基金公司风险控制及合规管理-50页PPT资料

基金公司督察长工作报告机制
➢ 董事会
风险管理委员会定期会议：基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风 险控制情况报告。
董事会：定期工作报告（《监察稽核季报》、《风险管理工作报告》）， 重大违规事件报告。
➢ 监管机构
日常工作报告： 《监察稽核季报》 、《监察稽核年报》。 针对重大违规事件：自查报告，整改计划报告。
➢ 公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。 ➢ 员工遵守执业纪律和职业道德情况。 ➢ 基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。 ➢ 基金销售行为的合规性。 ➢ 基金运营安全和信息技术系统的稳定。 ➢ 基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。 ➢ 公司资产的安全完整。 ➢ 公司新产品、新业务的合法合规性。 ➢ 其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。
目录 一、基金公司督察长主要职责 二、基金公司风险控制及合规管理 三、合规风控工作的几点体会
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基金公司督察长主要职责
基金公司督察长主要职责
《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 （证监基金字[2019]85号） ➢ 基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部
风险控制情况。 ➢ 督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待
信息披露
基金公司员工行为主要规范
基金行业员工行为高压线：“老鼠仓”和内幕交易 ➢ 禁止违规投资 ➢ 禁止利益冲突 ➢ 履行保密和报备义务
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基金公司员工行为主要规范
➢ 禁止违规投资
基金从业人员禁止从事境内股票交易。 基金从业人员禁止违反基金投资期限。 投资管理人员禁止任何利益输送行为。 投资管理人员禁止任何内幕交易行为。 投资管理人员禁止任何操纵市场行为。 投资管理人员禁止任何市场欺诈行为。 投资管理人员禁止任何违反合同行为。
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基金公司员工行为主要规范
➢ 禁止利益冲突
基金从业人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券交易活动。 基金从业人员不得利用工作之便接受任何机构和个人提供的各种形式利益。 基金从业人员不得投资与公司业务存在竞争关系的实体及其股票、衍生品。 基金从业人员直系亲属买卖股票等投资行为不得与基金投资产生利益冲突。
入职申报制度 承诺函签署制度 投资申报制度 内幕信息知情人登记制度 关键岗位人员谈话制度
➢ 监督举报机制
任何员工发现违法违规行Hale Waihona Puke Baidu都 必须向公司汇报
➢ 员工行为监控措施
员工及直系亲属基本信息核查 投资人员交易时间手机集中存放 办公区域监控 聊天工具监控 通讯工具、网站、邮件监控
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全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优 先保障持有人的利益。 ➢ 督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的 知情权和独立的调查权。 ➢ 为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任 免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。
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基金公司督察长职责涵盖范围
基金公司员工报备要求
身份信息 证券账户 境内股票 境外股票 基金 基金公司专户 股权投资
员工本人 核查
季度报备 禁止 *
实时报备 实时报备 季度报备
员工直系亲属 实时报备 季度报备 季度报备 季度报备
季度报备
*：当公司所管理资产投资于特定境外市场后，员工不得投资于该市场的股票及其衍生品，
应于公司所管理资产投资于该境外市场后的3个月内将所持股票及其衍生品出售完毕。
多形式：讲座、在线学习、在线 测试、签署职业承诺书、关键岗 位人员谈话。
• 高频率：新员工入职培训、季度 在线学习、4次合规私塾、20学
时合规教育培训。
合规风控文化的形成
制度规范 ➢ 明确的职业行为规范
• 《员工行为准则》
• “员工四项铁律”、“销售三 项铁律”。
➢ 完备的制度流程体系
• “制度流程月”、“制度流程 年”、“精细管理年”。
➢ 履行保密和报备义务
基金从业人员不得泄露所接触的非公开信息和内幕信息。 基金从业人员未经公司同意不得接受媒体采访、参加社会活动或会议。 基金从业人员应对投资基金、特定资产管理计划等向公司及时报备。 基金从业人员应对直系亲属基本信息和投资信息等向公司及时报备。
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员工行为规范管理
➢ 员工行为管理流程
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基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化 员工行为 投资研究 销售营销 后台营运
信息披露
投资研究风险管理
➢ 投资风险管理理念 ➢ 投资风险管理流程 ➢ 投资风险管理方法和指标体系 ➢ 投资交易监控机制 ➢ 公平交易控制体系
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投资风险管理流程
➢ “全程嵌入式风险 管理”，包括投资 风险事前防范、投 资风险事中监控、 投资风险事后评估 与反馈。实现了风 险的识别、衡量和 控制，将风险管理 渗入整个投资过程。
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基金公司风险控制及合规管理
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化 员工行为 投资研究 销售营销 后台营运
信息披露
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化 员工行为 投资研究 销售营销 后台营运
信息披露
合规风控文化
➢ 合规风控文化是基金公司合规风控工作的基石 ➢ 合规风控文化应是基金公司企业文化核心部分
• 《合规手册》、《稽核手册》、 《风险案例集》、《制度流程汇 编》。
执行落实 ➢ 合规风控文化形成关键在公
司管理层
➢ 严格的激励约束机制
• 考核机制：合规和风控要求作为 部门和员工KPI考核前置指标。
• 处罚机制：《差错舞弊管理制 度》。
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化 员工行为 投资研究 销售营销 后台营运
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合规风控文化的形成
价值观
教育培训
➢ 诚信、正直的企业价值观 ➢ 多层次、多形式、高频率的
• “正直”是汇添富的首要品格。
教育培训体系
每一个员工应严格遵守法律法规、 • 多层次：职业道德培训、法律法
职业道德和公司的各项规定。
规培训、任职资格后续教育。
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汇添富的价值观：“正直、激情、 • 团队、客户第一、感恩”。
市场风险 信用风险 流动性风险
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开始
模型和指标 投资风险报告
金融工程部
风险控制委员会 会议决议
投资决策委员会
基金经理执行
监控
结束
稽核监察部 金融工程部