公司银行及同业业务相关知识试题

公司银行及同业业务相关知识试题一、选择题

1、委托贷款：（ABD ）

A、信托机构不承担风险

B、其利息收入全部归委托人，信托机构只收取手续费

C、委托方资金不足时，信托机构必须无条件提供贷款

D、信托机构只能在够在委托基金的限额内发放贷款

2、银行签发信用证的基础是：（ A ）

A、进出口双方买卖合同

B、购货方口头承诺

C、法律条文

D、交易双方达成的协议

3、可以背书转让的票据有（AB ）

A、未填“现金”字样的银行汇票

B、商业汇票

C、填写“现金”字样的银行本票

D、支票

4、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备的条件有（ABC ）

在银行开立存款帐户的企业法人以及其他组织A、

B、与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系

C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件。

）、承兑人在异地的商业汇票，贴现的期限及贴现利息的计算应另加（5B 的划款日期。、五天C 天3、B 天1、A

6、需要在商业汇票上记载具体到期日的付款方式为（ B ）

A、见票即付

B、定日付款

C、出票后定期付款

D、见票后定期付款

7、付款人承兑商业汇票附有条件，视为（C ）

Ａ、承兑Ｂ、有条件承兑Ｃ、拒绝承兑

8、银行汇票丧失，失票人可以凭（B ），向出票银行请求付款或退款。

A、公安局出具的票据遗失证明

B、人民法院出具的其享有票据权利的证明

C、汇票申请人的止付申请

9、境内机构、驻华机构开立的经常项目外汇帐户，应当按照下列哪些规定的收支范围办理收付：（ABD ）

A、《外汇帐户使用证》

B、《外商投资企业外汇登记证》

C、《外汇（转）贷款登记证》

D、《驻华机构外汇帐户备案表》）

10、外商投资企业经常项目外汇收入进入外汇结算帐户的，在外汇局核定的最高金额内保留外汇；超过最高金额的外汇，应当卖给：（AB ）

A、指定银行

B、外汇调剂中心

C、中国人民银行

D、国家外汇管理局

11、开户金融机构为外商投资企业开立资本项目外汇帐户后，应当在《外商投资企业外汇登记证》相应栏目中注明：（ACD ）

A、帐号

B、开户企业名称

C、币种

D、开户日期

12、境内机构通过还贷专户偿还境内中资金融机构外汇贷款本息及费用，可以）ABC （持以下哪几种单据直接到开户金融机构办理：

A、外汇（转）贷款登记证

B、债权人还本付息通知单

C、借款合同

D、《外汇帐户使用证》

13、境内机构应持哪些境外外汇帐户开户银行资料到外汇局备案：

（ACD ）

A、名称

B、开户日期

C、帐号

D、开户人名称

14、境内机构应当按照外汇局批准的帐户收支范围、帐户最高金额和使用期限使用境外外汇帐户, 境外外汇帐户不得：（BCD ）

A、混用

B、出租

C、出借

D、串用

15、境内机构应当在每季度初___________个工作日内向外汇局提供开户银行上季度对帐单复印件：（ C ）

A、5

B、10

C、15

D、20

二、填空题

1、根据结算形式的不同，结算可分为现金结帐和转帐结帐两大类。

2、信托的特点是财产所有权的转移性、资产核算的他主性和收益分配的实

绩性。

3、代理业务具有代客服务的性质，它是在委托人与银行之间产生的一种法律行为和契约关系。

4、票据和结算凭证是办理支付结算的工具。

5、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。

6、银行汇票的提示付款期限自出票日起一个月。

7、票据可以背书转让，但填明现金字样的银行汇票、银行本票不得背书转让。

8、银行承兑汇票的付款人是，商业承兑汇票的付款人是。

9、《支付结算办法》中的票据指银行汇票、、、支票。

10、银行本票分为和两种。

11、汇兑分为、和电汇三种。

12、银行票据出票时的基本当事人有出票人、和付款人。

13、依法背书的票据，任何单位和个人不得票据款项。

14、银行承兑汇票的承兑银行，应按向出票人收取的手续费。

15、___________一般不允许开立外币现钞帐户。及一般不允许开

立用于结算的外汇帐户。

16、___________境内机构申请开户时，外汇局应当根据外汇帐户的用途，规定帐户的、___________、___________及___________或者___________。

17、个人及来华人员外汇或者外币现钞存取自由，对于超过等值___________以

上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或者护照，开户银行应当逐笔登记备案。

18、境内机构申请开立资本项目外汇帐户时，外汇局应当规定外汇帐户的收支范围、使用期限和核定帐户最高金额，并在___________中注明。

19、境内机构通过___________偿还外债。

20、境内机构、驻华机构如需关闭外汇帐户，应当在办理清户手续后___________

个工作日内将开户金融机构关闭帐户的证明及《外汇帐户使用证》、外债登记凭证、《外商投资企业外汇登记证》或者《驻华机构外汇帐户备案表》送交外汇局，办理关闭帐户手续。．

三、简答题

1、信托业务主要有那些主要的形式？