客户风险评估记录表

客户洗钱和恐怖融资风险评估指标表

中风险等级□ 级□
高风险等
渠道
客户前往贷款公司直接办理 1 银行代理 3
其他金融机构代理 5
3
委托人所持为境内身份证件或身
委托人所持
份证明文件 1
客
3
身份证件或身份证明文
委托人所持为港、澳、台身份证件或身份证明文件
3
4
户
件的种类
委托人所持为境外身份证件或身份证明文件 5
特自然
性
人客
户
4
反洗钱交易监测记录
机构客户
风险提示信息
反洗钱提示的委托人 5 10 除上述情况外的委托人 1
风
委托人的国籍、注册地、经
险
3
上游犯罪状况
常居住地为高风险国家或地区 5 10 除上述情况外的委托人 1
在避税型离岸金融中心注册的委
4
特殊的金融监管风险
托人 5 10 除上述情况外的委托人 1
一年内累计使用现金交易3次及以
5
特殊业务类 4 型的交易频转让
率
客户一年内办理贷款受益权转让业务2笔
3
客户一年内办理贷款受益权转让业务1笔
2
6
除上述情况外的委托人 1
委托人所填行业与职业属于公认具有较高风险的行业与职业 5
1
公认具有较高风险的行
委托人在申请书中不填行业与职业
2
3
业（职业）
委托人所办产品与其所填写行业与职位不符合
务
区3次及以上评分5
融
业
务 3 代理交易
除上述情况外的委托人 1 客户一年之内代取款现金3次及
以上且累计金额超过60万元 5 （含）

租车客户风险评估报告

租车客户风险评估报告
尊敬的阁下，
根据您的要求，我们对您作为租车客户的风险进行了评估，并提供以下报告：
1.个人信息评估：
- 根据您所提供的个人信息，我们确认了您的身份和可信度。

您的个人信息完整，没有发现与此相关的不良记录。

这表明您是一个值得信任的租车客户。

2.驾驶记录评估：
- 我们查询了您的驾驶记录，并发现您的驾驶记录良好。

您
没有遭受过严重的交通事故或违规行为。

这说明您是一个慎重的驾驶员，符合租车的要求。

3.支付能力评估：
- 在评估您的支付能力时，我们查阅了您的财务状况。

我们
发现您的财务状况稳定，并且您有能力按时支付租车费用。

这意味着您具备租车的支付能力。

4.保险覆盖评估：
- 我们核实了您的保险覆盖情况，发现您已购买足够的保险
以保障租车期间的风险。

这显示了您对风险管理的重视，并可以保护租车公司的利益。

总结：
根据以上评估结果，我们认为您作为租车客户的风险较低。

您的个人信息和驾驶记录良好，支付能力强，保险覆盖完备。

因此，我们可以放心地为您提供租车服务。

请注意，这份评估报告仅供参考，并不能完全消除租车交易中可能出现的风险。

租车公司仍然保留根据具体情况做出最终决定的权利。

感谢您的选择。

祝好！。

公司客户风险评估表模板

公司客户风险评估表模板一、引言在商业活动中，识别和评估客户风险是非常重要的。

有效的风险评估可以帮助公司避免潜在的损失，同时也能更好地把握商业机会。

本模板旨在提供一个基本的客户风险评估表，帮助公司了解客户的背景、财务状况、信用记录、商业信誉等方面的情况，以便做出更明智的商业决策。

二、评估表内容1. 基本信息：包括客户的名称、地址、联系方式等。

2. 财务状况：评估客户的收入、支出和资产状况，了解其财务稳定性。

考虑因素包括月收入、负债比、历史信用评级等。

此外，还应关注客户的账户余额、交易频率等细节。

3. 信用记录：评估客户的信用行为，包括是否按时付款、欠款金额等。

对于信用记录不良的客户，应进一步了解原因。

同时，还应关注客户的信用历史长度、是否有过拖欠记录等。

4. 商业信誉：评估客户在商业活动中的表现，包括合同履行情况、纠纷处理能力等。

了解客户与其他合作伙伴的关系，以及客户在行业内的声誉。

此外，还可以通过搜索网络公开信息，了解客户是否有过不良商业行为或法律纠纷。

5. 行业风险：了解客户所处行业的基本情况，包括行业波动、政策影响等。

评估客户业务受行业风险的影响程度，以便制定相应的风险管理策略。

6. 法律环境：评估当地的法律环境对客户业务的影响，包括税务、合同法规等。

如果存在不确定因素，应及时与客户沟通并寻求解决方案。

7. 风险等级：根据以上评估结果，将客户风险等级分为低、中、高三档。

在具体应用时，可以根据公司的业务特点和风险承受能力进行调整。

三、评估表使用方法1. 收集信息：在与潜在客户进行初步沟通时，应主动收集以上所需信息。

如有必要，可以要求客户提供相关证明文件，确保信息的准确性和完整性。

2. 初步评估：根据收集的信息，结合公司的业务特点进行初步评估，确定风险等级。

3. 调整与反馈：对于风险等级较高的客户，需要进一步了解具体风险点，以便制定相应的应对措施。

同时，根据实际情况调整风险等级或提供额外的审核步骤。

客户风险评估审批表

客户风险评估审批表(总行用)
表格编号__________________日期_________________
总行信审主管人员姓名_____________________
中信机构名________________中信机构编码______________(参照附录14B)
客户名____________________客户编号____________________
客户风险评估系统结果
分行反馈意见
定量级别
定性级别
N.A.
综合定量与定性
客户总体债务上限
人民币____________万元
人民币________ຫໍສະໝຸດ __万元中信客户授信额度人民币____________万元
人民币___________万元
审批：
首席授信主管签名_______________________日期_______________
中信客户授信额度上限人民币__________万元
有效期_______年________月_______日至_______年________月_______日
总行授信委员会
参会成员签名：__________ ___________ ___________
__________日期___________
客户风险级别________________级
中信客户授信额度上限人民币_____________万元
有效期______年______月_______日至______年______月_______日
总行行长签名：____________________日期___________
客户风险级别____________级
客户风险级别________级

中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。

为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。

客户姓名: 性别: 婚姻状况:1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—4041—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。

经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。

9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。

风险评估分析表 2020

责任人
甘海
4
2
8
一般风险
√
业务部门组织相关人员对客户的订单交付日期
进行评审，采购部进行物料采购进度、生产部生产进度、品管部门进行质量控制、技术部门进行技术资料及工艺支持等各方面的评审，以
业务部
保证客户产品能按时交付
甘海
完成时间 2019.8.6 2019.8.6
3
应收账款信用
因客户不守信用拖欠货款或客户铺底货款不能安全收回
控，并把更改活动进行详细的记录。
部
王光明
4
2
8
一般风险
√
5
1
5
一般风险
√
公司制定《文件与资料管理程序》和《记录管理程序》对项目开发技术的管理进行控制，技市场术部门需对技术资料的发放和回收进行登记，开发并定期检查各过程所用技术文件版本的有效性部。
市场开发
部
王光明
2019.8.6
9
因工艺设计、工艺维护
制造工出现失误以及设备出现艺开发偏差，造成批次产品偏
4
2
8
一般风险
√
差或严重偏差
1.评估公司研发能力、配套技术及设施、设备、工艺、人员能力。2.组织专业团队定期进行评审；3.采用可制造性和装配性技术开发新产品
市场开发
部
王光明
4
1
4
低风险
√
没能得到有效的控制
5
项目进度计划缺失或制定不合适
APQP小组没有按要求制定项目进度计划或制定的计划不合理，导致项目进度无法控制而不能及时完成项目的开发时间要求
4
2

个人风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表
尊敬的客户:
根据您对《中国工商银行个人客户风险承受能力评估问卷》的填写结果,您的最终得分为分,客户风险承受能力属于型。

评估问卷得分区间与投资者类型对应关系
●176-211分进取型
●142-175分成长型
●108-141分平衡型
●26-107分稳健型
●0-25分或以下保守型
激进型:属于可以承受高风险类型的投资者,适合投资于能够为您提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具,最坏的情况下,可能失去全部投资本金并需对您投资所导致的任何亏损承担责任。

进取型:属于可以承担中等至高风险类型的投资者,您适合投资于能够为您提供升值能力,而投资价值有波动的投资工具。

平衡型:属于可以承担中等投资风险类型的投资者,您适合投资于能够温和升值能力,而投资价值有温和波动的投资工具。

稳健型:属于可以承担低至中等风险类型的投资者,您适合投资于能够权衡保本而亦有若干升值能力的投资工具。

保守型:属于可以承担低风险而作风谨慎类型的投资者,您适合投资于以保本为主的投资工具,但您因此会牺牲资本升值的机会。

客户声明:本人已填妥《中国工商银行个人客户风险承受能力评估问卷》,确认本人完全明白问卷及接纳所界定本人的投资者关系。

本人声明,本人完全依据自己的判断做出上述答案,并接受贵行评估意见。

测评顾客签字:理财客户经理签字:
日期:年月日日期:年月日网点审核人签字:
日期:年月日。

麦肯锡-中信银行Table11客户风险评估审批表 (总行用)

麦肯锡-中信银行Table11客户风险评估审批表 (总行用) 表格编号__________________ 日期 _________________总行信审主管人员姓名 _____________________中信机构名 ________________ 中信机构编码 ______________(参照附录14B) 客户名____________________ 客户编号____________________客户风险评估系统结果分行反馈意见定量级别定性级别 N.A.综合定量与定性客户总体债务上限人民币 ____________万元人民币___________万元中信客户授信额度人民币 ____________万元人民币___________万元审批：首席授信主管签名_______________________ 日期_______________ 客户风险级别________________ 级中信客户授信额度上限人民币_____________万元有效期 ______ 年 ______月 _______日至 ______ 年 ______月 _______日总行行长签名：____________________ 日期___________客户风险级别 ____________级中信客户授信额度上限人民币 __________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日总行授信委员会参会成员签名： __________ ___________ _____________________ 日期 ___________ 客户风险级别 ________ 级中信客户授信额度上限人民币__________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日表11-1/2表11-2/2。

客户风险评估初审表

客户风险评估初审表初审人员：______________ 日期：______________客户信息：姓名：______________ 年龄：______________ 职业：______________ 联系方式：______________风险评估项：1. 资金来源可靠性评估：a. 客户的收入来源是否稳定？b. 客户的资产总额和流动性如何？c. 客户的收支平衡状况如何？d. 客户是否存在任何财务压力或债务问题？评估结果：（请填写符合的选项）□可靠□基本可靠□不确定□高风险2. 投资经验与知识评估：a. 客户是否具备足够的投资知识？b. 客户是否拥有丰富的投资经验？c. 客户是否熟悉特定类型的投资产品？d. 客户对风险管理和投资策略的了解程度如何？评估结果：（请填写符合的选项）□高□中等□低□无3. 风险承受能力评估：a. 客户是否有充足的可投资资金？b. 客户是否能够接受较高的投资风险？c. 客户对投资损失的承受能力如何？d. 客户对投资产品长期回报的期望如何？评估结果：（请填写符合的选项）□高□中等□低□无风险评估总结：基于以上评估结果，该客户的风险等级为：（请填写符合的选项）□低风险□中等风险□高风险初审人员意见：______________________________________________________初审人员签名：____________________________ 日期：______________客户风险评估初审表----------------------------------------------------客户风险评估是金融机构进行投资和理财服务时的重要环节。

它有助于确保金融机构根据客户的风险承受能力和投资目标提供适当的投资建议和产品选择。

以下是对客户风险评估的初审表，旨在全面评估客户的风险情况。

客户信息：姓名：______________ 年龄：______________ 职业：______________联系方式：______________风险评估项：1. 资金来源可靠性评估：在这一项评估中，我们将评估客户的资金来源是否可靠。

客户风险评估表

本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载客户风险评估表地点： ________________时间： ________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容客户风险评估表评分标准*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表全国范围差(0%)较差(25%)中(50%)较好(75%)备注*限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打''中”超过1年的应收款占应收款总额的50%以上单个客户的应收款占应收款总额的50%以上超过1年的应收款占应收款总额在30%到50%之间单个客户的应收款占应收款总额在30%至50%之间超过1年的应收款占应收款总额在20%到30%之间有单个客户的应收款占应收款总额在20%至30%之间超过1年的应收款占应收款总额在10%到20%之间有单个客户的应收款占应收款总额在10%至20%之间超过1年的应收款占应收款的总额小于10%单个客户的应收款占应收款的总额不超过10%占销售额小于20%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额20%到40%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额40%到60%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间占销售额60%到80%的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的50%以上有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的30%到50%有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的20%到30%有单个客户的销售额占了借款单位的总销售额的10%到20%占销售额80%以上的客户与借款单位保持业务关系平均超过2年时间4.3 客户群的稳定程度*4. 1 客户集中程度4. 2 应收款的质量4. 2. 1 应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度没有单个客户的销售额占借款单位的总销售额的10%以上4. 借款单位本身的状况分析好(100%)5.3领导者在位的稳定性N. A.好的标准中的三项缺二项以上好的标准中的三项缺一项企业经营有书面的明确的讣划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高备注较差(25%)中(50%)较好(75%)好(100%)差(0%)N. A.N. A.现任领导者一年内离位可能性高N. A.N. A.N. A.现任领导者一年内离位可能性儿乎没有5. 2 领导者的管理能力5. 1 领导者的可信程度N. A.5. 借款单位的最高领导者的素质备注差(0%)好(100%) 较差(25%)中(50%)较好(75%)N. A.N. A.财务负责人问讯利息率情况，但不提降息或降费率的要求6.借款单位的财务•负责人素质6. 1.财务负责人的可信程度6. 2.财务负责人的管理能力6. 3.资金成本意识6.4.费用控制意识6・5.财务负责人在位的稳定性财务负责人非常清楚利息与风险的关系，非常计较利息率和费率的高低报表无明显虚假现象，但所用科U欠规范有书面的简单的财务管理制度，岗位责任制不健全N. A.遵守会计法规，提供的报表真实可信内部有书面的健全的财务管理制度，岗位责任制明确现任财务负责人一年内离位可能性儿乎没有N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.借款单位的控股股东或主要经营者为在中国有一定影响的国内外企业或国有企业，而且信眷较好N. A.借款单位的控股股东或主要经营者为较有影响的跨国公司或中国公司，信眷程度很高杂乱无序基本整洁，略有零乱之处非常整洁有序N. A.N. A.N. A.员工职业化程度较高，有培训，但不普遍N. A.员工职业化程度高，对各层次员工有系统的培训员工职业化程度低，没有任何培训N. A.N. A.中信不知道所有者情况和下属企业的情况知道所有者是谁，但与所有者及所有者的下属企业的关系不够清楚很清楚所有者情况或借款单位没有与其他企业有母公司、子公司关系9. 2. 财务报表中详细数据的可信程度9. 3.会计原则9. 4.报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10. 2.与我行的合作时10. 3.存贷比较差(25%)备注中(50%)较好(75%)好(100%)差(0%)报表种类不全，项SJ要素不全，有些报表出现不平现象，报表项口和报表之间逻辑关系和勾稽关系混乱没有提供报表或没有提供报表以外的任何文字说明，不同期间会讣政策变动频繁且没有合理解释，违背审慎会计原则报表未经会计师事务所审计不愿提供任何在其他银行的负债情况合作时间1年以下日均存贷比低于15%报表种类齐全项LI完整，每种报表都符合平衡关系且上下期数据衔接，报表项目之间和报表之间符合逻辑关系和平衡关系提供完整报表说明或财务状况说明书，会计政策连续一致，若有变化也能提供明确说明，符合审慎会计原则经过中国公认的会计师事务所审计对我方如实公开全部负债情况合作时间5年以上日均存贷比在25%以上N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.N. A.报表种类齐全项LI完整，每种报表都符合平衡关系，个别项LI上下期数据不衔接或不符合逻辑关系提供报表说明，但不很完整，会计政策有一定变化时能作出相关说明，重大会计事项符合审慎会计原则经过地区性的会讣师事务所审计对我方只提供大概负债情况合作时间1-5年日均存贷比在15至IJ 25%之间10. 4.在我行的还贷情况曾出现过1次贷款逾期30天以内的现象，但无欠息或为首次贷款N. A.N. A.以往均能按期还本付息，无任何逾期记录差(0%)较差(25%)中(50%)较好(75%)好(100%)备注有过1次本金逾期30天以上现象或欠息记录。

客户资信风险评估表

企业性质
员工人数
联系人
部门/职位
电话/手机
邮箱
客背景信息户经营范围信息
主要客户
主要供应商
贸易方式
年销售额
财务信息联系人职位电话/手机邮箱
开户银行
银行账号
税号
付款条件最近一期财务报表数据资产总额净资产资产负债率
付款方式
支票
电汇
流动比率
速动比率
现金比率
1.法人营业执照,组织机构代码证,税务登记证所附 2.验资报告,公司章程,年度审计报告资料 3.最近一期的资产负债表和利润表客我司承诺以上资料和数据均真实有效,如有不实,我司将承担一切法律责任. 户承 (公章) 诺填表日期:
最近一期的资产负债表和利润表开户银行银行账号税号财务信息电话手机邮箱背景信息经营范围业务联系方式公司地址电话手机邮箱成立时间企业性质员工人数客户资信风险评审表一基本信息公司名称中文公司名称英文法人代表
客户资信风险公司名称(英文) 法人代表
成立时间业务联系方式公司地址

客户风险评估初审表

客户风险评估初审表客户风险评估初审表评估日期：________________评估人员：________________客户名称：________________客户编号：________________一、基本信息1. 客户背景：a) 公司名称：b) 公司注册地：c) 公司行业：d) 公司规模：e) 公司成立时间：f) 公司所有者及主要股东：g) 公司经营状况（如有财务报表，请提供）：h) 公司信誉及声誉：2. 个人信息（如果是个人客户）：a) 客户姓名：b) 客户年龄：c) 客户职业：d) 客户居住地及房产情况：e) 客户婚姻状况：f) 客户家庭成员及其经济状况：3. 其他关联企业或个人：a) 关联企业名称及注册地：b) 关联企业行业：c) 关联企业与客户之间的关系：d) 关联企业经营状况（如有财务报表，请提供）：e) 关联企业信誉及声誉：二、经营风险1. 行业风险：a) 行业的竞争程度：b) 行业的发展前景：c) 行业的监管政策：d) 行业的周期性特点：2. 公司经营风险：a) 公司盈利情况：b) 公司的市场份额：c) 公司的市场地位及竞争对手：d) 公司的产品或服务质量：e) 公司的市场扩展能力：f) 公司的供应链稳定性：g) 公司的资金流动性：h) 公司的信用状况：i) 公司的管理层能力和经验：三、财务风险1. 资产负债情况：a) 公司的资产总额及构成：b) 公司的负债总额及构成：c) 公司的净资产额：2. 盈利能力：a) 公司的利润总额及构成：b) 公司的营业收入及构成：c) 公司的净利润：3. 偿债能力：a) 公司的流动比率：b) 公司的速动比率：c) 公司的负债率：d) 公司的利息保障倍数：四、信用风险1. 贷款记录：a) 近期有无逾期还款记录：b) 是否有被银行起诉或诉讼的记录：c) 是否有被法院查封或扣押的记录：2. 信用报告：a) 信用评级及评级机构：b) 信用记录及分析：c) 是否有欺诈记录或诉讼纠纷记录：五、其他风险1. 政治风险：a) 公司所在地的政治稳定性：b) 公司所在地的法律环境：2. 环境风险：a) 公司可能面临的环保问题：b) 公司可能面临的自然灾害风险：3. 社会风险：a) 公司所在地的社会稳定性：b) 公司可能面临的社会风险因素：综合评估：根据对客户的初步评估，结合客户提供的信息及相关报告，我司认为风险评级如下：风险等级：________________风险类型：________________初审意见：_____________________________________________________________________________________________承办人签名：________________审核人签名：________________备注：本表仅作为初审参考，具体客户风险评估需进一步深入调查和分析。

风险评估及等级参照

客户风险评估、风险等级对照表1. 客户首次购买银行理财产品时，须到银行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》，对客户进行风险评估，并将评估结果告知客户，双方签字确认。

2. 客户风险评估结果有效期为一年，超过一年未进行风险承受能力持续评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在经办行营业柜台或网上银行完成风险承受能力持续评估，评估结果应当由客户签名确认（客户通过网上银行进行评估时，在网银上进行的各项操作包括但不限于密码、点击确认等形式均视为可靠电子签名）；未进行持续评估，不能再次购买理财产品。

3. 风险评估是指银行针对客户的风险偏好、对投资风险的认知能力、承受风险能力以及对目标产品风险认知进行的专项评估。

4. 客户风险承受度评级说明见下表。

风险承受度等级风险承受能力特征描述适合购买产品种类一低在任何投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。

客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。

1级低风险产品二较低在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。

一般客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。

追求较低的风险，对投资回报的要求不高。

1级低风险、2级较低风险产品三中在任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。

客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。

客户对风险总是客观存在的道理有清楚的认识。

1级低风险、2级较低风险、3级中等风险产品四较高在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。

客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。

1级低风险、2级较低风险、3级中等风险、4级较高风险产品五高在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。

客户需在首次购买某类型产品时填写的风险评估表

客户需在首次购买某类型产品时填写的风险评估表摘要：一、风险评估表的定义和作用二、首次购买某类型产品时为何需要填写风险评估表三、风险评估表的内容和填写要求四、填写风险评估表的好处和注意事项正文：一、风险评估表的定义和作用风险评估表是一种用于评估客户在购买某类型产品过程中可能面临的风险的表格，旨在帮助企业了解客户的风险承受能力，并为客户提供更加合适的产品和服务。

风险评估表通常包含客户的个人信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等方面的问题，通过客户填写的信息，企业可以对客户的风险承受能力进行评估，从而为客户提供更加合适的产品。

二、首次购买某类型产品时为何需要填写风险评估表首次购买某类型产品时，企业需要了解客户的基本情况，以便为客户提供更加合适的产品。

通过填写风险评估表，企业可以了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等方面的信息，从而为客户提供更加合适的产品。

此外，填写风险评估表还可以帮助客户了解自己的风险承受能力，避免客户购买不适合自己的产品。

三、风险评估表的内容和填写要求风险评估表通常包含以下内容：1.客户的个人信息，如姓名、身份证号、联系方式等。

2.客户的财务状况，如收入、资产、负债等。

3.客户的投资经验，如投资年限、投资品种等。

4.客户的风险承受能力，如风险承受能力评估结果等。

在填写风险评估表时，客户需要如实填写相关信息，并确保信息的准确性。

此外，客户还需要仔细阅读风险评估表中的各项内容，并在理解后签字确认。

四、填写风险评估表的好处和注意事项填写风险评估表的好处：1.帮助客户了解自己的风险承受能力，避免购买不适合自己的产品。

2.帮助企业了解客户的需求，为客户提供更加合适的产品和服务。

3.降低客户在购买产品过程中可能面临的风险。

注意事项：1.客户需要如实填写风险评估表，确保信息的准确性。

2.客户需要仔细阅读风险评估表中的各项内容，并在理解后签字确认。

客户风险评估表

客户风险评估表客户姓名：_________________________客户代码：_________________________评估日期：_________________________评估人：_________________________1. 个人信息a. 年龄：_________________________b. 性别：_________________________c. 婚姻状况：_____________________d. 子女状况：_____________________e. 职业：_________________________f. 教育程度：_____________________g. 收入来源：_____________________h. 家庭资产：_____________________i. 健康状况：_____________________j. 个人债务：_____________________2. 投资经验a. 投资目标：_____________________b. 投资时间：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 投资产品：_____________________e. 投资知识水平：_________________f. 投资经验：_____________________g. 投资风险承受能力：_____________3. 风险偏好a. 投资标的：_____________________b. 投资周期：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 期望收益率：___________________e. 风险容忍度：___________________f. 投资偏好：_____________________g. 投资交易频率：_________________4. 投资目标a. 资本保值：_____________________b. 收入增长：_____________________c. 资本增值：_____________________d. 避免通货膨胀：_________________e. 实现财务独立：_________________f. 其他：_________________________5. 投资限制a. 最大亏损承受能力：_____________b. 预留现金比例：_________________c. 单笔交易金额上限：_____________d. 投资比例限制（股票、债券等）：_e. 其他限制：_____________________评估结论：根据客户提供的个人信息、投资经验和风险偏好等相关信息，经过综合评估，客户的投资风险承受能力为_____________，应该注重_____________，并制定相应的投资策略和控制措施。