融资租赁租金测算表费率测算

91,209.86 1,961,655.15
77,104.38 1,884,550.77
78,009.33 1,806,541.44
78,924.84 1,727,616.60
79,851.01 1,647,765.59
80,787.98 1,566,977.61
81,735.88 1,485,241.73
1.17%
28
1.35%
29
1.52%
30
1.67%
31
1.82%
32
1.95%
33
2.07%
34
2.10%
35
2.12%
36
37
690,280.00
25.58% -3,000,000.00 32,280.00 120,000.00 300,000.00
-2,547,720.00
38 2.12%
PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 有关函数 PPMT 中参数的详细信息，请参阅函数 PV。 Rate 为各期利率。 Per 用于计算其本金数额的期数，必须介于 1 到 nper 之间。 Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。 Pv 为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款 项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。 Fv 为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余 额，如果省略 fv，则假设其值为零，也就是一笔贷款的 未来值为零。 Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末。 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初
3 返点收入
13.99% 手续费收入
12 其他收入 102,518.32 残值收入
1.17% 租前息
回收成本
未回收成本
3,000,000.00
82,025.00 2,917,975.00
82,812.44 2,835,162.56
83,609.07 2,751,553.49
84,414.98 2,667,138.52
85,230.28 2,581,908.24
86,055.09 2,495,853.14
86,889.52 2,408,963.63
87,733.67 2,321,229.95
88,587.67 2,232,642.28
89,451.62 2,143,190.66
90,325.65 2,052,865.01
租金计算方 式：
项目总额
首付款
保证金 资产余值
项目 起租期
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36
融资租赁租金及收益测算表
等额租金期末付 3,000,000.00 租期（年）
5.ROI反映的 是全部投资的 收益能力
总收益
总收益率
690,659.49 25.58%
总资金占用
2,700,000.00
收益率
年化收益率
25.49%
8.50%
IRR/月
序号
-95.41%
1
-76.15%
2
-58.18%
3
-44.77%
பைடு நூலகம்
4
-35.01%
5
-27.78%
6
-22.32%
7
-18.10%
83,496.43 189,128.85
17,650.78 171,478.07
18,818.58 152,659.49
0.00 120,000.00
32,280.00
现金流量 -2,547,720.00
117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 20,000.00 20,000.00
额的期数，必须介于 1 到 nper
该项投资的付款期总数。
投资开始计算时已经入帐的款
款当前值的累积和，也称为本金。
后一次付款后希望得到的现金余 第1-12期 117000 1404000
12
假设其值为零，也就是一笔贷款的 第1-12期 102000 1224000
12
87000 870000
10
以指定各期的付款时间是在期初
年费用率
300,000.00 年还租次数
0.00 每期租金
月费率
租金收入
利息收入
117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 117,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 102,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 87,000.00 20,000.00 20,000.00
34,975.00 34,187.56 33,390.93 32,585.02 31,769.72 30,944.91 30,110.48 29,266.33 28,412.33 27,548.38 26,674.35 25,790.14 24,895.62 23,990.67 23,075.16 22,148.99 21,212.02 20,264.12 19,305.17 18,335.05 17,353.61 16,360.73 15,356.28 14,340.11 13,312.10 12,272.11 11,219.99 10,155.60 9,078.81 7,989.46 6,887.41 5,772.51 4,644.62 3,503.57 2,349.22 1,181.42
20000
40000
2
3538000
36
pv, [fv], [type]) 下参数： 率。 算其利息数额的期数，必须在 1 到
付款总期数。 一系列未来付款的当前值的累积
或在最后一次付款后希望得到的 v，则假定其值为 0（例如，贷
或 1，用以指定各期的付款时间 如果省略 type，则假定其值为 0
8
-14.78%
9
-12.12%
10
-9.95%
11
-8.16%
12
-6.84%
13
-5.69%
14
-4.70%
15
-3.84%
16
-3.08%
17
-2.42%
18
-1.83%
19
-1.32%
20
-0.85%
21
-0.44%
22
-0.07%
23
0.26%
24
0.52%
25
0.75%
26
0.97%
27
Fv 可选。 未来值，或在最后一次付款后希望得到的 现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷 款的未来值是 0）。
Type 可选。 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末。 如果省略 type，则假定其值为 0
v,fv,type) 数的详细信息，请参阅函数 PV。
82,694.83 1,402,546.90
83,664.95 1,318,881.95
84,646.39 1,234,235.56
85,639.27 1,148,596.29
86,643.72 1,061,952.57
87,659.89 974,292.68
73,687.90 900,604.79
3,538,000.00 690,659.49 2,847,340.51
990,280.00
1.年费用率里面包含手续费和销项税和利息 2.年利率是又称利息率,利息与本金的比率.
3.不同于年收 益率，年化收 益率只是一个 短期收益的年 化显示，只有 在未来收益都 能一直保持不 变的情况下， 年化收益才会 等于年收益。 投资者在看到 某理财产品标 明高年化收益 率时不要太过 追崇，一旦未 来收益率下 跌，那预期年 化收益率就毫 无4.I意RR义反了映的是存在于项目中的实际投资（即未被回收的资金）的收益能力；
74,727.89 825,876.89
75,780.01 750,096.88
76,844.40 673,252.48
77,921.19 595,331.29
79,010.54 516,320.74
80,112.59 436,208.15
81,227.49 354,980.66
82,355.38 272,625.28
IPMT(rate, per, nper, pv, [fv], [type])
IPMT 函数语法具有以下参数：
Rate 必需。 各期利率。
Per 必需。 用于计算其利息数额的期数，必须在 1 到 nper 之间。
Nper 必需。年金的付款总期数。
Pv 必需。 现值，或一系列未来付款的当前值的累积 和。