证券从业资格-证券与证券市场(一)

证券与证券市场(一)(总分：42.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：14，分数：7.00)1.证券是指各类记载并代表一定{{U}} {{/U}}的法律凭证。

∙ A.责任∙ B.权利∙ C.义务∙ D.收益（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] 证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

2.证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为{{U}} {{/U}}。

∙ A.主板市场和二板市场∙ B.发行市场和流通市场∙ C.有形市场和无形市场∙ D.国内市场和国际市场（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：[解析] 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场(场内市场或集中市场)和无形市场(场外市场)：前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者是指没有固定交易场所的市场。

目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。

3.将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是{{U}} {{/U}}。

∙ A.募集方式∙ B.证券发行主体的不同∙ C.证券所代表的权利性质∙ D.是否在证券交易所挂牌交易（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：[解析] 有价证券的分类主要有：①按募集方式，可分为公募证券和私募证券；②按证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类；③按证券发行主体的不同，可分为政府证券和公司证券。

4.二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是{{U}} {{/U}}。

∙ A.场外交易市场∙ B.有形市场∙ C.第三市场∙ D.第四市场（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 场外交易市场是无形市场，包括柜台市场、第三市场和第四市场。

5.证券具有极高的流动性必须满足的条件不包括{{U}} {{/U}}。

∙ A.很容易变现∙ B.变现的交易成本极小∙ C.本金保持相对稳定∙ D.到期时间很短（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：6.关于有价证券的说法，下列各项正确的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证∙ B.没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证∙ C.标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证∙ D.没有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权的凭证（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：7.关于证券市场的资本配置功能，下列说法正确的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能∙ B.通过证券交易主体的变动从而实现资本的风险转移的功能∙ C.通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能∙ D.通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：8.商品证券是证明持有人对其证券所代表的那部分商品拥有{{U}} {{/U}}的凭证。

A．所有权或使用权B．租赁权或转让权C．收益权或处分权D．使用权或转让权（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。

9.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是{{U}} {{/U}}。

∙ A.商品证券∙ B.公募证券∙ C.私募证券∙ D.货币证券（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] 有价证券包括公募和私募两种，公募证券是通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的，而私募证券是向特定的投资者发行的证券。

10.按证券的募集方式分类，有价证券可分为{{U}} {{/U}}。

∙ A.上市证券与非上市证券∙ B.国内证券和国际证券∙ C.公募证券和私募证券∙ D.同定收益证券和变动收益证券（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：11.证券市场按横向结构关系，可以分为{{U}} {{/U}}。

∙ A.股票市场、债券市场和基金市场∙ B.主板市场和二板市场∙ C.有形市场和无形市场∙ D.国内市场和国际市场（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 证券市场的横向结构主要是从交易品种进行的划分。

12.证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。

这表明了证券具有{{U}} {{/U}}。

∙ A.期限性∙ B.安全性∙ C.流动性∙ D.收益性（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：13.下列各项属于资本市场的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.商业票据市场∙ B.拆借市场∙ C.黄金市场∙ D.一年以上的信贷市场（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：[解析] 考查资本市场与货币市场的区别：前者融通长期资金，包括证券市场和中长期信贷市场等；后者融通短期资金，包括大额可转让定期存单市场、同业拆借市场、商业票据市场等。

AB两项属于货币市场；C项黄金市场不属于金融市场，因此选择D项。

14.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指{{U}} {{/U}}。

∙ A.货币证券∙ B.资本证券∙ C.商品证券∙ D.凭证证券（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] A项货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券；B项资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券；C项商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。

二、{{B}}不定项选择题{{/B}}(总题数：11，分数：11.00)15.下列关于有价证券的认识，错误的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.本身具有内在价值∙ B.无法代表财产权利∙ C.不具有交易价格∙ D.标有票面金额（分数：1.00）A. √B. √C. √D.解析：[解析] 有价证券本身没有价值，但由于代表着一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

16.政府发行债券所筹集的资金可以用于{{U}} {{/U}}。

∙ A.协调财政资金短期周转∙ B.弥补财政赤字∙ C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目∙ D.实施某种特殊的政策（分数：1.00）A. √B. √C. √D. √解析：17.下列各项属于非上市证券的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.LOF基金份额∙ B.普通开放式基金份额∙ C.凭证式国债∙ D.普通封闭式基金份额（分数：1.00）A.B. √C. √D.解析：[解析] A项为上市开放式基金份额；D项封闭式基金主要通过交易所上市交易，因此二者均属于上市证券。

18.下列各项中，属于公募证券特征的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行∙ B.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者∙ C.审核较严格∙ D.采取公示制度（分数：1.00）A. √B.C. √D. √解析：[解析] B项属于私募证券的特征。

19.证券市场实现其资本配置功能的方式是{{U}} {{/U}}。

∙ A.证券市场内在的约束机制∙ B.价格信号∙ C.利率形成机制∙ D.提高资本的流动性（分数：1.00）A. √B.C.D. √解析：20.关于证券市场，下列叙述正确的有{{U}} {{/U}}。

∙ A.证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所∙ B.股票和基金是证券市场两个最基本和最主要的品种∙ C.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物∙ D.证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（分数：1.00）A. √B.C. √D. √解析：[解析] B项股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。

21.关于债券市场的说法，下列正确的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司、企业和个人∙ B.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，到期时，债务人必须还本付息∙ C.债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入的要求权∙ D.相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定（分数：1.00）A.B. √C.D. √解析：[解析] 个人不能发行债券，债券是债权凭证，体现的是债权债务关系。

22.对于虚拟资本的定义，下列描述正确的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用∙ B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本∙ C.有价证券是虚拟资本的一种形式∙ D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化（分数：1.00）A.B. √C. √D. √解析：[解析] A项中虚拟资本本身不能在生产过程巾发挥作用。

23.依有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有{{U}} {{/U}}。

∙ A.股票市场∙ B.债券市场∙ C.基金市场∙ D.场外市场（分数：1.00）A. √B. √C. √D.解析：[解析] 品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系。

这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

24.下列属于货币证券的有{{U}} {{/U}}。

∙ A.运货单∙ B.商业本票∙ C.现金∙ D.银行支票（分数：1.00）A.B. √C.D. √解析：[解析] 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，其主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要有银行汇票、银行本票和支票。

25.以我国目前的情况，下列各项属于私募证券的是{{U}} {{/U}}。

∙ A.信托投资公司发行的集合资金信托计划∙ B.商业银行和证券公司发行的理财计划∙ C.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券∙ D.保险公司发行的保险次级债券（分数：1.00）A. √B. √C. √D.解析：[解析] 目前我国信托投资公司发行的集合资金信托汁划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券，上市公司如采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。

三、{{B}}判断题{{/B}}(总题数：24，分数：24.00)26.购物券是一种有价证券。