某公司操作风险评估报告

某分公司2018年度操作风险评估报告

总公司：

根据《关于开展2018年度操作风险评估工作的通知》要求，我分公司开展了2018年操作风险评估，现将评估情况报告如下：

一、评估工作综述

（一）高度重视，加强领导。我分公司历来重视操作风险和内控自评估，为做好此次评估，专门成立了以**总经理为组长，其他班子成员为副组长，各部门主要负责人为成员的分公司操作风险评估工作领导小组，负责组织推动此项工作。

（二）细化方案，明确要求。分公司认真学习领会总公司通知要求，结合自身实际，及时下发了《关于开展2018 年度操作风险评估工作的方案》，进一步明确了评估范围、评估目标、工作要点和方法、报告及报送要求等。

（三）全面排查，认真评估。我分公司以识别出公司高风险事件与管控薄弱环节及分布区域，为督导内控体系执行，提升公司风险防控能力提供方向为目标，针对操作风险，重点查找流程中的风险点、控制点，并由各部门指定专人负责评估，填写《操作风险及内控自评估表》，认真对每一个操作风险点，从风险发生的可能性和影响程度两个维度打分，

并得出每一个操作风险点的自评分数及对应评级。同时，收集2018年操作风险损失事件。

二、操作风险评估情况

经过各部门、各机构的共同评估，总体看，我公司坚守合规底线，遵守规章制度，严格操作规范，操作风险不大，较大以上操作风险排查为零。

（一）2018年操作风险事件次数

2018年操作风险事件次数，共计次。

（二）2018年较大操作风险情况

根据总公司《操作风险管理办法》第二十条规定，操作风险按照预期发生的频率及可能造成公司损失严重程度，分为：重大操作风险、较大操作风险和一般操作风险共三类。具体分类为：（一）重大操作风险，是指预计操作风险事件基本确定会发生，一年内至少发生一次及以上，且每次发生预期可能给公司造成300 万元（含）以上损失的操作风险。包括但不限于预期可能会造成公司重大行政处罚、重大司法案件等的操作风险；（二）较大操作风险，是指未达到重大操作风险等级，预计操作风险发生的可能性介于“不太可能发生”与“基本确定会发生”之间，且预期可能对公司造成损失金额高于50万元（含），低于300 万元的操作风险；（三）一般操作风险，是指可以加以控制，预计操作风险五年（含）以上发生一次，且预期对公司造成的直接或间接经济损失小

于50 万元的操作风险。

我分公司自评估存在“较大风险”“重大风险”的风险点，共计0 个。其他一般操作风险点主要为

1.财务方面。

2.*****

(三)操作风险下一步改进措施

针对2018年操作风险情况，我公司下一步要抓好以下几项工作：

附件：

**分公司

2018年12月12日