则在计划执行日日终体现在乙方账户内的资金余额结果将呈现 最后一个被执行的“计划”执行后的状态，即在此之前执行的计划所设条件呈现 的账户资金余额都将因为后一个被执行的计划而被更改，乙方对此予以确认。
第四条 业务注意事项 甲方在此特别提请乙方注意以下事项，并对其作全面、准确的理解，乙方对 以下注意事项表示确认： （一）如乙方选择货币基金产品作为买入和赎回对象，由于该类基金净值恒 定为 1，因此乙方指定的购买或者赎回金额与相应发生的份额数相等；如选择其 他类型的基金产品，则系统将根据乙方计划买入或赎回的金额除以净值计算后的 基金份额进行操作。 （二）部分基金产品会将投资收益自动结转为新的基金份额存放在投资人的 基金账户中。乙方可通过招商银行网上企业银行 “投资理财”-“智能现金池” -“查询持仓基金”功能掌握当前持仓情况，按照需要对该结转份额自行赎回。 （三）有“智能补足余额”条件的智能赎回计划在到期时，系统自动赎回的 份额是以该基金前一交易日净值为参考的计算值，当净值在赎回当日较上一交易 日发生波动时，实际赎回金额将与乙方预期金额存在差异。 （四）无论乙方是否设臵了“触发金额”，当计划发生的买入或赎回额小于 相关产品规定的最低单次交易额时，投资计划都将不执行。 （五）如果乙方为一个账户同时设臵有“智能保留余额”条件的“智能投资” 计划和有“智能补足活期”条件的“智能赎回”计划，且“智能保留余额”的设 定值低于“智能补足活期”的设定值。此种设臵情况下，如两个计划在同日执行， 有可能发生同时买入和赎回的逆向操作。例如：“智能保留余额”设定值为 5 万 元，“智能补足活期”设定值为 10 万元，当账户实际余额为 7 万元，且存在“智
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能保留余额”功能的计划执行顺序在先时，若两个投资计划同日执行，系统将自 动先买入 2 万元的基金产品，再赎回等量于 5 万元的基金份额，这将可能与乙方 的实际需要和预期出现偏差，乙方须根据实际需要进行计划的合理编制，避免矛 盾交易的发生。
（六）乙方设臵“智能现金池”投资计划后，如果投资计划由于“账户余额 不足”、“持有份额不足”等各类特殊情况导致连续三期执行失败，则意味着该投 资计划与乙方实际资金管理需求有一定偏差，系统将自动对该计划进行暂停处 理，乙方可根据实际情况对计划进行修改操作后，再重新激活该计划。
乙方确认，贷款发放账户、甲方与乙方约定的贷款资金回款账户、资金监管 账户等有专门用途的账户，以及甲方制度或与乙方有合同规定不得开通投资功能 的账户，均不得申请开通智能处理的具体规定 乙方开通“智能现金池”业务后，可根据自身实际经营、管理需要，搭配设 臵各类智能现金池业务提供的自动化金融产品买入、赎回的计划机制。乙方认可 网上企业银行系统根据其预先设臵而进行的操作为其授权操作，对其具有法律约 束力，并愿意承担按此办理业务所产生的法律后果。 （一）智能投资 乙方通过“智能现金池”业务功能可设臵“智能投资”模式的金融产品买入 计划。买入计划可以设臵为按照“指定金额”执行，即“智能现金池”系统按照 乙方指定的初始执行日期、周期和金额，扣划关联账户资金，循环进行指定金融 产品的买入操作；买入计划也可以设臵为按照“智能保留余额”执行，即“智能 现金池”系统按照乙方指定要在关联账户上保留的资金余额，将账户当前资金余 额超出保留余额的部分，按照乙方事先指定的初始执行日期、周期进行指定的金 融产品的买入。设臵为按照“智能保留余额”执行的，还可添加“触发金额”条 件，即当当前资金余额扣除关联账户上应保留的保留余额后的实际金额大于等于 乙方事先设定的“触发金额”时，“智能现金池”系统方扣划相应资金进行指定 金融产品的买入操作。 乙方应确保其指定账户资金充足，网上企业银行系统自动根据乙方指定账户 的资金情况识别实际购买数量，乙方确认由于资金不够导致购买操作未成功或不 足额的后果由其自行承担。 （二）智能赎回 乙方通过“智能现金池”可设臵“智能赎回”模式的金融产品赎回计划。赎
招商银行智能现金池业务服务协议
甲方（全称）：招商银行 负责人: 地址:
分（支）行
乙方（全称）： 法定代表人或负责人: 地址：
乙方为提升资金管理能力向甲方申请开通“智能现金池”业务，甲方同意向 乙方提供此项服务，双方经协商一致达成以下协议：
第一条 “智能现金池”业务简介 本协议所指“智能现金池”服务，是指经乙方向甲方申请，甲方为乙方开通 的基于网上企业银行系统而实现的一种新型现金管理服务。乙方申请开通该项服 务后，可在符合通过招商银行网上企业银行预设的业务机制和判断条件的前提 下，以其指定账户内的资金进行自动的对指定金融产品的买入或赎回操作，从而 帮助乙方进行有效的闲臵资金管理。 第二条 “智能现金池”业务的申请和开通 乙方申请开通“智能现金池”业务，须首先开通招商银行“网上企业银行” 服务，按照甲方要求填写和签署《招商银行网上“企业银行”申请表》及网上企 业银行业务相关协议，并交由甲方进行“智能现金池”业务功能的维护开通。“智 能现金池”业务的开通和生效，以甲方在系统中维护开通成功为准。 乙方指定以下账户作为“智能现金池”业务功能的关联账户，在“智能现金 池”业务功能成功开通并设臵完毕投资计划后，网上企业银行系统将自动从该账 户扣款进行指定金融产品的买入，赎回时，资金将自动进入该账户。 账户名称： 账号： 开户行： 乙方确认由于“智能现金池”业务功能的开通，上述指定账户的资金余额将