最新银行支行一季度业务经营分析会报告经典通用

一季度业务经营分析会工作汇报

XX市支行

今年以来，XX市支行紧紧围绕分行党委工作部署，瞄准目标，全员发力，较好地完成了一季度工作任务。主体业务指标继续保持同业优势，XXXXXX。全行高质量发展的动力进一步增强。现按照通知要求，将一季度工作汇报分析如下：

一、主要工作完成情况

（一）存贷款规模实现稳定增长。

存款方面：截至X月XX日，支行本外币各项存款时点余额XX亿元，较年初增加XX亿元，当地四大行存增量市场份额占比分别为XX%和XX%，均居第X位；日均存款余额XX亿元，较基准月增加XX亿元。其中，个人存款时点余额XX亿元，较年初增加XX亿元；对公存款时点余额XX 亿元，比年初增加XX亿元。对公核心日均存款余额XX亿元，较分行考核基数增加XX亿元，完成市分行计划的XX%。个人核心日均存款余额XX亿元，较分行考核基数增加XX 亿元，完成分行计划的XX%，

贷款方面：截至3月31日，支行各项贷款余额XX亿元，较年初增加XX亿元。其中法人贷款余额XX亿元，较年初增加XX亿元；个人贷款余额XX亿元，较年初增加XX

万元。其中，各项贷款存量、个人贷款存量、增量市场份额占比分比为XX%、XX%、XX%，三项指标均居当地四大行同业首位，个人贷款为四大行唯一正增长单位。XXXXXXXXXX超额完成分行计划。

（二）客户基础建设稳中有进。克服XX不利影响，大力强化“扩户提质”。一季度新开本外币对公结算账户XX户，带动时点存款XX万元，新增日均存款XX万元。个人加权贵宾客户净增XX户，较同期增加XX户。抓住资金源头，强化同业存款营销，日均结算性同业存款比年初增加XX万元，日均增量系统内排名第X。信贷投放量质并举，一季度末全行A级及以上客户贷款余额占全部法人贷款比例达XX%,较去年同期提升XX%。一季度为全市重点防疫企业XXXXX有限公司发放贷款XX万元，为XXXXXX发放贷款XX万元。

（三）增盈创收能力平稳提升。截至3月31日，我行共实现中间业务收入XX万元，序时计划完成率XX%；当地四大行共实现中间业务收入XX万元，我行市场份额为XX%，居四行第X位，较去年同期（XX%）提升XX个百分点。其中，XXXXX中收分别较同期增加XX万、XXX万元。

（四）互联网转型纵深推进。一季度场景商户净增XX 户，完成分行计划XX%，互联网场景客户数XX户，个人掌银月活客户增量XX户，同比多增XX户。一季度线上销

售基金XX万元，线上贷款XX万元,较去年同期增加XXX 万元。

（五）风控管理持续夯实。截至3月31日，支行不良贷款余额XX万元（含卡不良XX万元），比年初下降XX万元，不良率X%。实现现金收回本息XX元，收回已核销本息XX万元。抓实网点文明标准服务，一季度考核居分行第XX位。狠抓XXXX安全生产，实现平安无事故。

二、主要问题和不足

（一）客户基础建设需要进一步加强。一是对公扩户提质需要深入发力。一季度支行共营销新开账户XX户，剔除重点账户外，仅带动日均存款增长XX万元，开户质量有待提升。二是对公客户结构亟待优化。从结构看，日均存款5万元以下的对公客户数XX户，占比达XX%。三是公私联动营销衔接不够紧凑，有滞后和“空挡”现象，影响了客户挖潜的效果。

（二）稳存增存形势依然严峻。对公方面，一是一季度支行机构类存款（XX）比年初下降XX亿元，补位难度大。二是对XX等客户依赖性强，存款集中度高，抗波动能力弱。三是受XX影响，企业账户闲置资金少，日均存款的贡献度较不高。个人方面，一是网点对优质客户资金的掌控力不强，存款波动大，日均存款增长的基础不够牢固。二是代发工资客户群体薄弱，个人存款新的增长点有待培育。

（三）中间业务创收能力有待提升。今年一季度我行中收

虽然保持四行同业第一，但是与同期相比少实现收入XX万元，个别指标较同期下降明显。需在二季度加大营销力度。

（四）信贷资产质量有待提升。一方面，XXXXX等大额不良对全行考核影响很大，我行虽一直积极协调处置，但处置难度很大。另一方面，一季度末支行关注类个人贷款XXX 万元、比年初增加XXX万元，需要高度关注压降。

三、下一步工作措施

下一步，XX支行将紧紧围绕市分行党委部署，结合支行实际，抓牢“一个源头”，突出“四个重点”，坚持“六个强化”，全力以赴完成好各项工作任务。

（一）抓牢客户源头，推进扩户提质和稳存增存。一是突出抓好机构客户、重点客户、重点项目的综合营销及优质客户维护挖潜、低效客户提质工作。二是持续加强客户掌控力建设，充分利用XXXXX等工具强化对客户的营销管控，发挥好大数据平台的支撑作用。三是充分发挥好大额存单、银利多、结构性理财、代发工资等对存款的引聚作用，同时平衡好理财、基金、债券销售与稳存增存的关系，精准把握募集、到期日管理，提高客户资金账户留存时间，发挥好存款蓄水池作用。四是把营业网点作为优质中小客户的营销主体，明确责任目标，强化考核督导，着力提升网点的客户营销、维护、挖潜能力。五是抓好疫情复工生产和消费回暖时机，加强同业存款和节假日存款等产品营销，最大化提升存款组织水平。

（二）突出四项重点，大力提升创收盈利能力。一是突出信贷投放。在严控风险基础上，进一步提高营销效能，加大信贷投放力度。注重抓好优质项目、优质客户营销，并进一步做好存量房企挖潜和新楼盘准入营销，推进线上贷款、XXXXXXX等业务综合发展、提质上量。二是突出分期业务。大力发展信用卡分期业务，持续做大专项分期规模；注重发挥网点营销主阵地和青年突击队作用，推动外呼分期、现金分期、XXX持续扩量。三是突出场景建设。以政府、医院、学校等优质客户等为主要目标，努力营销一批高质量的缴费场景，同时努力做好存量场景的挖潜提质，进一步发挥好裂变效应。四是突出联动营销。强化业务部室、网点协同机制，加强公私和上下联动，着力加强XXX、代理保险、理财、基金、贵金属、pos商户等产品组合或“嵌入”式营销，提高综合贡献度。

（三）坚持六个强化，不断夯实高质量发展基础。一是坚持把信贷风险管控放在重要位置。强化“资产质量强行”的理念，将把控好风险作为信贷业务拓展的先决条件，实现风控和营销两手强，两手硬。进一步加强不良贷款的清收处置力度，对新增不良和风险苗头“露头就打”，绝不姑息。二是坚持强化案件风险防控，压紧压实案防“双线”管理责任，坚决把案件隐患消灭在萌芽状态。三是坚持强化合规管理，抓好“三化三铁”创建工作，守牢风险底线，实现运营管理工作上水平、进位次。四是坚持强化安全生产，坚决抓好安防设