反洗钱应知应会

反洗钱应知应会

反洗钱应知应会知识摘编

第一部分

反洗钱法律义务及长安联社反洗钱组织架构

金融机构反洗钱法律义务

建立健全反洗钱内控制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；按规定建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度；按规定执行大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱宣传和培训。

联社组织架构

股东大会

理事会

监事会

反洗钱工作领导小组（高级管理层）副组长（由分管领导担任）组长

（由主任担任）

领导小组办公室

（设在财务会计部）

各成员部门

财务会计部

风险管理部

安全保卫部

监察室

人力资源部

稽核审计部

公司金融部

综合管理部

信贷管理部

个人金融部

电子银行部

合规管理部?

联社反洗钱工作职责

反洗钱工作领导小组

1.贯彻落实人民银行和上级机关反洗钱政策、工作部署；

2.负责统筹管理全联社反洗钱工作；

3.审议批准联社反洗钱内控制度、工作计划和工作报告；

4.审议联社反洗钱组织框架和岗位设置；

5.研究联社反洗钱工作的重大和疑难问题，决定解决方案。

反洗钱工作领导小组办公室

1.负责制定反洗钱工作制度、规划、措施；

2.不定期组织召开反洗钱工作会议，并负责落实会议布置的各项工作内容；

3.负责反洗钱数据信息的审核、分析、上报；

4.负责指导辖内机构做好客户身份识别、客户身份、资料及交易记录保存和客户风险等级评级工作；

5.负责牵头组织开展反洗钱业务培训和对外宣传；

6.按季度和年度向当地人民银行报送反洗钱资料；

7.负责组织落实国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的协查和涉嫌洗钱人员黑名单的接收和转发工作；

8.负责与人民银行反洗钱部门的联络沟通，落实人民银行和上级反

洗钱机构的工作部署。

主要部门职责

（一）财务会计部为反洗钱工作日常管理部门，主要工作为：

1．负责建立健全反洗钱组织机构及内控制度，制定反洗钱年度工作

计划和上报反洗钱各项工作报告；

2．组织实施全辖反洗钱培训及宣传工作；

3．组织实施全辖反洗钱专项检查工作；

4．负责各网点反洗钱监管报送系统相关数据的审核、处理上报工作；5．负责全辖营业网点账户管理，对单位账户开立的审核；

6．负责全辖营业网点大额资金审批；

7．负责全辖营业网点的客户身份识别及交易记录保存工作及档案管理。

（二）合规管理部：

1．负责将反洗钱工作纳入合规管理工作的日常工作中，监督反洗钱

工作的合规开展；

2．参与联社资产产品开发，对新产品开发、新业务拓展等进行反洗

钱审查；

3．负责贷款授信、风险资产管理处置、人事劳资等事项的重要法律

事务等方面的反洗钱审查；

4．完成领导小组交办的其他工作。

（三）信贷管理部:

1．负责将反洗钱工作纳入信贷管理工作的相关规章制度及业务操作流程中；

2．负责审核把关上报的贷款用途，严格贷款资金流向，以确保信贷业务无洗钱行为；

3．配合辖内机构涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作；

4．负责指导辖内营业网点审核并监测资金流向；

5．负责配合开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告，以及本业务范围客户身份识别、洗钱风险评估以及洗钱类型分析等数据采集工作；

6．配合解决反洗钱工作中出现的具体问题;

7．完成领导小组交办的其他工作。

（四）公司金融部:

1．负责将反洗钱工作纳入公司金融工作相关规章制度及业务操作流程中；

2．负责本部门开展业务中存在的洗钱风险防范工作；

3．负责在代发工资营销拓展和业务管理中核实企业客户身份的真实

性和业务的真实性，严控在代发业务环节的洗钱风险；

4．认真审查企业客户存款、贷款、票据等业务的真实性，发现可疑

行为及时报告反洗钱领导小组办公室；

5．配合开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告，以及小微企业

客户受益人和法人客户身份识别、洗钱风险评估以及洗钱类型分析

等数据采集工作；

6．配合辖内机构涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、检查以及

移交和上报工作；

7．配合解决反洗钱工作中出现的具体问题;

8.

完成领导小组交办的其他工作。

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反洗钱岗位设置

联社在财务会计部设置反洗钱岗

各部门设置反洗钱专干，分别为周月、陈楠、白丽娟、李磊、答俊、卫温欢、付妮娜、王利平、王芳、

樊娟英、高蕾

各信用社运营经理为大额及可疑信息交易报告员

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反洗钱内控制度

1.《保密工作管理办法》

2.

《检查制度》（每年至少一次现场检查）

3.

《宣传制度》（柜面长期和每年至少一次专项宣传）4.

《培训制度》（每月至少组织一次）

5.

《洗钱类型分析工作内控制度》

6.

《洗钱风险自评估工作内控制度》

7.

《反洗钱工作外部协查管理规定》

8.

《反洗钱监管报送系统资料保存管理规定》

9.

《大额交易和可疑交易管理办法》