11基金的市场营销PPT课件
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三、基金销售渠道、促销手段与客户服务
• 1、我国开放式基金销售形成了 银行代销、证券公司代销、 基金公司直销的销售体系。
• 2、基金促销手段： – 促销组合四要素：人员推销；广告促销；营业推广； 公共关系沟通
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四、销售机构准入条件与职责
• 1、证券公司基金代销资格认定：最近2年未挪用客户资金 • 2、咨询投资机构代销资格认定：注册资本大于2千万，从
13
• 3、宣传推介材料中登载过往业绩的规定：非满6个月基金， 应当遵循：
a、基金合同生效6个月以上不满一年 ，登载合同生效 之日起计算的业绩
b、 基金合同生效一年以上不满十年的，登载自当年开 始所有完整的会计年度业绩，登载在下半年的，还应该有 上半年的
c、基金合同生效10年以上，登载最近10个完整会计年 度的业绩
• 3、基金营销环境分析中管理人最关注的3个方面：机构本 身状况；营销投资者决策因素；监管机构对基金营销的规 范
• 4、营销组合的设计4P核心内容：产品，费率，渠道，促 销
3
• 5、营销过程的管理 a、市场营销分析主要内容：知己知彼；分析拟发行基
金目标市场；评估内外因素 b、市场营销计划（实现公司战略总目标的战略方案），
4
d、市场营销控制4个步骤：估计营销战略和计划的成果 – 管理部门实事求是设定具体营销目标 – 衡量业绩，检查销售时间表是否得到执行 – 分析目标业绩和实际业绩间存在的差异原因以及预算
收支不平衡的原因 – 管理部门评估广告收入效果，不同渠道的资源投入，
及时矫正，弥补目标与业绩之间的差距。
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二、基金产品的设计与定价
含：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、 目标市场和可能存在的问题、营销战略、行动方案、预算 和控制。
c、市场营销实施（计划实施的过程）： – 详细全面的方案 – 公司组织结构配合方案的实施 – 激励与决策 – 良好的企业文化的支撑。（企业文化：公司员工共享
的价值观念或信仰体系，公司集体特性和意义）
You Know, The More Powerful You Will Be
15
谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way
演讲人：XXXXXX
时 间：XX年XX月XX日
16
债基，货基等
四大类
• 产品线深度：拥有大类中的更细化的子类基金，e.g 价值型，成长型，平衡型， 大盘股…
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• 5、定价管理：与基金产品本身相关的各项费率的确定， 主要含：认购费率，申购费率，赎回费率，管理费率和托 管费率。 定价考虑的4个主要因素： – 基金产品的类型：股基－混合基金－债基－货基，随 风险收益特征，费率递减 – 市场环境 – 客户特性 – 渠道特性
事2年上基金工作或5年上证券或金融业务工作经历；最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 • 3、专业基金销售机构资格认定：持续经营3年上会计年度， 注资大于3千万；从业人员不少30人，不低于员工数1/2
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• 4、基金销售机构职责规范 – 签订代销协议，明确委托关系 – 管理人制定业务规则并监督实施 – 建立相关制度：持续培训制度；资金存取程序和授权 审批制度；档案管理（保存15年上） – 严格账户管理
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五、基金销售行为规范
• 1、含义：销售机构人员行为、基金宣传推介材料、销售 费用、销售适用性
• 2、宣传推介材料基本禁止规定（类似广告法的规定）： • 缺乏足够证据支持下，不得用“业绩稳健，优良， 名列前茅，位居前列”“首支，最大最好最强唯一” 等表述 • 不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽 享牛市”等使投资人忽视风险表述 • 不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集 中营销时间限制的表示 • 不得使用“净值归一”等误导投资人的表述
• 3、基金产品设计法律要求：明确合法投资方向；不雷同 其他基金合同；合法合规；其他
• 4、基金产品线布置：一家基金管理公司所拥有的不同基 金产品及其组合
– 基金产品线3个内涵：
• 产品线的长度：一家基金管理公司所拥有的基金产 品总数
• 产品线的宽度：一家基金公司拥有的基金产品的大
类有多少，e.g股基，混合，
• 1、基金产品的4步设计思路与流程： a、确定目标客户，了解投资者风险收益偏好 b、选择与目标客户风险收益偏好相适宜的金融工具及
其组合。（重要前提：投资多元化，金融创新空间越多） c、要考虑相关法律法规的约束 d、考虑基金管理人自身的管理水平。
6
基金产品设计流程图：
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• 2、基金产品设计包含三方面重要信息输入：客户需求信 息；投资运作信息；产品市场信息
• 4、费用规范：费率不得超过认购和申购费率的5％。赎回 费率不得超过基金份额赎回金额的5％；赎回费在扣除手 续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基 金财产。
• 5、基金销售适用性的原则：投资人利益优先原则；全面
性原则；客观性原则和Baidu Nhomakorabea时性原则
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写在最后
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
基金的市场营销
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目录
• 基金营销概述 • 基金产品的设计与定价 • 基金销售渠道、促销手段与客户
服务 • 销售机构准入条件与职责 • 基金销售行为规范 • 基金销售业务信息管理 • 销售机构内部控制
2
一、基金营销概述
• 1、基金营销的含义：基金产品的设计、销售、售后服务 等一系列活动的总称
• 2、基金营销的4个特殊性：服务性、专业性、持续性、适 用性
三、基金销售渠道、促销手段与客户服务
• 1、我国开放式基金销售形成了 银行代销、证券公司代销、 基金公司直销的销售体系。
• 2、基金促销手段： – 促销组合四要素：人员推销；广告促销；营业推广； 公共关系沟通
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四、销售机构准入条件与职责
• 1、证券公司基金代销资格认定：最近2年未挪用客户资金 • 2、咨询投资机构代销资格认定：注册资本大于2千万，从
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• 3、宣传推介材料中登载过往业绩的规定：非满6个月基金， 应当遵循：
a、基金合同生效6个月以上不满一年 ，登载合同生效 之日起计算的业绩
b、 基金合同生效一年以上不满十年的，登载自当年开 始所有完整的会计年度业绩，登载在下半年的，还应该有 上半年的
c、基金合同生效10年以上，登载最近10个完整会计年 度的业绩
• 3、基金营销环境分析中管理人最关注的3个方面：机构本 身状况；营销投资者决策因素；监管机构对基金营销的规 范
• 4、营销组合的设计4P核心内容：产品，费率，渠道，促 销
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• 5、营销过程的管理 a、市场营销分析主要内容：知己知彼；分析拟发行基
金目标市场；评估内外因素 b、市场营销计划（实现公司战略总目标的战略方案），
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d、市场营销控制4个步骤：估计营销战略和计划的成果 – 管理部门实事求是设定具体营销目标 – 衡量业绩，检查销售时间表是否得到执行 – 分析目标业绩和实际业绩间存在的差异原因以及预算
收支不平衡的原因 – 管理部门评估广告收入效果，不同渠道的资源投入，
及时矫正，弥补目标与业绩之间的差距。
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二、基金产品的设计与定价
含：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、 目标市场和可能存在的问题、营销战略、行动方案、预算 和控制。
c、市场营销实施（计划实施的过程）： – 详细全面的方案 – 公司组织结构配合方案的实施 – 激励与决策 – 良好的企业文化的支撑。（企业文化：公司员工共享
的价值观念或信仰体系，公司集体特性和意义）
You Know, The More Powerful You Will Be
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谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way
演讲人：XXXXXX
时 间：XX年XX月XX日
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债基，货基等
四大类
• 产品线深度：拥有大类中的更细化的子类基金，e.g 价值型，成长型，平衡型， 大盘股…
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• 5、定价管理：与基金产品本身相关的各项费率的确定， 主要含：认购费率，申购费率，赎回费率，管理费率和托 管费率。 定价考虑的4个主要因素： – 基金产品的类型：股基－混合基金－债基－货基，随 风险收益特征，费率递减 – 市场环境 – 客户特性 – 渠道特性
事2年上基金工作或5年上证券或金融业务工作经历；最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 • 3、专业基金销售机构资格认定：持续经营3年上会计年度， 注资大于3千万；从业人员不少30人，不低于员工数1/2
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• 4、基金销售机构职责规范 – 签订代销协议，明确委托关系 – 管理人制定业务规则并监督实施 – 建立相关制度：持续培训制度；资金存取程序和授权 审批制度；档案管理（保存15年上） – 严格账户管理
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五、基金销售行为规范
• 1、含义：销售机构人员行为、基金宣传推介材料、销售 费用、销售适用性
• 2、宣传推介材料基本禁止规定（类似广告法的规定）： • 缺乏足够证据支持下，不得用“业绩稳健，优良， 名列前茅，位居前列”“首支，最大最好最强唯一” 等表述 • 不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽 享牛市”等使投资人忽视风险表述 • 不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集 中营销时间限制的表示 • 不得使用“净值归一”等误导投资人的表述
• 3、基金产品设计法律要求：明确合法投资方向；不雷同 其他基金合同；合法合规；其他
• 4、基金产品线布置：一家基金管理公司所拥有的不同基 金产品及其组合
– 基金产品线3个内涵：
• 产品线的长度：一家基金管理公司所拥有的基金产 品总数
• 产品线的宽度：一家基金公司拥有的基金产品的大
类有多少，e.g股基，混合，
• 1、基金产品的4步设计思路与流程： a、确定目标客户，了解投资者风险收益偏好 b、选择与目标客户风险收益偏好相适宜的金融工具及
其组合。（重要前提：投资多元化，金融创新空间越多） c、要考虑相关法律法规的约束 d、考虑基金管理人自身的管理水平。
6
基金产品设计流程图：
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• 2、基金产品设计包含三方面重要信息输入：客户需求信 息；投资运作信息；产品市场信息
• 4、费用规范：费率不得超过认购和申购费率的5％。赎回 费率不得超过基金份额赎回金额的5％；赎回费在扣除手 续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基 金财产。
• 5、基金销售适用性的原则：投资人利益优先原则；全面
性原则；客观性原则和Baidu Nhomakorabea时性原则
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写在最后
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
基金的市场营销
1
目录
• 基金营销概述 • 基金产品的设计与定价 • 基金销售渠道、促销手段与客户
服务 • 销售机构准入条件与职责 • 基金销售行为规范 • 基金销售业务信息管理 • 销售机构内部控制
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一、基金营销概述
• 1、基金营销的含义：基金产品的设计、销售、售后服务 等一系列活动的总称
• 2、基金营销的4个特殊性：服务性、专业性、持续性、适 用性