风险评估方法
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附录
风险坐标图 蒙特卡罗方法
风险管理常用技术方法简介
一、风险坐标图
风险坐标图是把风险发生可能性的高低、 风险发生后对目标的影 响程度， 作为两个维度绘制在同一个平面上 (即绘制成直角坐标系)。 对风险发生可能性的高低、 风险对目标影响程度的评估有定性、 定量 等方法。 定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、 风险对 目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定 量方法是对风险发生可能性的高低、 风险对目标影响程度用具有实际 意义的数量描述， 如对风险发生可能性的高低用概率来表示， 对目标 影响程度用损失金额来表示。
下表列出某公司对风险发生可能性的定性、 定量评估标准及其相
互对应关系，供实际操作中参考。
下表列出某公司关于风险发生后对目标影响程度的定性、 定量评
1 以下
极低
一 般 情 况 下 不会发生
今后 10 年内 发 生 的 可 能 少于 1 次
5 以上
极高
往往会发生
今后 1 年内
至 少 发 生 1 次
评分 一定时期发生
的概率
文字描述一
文字描述二
文字描述三
2
低
极少情况下 才发生
今后 5 －10 年内可能发 生 1 次
3
中等
某些情况下 发生
今 后 2 － 5 年内可能发 生 1 次
4
高
较 多 情 况 下发生
今后 1 年内 可能发生 1 次
定量方法一 定量方法二
定
性
方
法
估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。
适用于所有行业
适用于开采业、制造业定量方法一
定量方法
二
定性方法
评分
企业财务损失占税前
利润的百分比(%)
文字描述一
文字描述二
企业日常运行
财务损失
企业声誉
安全
营运
环境
1
以下
极轻微的
极低
不受影响
较低的财
务损失
负面消息
在企业内
部流传，企
业声誉没
有受损
短暂影响
职工或者
公民的健
康
对营运影
响微弱
在时间、
人力或者
成本方
面不超
出预算
对环境或
者社会造
成短暂的
影响
可不采取
行动
2
轻微的
低
轻度影响
造成轻微
的人身伤
害，情况立
刻受到控
制
轻微的财
务损失
负面消息
在当地局
部流传，对
企业声誉
造成轻微
伤害
严重影响
一位职工
或者公民
健康
对营运影
响轻微
受到监管
者责难
在时间、
人力或者
成本方
面超出
预算
对环境或
者社会造
成一定的
影响
应通知政
府有关部
门
3
中等的
中等
中度影响
造成一定
人身伤害，
需要医疗
救援，情况
需要外部
支持才能
得到控制
中等的财
务损失
负面消息
在某区域
流传，对企
业声誉造
成中等损
害
严重影响
多位职工
或者公民
健康
减慢营业
运作
受到法规
惩罚或者
被罚款等
在时间、
人力或者
成本方
面超出
预算
对环境造
成中等影
响
需一定时
间才能恢
复
浮现个别
投诉事件
应执行一
定程度的
4
重大的
高
严重影响
(企业失去
一些业务
能力，造成
严重人身
伤害，情况
失控，但无
致命影响)
重大的财
务损失
负面消息
在全国各
地流传，对
企业声誉
造成重大
伤害
导致一位
职工或者公
民死亡
无法达到
部份营运
目标或者
关
键业绩指
标
受到监管
者的限制
在时间、
人力或者
成本方
面超出
预算
造成主要
环境損害
需要相当
长的时间
来恢复
大规模的
公众投诉
应执行重
大的补救
措施
5
以上
灾难性的
极高
重大影响
重大业
务失误，
造成重大
人身伤
亡，情况
失控，给
企业致命
影响
极大的财
务损失
负面消息
流传世界
各地，政
府或者监
管机构
进行调
查，引
起公众关
注，对企
业声誉造
成无法弥
补的伤害
引致多位
职工或者
公民死亡
无法达
到所有的
营运目标
或者关键业
绩指标
违规操
作使业务
受到中止
时间、人
力或者成
本方面
超出预
算
无法弥
补的灾难
性环境損
害
激起公
众的愤怒
潜在的
大规模的
公众法律
投诉定
性
与
定
量
结
合
文
字
描
述
三